Аналіз подій краху великомасштабної онлайн інвестиційної платформи

26 червня 2025 року онлайн-платформа інвестування під назвою 鑫慷嘉DGCX раптово закрила всі канали для виведення коштів, внаслідок чого активи багатьох користувачів були заморожені або обнулені. Хоча наразі немає офіційних даних, за оцінками інвесторів, ця подія може стосуватися фінансових обсягів до 13 мільярдів юанів, а кількість постраждалих може перевищувати 2 мільйони.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a807725f8252de081ed45469b1c32105.webp)

Історія роботи платформи налічує з 2019 року. У березні 2021 року проект розпочав свою діяльність під назвою ТОВ "Гуйчжоу Сінканьцзя Великих Даних". Незважаючи на заяви про наявність зареєстрованого капіталу в 30 мільйонів, фактично сплачена сума становила нуль, і компанія вже давно включена до списку з аномальною діяльністю.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-63d42eed110d9d69a4d7abbeb31efae0.webp)

У травні 2023 року платформа запустила DGCX XinKangJia великий даних біржу, стверджуючи, що це офіційний підрозділ Дубайської біржі золота та товарів у Китаї, і сама називає себе партнером багатьох державних підприємств. Однак насправді ця платформа не має жодного підпорядкування чи бізнес-зв'язків з DGCX, вся система кваліфікацій є підробленою. Справжній DGCX неодноразово публічно заявляв про заперечення будь-якої авторизації чи співпраці з нею та попереджав користувачів про загрози підроблених платформ.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-dcb85803d61bf5166de85eddb82e4c45.webp)

Згідно з аналізом в ланцюзі, було виявлено близько 800 тисяч адрес користувачів для поповнення, обсяг коштів досягає 1,5 мільярда доларів. Джерела фінансування майже всі походять з гарячих гаманців централізованих бірж, після чого вони розподіляються цілочисельними сумами на численні адреси. Ці адреси можуть існувати як "проміжні" або "агрегуючі вузли", виконуючи функцію об'єднання "поповнень"/"вступних внесків" користувачів.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9ef3bedf5132a3d86de5ffa45355ddb6.webp)

Цей проект підозріло є "понзі-ядром + схемою піраміди" фінансовою пірамідою, яка використовує інвестиції у віртуальні активи як привід, а стабільні монети як засіб платежу, збираючи кошти через "залучення нових учасників". Його основні методи включають багаторівневу пірамідальну систему залучення, фальшиві угоди та контроль з боку адміністрації, високі прибутки та відшкодування як приманку, а також підвищені вимоги до виведення коштів.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-2d5ee00ded6d6e6574c0d0808519266)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2bee2489612d3c8eb8cde348f301878f.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b3af4271f069c7320c479a06ddc6c092.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a483554b5f449263a46cb73d9e44bf0a.webp)

Перед крахом платформи кілька місцевих органів поліції та фінансових регулюючих органів видали попередження про ризики, вказуючи на підозри щодо незаконного збору коштів, високоризикових торгових операцій тощо. Проте, оскільки платформа використовує систему запрошень для контролю реєстрації, широко проникаючи через соціальні медіа, офлайн-презентації та інші способи, у поєднанні з такими фразами, як "національний проект", "співпраця з державними підприємствами", призвело до того, що велика кількість людей похилого віку та користувачів з нижчих сегментів ринку потрапила в цю пастку.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d97b63d075cdcd13680a90bd0ad722a6.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d32cf40b3350c32c9bbd3b7b4e7a1d35.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e953f706b48f1c095074bfc1e7d9a4f8.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f9dd7abc0763f5b479c81bbf5ccaee81.webp)

На даний момент, за чутками, частина технічних фахівців платформи та провідних агентів вже були затримані органами поліції, які також закрили кілька рахунків з активами, що підлягають розслідуванню, заморозивши кошти близько 1,2 мільярда юанів.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-85e8b759a58f3f863457c3983a03f270.webp)

Ця форма фінансових схем базується на точному використанні комбінації онлайнових платежів та оффлайн-просування, в поєднанні з фальшивими ідентичностями іноземних інвесторів і підробленими урядовими гарантіями, створюючи відчуття законності в міжнародному контексті. Інвестори повинні бути обережними, остерігатися спокус високого доходу, бути обережними з системами залучення нових учасників, не слід беззаперечно вірити в упаковку та рекламу. Будь-яка платформа, яка використовує високі прибутки як приманку і для отримання прибутку вимагає залучення нових учасників, повинна викликати велику настороженість.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-dfcaeb1099f3bb6587e2c1fb4bf5fffe.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e154b51c50879520676f06b542d4cc43.webp)