Чи може система міжкордонних платежів бути використана для виведення віртуальних грошей?
Нещодавно між материковим Китаєм та Гонконгом офіційно запущено бізнес "крос-бортового платежу", що забезпечує жителям обох регіонів зручний сервіс для малих переказів. Ця послуга дозволяє користувачам здійснювати миттєві перекази лише за допомогою банківського рахунку або номера телефону отримувача через мобільний додаток, без складних банківських процедур.
Однак, чи можна використовувати цю зручну послугу для виведення Віртуальних грошей? Давайте детально розглянемо це питання.
Огляд послуг трансакцій через кордон
Кросбордова платіжна система є сервісом, що з'єднує материкову частину "Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів" та гонконгську систему "Швидкий переказ". Вона відповідає законодавству та вимогам фінансового регулювання обох регіонів і орієнтована переважно на фізичних осіб. Перекази на північ (з Гонконгу в материкову частину) обмежені суб'єктами з гонконгською ідентифікацією, а перекази на південь (з материкової частини в Гонконг) обмежені суб'єктами з материковою ідентифікацією.
Щодо лімітів, жителі Гонконгу можуть щодня переказувати до 10 тисяч гонконгських доларів на материковий Китай, а річний ліміт становить 200 тисяч гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю при переказі в Гонконг підлягають ліміту в 50 тисяч доларів США на рік для купівлі валюти.
Наразі кілька банків материкового Китаю та Гонконгу вже запустили цю послугу. Фактичний досвід використання показує, що трансакції через кордон можуть бути завершені за кілька секунд, і можна отримувати кошти безпосередньо в гонконгських доларах без необхідності додаткової купівлі валюти.
Гонконгський режим виведення віртуальних грошей
У Гонконзі основними способами виведення Віртуальних грошей є такі:
Офлайн OTC магазин: можна безпосередньо обміняти основні Віртуальні гроші на гонконгські долари, але зазвичай вимагатимуть використання місцевих банківських карток Гонконгу.
Ліцензовані біржі: як деякі професійні торгові платформи, але зазвичай вимагають, щоб користувачі відкривали рахунок на біржі, чисто континентальний статус резидента може не задовольнити вимоги для відкриття рахунку.
Брокерські компанії: деякі брокерські компанії надають послуги з торгівлі віртуальними грошима, але також існують обмеження щодо особи.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи Гонконгу або довідки про проживання, OTC-магазини можуть бути єдиним можливим каналом для виведення коштів.
Використання правових ризиків виведення коштів через міжнародні платіжні системи
Хоча міжнародний платіжний канал забезпечує зручний спосіб переміщення коштів, його використання для виведення віртуальних грошей несе юридичні ризики:
Обмеження щодо ідентичності: Північний переказ (з Гонконгу до материкового Китаю) вимагає, щоб особа, що переказує, була резидентом Гонконгу; резиденти материкового Китаю, навіть маючи банківську картку Гонконгу, не можуть скористатися цією послугою для переказу до материкового Китаю.
Обмеження сфери діяльності: відповідно до офіційних пояснень, міжнародний платіжний шлюз в основному використовується для оплати навчання за кордоном, платежів за комунальні послуги, медичних послуг, виплати заробітної плати тощо в певних ситуаціях.
Вимоги до відповідності: Учасники повинні дотримуватись правил трансакцій з міжнародними грошима, виконувати обов'язки щодо боротьби з відмиванням грошей та встановити механізми моніторингу ризиків.
Банківська перевірка: хоча наразі послуги трансакцій між кордонами можуть не підлягати суворій перевірці бізнес-фону, з точки зору відповідності не рекомендується використовувати їх для транзакцій, пов'язаних із Віртуальними грошима.
Нові тенденції на ринку віртуальних грошей Гонконгу
Нещодавно одна відома фондова компанія отримала ліцензію на надання послуг з торгівлі віртуальними активами в Гонконзі, що викликало позитивну реакцію на ринку. Акції компанії різко зросли в ціні, а також підвищилися ціни токенів відповідних платформ для торгівлі віртуальними грошима.
Цей розвиток знаменує собою активну участь традиційних фінансових установ у ринку Віртуальних грошей, відображаючи потенційні зміни в структурі галузі. Віртуальні гроші поступово набувають визнання на традиційному фінансовому ринку, межі між двома сферами поступово розмиваються.
В цілому, хоча міжкордонні платіжні системи забезпечують зручний канал для переказу коштів між жителями двох країн, використання їх для виведення віртуальних грошей все ще пов'язане з юридичними та регуляторними ризиками. При використанні таких послуг користувачі повинні обережно враховувати відповідні вимоги законодавства, щоб забезпечити законність і відповідність фінансових потоків.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
17 лайків
Нагородити
17
6
Поділіться
Прокоментувати
0/400
MevShadowranger
· 07-25 23:45
Чутки ненадійні.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ChainChef
· 07-25 18:40
спробувати цей платіжний маршрут схоже на додавання сирих яєць до гарячого супу... дуже ризиковано
Переглянути оригіналвідповісти на0
IfIWereOnChain
· 07-25 18:37
Усі пам'ятайте, що Відповідність на першому місці.
Переглянути оригіналвідповісти на0
InscriptionGriller
· 07-25 18:36
Хе-хе, старі монета хочуть знайти новий шлях, чи не так?
Переглянути оригіналвідповісти на0
CoinBasedThinking
· 07-25 18:29
Уся лінія дуже туга.
Переглянути оригіналвідповісти на0
OnChainDetective
· 07-25 18:26
виявлено типовий шаблон відмивання грошей... класична гра регуляторного арбітражу
Чи може система трансакцій у міжнародних платежах бути використана для виведення віртуальних грошей? Аналіз правових ризиків
Чи може система міжкордонних платежів бути використана для виведення віртуальних грошей?
Нещодавно між материковим Китаєм та Гонконгом офіційно запущено бізнес "крос-бортового платежу", що забезпечує жителям обох регіонів зручний сервіс для малих переказів. Ця послуга дозволяє користувачам здійснювати миттєві перекази лише за допомогою банківського рахунку або номера телефону отримувача через мобільний додаток, без складних банківських процедур.
Однак, чи можна використовувати цю зручну послугу для виведення Віртуальних грошей? Давайте детально розглянемо це питання.
Огляд послуг трансакцій через кордон
Кросбордова платіжна система є сервісом, що з'єднує материкову частину "Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів" та гонконгську систему "Швидкий переказ". Вона відповідає законодавству та вимогам фінансового регулювання обох регіонів і орієнтована переважно на фізичних осіб. Перекази на північ (з Гонконгу в материкову частину) обмежені суб'єктами з гонконгською ідентифікацією, а перекази на південь (з материкової частини в Гонконг) обмежені суб'єктами з материковою ідентифікацією.
Щодо лімітів, жителі Гонконгу можуть щодня переказувати до 10 тисяч гонконгських доларів на материковий Китай, а річний ліміт становить 200 тисяч гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю при переказі в Гонконг підлягають ліміту в 50 тисяч доларів США на рік для купівлі валюти.
Наразі кілька банків материкового Китаю та Гонконгу вже запустили цю послугу. Фактичний досвід використання показує, що трансакції через кордон можуть бути завершені за кілька секунд, і можна отримувати кошти безпосередньо в гонконгських доларах без необхідності додаткової купівлі валюти.
Гонконгський режим виведення віртуальних грошей
У Гонконзі основними способами виведення Віртуальних грошей є такі:
Офлайн OTC магазин: можна безпосередньо обміняти основні Віртуальні гроші на гонконгські долари, але зазвичай вимагатимуть використання місцевих банківських карток Гонконгу.
Ліцензовані біржі: як деякі професійні торгові платформи, але зазвичай вимагають, щоб користувачі відкривали рахунок на біржі, чисто континентальний статус резидента може не задовольнити вимоги для відкриття рахунку.
Брокерські компанії: деякі брокерські компанії надають послуги з торгівлі віртуальними грошима, але також існують обмеження щодо особи.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи Гонконгу або довідки про проживання, OTC-магазини можуть бути єдиним можливим каналом для виведення коштів.
Використання правових ризиків виведення коштів через міжнародні платіжні системи
Хоча міжнародний платіжний канал забезпечує зручний спосіб переміщення коштів, його використання для виведення віртуальних грошей несе юридичні ризики:
Обмеження щодо ідентичності: Північний переказ (з Гонконгу до материкового Китаю) вимагає, щоб особа, що переказує, була резидентом Гонконгу; резиденти материкового Китаю, навіть маючи банківську картку Гонконгу, не можуть скористатися цією послугою для переказу до материкового Китаю.
Обмеження сфери діяльності: відповідно до офіційних пояснень, міжнародний платіжний шлюз в основному використовується для оплати навчання за кордоном, платежів за комунальні послуги, медичних послуг, виплати заробітної плати тощо в певних ситуаціях.
Вимоги до відповідності: Учасники повинні дотримуватись правил трансакцій з міжнародними грошима, виконувати обов'язки щодо боротьби з відмиванням грошей та встановити механізми моніторингу ризиків.
Банківська перевірка: хоча наразі послуги трансакцій між кордонами можуть не підлягати суворій перевірці бізнес-фону, з точки зору відповідності не рекомендується використовувати їх для транзакцій, пов'язаних із Віртуальними грошима.
Нові тенденції на ринку віртуальних грошей Гонконгу
Нещодавно одна відома фондова компанія отримала ліцензію на надання послуг з торгівлі віртуальними активами в Гонконзі, що викликало позитивну реакцію на ринку. Акції компанії різко зросли в ціні, а також підвищилися ціни токенів відповідних платформ для торгівлі віртуальними грошима.
Цей розвиток знаменує собою активну участь традиційних фінансових установ у ринку Віртуальних грошей, відображаючи потенційні зміни в структурі галузі. Віртуальні гроші поступово набувають визнання на традиційному фінансовому ринку, межі між двома сферами поступово розмиваються.
В цілому, хоча міжкордонні платіжні системи забезпечують зручний канал для переказу коштів між жителями двох країн, використання їх для виведення віртуальних грошей все ще пов'язане з юридичними та регуляторними ризиками. При використанні таких послуг користувачі повинні обережно враховувати відповідні вимоги законодавства, щоб забезпечити законність і відповідність фінансових потоків.