Tiền ảo包装下 của trò lừa bịp lãi suất cao: từng bước khiến nhà đầu tư trở thành đồng phạm

Gần đây, một nền tảng đầu tư tài chính có tên "Tín Khang Gia" đã gây ra những tranh cãi sôi nổi trên mạng xã hội. Theo thông tin, nền tảng này có khoảng 2 triệu nhà đầu tư tham gia, với số tiền liên quan lên đến 13 tỷ nhân dân tệ. Khi tiền trên nền tảng không thể rút ra, người sáng lập công ty là Hoàng Tín tuyên bố đã ở nước ngoài.

Xin Khang Gia lợi dụng danh nghĩa đầu tư tiền ảo, thu hút người tiêu dùng bằng lợi nhuận cao. Nền tảng hứa hẹn tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày là 1%, và thông qua việc thiết lập phần thưởng cao để phát triển mạnh mẽ hệ thống giới thiệu, thiết lập tỷ lệ chia sẻ dựa trên số lượng thành viên dưới. Ngay cả khi nền tảng không còn khả năng thanh toán, vẫn có người dùng tiếp tục tham gia. Trò lừa bịp không mới này còn có không ít người tiêu dùng biết rõ rủi ro nhưng vẫn tự nguyện tham gia "trò chơi ngu ngốc".

Nhiều nhà đầu tư phản ánh, Xin Khang Gia tuyên bố rằng thông qua nền tảng tham gia đầu tư vàng và dầu mỏ ở nước ngoài, có thể nhận được tỷ lệ lợi nhuận 1% trên vốn đầu tư mỗi ngày, nhưng số tiền đầu tư không thể rút ra trong vòng một tháng. Thông qua việc giới thiệu người mới, thêm vị trí giao dịch và các hoạt động khác, Xin Khang Gia có thể thu hồi vốn trong thời gian ngắn và nhanh chóng tạo ra lợi nhuận gấp hàng chục lần.

Vào ngày 25 tháng 6, XinKangJia đã xuất hiện tình trạng không thể rút tiền, ngày hôm sau hệ thống xác nhận bị tê liệt. Bên nền tảng cho biết công ty bị cơ quan quản lý xác định là trốn thuế, toàn bộ tài khoản đã bị đông băng. Người dùng nếu muốn rút tiền, cần phải "nộp thuế" trên 10% số tiền nắm giữ, vẫn phải chuyển tiền vào nền tảng bằng cách nạp USDT. Sau khi "nộp thuế", mỗi ngày có thể sinh ra 1% lợi nhuận, tích lũy đạt 100 USDT thì có thể rút, và phí rút tiền là 50%.

Nhiều nơi cảnh sát đã phát đi thông báo rủi ro, chỉ ra rằng Xinkangjia đã lợi dụng danh nghĩa của Sở giao dịch vàng và hàng hóa Dubai (DGCX) để thu hút vốn, trong khi không có giấy phép và các chứng chỉ liên quan, họ đã giả vờ là chi nhánh của sàn DGCX tại Trung Quốc và hứa hẹn lợi suất cao. Hành vi này có dấu hiệu lừa đảo huy động vốn.

Phát triển tuyến dưới thông qua "thưởng giới thiệu" và "hoa hồng đội nhóm" là cách chính mà Xin Kang Jia thu hút nhà đầu tư. Nền tảng được phân chia theo "bốn khu vực lớn", phát triển hội viên offline, thường xuyên tập hợp và xây dựng nhóm WeChat để quảng bá, xác định cấp bậc và tỷ lệ chia sẻ theo số lượng thành viên trong đội, tổng cộng có 9 cấp độ.

Trên thực tế, các trò lừa bịp kiểu quỹ tài chính như Xin Kang Jia không hiếm trong ngành. Các nền tảng này thường thiết lập các địa điểm giao dịch ảo và phát triển thành viên ngoại tuyến, thực hiện các hoạt động đầu tư trực tuyến bao gồm "hàng hóa", "hợp đồng tương lai", "vàng", "dầu mỏ", "ngoại tệ" và sử dụng tiền ảo để chuyển tiền.

Các chuyên gia cho rằng, những người tham gia loại này thường có khả năng nhận diện cơ bản, thậm chí có thể nhìn thấu những mô hình đầu tư được cho là chỉ là trò chơi tài chính vay mới trả cũ. Cách tư duy này là một hành vi đầu cơ lệch lạc rủi ro, xây dựng hành vi cá nhân trên sự mong đợi về tổn thất của người khác, nhưng lại bỏ qua tính không thể dự đoán của thị trường và quyền kiểm soát tuyệt đối của những người điều hành nền tảng.

Các chuyên gia pháp lý nhấn mạnh rằng, trong những trò lừa bịp này, có một bộ phận người biết rõ rằng nền tảng không tuân thủ quy định, thậm chí có thể liên quan đến lừa đảo, nhưng vẫn chủ động tham gia "kéo người khác" "kiếm hoa hồng", rất có khả năng từ "nạn nhân" biến thành "đồng phạm". Ngay cả khi không phải là "nhân viên cốt lõi" của tổ chức, chỉ cần tham gia tích cực, đạt đến một quy mô nhất định, cũng có thể cấu thành "phạm tội đồng lõa", ngay cả khi kiếm được tiền cũng có thể là thu nhập bất hợp pháp mang theo rủi ro.

Đối với nhà đầu tư thông thường, tiêu chuẩn để đánh giá một nền tảng đầu tư có đáng tin cậy hay không nằm ở chỗ, trước khi đầu tư tiền, liệu có thể xác định rõ tiền đã đi đâu, làm gì, ai đang giám sát, và ai sẽ chịu trách nhiệm khi có vấn đề xảy ra. Chỉ cần không thể trả lời được bốn câu hỏi này, thì không nên chạm vào các nền tảng như vậy. Trong cuộc sống hàng ngày, đối với những "cơ hội đầu tư" không rõ ràng về tính hợp pháp, không nên tin tưởng mù quáng vào cái gọi là "đầu tư sớm kiếm lời sớm".