揭祕某平台騙局：投資者能否追回資金？

近期，一個名爲"某平台"的投資項目在多個社交平台和投資羣中引發熱議。據了解，該平台自2023年開始活躍，以"迪拜黃金交易所中國分站"的身分進行運作。初期以原油期貨投資爲名，後來擴展到"大數據投資"、"外匯投資"和"虛擬貨幣投資"等領域吸引投資者。參與者需繳納1000 USDT的入會費，並按照類似軍事化的組織結構發展下線，不同層級間存在返利機制。

今年6月26日，該平台突然關閉了提現通道。據傳，約有200萬投資者受影響，涉案金額高達180億左右。更令人擔憂的是，這些資金可能已經通過虛擬貨幣被轉移和洗白。

值得注意的是，早在今年4月，迪拜官方的黃金和商品交易所（DGCX）就公開聲明，他們在中國並無任何關聯機構或合作夥伴。此外，自2024年以來，中國內地多個部門也對該平台發出過警示。

涉嫌犯罪類型分析

雖然目前尚無官方對該平台的犯罪定性，但根據現有信息，該平台的運作模式很可能涉及組織、領導傳銷活動罪或非法集資犯罪（尤其是集資詐騙罪）。

從司法實務角度看，如果按非法集資定性，將面臨巨大的工作量，包括統計、聯繫和返還200萬左右投資人的資金。另一個難題是，對於投資的USDT，是返還USDT還是將其變現後返還人民幣？

相比之下，如果定性爲傳銷犯罪，則可能簡化處理流程。目前的司法實踐中，傳銷案往往被認爲沒有受害人，涉案款項通常會被罰沒歸國庫。這既能充實財政，又能節省司法資源。

投資者能否追回資金？

遺憾的是，從當前中國大陸的司法實踐來看，傳銷犯罪中的投資款極少能返還給投資者。主要原因如下：

1. 涉案資金多被定性爲"非法所得"，依法予以查封、凍結、扣押，並最終罰沒上繳國庫。

2. 司法機關優先考慮打擊犯罪、維護金融秩序。即便投資者初衷是投資，客觀上也起到了助長平台擴張的作用。

3. 涉案資產往往已被轉移至境外或通過虛擬貨幣洗白，即便勝訴也難以執行返還。

雖然個別案例中法院判決返還投資款，但這並不代表新的傳銷案件審理會遵循這一做法。目前的司法實務仍以罰沒爲主。

投資USDT的額外法律風險

該平台的特殊之處在於投資者使用USDT入金。然而，這並不意味着投資者能獲得更多法律保護：

1. 虛擬貨幣在中國不具備法償性，相關交易不受法律保護。

2. 雖然某些判決承認虛擬貨幣的"財產屬性"，但這僅適用於刑法範圍，並不等同於支持其交易或投資。

3. 即便涉案資產是USDT，公安機關仍會依法凍結、扣押，並在定罪後按非法所得予以沒收。

結語：謹防虛擬幣"理財"陷阱

此類打着"區塊鏈"、"USDT"、"礦機"、"任務平台"旗號的虛擬幣理財項目，本質上仍是龐氏騙局的翻版。它們以"金融創新"爲幌子，實則是非法集資、傳銷和詐騙的綜合體。

在中國內地，虛擬貨幣投資不受法律保護。一旦投資失敗或平台跑路，投資者不僅會遭受巨大損失，還可能因"參與傳銷"或"協助洗錢"而承擔法律責任。

面對虛擬貨幣和高收益的誘惑，投資者應當：

• 警惕"穩賺不賠"的承諾
• 遠離"拉人頭"和"返佣分紅"模式
• 不輕信網路上的所謂"投資達人"或"理財老師"
• 發現可疑平台及時向公安機關舉報

切記，法律不會保護不合規的投機行爲。投資不僅要追求回本，更要及時止損。希望每位投資者都能保持警惕，守護好自己的財產，避免成爲騙局的受害者。