Відсутність контролю ризиків на платформах торгівлі цифровими валютою: виклики та стратегії
Ризик як зовнішнє поняття походить з італійського слова "RISQUE" і спочатку означав об'єктивну небезпеку в природі. У сучасному суспільстві ризик більше проявляється як вибір, а не доля, і його ступінь залежить від нашої свободи вибору.
Фінансовий історик Петер Бернс у своїй класичній праці з управління ризиками зазначає, що злети і падіння підприємств, коливання фондового ринку, війни та економічні кризи, хоч і повторюються, завжди трапляються, коли люди не готові до цього.
Управління ризиками є одним із ключових елементів фінансів, особливо важливим для бірж, які забезпечують ліквідність на ринку цифрових грошей. Торгівля цифровою валютою платформа поєднує в собі різноманітні функції, такі як зберігання активів, угода, клірингові послуги та публікація інформації, одночасно інтегруючи характеристики брокерів, фондів та інших установ, і може вважатися комплексним фінансовим центром.
Консенсус кількох керівників з ризик-менеджменту провідних торгових платформ полягає в тому, що в індустрії блокчейн існує помітна проблема з відсутністю ризик-менеджменту. Це призводить до таких трагічних випадків, як крадіжка монет з бірж. Як ефективно здійснювати ризик-менеджмент стає ключовим питанням, на яке всій індустрії потрібно продовжувати звертати увагу.
Різноманітність ризиків
Найбільшим і найважчим для подолання ризиком, з яким стикається крипторинок, є системний ризик, спричинений політикою. Зміни в регуляторній політиці безпосередньо впливають на коливання всього ринку.
Учасники ринку можуть контролювати несистемні ризики, включаючи:
Технічний ризик: пов'язаний із безпекою системи та стабільністю
Бізнес-ризики: викликані неправильними рішеннями
Ризик ліквідності: актив не може бути реалізований своєчасно за розумною ціною
Ризик довіри: неможливість своєчасного виконання операцій з виведення коштів, переказів тощо
Етичний ризик: завдаючи шкоди інтересам інвесторів заради максимізації власної вигоди
Відділ управління ризиками займає важливе місце на платформі, постійно моніторяючи ліквідність, арбітраж, аномалії в облікових записах та інші ризикові проекти, підтримуючи тісний зв'язок з іншими відділами.
Однак індустрія все ще знаходиться на стадії швидкого розвитку, а управління ризиками в певній мірі гальмує швидкість розвитку. Наразі свідомість щодо управління ризиками у багатьох малих і середніх торгових платформ все ще недостатня, і є очевидні недоліки як на фізичному, так і на системному чи управлінському рівнях.
Якщо індустрія блокчейн хоче потрапити в мейнстрім, торговельна платформа, що знаходиться в серці галузі, повинна належним чином вирішити проблему "шкоди від ризиків".
Безпека активів: основна мета управління ризиками
У 2019 році загальна вартість викрадених активів на цифрових грошей платформах становила 283 мільйони доларів США. Хоча з моменту відомої події в Меньтогові минуло майже 6 років, явище "зникнення" цифрових грошей все ще трапляється, а проблеми безпеки активів постійно турбують фахівців галузі.
Щоб впоратися з цим викликом, деякі провідні торгові платформи вжили ряд заходів:
Створити сувору фінансову аудиторію та систему моніторингу в реальному часі.
Впровадження відокремлення холодних і гарячих гаманців та використання апаратних гаманців
Створення механізму попередньої компенсації для користувачів
Створення фонду захисту користувачів
Посилити реальний та масовий звіт
Слідкуйте за адресою блокчейну
Оснащено професійними фахівцями з обслуговування клієнтів та експертами з управління ризиками для аналізу ризиків активів користувачів
Підвищення обізнаності користувачів про ризики
Зберігання активів вважається важливим засобом забезпечення безпеки активів і є ключовим етапом переходу традиційних фінансів у блокчейн-індустрію. Для малих та середніх блокчейн-компаній з обмеженими технічними можливостями залучення сторонніх послуг зберігання та придбання відповідних страхових полісів можуть ефективно підвищити рівень безпеки зберігання активів.
Окрім зовнішніх факторів, моральний ризик самої платформи також є ключовим фактором безпеки активів. Представники галузі радять платформі обрати якомога більшу відкритість і прозорість, запросивши колег для моніторингу, щоб зменшити ймовірність привласнення активів клієнтів.
Відповідність та ризик-менеджмент: усунення невизначеності
Перед обличчям багатьох невизначених факторів платформи цифрових грошей активно приймають регулювання та ведуть законний бізнес, що стало необхідним вибором для зменшення політичних і правових ризиків. Наразі провідні платформи цифрових грошей вже створили систему комплаєнсу та управління ризиками, що охоплює етапи до, під час і після.
Деякі практики платформ включають:
Створення стандартизованої системи KYC/AML протидії відмиванню грошей
Встановлення суворих принципів відкриття рахунків та стандартів попереднього огляду
Отримати відповідні фінансові ліцензії та підлягати регулюванню
Розподіл ризиків відповідності через дистрибутивну операцію
Співпраця з багатьма компаніями, що відповідають вимогам AML/KYC по всьому світу
Створення спеціального відділу відповідності для внутрішнього аудиту та управління ризиками
Оснащений юридичним внутрішнім контролем для надання професійних юридичних консультацій
Технічний ризик-менеджмент: побудова безпечної лінії захисту платформи
Технічні проблеми безпеки є найпоширенішими труднощами управління ризиками на торгових платформах, навіть провідні платформи не можуть повністю їх уникнути. Наприклад, нещодавно кілька відомих бірж зазнали DDoS-атак, що призвело до короткочасного простою.
Щоб впоратися з технічними ризиками, різні платформи вжили різних заходів:
Реалізація кількісного моніторингу ринкових ризиків та автоматичного хеджування стратегій для всіх бізнесів
Створення системи кібербезпеки, відповідності, захисту особистих даних та технічного управління ризиками відповідно до стандартів ліцензованих установ
Найм глобально провідних зовнішніх компаній для консультацій з ІТ-аудиту
Запуск системи безпеки управління ризиками на основі великих даних у blockchain-індустрії
Створення моделей обчислення даних у реальному часі та онлайн-машинного навчання для інтелектуального виявлення ризиків
Внутрішній контроль ризиків: ключ, який не можна ігнорувати
Дані показують, що близько 2/3 проблем з кібербезпекою викликані недбалістю або неналежним виконанням обов'язків з боку внутрішніх співробітників. Тому внутрішнє управління безпекою в блокчейн-компаніях є більш важливим, ніж зовнішня оборона.
Усі платформи зазвичай застосовують такі заходи для внутрішнього контролю ризиків:
Нормативне впорядкування внутрішніх процесів
Чітке розмежування обов'язків і управління повноваженнями
Регулярно проводити аудит
Реалізація мінімізації управління інформаційними правами
Створення системи комітету з управління ризиками та рамок обробки інцидентів безпеки
Проведення навчання з управління ризиками для співробітників та тестування на "фішинг"
Впровадження "моделі нульового довіри", перевірка кожного кроку операції
Запозичення досвіду традиційних фінансів
Вимоги до управління ризиками на ринку цифрових грошей можуть бути вищими, ніж у традиційній фінансовій сфері, що пояснюється значною волатильністю ринку цифрових грошей та більшою анонімністю блокчейн-платежів. Тому блокчейн-індустрія повинна черпати досвід з традиційних фінансів та інтернет-сфери, а також досліджувати, як ефективно використовувати інформацію на ланцюзі для прийняття рішень щодо управління ризиками.
Експерти в галузі рекомендують, що зріла структура індустрії повинна реалізувати розділення торгівлі та активів, за які несуть відповідальність різні суб'єкти, що займаються розрахунками, кліринговими операціями та зберіганням активів, а всі сторони спільно аудиторують усі рахунки.
Однак наразі інвестиції в безпеку цифрових валютних бірж все ще потребують покращення. Дослідження показують, що середня частка команди безпеки біржі становить лише 13% від загальної кількості, а бюджет, що виділяється на безпечну роботу, становить лише 17%. Беручи до уваги прибутковість і потенціал зростання платформ цифрових валют, збільшення інвестицій в управління ризиками, набір висококваліфікованих фахівців з управління ризиками та створення більш досконалої системи управління ризиками буде довгостроковим рішенням.
Як сказав один з експертів галузі, інвестиції в управління ризиками можна вважати витратами на можливості. Чим суворіший контроль ризиків, тим більше ресурсів потрібно вкладати, і тим більше бізнес-можливостей може бути втрачено, але одночасно це знижує ризик втрати активів. Для компаній, які цінують репутацію в галузі та довгострокові інтереси, посилення захисту активів клієнтів буде неминучим вибором.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
18 лайків
Нагородити
18
6
Поділіться
Прокоментувати
0/400
StakeWhisperer
· 07-30 07:44
Давно слід було прибрати.
Переглянути оригіналвідповісти на0
TokenCreatorOP
· 07-29 23:28
Регуляція не працює, як можна сказати, що хтось знову став жертвою шахрайства.
Переглянути оригіналвідповісти на0
FUD_Vaccinated
· 07-29 23:22
Хто врятує мене, ці невдахи
Переглянути оригіналвідповісти на0
metaverse_hermit
· 07-29 23:21
мертва пастка, керував самотністю
Переглянути оригіналвідповісти на0
FloorPriceNightmare
· 07-29 23:20
Знову порожні слова старий трюк
Переглянути оригіналвідповісти на0
GateUser-26d7f434
· 07-29 23:09
Сказано так, як ніби ви добре розумієте управління ризиками.
Виклики та стратегії подолання відсутності контролю ризиків на платформі торгівлі цифровою валютою
Відсутність контролю ризиків на платформах торгівлі цифровими валютою: виклики та стратегії
Ризик як зовнішнє поняття походить з італійського слова "RISQUE" і спочатку означав об'єктивну небезпеку в природі. У сучасному суспільстві ризик більше проявляється як вибір, а не доля, і його ступінь залежить від нашої свободи вибору.
Фінансовий історик Петер Бернс у своїй класичній праці з управління ризиками зазначає, що злети і падіння підприємств, коливання фондового ринку, війни та економічні кризи, хоч і повторюються, завжди трапляються, коли люди не готові до цього.
Управління ризиками є одним із ключових елементів фінансів, особливо важливим для бірж, які забезпечують ліквідність на ринку цифрових грошей. Торгівля цифровою валютою платформа поєднує в собі різноманітні функції, такі як зберігання активів, угода, клірингові послуги та публікація інформації, одночасно інтегруючи характеристики брокерів, фондів та інших установ, і може вважатися комплексним фінансовим центром.
Консенсус кількох керівників з ризик-менеджменту провідних торгових платформ полягає в тому, що в індустрії блокчейн існує помітна проблема з відсутністю ризик-менеджменту. Це призводить до таких трагічних випадків, як крадіжка монет з бірж. Як ефективно здійснювати ризик-менеджмент стає ключовим питанням, на яке всій індустрії потрібно продовжувати звертати увагу.
Різноманітність ризиків
Найбільшим і найважчим для подолання ризиком, з яким стикається крипторинок, є системний ризик, спричинений політикою. Зміни в регуляторній політиці безпосередньо впливають на коливання всього ринку.
Учасники ринку можуть контролювати несистемні ризики, включаючи:
Відділ управління ризиками займає важливе місце на платформі, постійно моніторяючи ліквідність, арбітраж, аномалії в облікових записах та інші ризикові проекти, підтримуючи тісний зв'язок з іншими відділами.
Однак індустрія все ще знаходиться на стадії швидкого розвитку, а управління ризиками в певній мірі гальмує швидкість розвитку. Наразі свідомість щодо управління ризиками у багатьох малих і середніх торгових платформ все ще недостатня, і є очевидні недоліки як на фізичному, так і на системному чи управлінському рівнях.
Якщо індустрія блокчейн хоче потрапити в мейнстрім, торговельна платформа, що знаходиться в серці галузі, повинна належним чином вирішити проблему "шкоди від ризиків".
Безпека активів: основна мета управління ризиками
У 2019 році загальна вартість викрадених активів на цифрових грошей платформах становила 283 мільйони доларів США. Хоча з моменту відомої події в Меньтогові минуло майже 6 років, явище "зникнення" цифрових грошей все ще трапляється, а проблеми безпеки активів постійно турбують фахівців галузі.
Щоб впоратися з цим викликом, деякі провідні торгові платформи вжили ряд заходів:
Зберігання активів вважається важливим засобом забезпечення безпеки активів і є ключовим етапом переходу традиційних фінансів у блокчейн-індустрію. Для малих та середніх блокчейн-компаній з обмеженими технічними можливостями залучення сторонніх послуг зберігання та придбання відповідних страхових полісів можуть ефективно підвищити рівень безпеки зберігання активів.
Окрім зовнішніх факторів, моральний ризик самої платформи також є ключовим фактором безпеки активів. Представники галузі радять платформі обрати якомога більшу відкритість і прозорість, запросивши колег для моніторингу, щоб зменшити ймовірність привласнення активів клієнтів.
Відповідність та ризик-менеджмент: усунення невизначеності
Перед обличчям багатьох невизначених факторів платформи цифрових грошей активно приймають регулювання та ведуть законний бізнес, що стало необхідним вибором для зменшення політичних і правових ризиків. Наразі провідні платформи цифрових грошей вже створили систему комплаєнсу та управління ризиками, що охоплює етапи до, під час і після.
Деякі практики платформ включають:
Технічний ризик-менеджмент: побудова безпечної лінії захисту платформи
Технічні проблеми безпеки є найпоширенішими труднощами управління ризиками на торгових платформах, навіть провідні платформи не можуть повністю їх уникнути. Наприклад, нещодавно кілька відомих бірж зазнали DDoS-атак, що призвело до короткочасного простою.
Щоб впоратися з технічними ризиками, різні платформи вжили різних заходів:
Внутрішній контроль ризиків: ключ, який не можна ігнорувати
Дані показують, що близько 2/3 проблем з кібербезпекою викликані недбалістю або неналежним виконанням обов'язків з боку внутрішніх співробітників. Тому внутрішнє управління безпекою в блокчейн-компаніях є більш важливим, ніж зовнішня оборона.
Усі платформи зазвичай застосовують такі заходи для внутрішнього контролю ризиків:
Запозичення досвіду традиційних фінансів
Вимоги до управління ризиками на ринку цифрових грошей можуть бути вищими, ніж у традиційній фінансовій сфері, що пояснюється значною волатильністю ринку цифрових грошей та більшою анонімністю блокчейн-платежів. Тому блокчейн-індустрія повинна черпати досвід з традиційних фінансів та інтернет-сфери, а також досліджувати, як ефективно використовувати інформацію на ланцюзі для прийняття рішень щодо управління ризиками.
Експерти в галузі рекомендують, що зріла структура індустрії повинна реалізувати розділення торгівлі та активів, за які несуть відповідальність різні суб'єкти, що займаються розрахунками, кліринговими операціями та зберіганням активів, а всі сторони спільно аудиторують усі рахунки.
Однак наразі інвестиції в безпеку цифрових валютних бірж все ще потребують покращення. Дослідження показують, що середня частка команди безпеки біржі становить лише 13% від загальної кількості, а бюджет, що виділяється на безпечну роботу, становить лише 17%. Беручи до уваги прибутковість і потенціал зростання платформ цифрових валют, збільшення інвестицій в управління ризиками, набір висококваліфікованих фахівців з управління ризиками та створення більш досконалої системи управління ризиками буде довгостроковим рішенням.
Як сказав один з експертів галузі, інвестиції в управління ризиками можна вважати витратами на можливості. Чим суворіший контроль ризиків, тим більше ресурсів потрібно вкладати, і тим більше бізнес-можливостей може бути втрачено, але одночасно це знижує ризик втрати активів. Для компаній, які цінують репутацію в галузі та довгострокові інтереси, посилення захисту активів клієнтів буде неминучим вибором.