AI 智能體驅動 DeFi 大規模普及：Wayfinder 深度解析

摘要

DeFi 雖然聲稱向所有人開放,但其復雜性使普通投資者難以參與。從準備 Gas 費到理解復雜協議,許多用戶因繁瑣的流程而放棄了潛在的投資機會。Wayfinder 作爲鏈上專用 AI 智能體系統,旨在解決這些可訪問性問題。用戶只需與智能體簡單對話,即可執行專業級投資策略,涵蓋從跨鏈交易到基差交易等復雜操作。未來 Wayfinder 還將提供 API 服務,有望成爲簡化鏈上操作復雜性的基礎設施,在各類 Web3 項目中廣泛應用。這將大幅改善加密貨幣行業的整體用戶體驗,讓"普惠金融"的理想更加接近現實。

DeFi 的可訪問性困境

DeFi 旨在創建開放的金融生態系統,但其復雜的技術和金融要求造成了理想與現實的巨大差距。雖然鏈抽象和帳戶抽象等技術改善了用戶體驗,但缺乏標準化且支持的協議有限。根本問題在於學習的復雜性,用戶仍需理解 AMM、流動性池等 DeFi 特有概念。

國際清算銀行的研究顯示,在 Uniswap V3 中,僅 7% 的流動性提供者控制約 80% 的 TVL。這些專業用戶的回報率比普通用戶高 20%。即使是用戶體驗相對友好的 Uniswap 也存在這種差距,說明可訪問性問題影響了整個 DeFi 生態系統。

復雜的準入流程使許多用戶望而卻步,即便面對誘人的投資機會也會放棄。結果是 DeFi 正成爲專業用戶的專屬領域,違背了通過去中心化技術實現金融創新的初衷。普及參與的承諾仍未實現,高門檻和糟糕的可用性限制了 DeFi 的潛力。

AI 解決 DeFi 高門檻的可能性

近期 AI 的突破爲降低 DeFi 準入門檻帶來新的可能。代理式 AI 技術已經出現,不僅提供智能,還能作爲執行者完成復雜任務。這可能是 DeFi 實現大規模採用的關鍵。

例如,用戶只需請求:"將我的 ETH 從 Base 橋接到 Solana 並購買 Memecoin BONK。"AI 智能體就能實時分析多種橋接選項,提供清晰的建議:

• Wormhole:費用 2.50 美元,3 分鍾完成,安全性高
• LayerZero:費用 1.80 美元,5 分鍾完成,存在 Gas 費波動風險

用戶無需學習橋接器間的技術差異,只需根據關鍵信息快速決策。智能體會自動處理後續操作,用戶體驗類似於擁有 24/7 的個人資產管理師。

然而,實現這一願景存在根本挑戰。當前多數 AI 技術缺乏直接的區塊鏈集成,甚至無法實時查看錢包餘額。即便集成了區塊鏈節點,理解數千種智能合約也是巨大挑戰。如何安全交互並驗證協議安全性更是額外難題。

AI 技術需要專用的鏈上智能體系統才能在 DeFi 中創造真正價值。這正是 Wayfinder 的切入點。

Wayfinder:鏈上專用 AI 智能體系統

Wayfinder 提供專爲鏈上環境設計的 AI 智能體系統。與通用智能體不同,Wayfinder 智能體直接與區塊鏈基礎設施集成,能自動執行鏈上任務。其 AI 模型針對區塊鏈環境進行了微調,比通用模型更高效地導航和利用 DeFi 協議。這爲普通用戶提供了訪問復雜 DeFi 生態系統的環境,無需專業技術知識。

Wayfinder 的起源可追溯至 Colony,一款由 Parallel Studios 開發的基於 AI 的生存模擬遊戲。在 Colony 中,AI 化身能自主運行,無需玩家幹預即可收集資源、交易和制定生存策略。開發過程中,Parallel Studios 發現這些 AI 智能體的自主鏈上活動可擴展到遊戲之外,在 DeFi 環境中發揮作用。這一發現促成了 Wayfinder 項目的開發。

Wayfinder 由兩個核心要素組成:Wayfinder Shell 作爲用戶與專用智能體交互的接口,Wayfinder Graph 則是幫助智能體在復雜多鏈環境中找到最優路徑的導航系統。

Wayfinder Shell:您的 DeFi 私人銀行家

Wayfinder Shell(Shells)是用戶與專用智能體交互以制定和執行各種鏈上策略的接口。Shells 提供特定於角色的專用智能體,這些智能體能響應用戶請求進行有機協作,高效處理復雜任務。Shells 支持以太坊、Solana、Base 和 Avalanche 等主要主網,實現多鏈環境下的流暢資產管理。

Shells 最大特點在於智能體通過內置專用 Web3 錢包執行直接的鏈上交易。例如,用戶請求將 100 美元 USDC 分散投資於過去一周在 Solana 上漲的代幣,智能體就會使用實時市場數據篩選代幣,構建投資組合並直接執行投資。用戶可通過單一界面輕鬆執行所需投資策略,無需復雜的技術理解。

Wayfinder 的智能體系統包括四種類型:

• 交易智能體:處理基本的鏈上資產轉移和管理,如代幣兌換、橋接和質押。

• 永續合約智能體:與 Hyperliquid 交易所的鏈上訂單簿引擎 HyperCore 集成,支持現貨或永續合約交易,無需理解 Hyperliquid。還支持槓杆設置、倉位管理和基差交易等策略。

• 合約智能體:處理所有與合約相關的任務,從智能合約編寫到部署和分析。

• 自主智能體:根據用戶設定的目標協調多個智能體,處理從策略制定到執行、再平衡和風險管理的綜合角色。

未來將不斷添加各種專用智能體,如專門用於收益優化的收益發現智能體,以擴展生態系統。Wayfinder 利用多智能體系統,每個智能體相互驗證和協作,使決策更加穩定和精確。對於需要多筆交易的操作,智能體會在虛擬網路(VNet)上運行模擬,預測結果並防止錯誤或幻覺。重要交易需要用戶批準,用戶對其資產保持完全控制。

Wayfinder Graph:DeFi 的谷歌地圖

Wayfinder Graph 是一個導航系統,系統地組織復雜的區塊鏈生態系統。類似谷歌地圖實時連接全球道路、建築和交通信息並引導用戶到達最優路線,Wayfinder Graph 構建了各區塊鏈網路中 DeFi 協議、智能合約和資產之間的關係,幫助智能體通過最高效路徑執行任務。

圖系統的核心是"尋路路徑"。每條尋路路徑類似谷歌地圖爲路線提供的詳細逐步指引,定義了特定任務的步驟,如"在 Uniswap 上將 ETH 兌換爲 USDC"或"將 USDC 從以太坊橋接到 Arbitrum"。每條路徑都記錄了所需的智能合約地址、函數調用方法、預期費用和注意事項等詳細信息。智能體可使用這些經驗證的路線快速安全地完成任務,無需每次從頭開始尋找路徑。

未來將由社區創建和管理尋路路徑。例如,新的 DeFi 協議出現時,社區參與者可以編寫並提交與這些協議交互的路徑。他們需質押 PROMPT 代幣作爲抵押品,路徑驗證者審查提交內容,只有經批準的路徑才會被添加到官方庫中供所有 Shell 使用。路徑創建者在其他 Shell 使用其路徑時可獲得部分費用。錯誤路徑會導致創建者和驗證者的質押代幣被罰沒,用於補償受害者。這種結構作爲一個持續的質量管理系統運行,超越了簡單的獎勵機制。

Wayfinder 期望通過社區來確保可擴展性,而非採用直接與所有協議集成的緩慢且有限的方法。這種以社區爲中心的方法能使 Wayfinder 靈活應對 DeFi 生態系統的快速變化和復雜性。

Wayfinder 實現的全新 DeFi 體驗

借助 Wayfinder,復雜的鏈上策略不再是專家的專屬領域。自動化智能體處理策略制定和執行,使初學者能輕鬆管理專家級別的策略,而專家則可擺脫重復性任務,專注於更復雜的設計。

以下案例展示了 Wayfinder 如何爲不同級別用戶量身定制新的 DeFi 體驗:

簡化復雜的跨鏈交易

鏈上交易最麻煩的方面之一是爲每條鏈預先準備不同的 Gas 費代幣。Shells 的交易智能體通過 BRAP(最佳費率聚合協議)引擎解決了這種復雜性。BRAP 引擎探索多個流動性路徑,找到最優路線並處理代幣兌換和橋接,爲用戶提供一站式體驗。此外,Wayfinder 支持僅使用基於 Base 鏈的 PROMPT 代幣統一處理跨多條鏈的 Gas 費,用戶無需爲每條鏈單獨準備原生代幣即可高效執行跨鏈交易。

一站式操作重復性投資流程

Wayfinder 可執行超越簡單代幣兌換或橋接的復雜投資策略。例如,基於槓杆的 DCA(美元成本平均法)策略。投資者只需設置一次條件,即可在無需重復手動工作的情況下持續執行復雜的投資策略。

自主智能體會分析多個借貸協議的實時利率和 TVL,選擇最優協議。然後,交易智能體依次執行槓杆投資策略:將持有的 BTC 作爲抵押品存入,借入相當於抵押品價值一定百分比的 USDC,用借來的 USDC 購買額外的 BTC,再將購買的 BTC 作爲抵押品存入,如此循環。智能體在用戶設定的風險參數範圍內執行策略,持續監控條件並在必要時自動調整倉位以防風險。

爲新手提供專業級交易體驗

基差交易是一種利用現貨和期貨市場間價格差異的套利策略,特別是通過資金費率產生穩定回報。這一領域一直是機構或專業交易員的專屬,需要理解復雜機制並進行 24 小時監控。Wayfinder 的永續合約智能體與 Hyperliquid 的鏈上訂單簿引擎"HyperCore"集成,爲普通用戶提供了輕鬆利用這些策略的環境。

用戶只需請求執行基於某代幣資金費率的基差交易,智能