Paxos, історичний партнер Binance, змушений буде сплатити в сумі 48,5 мільйона доларів відповідно до угоди, досягнутої з Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) за серйозні порушення в системах протидії відмиванню грошей (AML).
Це один з найзначніших регуляторних санкцій в останні роки, який суттєво вплине на стратегії відповідності всіх фінансових технологій, що працюють на крипторинку. Згідно з даними, зібраними з різних галузевих звітів, ця санкція є найвищою, накладеною регулятором США в секторі криптовалют до червня 2024 року.
Заперечення властей Нью-Йорка щодо практик AML Paxos
Розслідування, проведене NYDFS, виявило значні недоліки в програмах відповідності AML компанії Paxos, особливо в управлінні її партнерством з Binance. Зокрема, влада виявила прогалини як у процесах належної перевірки клієнтів, так і в своєчасному моніторингу та звітуванні про підозрілі транзакції.
Аналітики індустрії зазначають, що такі недоліки є яскравим прикладом зростаючого тиску, під яким перебувають криптооператори, щоб швидко адаптуватися до постійно змінюваних правил.
Що передбачає угода між Paxos та регулятором: санкції та зобов'язання
Угода з регулятором поділяється на дві основні частини:
26,5 мільйонів доларів буде сплачено як пряма штраф.
22 мільйони доларів повинні бути обов'язково виділені на поліпшення процедур боротьби з відмиванням грошей та системи дотримання.
Офіційні джерела з NYDFS підкреслили, що ці заходи є "необхідними для підвищення прозорості та безпеки в секторі, який все ще занадто непрозорий". Угода відбувається на глобальному фоні, де в 2023 році фінансові санкції проти криптооператорів зросли на 35% у порівнянні з попереднім роком.
Угода відбулася після місяців глибоких регуляторних розслідувань, на фоні зростаючої уваги з боку органів влади до компаній, які працюють у крипто-секторі.
Де Paxos зазнав невдачі? Основні недоліки, які з'явилися
Звіт від NYDFS підкреслює конкретні критичні проблеми:
Недостатня перевірка особи та діяльності користувачів, особливо для операцій міжнародного характеру
Недостатній моніторинг та невиконання обов'язку щодо повідомлення про підозрілі транзакції відповідним органам
Серйозні недоліки в процедурах належної перевірки, пов'язаних із співпрацею з Binance, одним з основних гравців у секторі
Такі невдачі викликали занепокоєння щодо можливих незаконних використань цифрових активів, керованих Paxos і Binance. У секторі, який вже піддається пильному контролю за шахрайство та відмивання грошей, проблеми, виявлені з Paxos, є сигналом для всього криптоекосистеми. Згідно з аналізами 2024 року від Chainalysis, близько 70% розслідувань відмивання грошей, що стосуються криптовалют, пов'язані з операціями з відсутніми або недостатніми перевірками особи.
Нові правила AML для Paxos: еволюції, накладені розрахунками
Серед зобов'язань, введених угодою, є:
Впровадження сучасних цифрових систем для спостереження за клієнтами та моніторингу транзакцій
Посилення процесів ідентифікації користувачів та перевірки особи
Безперервне та періодичне навчання персоналу щодо еволюції AML регуляцій
Зобов'язання щодо детального та своєчасного звітування до наглядових органів
Ці вимоги представляють собою прийняття суворих стандартів, спрямованих на емітентів стейблкоїнів та операторів криптосервісів у швидко змінюваній регуляторній середовищі. Експерти підкреслюють, що в 2024 році впровадження технологій, що базуються на штучному інтелекті, для забезпечення відповідності стало необхідною найкращою практикою для зменшення ризиків санкцій.
Вплив на відносини між Paxos та Binance: повідомлення для всіх цифрових фінансів
Макси-санкція безпосередньо стосується партнерства між Paxos та Binance, відповідальними за випуск стейблкойна BUSD. Згідно з аналізом експертів сектора, ця подія розглядається як переломний момент, що збільшує тиск на основних міжнародних гравців для впровадження більш суворих моделей контролю. У поточному контексті відповідність AML більше не є варіантом, а є невід’ємною вимогою для роботи в криптосекторі без ризику блокувань або багатомільйонних штрафів.
Публічні джерела підтверджують, що це одні з найзначніших санкцій за останні роки в криптоіндустрії.
Стейблкойн та прозорість: конкретні наслідки для Paxos
Санкція в 48,5 мільйона доларів зобов'язує Paxos переглянути управління своїми стейблкоїнами, підвищуючи прозорість як для клієнтів, так і для регуляторів. У офіційному повідомленні Paxos повторила "готовність зміцнити внутрішню відповідність і повністю співпрацювати з усіма компетентними органами."
Регуляторний тиск, ініційований Сполученими Штатами та підтриманий іншими великими фінансовими центрами, такими як Європейський Союз та Великобританія, сигналізує про глобальний зсув у контролі за криптопотоками, з ухваленням більш обмежувальних директив AML до кінця 2024 року.
Які уроки для сектора після справи Paxos-Binance?
Розслідування підтверджує основний принцип: недостатня належна перевірка піддає високим ризикам шахрайства та зловживань. Справа Paxos-Binance надсилає чітке повідомлення:
Фінансова інновація без належної відповідності створює значні репутаційні та регуляторні ризики. Сьогодні, як ніколи раніше, кожен оператор повинен підвищити планку, забезпечуючи безумовну прозорість перед регуляторами.
Paxos заявив: “Ми інвестуємо значні ресурси, щоб забезпечити повну відповідність новим наглядовим директивам.”
Відповідність AML у криптовалютах: чому ставки зараз дуже високі
Посилення правил проти відмивання грошей є глобальним і без кордонів. Уряди та регулятори вимагають дедалі суворіших стандартів для блокування незаконних потоків та захисту споживачів і фінансових ринків. Справа Paxos є останнім прикладом політики нульової терпимості до тих, хто не своєчасно оновлює свої системи та контрольні процеси.
Тенденція є очевидною: оператори цифрових активів повинні інвестувати в інновації та прозорість, щоб залишатися конкурентоспроможними. Інакше вони ризикують зіткнутися з серйозними штрафами або виключенням з регульованого ринку.
Висновки: революція крипто-комплаєнсу розпочалася
Штраф, накладений на Paxos, є значним поворотним моментом у світі криптовалют. Поєднання рекордного штрафу та обов'язкових заходів відповідності встановлює глобально важливий прецедент для операторів, інвесторів та регуляторів. Контроль посилюється, підвищуючи бар'єри входу та вимоги для тих, хто хоче працювати в цій сфері.
У найближчі місяці сектор уважно стежитиме за тим, як Paxos та інші великі гравці коригуватимуть свої правила, щоб уникнути подібних санкцій. Дотримання AML тепер є справжнім конкурентним викликом у глобальному ландшафті цифрових фінансів.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Рекордний удар по Paxos: максимальні санкції, які змінюють правила щодо криптовалют після Bina...
Paxos, історичний партнер Binance, змушений буде сплатити в сумі 48,5 мільйона доларів відповідно до угоди, досягнутої з Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) за серйозні порушення в системах протидії відмиванню грошей (AML).
Це один з найзначніших регуляторних санкцій в останні роки, який суттєво вплине на стратегії відповідності всіх фінансових технологій, що працюють на крипторинку. Згідно з даними, зібраними з різних галузевих звітів, ця санкція є найвищою, накладеною регулятором США в секторі криптовалют до червня 2024 року.
Заперечення властей Нью-Йорка щодо практик AML Paxos
Розслідування, проведене NYDFS, виявило значні недоліки в програмах відповідності AML компанії Paxos, особливо в управлінні її партнерством з Binance. Зокрема, влада виявила прогалини як у процесах належної перевірки клієнтів, так і в своєчасному моніторингу та звітуванні про підозрілі транзакції.
Аналітики індустрії зазначають, що такі недоліки є яскравим прикладом зростаючого тиску, під яким перебувають криптооператори, щоб швидко адаптуватися до постійно змінюваних правил.
Що передбачає угода між Paxos та регулятором: санкції та зобов'язання
Угода з регулятором поділяється на дві основні частини:
26,5 мільйонів доларів буде сплачено як пряма штраф.
22 мільйони доларів повинні бути обов'язково виділені на поліпшення процедур боротьби з відмиванням грошей та системи дотримання.
Офіційні джерела з NYDFS підкреслили, що ці заходи є "необхідними для підвищення прозорості та безпеки в секторі, який все ще занадто непрозорий". Угода відбувається на глобальному фоні, де в 2023 році фінансові санкції проти криптооператорів зросли на 35% у порівнянні з попереднім роком.
Угода відбулася після місяців глибоких регуляторних розслідувань, на фоні зростаючої уваги з боку органів влади до компаній, які працюють у крипто-секторі.
Де Paxos зазнав невдачі? Основні недоліки, які з'явилися
Звіт від NYDFS підкреслює конкретні критичні проблеми:
Недостатня перевірка особи та діяльності користувачів, особливо для операцій міжнародного характеру
Недостатній моніторинг та невиконання обов'язку щодо повідомлення про підозрілі транзакції відповідним органам
Серйозні недоліки в процедурах належної перевірки, пов'язаних із співпрацею з Binance, одним з основних гравців у секторі
Такі невдачі викликали занепокоєння щодо можливих незаконних використань цифрових активів, керованих Paxos і Binance. У секторі, який вже піддається пильному контролю за шахрайство та відмивання грошей, проблеми, виявлені з Paxos, є сигналом для всього криптоекосистеми. Згідно з аналізами 2024 року від Chainalysis, близько 70% розслідувань відмивання грошей, що стосуються криптовалют, пов'язані з операціями з відсутніми або недостатніми перевірками особи.
Нові правила AML для Paxos: еволюції, накладені розрахунками
Серед зобов'язань, введених угодою, є:
Впровадження сучасних цифрових систем для спостереження за клієнтами та моніторингу транзакцій
Посилення процесів ідентифікації користувачів та перевірки особи
Безперервне та періодичне навчання персоналу щодо еволюції AML регуляцій
Зобов'язання щодо детального та своєчасного звітування до наглядових органів
Ці вимоги представляють собою прийняття суворих стандартів, спрямованих на емітентів стейблкоїнів та операторів криптосервісів у швидко змінюваній регуляторній середовищі. Експерти підкреслюють, що в 2024 році впровадження технологій, що базуються на штучному інтелекті, для забезпечення відповідності стало необхідною найкращою практикою для зменшення ризиків санкцій.
Вплив на відносини між Paxos та Binance: повідомлення для всіх цифрових фінансів
Макси-санкція безпосередньо стосується партнерства між Paxos та Binance, відповідальними за випуск стейблкойна BUSD. Згідно з аналізом експертів сектора, ця подія розглядається як переломний момент, що збільшує тиск на основних міжнародних гравців для впровадження більш суворих моделей контролю. У поточному контексті відповідність AML більше не є варіантом, а є невід’ємною вимогою для роботи в криптосекторі без ризику блокувань або багатомільйонних штрафів.
Публічні джерела підтверджують, що це одні з найзначніших санкцій за останні роки в криптоіндустрії.
Стейблкойн та прозорість: конкретні наслідки для Paxos
Санкція в 48,5 мільйона доларів зобов'язує Paxos переглянути управління своїми стейблкоїнами, підвищуючи прозорість як для клієнтів, так і для регуляторів. У офіційному повідомленні Paxos повторила "готовність зміцнити внутрішню відповідність і повністю співпрацювати з усіма компетентними органами."
Регуляторний тиск, ініційований Сполученими Штатами та підтриманий іншими великими фінансовими центрами, такими як Європейський Союз та Великобританія, сигналізує про глобальний зсув у контролі за криптопотоками, з ухваленням більш обмежувальних директив AML до кінця 2024 року.
Які уроки для сектора після справи Paxos-Binance?
Розслідування підтверджує основний принцип: недостатня належна перевірка піддає високим ризикам шахрайства та зловживань. Справа Paxos-Binance надсилає чітке повідомлення: Фінансова інновація без належної відповідності створює значні репутаційні та регуляторні ризики. Сьогодні, як ніколи раніше, кожен оператор повинен підвищити планку, забезпечуючи безумовну прозорість перед регуляторами.
Paxos заявив: “Ми інвестуємо значні ресурси, щоб забезпечити повну відповідність новим наглядовим директивам.”
Відповідність AML у криптовалютах: чому ставки зараз дуже високі
Посилення правил проти відмивання грошей є глобальним і без кордонів. Уряди та регулятори вимагають дедалі суворіших стандартів для блокування незаконних потоків та захисту споживачів і фінансових ринків. Справа Paxos є останнім прикладом політики нульової терпимості до тих, хто не своєчасно оновлює свої системи та контрольні процеси.
Тенденція є очевидною: оператори цифрових активів повинні інвестувати в інновації та прозорість, щоб залишатися конкурентоспроможними. Інакше вони ризикують зіткнутися з серйозними штрафами або виключенням з регульованого ринку.
Висновки: революція крипто-комплаєнсу розпочалася
Штраф, накладений на Paxos, є значним поворотним моментом у світі криптовалют. Поєднання рекордного штрафу та обов'язкових заходів відповідності встановлює глобально важливий прецедент для операторів, інвесторів та регуляторів. Контроль посилюється, підвищуючи бар'єри входу та вимоги для тих, хто хоче працювати в цій сфері.
У найближчі місяці сектор уважно стежитиме за тим, як Paxos та інші великі гравці коригуватимуть свої правила, щоб уникнути подібних санкцій. Дотримання AML тепер є справжнім конкурентним викликом у глобальному ландшафті цифрових фінансів.