Hệ thống đồng phạm tài sản ảo tuân thủ ở Hồng Kông

Gần đây, hai sàn giao dịch tài sản số ảo ở Hồng Kông đã nhận được giấy phép cung cấp dịch vụ tài sản ảo từ Ủy ban Chứng khoán, bắt đầu cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo cho nhà đầu tư cá nhân ở Hồng Kông. Điều này đánh dấu sự tăng cường tầm quan trọng của các sàn giao dịch tuân thủ trong lĩnh vực tài sản ảo.

Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông và Cơ quan Quản lý Tài chính đã lần lượt ban hành một loạt các biện pháp giao dịch tài sản ảo kể từ tháng 10 năm ngoái. Bắt đầu từ ngày 1 tháng 6 năm nay, nhiều sàn giao dịch có thể nộp đơn xin giấy phép sàn giao dịch tài sản ảo tuân thủ cho Ủy ban Chứng khoán. Trong môi trường chính sách như vậy, nhiều sàn giao dịch đang lên kế hoạch xin giấy phép Hồng Kông.

Khung quy định về sự tuân thủ giao dịch của Hồng Kông đặt ra yêu cầu kỹ thuật cao đối với các sàn giao dịch về sự tuân thủ phần mềm và phần cứng. Trong đó, việc đồng phạm tài sản của khách hàng là một trong những lĩnh vực cốt lõi mà Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đặc biệt quan tâm.

Sự khác biệt giữa sàn giao dịch tài sản ảo và lưu ký tài chính truyền thống

Trong tài chính truyền thống, các công ty chứng khoán không thể trực tiếp đồng phạm tiền của khách hàng, mà phải do các ngân hàng và các tổ chức khác chịu trách nhiệm về việc quản lý tiền. Trong khuôn khổ giao dịch tài sản ảo tuân thủ tại Hồng Kông, các sàn giao dịch cần đảm nhận vai trò tương tự như ngân hàng, trực tiếp quản lý tài sản ảo của khách hàng. Điều này yêu cầu các sàn giao dịch tuân thủ phải có khả năng công nghệ phần mềm và phần cứng gần với mức ngân hàng, đồng thời cần phải bổ sung khía cạnh mật mã.

Vấn đề an ninh trong giao dịch tài sản ảo

Từ góc độ an toàn, blockchain có thể được chia thành trên chuỗi và ngoài chuỗi. Trên chuỗi có các rủi ro như lỗ hổng hợp đồng thông minh, trong khi ngoài chuỗi cần một hệ thống an toàn hoàn chỉnh, bao gồm xác thực người dùng, an ninh mạng và thiết bị, cơ chế ứng phó khẩn cấp, v.v.

Từ góc độ Sự tuân thủ, trong những năm gần đây, chính sách quản lý dần dần trở nên rõ ràng. Chính sách quản lý giấy phép tài sản ảo được phát hành tại Hồng Kông năm nay rất cụ thể, bắt đầu từ việc quy định toàn bộ ngành công nghiệp từ các nền tảng giao dịch.

Yêu cầu của cơ quan quản lý Hồng Kông đối với việc quản lý tài sản

Chính sách quản lý của Hồng Kông rất hợp lý và toàn diện:

1. Yêu cầu khóa riêng của tài sản số phải được lưu trữ tại Hồng Kông.

2. Yêu cầu người nộp đơn tự xây dựng hệ thống lưu trữ an toàn tài sản ảo và liệt kê các yêu cầu chi tiết.

3. Chú trọng đến độ trưởng thành của lộ trình công nghệ, yêu cầu sử dụng công nghệ được chứng nhận bởi các tổ chức uy tín quốc tế.

4. Cần có tổ chức đánh giá chứng nhận bên thứ ba có thẩm quyền.

Biện pháp bảo vệ an toàn tài sản của người dùng

1. Yêu cầu về IT bao gồm an ninh mạng, cơ sở hạ tầng, an ninh thiết bị đầu cuối, phản ứng khẩn cấp phục hồi thảm họa, v.v. 98% tài sản cần được lưu trữ trong ví lạnh.

2. Sự tuân thủ方面要求配备专业的首席托官，负责KYC và Travel Rule等.

3. Về quản lý rủi ro, cần quản lý các rủi ro liên quan đến thao túng thị trường, gian lận, đối tác giao dịch, tín dụng, v.v.

4. Yêu cầu về quản trị là xây dựng hệ thống hoàn chỉnh, bao gồm tách biệt chủ thể, rõ ràng về nguồn vốn, tách biệt vai trò và trách nhiệm, v.v.

Giải pháp có thể trong tương lai

1. Các công nghệ mới như MPC có thể được áp dụng sau khi trưởng thành.

2. Có thể xuất hiện mô hình bổ sung giữa ví cá nhân và sàn giao dịch tập trung.

3. Trong tương lai, có thể chỉ có một số ít tổ chức hàng đầu tập trung vào việc quản lý tài sản.

4. Với sự hoàn thiện của quy định, vai trò của việc đồng phạm có thể tách ra khỏi sàn giao dịch.

5. Khi lộ trình công nghệ mới trở nên trưởng thành, sự lựa chọn công nghệ của bên cung cấp dịch vụ đồng phạm sẽ đa dạng hơn.