DeFAI：AI與DeFi的融合能否催生AI Agent新浪潮？

一、DeFAI概述

1.1 DeFAI簡介

DeFAI是AI與DeFi的結合。盡管AI相關概念已經經歷多輪炒作，從算力到Meme，從技術架構到基礎設施，但DeFAI正成爲新的突破趨勢。目前，DeFAI主要分爲三類：AI抽象、自主DeFi代理以及市場分析與預測。

1.2 DeFAI運作機制

DeFAI系統的核心是大語言模型(LLM)，其運作涉及多個層面，包括數據收集、模型推理、決策制定、托管和運行、互操作性以及錢包管理。

1. 數據收集：AI Agent通過多種渠道獲取數據，包括鏈上數據、鏈下數據和去中心化數據源。

2. 模型推理：利用監督學習、非監督學習、強化學習和自然語言處理等技術進行復雜推理和預測。

3. 決策制定：基於收集的數據和推理結果，使用優化引擎和多代理系統協作來制定最佳決策。

4. 托管與運行：模型可以採用中心化或去中心化方式托管，同時需要與鏈上協議交互。

5. 互操作性：通過API集成和去中心化消息傳遞實現與多個DeFi協議和平台的無縫交互。

6. 錢包管理：採用MPC錢包或TEE技術確保交易安全和私鑰管理。

1.3 DeFAI與"意圖"概念

DeFAI的願景與Paradigm提出的"意圖"概念有相似之處。DeFAI旨在讓用戶能夠自主管理投資組合，簡化加密市場交易參與。這一願景與"意圖"驅動的交易模式相呼應，其中執行路徑由求解器和AI共同確定。

未來區塊鏈大規模應用可能融合AI Agent、Solver、Intent-Centric和DeFAI等多個概念。

二、DeFAI相關項目

當前市場上湧現出多個DeFAI相關項目，包括：

1. Griffain：結合AI Agent與區塊鏈的平台，支持代幣互換和流動性提供。
2. Hey Anon：AI驅動的DeFi協議，簡化用戶交互。
3. Orbit：簡化DeFi界面，降低參與門檻。
4. Neur：爲Solana生態系統設計的開源全棧應用。
5. Modenetwork：以太坊Layer2的AI x DeFi創新平台。
6. The Hive：集成多個AI模型的Solana DeFi平台。
7. Bankr：AI驅動的加密貨幣管理工具。
8. HotKeySwap：提供AI驅動的DEX聚合器和分析工具。
9. Gekko AI：專注於預測市場的AI代理。
10. ASYM：AI驅動的DEX聚合器和分析工具。
11. Wayfinder Foundation：全鏈互動AI工具。
12. Slate：通用AI代理連接基礎設施層。
13. Cod3x：無代碼開發工具構建自動化DeFi策略。
14. Almanak：具備自我學習能力的AI Agent。
15. HIERO：多鏈智能工具，支持自然語言命令。

三、AI Agent的發展方向

AI Agent在金融領域的發展面臨兩個主要方向：遊戲（Game）和DeFi。

3.1 遊戲方向

遊戲方向的代表項目如M3 (Metaverse Makers)，由藝術家和開源黑客社區組成。然而，遊戲方向面臨着開發週期長、市場驗證難度大等挑戰。即使在Web2市場，也尚未出現真正爆火的AI遊戲。

3.2 DeFi方向

DeFi方向的項目發展迅速，市值排名前列的包括GRIFFAIN、ANON、OLAS、GRIFT等。其中，GRIFFAIN和ANON的市值佔DeFAI總體市值的37.29%。

GRIFFAIN建設於Solana，提供生成錢包和快速交易等功能。Hey Anon採用多鏈模式，支持多個公鏈，其創始人Daniele的影響力爲項目帶來了較高關注度。

四、展望

DeFAI的出現源於區塊鏈與金融場景的高度適配。無論是遊戲還是DeFi方向，都展現出了巨大的市場潛力。

遊戲方向可能會延續元宇宙概念，利用AI技術管理虛擬資產和經濟系統，實現自主進化的虛擬世界。

DeFi方向則需要從情緒炒作逐步轉向實際價值導向。AI Agent的發展不能僅依賴Meme代幣，而需要提供實質性的DeFi收益模式。市場競爭的最終結果值得期待。