DeFAI: Trí tuệ nhân tạo dẫn dắt chương mới cho Tài chính phi tập trung

Tài chính phi tập trung ( DeFi ) luôn được coi là yếu tố then chốt thúc đẩy sự áp dụng rộng rãi của tiền điện tử, nhưng tỷ lệ phổ biến của nó lại gây thất vọng. Theo dữ liệu mới nhất, toàn cầu khoảng 5,62 triệu người nắm giữ tiền điện tử, chiếm 6,9% tổng dân số. Tuy nhiên, tỷ lệ thâm nhập của DeFi chỉ là 1,4%, thấp hơn nhiều so với mong đợi.

Mặc dù vậy, DeFi đã cho thấy sự tăng trưởng đáng kinh ngạc về khối lượng giao dịch. Hiện tại, khối lượng giao dịch của sàn giao dịch phi tập trung (DEX) chiếm 16.7% khối lượng giao dịch của sàn giao dịch tập trung (CEX), đạt mức cao kỷ lục. Hiện tượng này cho thấy thị trường DeFi vẫn chủ yếu được dẫn dắt bởi những người dùng lâu năm có tiềm lực tài chính mạnh, với sức hút không đủ đối với người dùng mới.

Nguyên nhân chính khiến DeFi khó thu hút người dùng mới là do ngưỡng kiến thức cao và trải nghiệm người dùng kém. Ngay cả những thao tác trao đổi token cơ bản nhất cũng yêu cầu người dùng hiểu cách chuyển token lên chuỗi, dự trữ đủ phí gas, hiểu khái niệm trượt giá và cơ chế ủy quyền, v.v. Chuỗi các bước phức tạp này không đơn giản và trực tiếp như giao dịch một cú nhấp chuột trên sàn giao dịch tập trung.

Đối mặt với tình huống khó khăn này, việc đưa vào trí tuệ nhân tạo (AI) đã mang lại hy vọng mới cho Tài chính phi tập trung, tạo ra khái niệm hoàn toàn mới DeFAI. DeFAI nhằm mục đích giảm bớt độ phức tạp của Tài chính phi tập trung thông qua công nghệ AI, mở rộng phạm vi ứng dụng, giúp nhiều người có thể dễ dàng và an toàn sử dụng dịch vụ tài chính blockchain.

Giá trị cốt lõi của DeFAI chủ yếu thể hiện ở ba khía cạnh:

1. Giảm bớt rào cản hoạt động: Người dùng chỉ cần nhập lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên, AI sẽ tự động hoàn thành các thao tác phức tạp nhiều bước.

2. Chiến lược tự động: Các đại lý AI có thể vận hành và điều chỉnh các chiến lược chênh lệch giá và đầu tư chuyên nghiệp, cho phép nhà đầu tư bình thường cũng có thể tận hưởng các công cụ định lượng cao cấp.

3. Tích hợp phân tích dữ liệu: AI có thể đồng thời giám sát âm lượng trên mạng xã hội, bình luận của những người có ảnh hưởng, dữ liệu giao dịch trên chuỗi và xu hướng giá cả, và tự động thực hiện giao dịch khi đáp ứng các điều kiện cụ thể.

Dự án DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại:

1. Lớp trừu tượng AI: Đơn giản hóa các thao tác DeFi phức tạp thành các lệnh ngôn ngữ tự nhiên, được xử lý tự động bởi AI với các chi tiết như đường đi tối ưu và phí gas.

2. Đại lý giao dịch tự động: Dưới sự ủy quyền của người dùng, đại lý AI có thể thực hiện các chiến lược giao dịch phức tạp nhiều bước, chẳng hạn như mua định kỳ và cung cấp tính thanh khoản.

3. Đại lý phân tích thị trường: Tích hợp và phân tích khối lượng lớn dữ liệu trên chuỗi, thông tin từ mạng xã hội, v.v., để cung cấp cho người dùng cái nhìn thị trường theo thời gian thực, thậm chí có thể tự động thực hiện giao dịch.

Với những bước đột phá không ngừng của AI trong giao diện đối thoại, tự động hóa chiến lược và tích hợp dữ liệu, DeFAI đã mở ra một con đường phát triển hoàn toàn mới cho tài chính phi tập trung. Từ giao dịch ngôn ngữ tự nhiên đơn giản đến chênh lệch tự động phức tạp, cho đến hệ sinh thái hợp tác đa tác nhân, DeFAI đang ngày càng trưởng thành và phát triển.

Điều này có thể kích hoạt làn sóng "Mùa hè DeFi" thực sự tiếp theo, cho phép nhiều người dùng có thể tận hưởng những lợi ích tiềm năng của tài chính phi tập trung theo cách dễ tiếp cận hơn. Đồng thời, các nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng có thể tận dụng điều này để thực hiện các chiến lược giao dịch linh hoạt và an toàn hơn. Với sự kết hợp sâu sắc giữa công nghệ blockchain và AI, làn sóng DeFAI đang dần mở rộng, xứng đáng để chúng ta tiếp tục theo dõi và mong đợi.