線上投資平台突然關閉提現通道 涉案資金或達130億元

2025年6月26日，一家名爲"鑫慷嘉DGCX"的線上投資平台突然關閉所有提現通道，導致大量用戶帳戶資產被凍結或清零，無法提取資金。此事件在社交媒體上迅速發酵，引起廣泛關注。雖然目前沒有官方機構公布確切的受害者人數和資金損失數據，但據投資者間流傳的信息，此次事件可能涉及資金規模高達130億元人民幣，受害人數可能超過200萬。

根據部分公開信息，早在2019年，鑫慷嘉曾向某企業出售過20萬元的油品過濾設備，隨後將這筆交易包裝成"與某石油公司簽署五年戰略合作協議"。2021年3月，該項目以貴州鑫慷嘉大數據有限公司的名義開始運作。盡管該公司聲稱有3000萬的註冊資金，但實際繳納金額爲零，且早已被列入經營異常名單，符合"空殼公司"特徵。

2023年5月，該平台推出所謂的"DGCX鑫慷嘉大數據交易所"，聲稱是某國際商品交易所在中國的官方分站，並自稱與多家國企達成合作。平台通過發布僞造的合同、公函、官網截圖等材料進行背書，以強化其"正規軍"形象。實際上，該平台與真正的國際商品交易所並無任何隸屬或業務關聯，整套資質系統是披着"國際金融"的僞裝外衣。真正的國際交易所曾多次公開發文，否認與其存在授權或合作，並警告用戶防範假冒平台。

網傳該平台創辦人在潛逃海外後還在會員微信羣組留下一段話，雖然該內容無法獨立核實其真僞，但在社群中被廣泛傳播，進一步加劇了投資者的憤怒情緒。

經過鏈上資金流轉分析，初步顯示該項目可能構建了一套復雜的多層級資金結構，資金從集中入口流入，再經多次中轉後流出，具備龐氏騙局常見的鏈上運行特徵。目前已分析識別出約80萬個用戶充值地址，涉及的資金規模高達15億美元。

該項目疑似一個"龐氏內核+傳銷架構"的資金盤，以虛擬資產投資爲由頭，以穩定幣爲支付手段，通過"拉人頭"入會的方式集資。其具體手法包括多層級傳銷式拉人機制、虛假交易與後臺操控、高收益與返利誘餌、以及層層加碼的提現門檻。

在平台崩盤前，已有多個地方公安機關與金融監管機構發出風險提示，包括多個縣級公安局、農商銀行、省級金融辦等，均表示該平台存在非法集資、高風險交易等嫌疑。然而，由於該平台實行邀請碼制度控制註冊，通過社交媒體裂變、線下講座宣講等方式廣泛滲透，配合"國家級項目"、"央企合作"等話術，大量中老年人羣與下沉市場用戶深陷其中，導致在各地監管發出預警後仍有大量資金持續流入。

目前，據傳部分平台核心技術人員與頭部代理人已被公安機關控制，公安機關已查封若幹涉案資產帳戶，凍結資金約1.2億元。

這起事件再次提醒廣大用戶：高收益往往伴隨高風險；拉人頭模式本質是傳銷；不要盲信包裝和宣傳。在信息泛濫、詐騙手法日益復雜的當下，保持理性、提高金融素養、主動質疑"看起來太好的事物"至關重要。任何以高收益爲噱頭，需拉人頭才能獲利的平台，都應高度警惕。