Блокчейн технології переформатовують фінансовий ландшафт: прогнози семи основних тенденцій RWA на 2024 рік

Протягом останніх двох років світове фінансове середовище зіткнулося з низкою унікальних викликів. Інфляція в США у червні 2022 року досягла піку в 9,1%, що спонукало Федеральну резервну систему вжити ряд агресивних заходів підвищення процентних ставок. Водночас індустрія криптовалют пережила значні потрясіння, коли кілька великих проектів і банків зазнали краху.

Незважаючи на ці труднощі, будівельники Блокчейн продовжують наполегливо просувати інновації. У цьому контексті сфера реальних світових активів (RWA) стала зразком інновацій та стійкості. Основою токенізації RWA є створення на Блокчейн інвестиційних інструментів, пов’язаних із фізичними активами, такими як нерухомість, автомобілі або інші матеріальні речі. Як тільки право власності зафіксовано на Блокчейн, ці активи можуть бути об’єктом торгівлі, поділу або безпечного зберігання.

З оглядом на 2024 рік, наступні сім основних тенденцій RWA перебудують фінансовий ландшафт:

1. Стейблкоїн: основа програмованих валют

З розвитком регулювання, стейблкоїни як представники програмованих валют перебувають на межі трансформаційного зростання. Глобальна капіталізація стейблкоїнів складає приблизно 125 мільярдів доларів, надаючи інфраструктуру для інтернету цінностей. Стабільність та гнучкість стейблкоїнів кардинально змінять такі сфери, як глобальні платежі, грошові перекази, електронна комерція та торгівельне фінансування.

2. Токенізовані державні облігації: міст між традиційними фінансами та децентралізованими фінансами

Токенізовані державні облігації відображають злиття традиційних фінансів і децентралізованих фінансів. З ростом прибутковості короткострокових державних облігацій США кілька компаній почали токенізувати короткострокові державні облігації США та банківські депозити. Згідно зі статистикою аналітичної платформи, ця нова категорія активів наразі має ринкову капіталізацію близько 700 мільйонів доларів США і відкриває нові шляхи для інвестицій та фінансової інклюзії.

3. Приватне кредитування: надання можливостей малим та середнім підприємствам через DeFi

Ринкова вартість приватного кредитного ринку США складає 1 трильйон доларів, а світового ринку — 1,7 трильйона доларів. Протоколи кредитування DeFi змінюють правила гри, відкриваючи можливості для малих і середніх підприємств отримувати борговий капітал. Наразі оцінюється, що на цьому ринку є приблизно 550 мільйонів доларів активних кредитів, і в найближчі кілька місяців він продовжить зростати.

4. NFT: Революційна зміна моделі фінансування колекцій

Глобальний ринок мистецьких творів та колекційних предметів є величезним, але традиційний ринок стикається з проблемами нестачі ліквідності та високих витрат. Децентралізовані протоколи змінюють цю ситуацію, вводячи фізичні колекційні предмети в Блокчейн, що дозволяє здійснювати позики під різні види колекцій, роблячи послуги позик більш доступними.

5. Споживчі бренди NFT: підвищення залученості клієнтів

Ведучі споживчі бренди впроваджують технологію NFT. Як на публічних, так і на приватних Блокчейн платформах, ці бренди використовують технологію Блокчейн для посилення цифрового сліду, залучення клієнтів та розважальних вражень, інтегруючи елементи ігор та метасвіту, формуючи майбутнє взаємодії з споживачами.

6. Клімат і DeFi в сфері відновлювальних фінансів

На фоні зростаючої уваги до питань ESG технології Блокчейн сприяють позитивним змінам у вартісному ринку вуглецю, що становить 2 мільярди доларів і продовжує зростати. Декілька компаній використовують потенціал Блокчейн для підвищення прозорості ринку, що є життєво важливим для досягнення цілей сталого розвитку.

7. Токенізація депозитів та оптові банківські розрахунки: кардинальна зміна міжкордонних операцій

Блокчейн технологія кардинально змінює спосіб, яким банки обробляють токенізовані депозити та оптові розрахунки. Хоча США, можливо, не поспішають з впровадженням цифрової валюти центрального банку, деякі банки експериментують з токенізованими депозитами та застосуванням Блокчейн для оптових розрахунків. Пілотні проекти гігантів галузі демонструють потенціал миттєвих трансакцій через кордон, ця сфера буде продовжувати розширюватися, підвищуючи глобальну фінансову ефективність.

Ці тенденції RWA вказують на прихід нової фінансової ери, пропонуючи рішення для тривалих викликів. Хоча поточна ринкова капіталізація може бути незначною, її трансформаційний потенціал є безцінним. Ці інновації не лише є тенденціями, а й становлять основу для побудови більш інклюзивного, ефективного та сталого фінансового майбутнього. У 2024 році ці інновації безсумнівно будуть лідерами, приносячи безпрецедентні можливості для підприємств та осіб.