Нові тенденції регулювання криптоактивів: AML та контроль за форексом стають в центрі уваги

Останніми роками, з ростом масштабів ринку криптоактивів та глибоким вивченням злочинцями регуляторних політик різних країн, методи відмивання грошей за допомогою криптоактивів постійно вдосконалюються. З'явилися більш приховані способи відмивання грошей, такі як поєднання фіатних валют і криптоактивів, а також невідповідність між криптоактивами та фізичними активами. Це не лише впливає на фінансовий порядок у країнах, але й викликає втрату валютних резервів, різке зростання кіберзлочинності та ряд інших проблем.

Нещодавно деякі ЗМІ повідомили про велику справу, що стосується відмивання грошей на суму 20 мільярдів юанів з використанням шифрування активів та продажу особистої інформації громадян України за кордон. Ця справа відображає останні тенденції злочинності, пов'язаної з шифруванням активів в Україні.

Особливий випадок, пов'язаний із шифруванням активами

Згідно з відповідними звітами, поліція Пекіна спільно з Пекінським відділом Державної адміністрації валютного контролю викрила злочинну справу з відмивання грошей та порушення особистої інформації громадян на суму понад 20 мільярдів юанів. У цій справі злочинні методи були прихованими та різноманітними, а її масштаб охоплював 15 провінцій та міст Китаю.

Масштабна перепродаж громадянської особистої інформації

Розслідування справи показало, що злочинні підозрювані використовували закордонні миттєві комунікаційні інструменти для створення кількох соціальних груп, де активно продавали особисту інформацію громадян України, включаючи номери паспортів, номери телефонів, домашні адреси та іншу інформацію, що може бути специфічною для особи. За статистикою, загальна кількість проданої особистої інформації громадян становить понад сто мільйонів записів.

Дослідники виявили, що покупцями цієї інформації в основному є закордонні організації або особи. Ця особиста інформація громадян, що потрапляє за кордон, може бути використана для здійснення точних шахрайств, спонукання до онлайн-азартних ігор та інших кримінальних дій. Ще більш тривожно, що такі великі дані можуть бути використані закордонними професійними організаціями для аналізу економічного та соціального розвитку нашої країни, що навіть може загрожувати національній безпеці.

Варто звернути увагу на те, що наразі не зрозуміло, як злочинці отримали таку велику кількість особистої інформації громадян. Це свідчить про те, що наша країна має значний простір для покращення захисту особистої інформації громадян.

Використання криптовалютних транзакцій призвело до великої справи з відмивання грошей

Щоб уникнути багатьох перевірок AML, з якими стикається торгівля фіатною валютою, підозрювані в злочині вирішили приймати лише шифрування активів як спосіб торгівлі. Під час розслідування правоохоронці виявили групу, яка спеціалізується на відмиванні грошей з використанням шифрування активів. Облікові записи шифрування активів, контрольовані цією групою, мають такі характеристики:

1. Складне походження коштів, підозрюється, що існує кілька видів шифрування активів.
2. Шифрування активів торгується часто, кошти залишаються на рахунку короткий час;
3. Шифрування активів торгівля вхід/вихід, кілька угод вхід приблизно дорівнює витратам.

За перевіркою, цей злочинний угруповання з відмивання грошей, під керівництвом закордонного наставника, організувало 5 спільників, за рік відмивши близько 2 мільярдів юанів, а прибуток угруповання склав понад 2 мільйони юанів.

Шифрування активів злочини нові тенденції та зміна напрямку регулювання

Згідно з інформацією, оприлюдненою відповідними органами, у 2023 році кількість фінансових злочинів у нашій країні хоча й зменшилася, але все ще залишається на високому рівні. У сфері шифрування активів кількість злочинів значно зменшилася, але суми, залучені у злочини, різко зросли. Це в основному пов'язано з тим, що види злочинів, пов'язаних з шифруванням активів, поступово переміщуються до відмивання грошей, незаконної купівлі та продажу форекс тощо.

Регуляторна увага переміщується на AML та форекс.

З розвитком ринку криптоактивів він також стає все більш вразливим до відмивання грошей. У цьому контексті увага регуляторних органів нашої країни поступово зосереджується на цілях AML та контролю за форексом. Наразі економічні та фінансові злочини, пов'язані з великими трансакціями через кордон, стали об'єктом суворих перевірок, основними цілями є злочини, пов'язані з відмиванням грошей, азартними іграми, незаконною підприємницькою діяльністю ( незаконною торгівлею валютою, незаконним вивезенням капіталу ), шахрайством ( телефонним шахрайством ) тощо.

толерантність до особистої "торгівлі криптовалютою" збільшилася

З огляду на процес розслідування вищезазначених справ, регуляторні органи стали більш толерантними до поведінки громадян, пов'язаної з "трейдингом криптовалют". Хоча правоохоронні органи виявили під час розслідування велику кількість операцій з криптоактивами серед громадян країни, проте не вжили подальших заходів щодо цих осіб. Це свідчить про те, що наразі акцент регуляції не зосереджений на індивідуальному володінні та торгівлі криптоактивами, а регуляторна політика стає більш ліберальною.

Висновок

Суворе переслідування масштабного відмивання грошей з криптоактивів та пов'язаних злочинів, а також суміжних справ є основною тенденцією глобального регулювання криптоактивів останнім часом. Варто зазначити, що з прогресом технологій аналізу даних у блокчейні анонімність криптоактивів поступово зникає. Для правоохоронних органів розслідування та збору доказів таких злочинів є лише питанням часу та витрат на технології. Тому відповідні учасники ринку та інвестори повинні усвідомлювати цю тенденцію, суворо дотримуватись законодавства і уникати порушення правових норм.