稳定币"逃亡"大案：200万投资者损失130亿元

一段令人不寒而栗的"告别信"在网上疯传，其中充满了对受害者的嘲讽和蔑视。这封信的作者自称"黄先生"，声称已经逃往国外，并宣称他只是拿走了"不属于符合受害者智商的财富"。这番话犹如一把尖刀，深深刺痛了约200万名"鑫慷嘉"受害者的心。

"鑫慷嘉"以稳定币为幌子，打着某中东交易所的旗号，声称与大型石油公司建立了战略合作关系。他们利用"保本高息"的承诺，诱惑了大量三四线城市的中老年人和个体经营者投入资金，最终导致这些人陷入困境。

目前，平台已经无法提现，主要嫌疑人黄某已经逃往海外。在平台崩溃前两天，高达18亿枚USDT的巨额资金被分12次转移到3个新的加密货币地址。

从零到"军事化"传销：鑫慷嘉如何套住百万受害者？

2021年3月，三名个人以姓名组合注册成立了一家大数据服务公司，注册资本3000万元，但实际上是一家典型的空壳公司，没有实缴资本，也没有社保人员。

然而，这家空壳公司很快就披上了华丽的外衣。2023年5月，该公司以某石油公司平台的名义开始运营，9月更名为"DGCX鑫慷嘉数据"，自称是某中东交易所的中国官方分部。他们声称能够实现日收益2%，吸引了大量投资者蜂拥而至。

会员下载App后，会在"老师"的指导下进行模拟操作，预测市场走势。表面上看是在进行交易，实际上后台可以随意操纵数据。

此外，平台统一使用USDT作为资金出入的方式，内部计价也全部以USDT结算。所有会员需要自行将人民币兑换成USDT，然后转入平台账户。

这个骗局还采用了"军事化"的传销结构。平台将全国划分为四大"战区"，推广人员按照军事级别晋升。拉50人可升为旅长并获得15%提成，拉500人可获赠豪车。其中规模最大的团队仅成员就多达15万人，形成了一个庞大的传销网络。

实际上，早在2024年10月，某县就发出了风险预警，指出该平台没有合法资质。但大多数用户仍然沉浸在暴利的幻想中。直到12个省份相继发出警告，平台才开始露出马脚。

2025年5月，平台提现手续费从5%猛增至10%，大额提现需要"排队30个工作日"。6月26日，平台完全关闭了提现通道，系统瘫痪，数百万投资者的资金被彻底冻结。

目前，全国多地警方已经立案调查，37名团队头目已被抓获，冻结的涉案资金超过1.2亿元。

主谋的虚假身份与逃亡

"鑫慷嘉"的幕后主谋黄某，对外宣称自己是"华尔街金融博士"、"某石油公司高管"，并声称早在2015年就准确预测了原油价格暴涨，试图塑造专业、权威的金融形象。

然而，平台反复使用的"黄某"照片实际上是冒用他人肖像，照片中的人物是一位香港博主，他本人早在2024年就在社交平台澄清，表示与此事无关。

另有传言称，黄某早年就参与过传销项目。十年前，他据说参与了一个资本盘项目，担任华东地区推广负责人。该组织于2018年被警方认定为特大非法传销案件，涉案金额高达3300亿元，会员超过500万人，曾打着"消费返利"的旗号疯狂扩张。

2024年10月，预感到骗局即将崩塌的黄某通过投资移民获得了某加勒比国家的护照，该护照可以免签进入160多个国家和地区。目前，他已经逃往海外，下落不明。

"鑫慷嘉"的崩溃，给数百万家庭带来了巨大的焦虑和创伤。

这起案件是典型的"庞氏骗局 + 传销裂变 + 跨境洗钱"相结合的金融诈骗，但真正值得警惕的是它在手法上的"升级"：全面引入稳定币USDT作为资金进出通道，极大地提高了骗局的隐蔽性和跨境转移效率。

近期，多个城市政府接连发文或转发文章探讨稳定币，某地区的《稳定币条例》即将出台。全球范围内稳定币监管正在加速推进，然而借着这股热潮的骗局，也在不断翻新剧本。

泡沫可能会换一种形式出现，但贪婪和盲目信任始终是最容易被利用的弱点。