DeFAI：AI与DeFi的融合能否催生AI Agent新浪潮？

一、DeFAI概述

1.1 DeFAI简介

DeFAI是AI与DeFi的结合。尽管AI相关概念已经经历多轮炒作，从算力到Meme，从技术架构到基础设施，但DeFAI正成为新的突破趋势。目前，DeFAI主要分为三类：AI抽象、自主DeFi代理以及市场分析与预测。

1.2 DeFAI运作机制

DeFAI系统的核心是大语言模型(LLM)，其运作涉及多个层面，包括数据收集、模型推理、决策制定、托管和运行、互操作性以及钱包管理。

1. 数据收集：AI Agent通过多种渠道获取数据，包括链上数据、链下数据和去中心化数据源。

2. 模型推理：利用监督学习、非监督学习、强化学习和自然语言处理等技术进行复杂推理和预测。

3. 决策制定：基于收集的数据和推理结果，使用优化引擎和多代理系统协作来制定最佳决策。

4. 托管与运行：模型可以采用中心化或去中心化方式托管，同时需要与链上协议交互。

5. 互操作性：通过API集成和去中心化消息传递实现与多个DeFi协议和平台的无缝交互。

6. 钱包管理：采用MPC钱包或TEE技术确保交易安全和私钥管理。

1.3 DeFAI与"意图"概念

DeFAI的愿景与Paradigm提出的"意图"概念有相似之处。DeFAI旨在让用户能够自主管理投资组合，简化加密市场交易参与。这一愿景与"意图"驱动的交易模式相呼应，其中执行路径由求解器和AI共同确定。

未来区块链大规模应用可能融合AI Agent、Solver、Intent-Centric和DeFAI等多个概念。

二、DeFAI相关项目

当前市场上涌现出多个DeFAI相关项目，包括：

1. Griffain：结合AI Agent与区块链的平台，支持代币互换和流动性提供。
2. Hey Anon：AI驱动的DeFi协议，简化用户交互。
3. Orbit：简化DeFi界面，降低参与门槛。
4. Neur：为Solana生态系统设计的开源全栈应用。
5. Modenetwork：以太坊Layer2的AI x DeFi创新平台。
6. The Hive：集成多个AI模型的Solana DeFi平台。
7. Bankr：AI驱动的加密货币管理工具。
8. HotKeySwap：提供AI驱动的DEX聚合器和分析工具。
9. Gekko AI：专注于预测市场的AI代理。
10. ASYM：AI驱动的DEX聚合器和分析工具。
11. Wayfinder Foundation：全链互动AI工具。
12. Slate：通用AI代理连接基础设施层。
13. Cod3x：无代码开发工具构建自动化DeFi策略。
14. Almanak：具备自我学习能力的AI Agent。
15. HIERO：多链智能工具，支持自然语言命令。

三、AI Agent的发展方向

AI Agent在金融领域的发展面临两个主要方向：游戏（Game）和DeFi。

3.1 游戏方向

游戏方向的代表项目如M3 (Metaverse Makers)，由艺术家和开源黑客社区组成。然而，游戏方向面临着开发周期长、市场验证难度大等挑战。即使在Web2市场，也尚未出现真正爆火的AI游戏。

3.2 DeFi方向

DeFi方向的项目发展迅速，市值排名前列的包括GRIFFAIN、ANON、OLAS、GRIFT等。其中，GRIFFAIN和ANON的市值占DeFAI总体市值的37.29%。

GRIFFAIN建设于Solana，提供生成钱包和快速交易等功能。Hey Anon采用多链模式，支持多个公链，其创始人Daniele的影响力为项目带来了较高关注度。

四、展望

DeFAI的出现源于区块链与金融场景的高度适配。无论是游戏还是DeFi方向，都展现出了巨大的市场潜力。

游戏方向可能会延续元宇宙概念，利用AI技术管理虚拟资产和经济系统，实现自主进化的虚拟世界。

DeFi方向则需要从情绪炒作逐步转向实际价值导向。AI Agent的发展不能仅依赖Meme代币，而需要提供实质性的DeFi收益模式。市场竞争的最终结果值得期待。