Аналіз ризиків ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Останніми роками криптоактиви швидко набули популярності по всьому світу, а кількість користувачів криптовалют у Південно-Східній Азії також показала стрімке зростання. Щоб детальніше вивчити характеристики грошових потоків на блокчейні в цьому регіоні, потенційні фінансові ризики та їх зв'язок з незаконною діяльністю, цей звіт ґрунтується на глибокому аналізі 10 000 зразків адрес блокчейну з 2020 року до сьогодні. Результати дослідження продемонстрували, що ризики використання криптоактивів у Південно-Східній Азії значно перевищують очікування, а також з макрорівня обговорюють причини цього явища, водночас пропонуючи відповідні рекомендації.
Огляд ринку криптоактивів Південної Східної Азії
Південно-Східна Азія, як новий ринок, має унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів:
Швидке зростання користувачів: висока частка молодого населення в цьому регіоні, разом із поширенням мобільного Інтернету, сприяють швидкому зростанню кількості користувачів криптоактивів, яке, за оцінками, вже досягло кількох десятків мільйонів.
Потреба в міжнародних платежах є сильною: велика кількість трудових мігрантів робить криптоактиви зручним інструментом для міжнародних платежів, що широко застосовується.
Регуляторне середовище різне: регуляторні політики щодо віртуальних валют в різних країнах значно відрізняються, у більшості регіонів ще не сформовано чітку регуляторну структуру, що призводить до ризиків комплаєнсу в обігу капіталу.
Аналіз зразків та основні висновки
Стан вільного обігу коштів
Аналіз показує, що близько 45,23% коштів вільно циркулюють на публічних блокчейнах через децентралізовані гаманці, загальна сума досягає 14,84 мільярда доларів США, що свідчить про високу ліквідність та децентралізовані характеристики.
Зв'язок з незаконною діяльністю
Більше ніж 1,1 мільярда доларів США було безпосередньо спрямовано до адрес, пов'язаних з незаконною діяльністю, що складає понад 12%. Подальше відстеження виявило, що через багаторазові транзакції деякі адреси отримали непрямий зв'язок з незаконною діяльністю, що призвело до зростання частки адрес з ризиком до 16,82%. Це означає, що мільйони користувачів криптоактивів у Південно-Східній Азії можуть безпосередньо або опосередковано мати ризик фінансових зв'язків з незаконною діяльністю.
Аналіз та напрямок високоризикових фінансових потоків
Типи адрес з високим ризиком
Дослідження розділило адреси, які тісно пов'язані з незаконною діяльністю, на 3 великі категорії та 44 малі категорії, головним чином включаючи:
Послуга змішування монет: використовується для анонімізації фінансових потоків
Підпільний банк: використовується для міжнародного незаконного обігу коштів і відмивання грошей
Шахрайські платформи: пов'язані з фальшивими інвестиціями, пірамідальними схемами тощо
Ці високоризикові типи адрес пов'язані з понад 240 конкретними незаконними активностями.
Явища високого ризику руху коштів
Понад 10 мільйонів доларів США коштів безпосередньо надійшли на адреси, пов'язані з підпільними фінансовими установами, частота транзакцій досягає тисяч.
Приблизно 11 мільйонів доларів США надійшло на мережеві азартні ігри.
Понад 22 мільйони доларів були переведені на шахрайську платформу.
Ці фінансові потоки виявляють складність і прихованість незаконної діяльності, а анонімність криптоактивів та їх трансакції через кордони надають зручності злочинцям.
Ситуація з припливом коштів на платформи, що підлягають санкціям
Пропорція надходжень коштів на санкційні платформи
З фінансами, які безпосередньо пов'язані з незаконною діяльністю, близько 53,49% спрямовані на санкційні платформи, а кількість відповідних транзакцій вдвічі перевищує кількість транзакцій, що спрямовані до підпільних фінансових установ, загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів.
Аналіз випадку: інструмент змішування монет
Як загальновживаний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів США у рамках цього дослідження, що становить 97,84% від усіх надходжень коштів на платформи, що підлягають санкціям. Проте з моменту включення в список санкційних суб'єктів у серпні 2022 року її обсяги торгівлі помітно знизилися, що свідчить про те, що санкції справили стримуючий вплив на надходження коштів.
Макроекономічний аналіз ризиків та обговорення причин
Криптоактиви анонімність та висока ліквідність: ускладнили відстеження незаконних коштів.
Відсутність регуляторної системи: недосконалість регуляторних заходів у країнах Південно-Східної Азії збільшує ризики трансакцій капіталу через кордон.
Соціально-економічне середовище: у деяких країнах рівень економічного розвитку є низьким, а різниця між багатими та бідними велика, що стає сприятливим середовищем для незаконної діяльності.
Технічні труднощі в регулюванні: Криптоактиви біржі, постачальники гаманців та децентралізовані платформи мають труднощі з ефективним моніторингом торгових ризиків з технічної та архітектурної точки зору.
Висновок та рекомендації
Щоб знизити ризики незаконних фінансових потоків у мережі, рекомендується вжити наступних заходів:
Посилення механізмів регулювання: розробка вдосконалених політик регулювання Криптоактивів, зміцнення міжнародної співпраці.
Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилення освіти проти шахрайства, підвищення обізнаності користувачів щодо запобігання.
Сприяння технологічним інноваціям: розробка технологій для трекінгу на блокчейні та протидії відмиванню грошей, точне визначення високих ризиків фінансових потоків.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення відповідних установ до спільної роботи, посилення обміну інформацією та спільного контролю ризиків.
Південно-Східна Азія, будучи регіоном з величезним потенціалом для розвитку криптоактивів, у майбутньому все ще стикається з викликами ризиків фінансових потоків. Посилюючи регулювання, підвищуючи обізнаність користувачів про безпеку, впроваджуючи технологічні інновації, ми сподіваємося поступово зменшити незаконні фінансові потоки в мережі, сприяючи здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Ризики руху коштів у Південно-Східній Азії у блокчейні перевищують очікування на 16,82%, Адреса залучена до незаконної діяльності
Аналіз ризиків ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Останніми роками криптоактиви швидко набули популярності по всьому світу, а кількість користувачів криптовалют у Південно-Східній Азії також показала стрімке зростання. Щоб детальніше вивчити характеристики грошових потоків на блокчейні в цьому регіоні, потенційні фінансові ризики та їх зв'язок з незаконною діяльністю, цей звіт ґрунтується на глибокому аналізі 10 000 зразків адрес блокчейну з 2020 року до сьогодні. Результати дослідження продемонстрували, що ризики використання криптоактивів у Південно-Східній Азії значно перевищують очікування, а також з макрорівня обговорюють причини цього явища, водночас пропонуючи відповідні рекомендації.
Огляд ринку криптоактивів Південної Східної Азії
Південно-Східна Азія, як новий ринок, має унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів:
Швидке зростання користувачів: висока частка молодого населення в цьому регіоні, разом із поширенням мобільного Інтернету, сприяють швидкому зростанню кількості користувачів криптоактивів, яке, за оцінками, вже досягло кількох десятків мільйонів.
Потреба в міжнародних платежах є сильною: велика кількість трудових мігрантів робить криптоактиви зручним інструментом для міжнародних платежів, що широко застосовується.
Регуляторне середовище різне: регуляторні політики щодо віртуальних валют в різних країнах значно відрізняються, у більшості регіонів ще не сформовано чітку регуляторну структуру, що призводить до ризиків комплаєнсу в обігу капіталу.
Аналіз зразків та основні висновки
Аналіз показує, що близько 45,23% коштів вільно циркулюють на публічних блокчейнах через децентралізовані гаманці, загальна сума досягає 14,84 мільярда доларів США, що свідчить про високу ліквідність та децентралізовані характеристики.
Більше ніж 1,1 мільярда доларів США було безпосередньо спрямовано до адрес, пов'язаних з незаконною діяльністю, що складає понад 12%. Подальше відстеження виявило, що через багаторазові транзакції деякі адреси отримали непрямий зв'язок з незаконною діяльністю, що призвело до зростання частки адрес з ризиком до 16,82%. Це означає, що мільйони користувачів криптоактивів у Південно-Східній Азії можуть безпосередньо або опосередковано мати ризик фінансових зв'язків з незаконною діяльністю.
Аналіз та напрямок високоризикових фінансових потоків
Дослідження розділило адреси, які тісно пов'язані з незаконною діяльністю, на 3 великі категорії та 44 малі категорії, головним чином включаючи:
Ці високоризикові типи адрес пов'язані з понад 240 конкретними незаконними активностями.
Ці фінансові потоки виявляють складність і прихованість незаконної діяльності, а анонімність криптоактивів та їх трансакції через кордони надають зручності злочинцям.
Ситуація з припливом коштів на платформи, що підлягають санкціям
З фінансами, які безпосередньо пов'язані з незаконною діяльністю, близько 53,49% спрямовані на санкційні платформи, а кількість відповідних транзакцій вдвічі перевищує кількість транзакцій, що спрямовані до підпільних фінансових установ, загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів.
Як загальновживаний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів США у рамках цього дослідження, що становить 97,84% від усіх надходжень коштів на платформи, що підлягають санкціям. Проте з моменту включення в список санкційних суб'єктів у серпні 2022 року її обсяги торгівлі помітно знизилися, що свідчить про те, що санкції справили стримуючий вплив на надходження коштів.
Макроекономічний аналіз ризиків та обговорення причин
Криптоактиви анонімність та висока ліквідність: ускладнили відстеження незаконних коштів.
Відсутність регуляторної системи: недосконалість регуляторних заходів у країнах Південно-Східної Азії збільшує ризики трансакцій капіталу через кордон.
Соціально-економічне середовище: у деяких країнах рівень економічного розвитку є низьким, а різниця між багатими та бідними велика, що стає сприятливим середовищем для незаконної діяльності.
Технічні труднощі в регулюванні: Криптоактиви біржі, постачальники гаманців та децентралізовані платформи мають труднощі з ефективним моніторингом торгових ризиків з технічної та архітектурної точки зору.
Висновок та рекомендації
Щоб знизити ризики незаконних фінансових потоків у мережі, рекомендується вжити наступних заходів:
Посилення механізмів регулювання: розробка вдосконалених політик регулювання Криптоактивів, зміцнення міжнародної співпраці.
Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилення освіти проти шахрайства, підвищення обізнаності користувачів щодо запобігання.
Сприяння технологічним інноваціям: розробка технологій для трекінгу на блокчейні та протидії відмиванню грошей, точне визначення високих ризиків фінансових потоків.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення відповідних установ до спільної роботи, посилення обміну інформацією та спільного контролю ризиків.
Південно-Східна Азія, будучи регіоном з величезним потенціалом для розвитку криптоактивів, у майбутньому все ще стикається з викликами ризиків фінансових потоків. Посилюючи регулювання, підвищуючи обізнаність користувачів про безпеку, впроваджуючи технологічні інновації, ми сподіваємося поступово зменшити незаконні фінансові потоки в мережі, сприяючи здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.