Юридичні межі інвестиційних спорів у віртуальних грошах: розмежування цивільних спорів та кримінального шахрайства

З моменту введення регуляторної політики в 2021 році, позиція нашої країни щодо віртуальних грошей поступово стала чіткішою: громадянам не забороняється інвестувати, але правова захист не надається, ризики несе сам інвестор. Віртуальні гроші не вважаються законним платіжним засобом і не можуть бути обігу на ринку. Це ускладнює вирішення відповідних юридичних спорів через цивільний позов, а кримінальне провадження стикається з високими вимогами до доказів.

Однак у судовій практиці поступово визнається майновий статус основних віртуальних грошей. Іноді навіть трапляються випадки, коли справи, які по суті є інвестиційними спорами, розглядаються як кримінальні. Тому чітке розмежування цивільних спорів і кримінальних злочинів у інвестиціях у віртуальні гроші стає особливо важливим.

Аналіз випадків

У публічній справі, що розглядалась у середньому суді Фошаня в провінції Гуандун, обвинувачений Є Сяосюань був засуджений до 11 років позбавлення волі за шахрайство. Згідно з матеріалами справи, у травні-червні 2022 року Є Сяосюань вигадував інвестиційні проекти, обіцяючи високі доходи, що спонукало багатьох інвестувати загалом 2,5 мільйона юанів, серед яких було 500 тисяч, еквівалентних USDT. Є Сяосюань використав більшу частину коштів для особистих витрат і погашення боргів, в результаті чого не зміг виконати свої зобов'язання.

Суд відхилив аргументи відповідача та його адвоката щодо "громадських кредитних відносин" та "недостатності доказів". Варто зазначити, що суд прирівняв USDT до "грошей", що викликає спірність.

Межа між цивільними спорами та кримінальними шахрайствами

Ключ до розмежування полягає в тому, чи має злочинець суб'єктивний намір заволодіти законом, і чи було об'єктивно вчинено шахрайство. У цій справі основною підставою для висновку суду про те, що Є Мумоу становив злочин шахрайства, є:

1. Використати інвестиційні кошти для погашення особистих боргів
2. Частина коштів використовується для кредитування інших та інвестування у віртуальні гроші
3. Швидко купувати розкішні товари після отримання інвестицій
4. Отримання інвестицій при наявності боргів та відсутності основних засобів
5. Особисті доходи та витрати серйозно дисбалансовані
6. Створення фальшивих записів про перекази для обману інвесторів

Ці фактори в комплексі важко спростувати звинувачення в шахрайстві. Якщо тільки обвинувачений не зможе надати переконливі докази реальних інвестицій.

Віртуальні гроші як об'єкт шахрайства

Суд визнав, що віртуальні гроші мають можливість управління, можливість передачі та цінність, можуть стати об'єктом злочину шахрайства. У цій справі, через записи чату у WeChat та свідчення обвинуваченого, суд підтвердив, що обвинувачений отримав USDT вартістю 500 000 юанів і розглянув це як частину шахрайської діяльності.

Ключові фактори визначення шахрайства

1. Мета незаконного заволодіння: чи планував діяч з самого початку незаконно заволодіти чужим майном.
2. Вигадані факти або приховування істини: наприклад, вигадування фальшивих платформ, перебільшення технологічних досягнень, приховування використання коштів тощо.
3. Потерпілий розпоряджається майном на основі помилкового сприйняття: чи прийняв інвестор інвестиційне рішення через введення в оману.
4. Реальність і законність напрямків і використання коштів: чи використовуються кошти для фактичних інвестицій у проекти, чи вони були перенаправлені на особисті витрати або незаконні цілі.

Висновок

Правові спори у сфері інвестицій у віртуальні гроші мають складний характер, де переплітаються цивільне і кримінальне право. Інвестори повинні підвищити обізнаність про ризики, обережно приймати рішення та не довіряти перебільшеній рекламі. У разі збитків необхідно раціонально оцінити, чи варто йти цивільним чи кримінальним шляхом. Лише рухаючись у межах норм, можна досягти балансу між розвитком технологій та правовим захистом.