Từ các vụ án trong lĩnh vực Ngoại hối được công bố bởi Viện Kiểm sát nhân dân tối cao nhìn nhận rủi ro pháp lý của việc Chuyển đổi tiền tệ trái phép
Nhiều người có nhận thức sai lầm về hành vi chuyển đổi tiền tệ, cho rằng:
Chuyển đổi tiền tệ hoặc hành vi giới thiệu có thể vi phạm pháp luật, nhưng sẽ không cấu thành tội phạm hình sự
Chuyển đổi tiền tệ một cách riêng tư rất kín đáo, không dễ bị phát hiện.
Việc giúp người khác chuyển đổi tiền tệ một cách miễn phí sẽ không vi phạm pháp luật
Bán ngoại hối tự có để kiếm lời không vi phạm pháp luật
Chỉ cung cấp thẻ ngân hàng cho người khác sử dụng không chịu trách nhiệm.
Giới thiệu kênh chuyển đổi tiền tệ nhưng không thu phí, không có rủi ro
Vậy những hành vi này có rủi ro pháp lý hay không? Nếu vi phạm pháp luật, nên định tính như thế nào? Là vi phạm hành chính hay tội phạm hình sự? Ranh giới giữa hành vi chuyển đổi tiền tệ cấu thành vi phạm hành chính hoặc tội phạm hình sự là ở đâu?
Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao và Cục Quản lý Ngoại hối Quốc gia gần đây đã công bố các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối, đưa ra câu trả lời cho các vấn đề trên. Bài viết này sẽ giải thích những trường hợp này.
Cung cấp thẻ ngân hàng để giúp người khác nhận tiền có thể cấu thành tội phạm
Có 2 trường hợp liên quan đến hành vi cung cấp tài khoản ngân hàng để nhận tiền cho hoạt động đổi tiền tệ trái phép, hành vi này rốt cuộc là vi phạm hành chính hay tội phạm hình sự?
Trường hợp 1: Lý M certain bị tình nghi phạm tội kinh doanh trái phép
Ông Lý nào đó đã lợi dụng sự thuận lợi từ việc tham gia vào logistics xuyên quốc gia Trung-Việt để đổi tiền bất hợp pháp với người Việt Nam là ông Hoàng nào đó. Ông Lý nào đó đã sắp xếp cho ông Lý nào đó khác nhận tiền Nhân dân tệ trong nước rồi chuyển cho mình, sau đó ông Lý nào đó đã chuyển khoản từ thẻ trong nước mà ông Hoàng chỉ định để đổi lấy đồng Việt Nam.
Viện kiểm sát xác định Li某乙 đã giúp đỡ trong việc thanh toán và mua bán ngoại hối trái phép, xem xét các tình tiết giảm nhẹ nên quyết định không truy cứu trách nhiệm hình sự ( cấu thành tội ). Tòa án xác định Li某甲 là đồng phạm, tuyên án 1 năm 3 tháng tù giam.
Trường hợp ba: Chen Mạo Hồng, Ngô Mạo Vinh bị nghi ngờ tội phạm kinh doanh trái phép
Chị Chen nào đó đã yêu cầu chồng là ông Wu nào đó Linh đăng ký hộ kinh doanh và mở nhiều tài khoản thanh toán ngoại hối, nhằm cung cấp cho các tiệm đổi tiền ngầm nhận ngoại hối theo hình thức thương mại giả mạo, sau khi xử lý ngoại hối sẽ chuyển nhân dân tệ vào tài khoản chỉ định, thu phí dịch vụ từ đó. Tòa án đã tuyên án chị Chen nào đó 4 năm 8 tháng tù giam, ông Wu nào đó Linh 1 năm 10 tháng án treo 2 năm.
Ông Chen còn nhờ người thân là Chen Mouhong và Wu Mourong mở tài khoản cho ông sử dụng, viện kiểm sát xem xét hai người này không có lợi nhuận và là mối quan hệ thân thuộc, xác định cấu thành tội phạm nhưng quyết định không truy tố.
Theo quy định, việc cho vay, sử dụng chung, chuyển nhượng tài khoản ngoại hối có thể bị phạt tối đa 300.000. Thực tế, việc cung cấp tài khoản ngoại hối thường chỉ cấu thành vi phạm hành chính, nhưng trong vụ án này, tòa án đã xác định vợ chồng ông Chen là tội phạm kinh doanh trái phép và tuyên án. Mặc dù không truy tố hai người họ hàng, nhưng viện kiểm sát vẫn xác định đây là tội phạm.
Đừng vì "ý tốt" mà cung cấp tài khoản ngoại hối để nhận tiền cho người khác, ngay cả khi không tham gia vào hành vi chuyển đổi tiền tệ cụ thể, cũng có thể có nguy cơ cấu thành tội phạm.
Giới thiệu, rủi ro của việc Chuyển đổi tiền tệ cao đến mức nào?
Trường hợp 4: Phan và những người khác bị nghi ngờ tội kinh doanh trái phép
Ông Hề Mậu Vỹ lợi dụng các kênh mở tài khoản và chuyển đổi tiền tệ tích lũy từ hoạt động bảo hiểm, đã giới thiệu khách hàng bảo hiểm ở nội địa thực hiện việc đổi tiền tệ hai chiều giữa nhân dân tệ và đô la Hồng Kông, đô la Mỹ. Ông Phàn và một số người khác đã lợi dụng kênh bán bảo hiểm nước ngoài theo đề xuất của ông Hề Mậu Vỹ để thực hiện việc mua bán ngoại hối một cách trá hình thông qua phương thức "đối chọi" giữa nội địa và nước ngoài.
Tòa án tuyên án Hứa Mạo Vệ 4 năm tù giam, phạt 4 triệu. Viện kiểm sát xác định rằng Phàn Mạo và những người khác có tình tiết phạm tội nhẹ, đã ra quyết định không truy tố ( cấu thành tội ), đồng thời phạt hành chính từ 1.4 triệu đến 2.8 triệu cho hành vi giới thiệu mua bán ngoại hối trái phép mà không có lợi nhuận.
Một trong những mô hình phổ biến của tội phạm kinh doanh trái phép liên quan đến giao dịch ngoại hối là trung gian kết nối hai bên có nhu cầu chuyển đổi tiền tệ. Các nhân viên tài chính để duy trì mối quan hệ khách hàng hoặc thúc đẩy giao dịch, thường sẽ đóng vai trò là trung gian thông tin cung cấp thông tin mua bán. Ngay cả khi giới thiệu miễn phí, cũng có thể bị coi là tội phạm nhưng tình tiết nhẹ sẽ không bị truy tố, đồng thời phải đối mặt với khoản tiền phạt hành chính khổng lồ.
Mở công ty chuyển đổi tiền tệ ở nước ngoài có thể tránh được rủi ro pháp lý trong nước không?
Trường hợp năm: Zhao某平, Yao某 bị nghi ngờ phạm tội kinh doanh trái phép
Yao Mǒu Chén tiếp nhận dịch vụ chuyển đổi giữa đồng rúp và nhân dân tệ tại Nga, kiếm lời từ chênh lệch ngoại hối hoặc phí dịch vụ, mua bán ngoại hối trái phép hơn 24 triệu nhân dân tệ, thu lợi bất hợp pháp 485 nghìn nhân dân tệ. Tòa án tuyên án ông 2 năm 3 tháng tù giam, án treo 3 năm, và phạt 500 nghìn nhân dân tệ.
Luật hình sự của nước tôi có hiệu lực quản lý theo nhân thân. Ngay cả khi hoạt động kinh doanh chuyển đổi tiền tệ ở nước ngoài và có giấy phép địa phương, hợp pháp hoạt động tại địa phương, nhưng nếu liên quan đến vốn trong nước, thực hiện kinh doanh chuyển đổi tiền tệ theo hình thức "đối chọi", vẫn có rủi ro hình sự.
Bán ngoại hối hợp pháp có rủi ro pháp lý không?
Trường hợp sáu: Một công ty công nghệ bị nghi ngờ phạm tội kinh doanh trái phép
Cát Mỗ Mỗ cấu kết với nhiều doanh nghiệp để làm giả tài liệu, chiếm đoạt thuế xuất khẩu trị giá 2,45 tỷ nhân dân tệ. Diêu Mỗ Mỗ thông qua tài khoản nước ngoài đã chuyển đổi ngoại hối từ việc bán sản phẩm điện tử của công ty cho Cát Mỗ Mỗ, thu phí hoa hồng vài trăm nhân dân tệ cho mỗi 10.000 đô la Mỹ.
Tòa án phán quyết rằng Qí Mǒu Mǒu đã lừa đảo để lấy lại thuế xuất khẩu, án chung thân. Viện kiểm sát cho rằng chứng cứ về tội kinh doanh trái phép của Yáo Mǒu Mǒu là không đủ, không khởi tố.
Nguồn ngoại hối của Yao某某 đến từ việc bán sản phẩm, không phải là từ việc mua lại với giá thấp bất hợp pháp từ nơi khác. Mục đích bán của anh ta là để chuyển đổi tiền tệ, chứ không phải để tiếp tục mua ngoại hối kiếm lời. Xét về các điều kiện cấu thành tội phạm, hành vi của anh ta không cấu thành tội danh đó.
Nhưng do sự nhận thức không thống nhất của nhân viên điều tra, trong thực tế cũng có những trường hợp xác định tội phạm. Ngay cả khi cuối cùng không xác định tội phạm, cũng có nguy cơ bị xử phạt hành chính, trong vụ việc này công ty đã bị phạt 15 triệu.
Kết luận
Nhiều người cho rằng hành vi chuyển đổi tiền tệ là kín đáo, ngay cả khi bị phát hiện thì tối đa cũng chỉ bị phạt tiền. Nhưng thực tế, một khi số tiền vượt quá 25 triệu hoặc lợi nhuận trên 500 nghìn, có thể đối mặt với án tù trên 5 năm. Tuy nhiên, các luật sư bào chữa thường có thể tìm ra lối thoát cho từng trường hợp, cố gắng xin hoãn thi hành án thậm chí không truy tố.
Trong những năm gần đây, các phương thức đổi tiền tệ bất hợp pháp ngày càng tinh vi, số tiền liên quan cũng ngày càng lớn. Nước ta đã tăng cường đáng kể việc trừng phạt các hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực ngoại hối. Là cá nhân, phải thực hiện giao dịch ngoại hối qua các kênh hợp pháp, không nên có tâm lý may rủi.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Phân tích rủi ro pháp lý của việc đổi tiền tệ bất hợp pháp: Từ vi phạm hành chính đến tội phạm hình sự
Từ các vụ án trong lĩnh vực Ngoại hối được công bố bởi Viện Kiểm sát nhân dân tối cao nhìn nhận rủi ro pháp lý của việc Chuyển đổi tiền tệ trái phép
Nhiều người có nhận thức sai lầm về hành vi chuyển đổi tiền tệ, cho rằng:
Vậy những hành vi này có rủi ro pháp lý hay không? Nếu vi phạm pháp luật, nên định tính như thế nào? Là vi phạm hành chính hay tội phạm hình sự? Ranh giới giữa hành vi chuyển đổi tiền tệ cấu thành vi phạm hành chính hoặc tội phạm hình sự là ở đâu?
Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao và Cục Quản lý Ngoại hối Quốc gia gần đây đã công bố các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối, đưa ra câu trả lời cho các vấn đề trên. Bài viết này sẽ giải thích những trường hợp này.
Cung cấp thẻ ngân hàng để giúp người khác nhận tiền có thể cấu thành tội phạm
Có 2 trường hợp liên quan đến hành vi cung cấp tài khoản ngân hàng để nhận tiền cho hoạt động đổi tiền tệ trái phép, hành vi này rốt cuộc là vi phạm hành chính hay tội phạm hình sự?
Trường hợp 1: Lý M certain bị tình nghi phạm tội kinh doanh trái phép
Ông Lý nào đó đã lợi dụng sự thuận lợi từ việc tham gia vào logistics xuyên quốc gia Trung-Việt để đổi tiền bất hợp pháp với người Việt Nam là ông Hoàng nào đó. Ông Lý nào đó đã sắp xếp cho ông Lý nào đó khác nhận tiền Nhân dân tệ trong nước rồi chuyển cho mình, sau đó ông Lý nào đó đã chuyển khoản từ thẻ trong nước mà ông Hoàng chỉ định để đổi lấy đồng Việt Nam.
Viện kiểm sát xác định Li某乙 đã giúp đỡ trong việc thanh toán và mua bán ngoại hối trái phép, xem xét các tình tiết giảm nhẹ nên quyết định không truy cứu trách nhiệm hình sự ( cấu thành tội ). Tòa án xác định Li某甲 là đồng phạm, tuyên án 1 năm 3 tháng tù giam.
Trường hợp ba: Chen Mạo Hồng, Ngô Mạo Vinh bị nghi ngờ tội phạm kinh doanh trái phép
Chị Chen nào đó đã yêu cầu chồng là ông Wu nào đó Linh đăng ký hộ kinh doanh và mở nhiều tài khoản thanh toán ngoại hối, nhằm cung cấp cho các tiệm đổi tiền ngầm nhận ngoại hối theo hình thức thương mại giả mạo, sau khi xử lý ngoại hối sẽ chuyển nhân dân tệ vào tài khoản chỉ định, thu phí dịch vụ từ đó. Tòa án đã tuyên án chị Chen nào đó 4 năm 8 tháng tù giam, ông Wu nào đó Linh 1 năm 10 tháng án treo 2 năm.
Ông Chen còn nhờ người thân là Chen Mouhong và Wu Mourong mở tài khoản cho ông sử dụng, viện kiểm sát xem xét hai người này không có lợi nhuận và là mối quan hệ thân thuộc, xác định cấu thành tội phạm nhưng quyết định không truy tố.
Theo quy định, việc cho vay, sử dụng chung, chuyển nhượng tài khoản ngoại hối có thể bị phạt tối đa 300.000. Thực tế, việc cung cấp tài khoản ngoại hối thường chỉ cấu thành vi phạm hành chính, nhưng trong vụ án này, tòa án đã xác định vợ chồng ông Chen là tội phạm kinh doanh trái phép và tuyên án. Mặc dù không truy tố hai người họ hàng, nhưng viện kiểm sát vẫn xác định đây là tội phạm.
Đừng vì "ý tốt" mà cung cấp tài khoản ngoại hối để nhận tiền cho người khác, ngay cả khi không tham gia vào hành vi chuyển đổi tiền tệ cụ thể, cũng có thể có nguy cơ cấu thành tội phạm.
Giới thiệu, rủi ro của việc Chuyển đổi tiền tệ cao đến mức nào?
Trường hợp 4: Phan và những người khác bị nghi ngờ tội kinh doanh trái phép
Ông Hề Mậu Vỹ lợi dụng các kênh mở tài khoản và chuyển đổi tiền tệ tích lũy từ hoạt động bảo hiểm, đã giới thiệu khách hàng bảo hiểm ở nội địa thực hiện việc đổi tiền tệ hai chiều giữa nhân dân tệ và đô la Hồng Kông, đô la Mỹ. Ông Phàn và một số người khác đã lợi dụng kênh bán bảo hiểm nước ngoài theo đề xuất của ông Hề Mậu Vỹ để thực hiện việc mua bán ngoại hối một cách trá hình thông qua phương thức "đối chọi" giữa nội địa và nước ngoài.
Tòa án tuyên án Hứa Mạo Vệ 4 năm tù giam, phạt 4 triệu. Viện kiểm sát xác định rằng Phàn Mạo và những người khác có tình tiết phạm tội nhẹ, đã ra quyết định không truy tố ( cấu thành tội ), đồng thời phạt hành chính từ 1.4 triệu đến 2.8 triệu cho hành vi giới thiệu mua bán ngoại hối trái phép mà không có lợi nhuận.
Một trong những mô hình phổ biến của tội phạm kinh doanh trái phép liên quan đến giao dịch ngoại hối là trung gian kết nối hai bên có nhu cầu chuyển đổi tiền tệ. Các nhân viên tài chính để duy trì mối quan hệ khách hàng hoặc thúc đẩy giao dịch, thường sẽ đóng vai trò là trung gian thông tin cung cấp thông tin mua bán. Ngay cả khi giới thiệu miễn phí, cũng có thể bị coi là tội phạm nhưng tình tiết nhẹ sẽ không bị truy tố, đồng thời phải đối mặt với khoản tiền phạt hành chính khổng lồ.
Mở công ty chuyển đổi tiền tệ ở nước ngoài có thể tránh được rủi ro pháp lý trong nước không?
Trường hợp năm: Zhao某平, Yao某 bị nghi ngờ phạm tội kinh doanh trái phép
Yao Mǒu Chén tiếp nhận dịch vụ chuyển đổi giữa đồng rúp và nhân dân tệ tại Nga, kiếm lời từ chênh lệch ngoại hối hoặc phí dịch vụ, mua bán ngoại hối trái phép hơn 24 triệu nhân dân tệ, thu lợi bất hợp pháp 485 nghìn nhân dân tệ. Tòa án tuyên án ông 2 năm 3 tháng tù giam, án treo 3 năm, và phạt 500 nghìn nhân dân tệ.
Luật hình sự của nước tôi có hiệu lực quản lý theo nhân thân. Ngay cả khi hoạt động kinh doanh chuyển đổi tiền tệ ở nước ngoài và có giấy phép địa phương, hợp pháp hoạt động tại địa phương, nhưng nếu liên quan đến vốn trong nước, thực hiện kinh doanh chuyển đổi tiền tệ theo hình thức "đối chọi", vẫn có rủi ro hình sự.
Bán ngoại hối hợp pháp có rủi ro pháp lý không?
Trường hợp sáu: Một công ty công nghệ bị nghi ngờ phạm tội kinh doanh trái phép
Cát Mỗ Mỗ cấu kết với nhiều doanh nghiệp để làm giả tài liệu, chiếm đoạt thuế xuất khẩu trị giá 2,45 tỷ nhân dân tệ. Diêu Mỗ Mỗ thông qua tài khoản nước ngoài đã chuyển đổi ngoại hối từ việc bán sản phẩm điện tử của công ty cho Cát Mỗ Mỗ, thu phí hoa hồng vài trăm nhân dân tệ cho mỗi 10.000 đô la Mỹ.
Tòa án phán quyết rằng Qí Mǒu Mǒu đã lừa đảo để lấy lại thuế xuất khẩu, án chung thân. Viện kiểm sát cho rằng chứng cứ về tội kinh doanh trái phép của Yáo Mǒu Mǒu là không đủ, không khởi tố.
Nguồn ngoại hối của Yao某某 đến từ việc bán sản phẩm, không phải là từ việc mua lại với giá thấp bất hợp pháp từ nơi khác. Mục đích bán của anh ta là để chuyển đổi tiền tệ, chứ không phải để tiếp tục mua ngoại hối kiếm lời. Xét về các điều kiện cấu thành tội phạm, hành vi của anh ta không cấu thành tội danh đó.
Nhưng do sự nhận thức không thống nhất của nhân viên điều tra, trong thực tế cũng có những trường hợp xác định tội phạm. Ngay cả khi cuối cùng không xác định tội phạm, cũng có nguy cơ bị xử phạt hành chính, trong vụ việc này công ty đã bị phạt 15 triệu.
Kết luận
Nhiều người cho rằng hành vi chuyển đổi tiền tệ là kín đáo, ngay cả khi bị phát hiện thì tối đa cũng chỉ bị phạt tiền. Nhưng thực tế, một khi số tiền vượt quá 25 triệu hoặc lợi nhuận trên 500 nghìn, có thể đối mặt với án tù trên 5 năm. Tuy nhiên, các luật sư bào chữa thường có thể tìm ra lối thoát cho từng trường hợp, cố gắng xin hoãn thi hành án thậm chí không truy tố.
Trong những năm gần đây, các phương thức đổi tiền tệ bất hợp pháp ngày càng tinh vi, số tiền liên quan cũng ngày càng lớn. Nước ta đã tăng cường đáng kể việc trừng phạt các hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực ngoại hối. Là cá nhân, phải thực hiện giao dịch ngoại hối qua các kênh hợp pháp, không nên có tâm lý may rủi.