У нинішньому середовищі, коли фінансовий контроль стає все більш жорстким, багато людей, можливо, ще не стикалися з ситуаціями, коли їхня банківська картка була заморожена, обмежені поза касові операції або кошти були під наглядом. Однак це не означає, що ви в безпеці, а лише те, що буря ще не прийшла.
Останні оновлення регулювання не є випадковими. Відомо, що було виявлено 780000 підозр щодо зупинки карт, 230000 осіб підлягають розслідуванню, список із двох карт швидко розширюється, і навіть деякі невинні люди потрапили під фінансовий контроль. Якщо ви досі використовуєте застарілі методи фінансових операцій, рано чи пізно ви зіткнетеся з проблемами.
Варто зазначити, що кошти криптовалют не є повністю анонімними. Банки та регуляторні органи вже давно почали звертати увагу на цю сферу. Більшість потоків коштів криптобірж перебувають під пильним контролем регуляторів, а фіатні канали бірж часто стикаються з ризиками контролю. Багато людей вважають, що з ними "не трапилося нічого поганого", насправді це може бути просто тому, що їхній час ще не настав.
Банківські системи управління ризиками зазвичай реагують на такі фактори: невідоме джерело коштів, висока частота угод та аномальні маршрути переказів. Якщо це трапляється, банк може вжити заходів, таких як телефонна перевірка, замороження рахунку, проведення звіту про належну перевірку, або навіть повідомлення до центрального банку. Ще варто бути насторожі, адже навіть якщо з вашим рахунком усе в порядку, часті фінансові операції з високоризиковими рахунками також можуть вас скомпрометувати.
Щоб забезпечити безпеку коштів, нижче наведено кілька основних принципів:
1. Заборонено приймати кошти від незнайомих осіб, забезпечте чітку ідентифікацію особи, яка переказує кошти. 2. Якщо ви ведете бізнес, будь ласка, використовуйте корпоративний рахунок, уникайте використання особистих банківських карток для отримання платежів. 3. Для високоризикових галузей (таких як квіти, тютюнові вироби, алкоголь, розкішні товари, вживані розкішні товари, таксі на замовлення тощо) обов'язкове отримання платежів з реєстрацією особи. 4. При торгівлі товарами високої вартості обов'язково перевірте, чи збігаються платник і особа, що забирає товар. 5. Відмовлятися від будь-яких зв'язків з незаконними платформами, азартними сайтами або платформами позабіржової торгівлі віртуальними валютами. 6. Уникайте участі в будь-яких формах підробки замовлень або кредитування через обіг коштів. 7. Пам'ятайте, що найвищим ризиком для банківської картки є отримання коштів від незнайомих осіб.
У нинішніх умовах обережність і дотримання норм є ключем до захисту власної фінансової безпеки. Адаптуючись до нового фінансового середовища та дотримуючись відповідних нормативів, можна зберегти свою фінансову свободу в цю складну епоху.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
У нинішньому середовищі, коли фінансовий контроль стає все більш жорстким, багато людей, можливо, ще не стикалися з ситуаціями, коли їхня банківська картка була заморожена, обмежені поза касові операції або кошти були під наглядом. Однак це не означає, що ви в безпеці, а лише те, що буря ще не прийшла.
Останні оновлення регулювання не є випадковими. Відомо, що було виявлено 780000 підозр щодо зупинки карт, 230000 осіб підлягають розслідуванню, список із двох карт швидко розширюється, і навіть деякі невинні люди потрапили під фінансовий контроль. Якщо ви досі використовуєте застарілі методи фінансових операцій, рано чи пізно ви зіткнетеся з проблемами.
Варто зазначити, що кошти криптовалют не є повністю анонімними. Банки та регуляторні органи вже давно почали звертати увагу на цю сферу. Більшість потоків коштів криптобірж перебувають під пильним контролем регуляторів, а фіатні канали бірж часто стикаються з ризиками контролю. Багато людей вважають, що з ними "не трапилося нічого поганого", насправді це може бути просто тому, що їхній час ще не настав.
Банківські системи управління ризиками зазвичай реагують на такі фактори: невідоме джерело коштів, висока частота угод та аномальні маршрути переказів. Якщо це трапляється, банк може вжити заходів, таких як телефонна перевірка, замороження рахунку, проведення звіту про належну перевірку, або навіть повідомлення до центрального банку. Ще варто бути насторожі, адже навіть якщо з вашим рахунком усе в порядку, часті фінансові операції з високоризиковими рахунками також можуть вас скомпрометувати.
Щоб забезпечити безпеку коштів, нижче наведено кілька основних принципів:
1. Заборонено приймати кошти від незнайомих осіб, забезпечте чітку ідентифікацію особи, яка переказує кошти.
2. Якщо ви ведете бізнес, будь ласка, використовуйте корпоративний рахунок, уникайте використання особистих банківських карток для отримання платежів.
3. Для високоризикових галузей (таких як квіти, тютюнові вироби, алкоголь, розкішні товари, вживані розкішні товари, таксі на замовлення тощо) обов'язкове отримання платежів з реєстрацією особи.
4. При торгівлі товарами високої вартості обов'язково перевірте, чи збігаються платник і особа, що забирає товар.
5. Відмовлятися від будь-яких зв'язків з незаконними платформами, азартними сайтами або платформами позабіржової торгівлі віртуальними валютами.
6. Уникайте участі в будь-яких формах підробки замовлень або кредитування через обіг коштів.
7. Пам'ятайте, що найвищим ризиком для банківської картки є отримання коштів від незнайомих осіб.
У нинішніх умовах обережність і дотримання норм є ключем до захисту власної фінансової безпеки. Адаптуючись до нового фінансового середовища та дотримуючись відповідних нормативів, можна зберегти свою фінансову свободу в цю складну епоху.