Tình trạng hiện tại và phát triển tương lai của BTCFi
Bitcoin như một loại tiền điện tử tiên phong, từ lâu đã được coi là một công cụ lưu trữ giá trị. Tuy nhiên, với sự nổi lên của tài chính phi tập trung (DeFi), mọi người bắt đầu khám phá cách để tài sản có giá trị thị trường một nghìn tỷ đô la này phát huy vai trò lớn hơn. Đây chính là nguồn gốc của BTCFi - việc đưa các chức năng DeFi vào hệ sinh thái Bitcoin, khiến BTC không còn chỉ là một tài sản thụ động.
Hiện tại, tổng giá trị khóa của BTCFi là (TVL) chỉ chiếm 0.09% tổng giá trị thị trường của Bitcoin, thấp hơn nhiều so với tỷ lệ 14% của Ethereum DeFi. Điều này vừa phản ánh sự chú trọng cao độ của cộng đồng Bitcoin đối với an toàn, vừa cho thấy BTCFi vẫn còn nhiều tiềm năng phát triển.
Tuy nhiên, sự phát triển của BTCFi đang đối mặt với nhiều thách thức. Thứ nhất, giao thức gốc của Bitcoin thiếu tính năng hợp đồng thông minh linh hoạt, hạn chế việc phát triển các ứng dụng tài chính phức tạp. Thứ hai, tính khả năng tương tác giữa các chuỗi không đủ, khó khăn trong việc kết nối liền mạch với các hệ sinh thái blockchain khác. Ngoài ra, cộng đồng Bitcoin có thái độ thận trọng đối với việc thay đổi giao thức, khiến một số đề xuất đổi mới khó có thể thúc đẩy.
Dù vậy, những nâng cấp quan trọng của Bitcoin trong những năm gần đây như SegWit và Taproot vẫn mang lại những khả năng mới cho sự phát triển của BTCFi. Hiện tại, các giải pháp BTCFi chủ yếu bao gồm các giao thức lớp trên ( như BRC-20), sidechain, mạng lưới Lightning, v.v. Tuy nhiên, những giải pháp này đều có những hạn chế riêng, chẳng hạn như mức độ phi tập trung, độ phong phú của chức năng, tính bảo mật, v.v.
Trong bối cảnh này, một mô hình BTCFi mới đang nổi lên - Staking thanh khoản gốc. Mô hình này thực hiện cơ chế staking trực tiếp trên mạng Bitcoin, không cần phụ thuộc vào hợp đồng thông minh bên ngoài hoặc sidechain, vừa tận dụng tối đa tính bảo mật của mạng Bitcoin, vừa có thể cung cấp lợi nhuận đáng kể cho người dùng.
pSTAKE Finance là một trong những đại diện của mô hình mới này. Nó dựa trên cơ chế staking từ xa của Babylon, cho phép người dùng tham gia staking để kiếm lợi nhuận trong khi vẫn giữ tính thanh khoản của BTC. Cụ thể, người dùng sẽ staking BTC cho pSTAKE, sau đó pSTAKE sẽ staking tài sản vào Babylon để kiếm lợi nhuận. Đồng thời, người dùng nhận được token thanh khoản đại diện cho BTC đã staking, có thể tiếp tục sử dụng trên các nền tảng DeFi khác.
Mô hình này không chỉ nâng cao hiệu quả sử dụng tài sản BTC, mà còn cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn đầu tư đa dạng hơn. Mặc dù pSTAKE hiện vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm, nhưng nó có sự hỗ trợ từ các tổ chức như Binance Labs, sự phát triển trong tương lai đáng được mong đợi.
Tổng thể mà nói, với sự tiến bộ của công nghệ và sự gia tăng nhu cầu của người dùng, BTCFi đang dần vượt qua rào cản phát triển. Trong tương lai, chúng ta có thể mong đợi sự xuất hiện của nhiều giải pháp đổi mới hơn, giúp tài sản Bitcoin ngủ quên thực sự "sống" lại.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
8
Chia sẻ
Bình luận
0/400
FloorSweeper
· 08-01 03:38
Còn chơi rồng thì bạn sẽ hiểu.
Xem bản gốcTrả lời0
LiquidityWitch
· 07-31 01:20
BTCFi? Còn tốt hơn là mua PEPE trực tiếp.
Xem bản gốcTrả lời0
Deconstructionist
· 07-31 01:12
Lại muốn lừa tôi vị thế bị khóa à
Xem bản gốcTrả lời0
WalletWhisperer
· 07-31 01:10
hmm... tỷ lệ tvl 0.09% đó đang kêu gọi sự không hiệu quả của thị trường rn... giai đoạn mở rộng về mặt thống kê sắp tới tbh
Xem bản gốcTrả lời0
DefiPlaybook
· 07-31 01:04
0.09% của tvl mới chỉ là khởi đầu. Hy vọng năm tới sẽ vượt 1%.
Mô hình mới BTCFi nổi lên: Thế chấp thanh khoản gốc có thể dẫn dắt cuộc cách mạng tài chính Bitcoin
Tình trạng hiện tại và phát triển tương lai của BTCFi
Bitcoin như một loại tiền điện tử tiên phong, từ lâu đã được coi là một công cụ lưu trữ giá trị. Tuy nhiên, với sự nổi lên của tài chính phi tập trung (DeFi), mọi người bắt đầu khám phá cách để tài sản có giá trị thị trường một nghìn tỷ đô la này phát huy vai trò lớn hơn. Đây chính là nguồn gốc của BTCFi - việc đưa các chức năng DeFi vào hệ sinh thái Bitcoin, khiến BTC không còn chỉ là một tài sản thụ động.
Hiện tại, tổng giá trị khóa của BTCFi là (TVL) chỉ chiếm 0.09% tổng giá trị thị trường của Bitcoin, thấp hơn nhiều so với tỷ lệ 14% của Ethereum DeFi. Điều này vừa phản ánh sự chú trọng cao độ của cộng đồng Bitcoin đối với an toàn, vừa cho thấy BTCFi vẫn còn nhiều tiềm năng phát triển.
Tuy nhiên, sự phát triển của BTCFi đang đối mặt với nhiều thách thức. Thứ nhất, giao thức gốc của Bitcoin thiếu tính năng hợp đồng thông minh linh hoạt, hạn chế việc phát triển các ứng dụng tài chính phức tạp. Thứ hai, tính khả năng tương tác giữa các chuỗi không đủ, khó khăn trong việc kết nối liền mạch với các hệ sinh thái blockchain khác. Ngoài ra, cộng đồng Bitcoin có thái độ thận trọng đối với việc thay đổi giao thức, khiến một số đề xuất đổi mới khó có thể thúc đẩy.
Dù vậy, những nâng cấp quan trọng của Bitcoin trong những năm gần đây như SegWit và Taproot vẫn mang lại những khả năng mới cho sự phát triển của BTCFi. Hiện tại, các giải pháp BTCFi chủ yếu bao gồm các giao thức lớp trên ( như BRC-20), sidechain, mạng lưới Lightning, v.v. Tuy nhiên, những giải pháp này đều có những hạn chế riêng, chẳng hạn như mức độ phi tập trung, độ phong phú của chức năng, tính bảo mật, v.v.
Trong bối cảnh này, một mô hình BTCFi mới đang nổi lên - Staking thanh khoản gốc. Mô hình này thực hiện cơ chế staking trực tiếp trên mạng Bitcoin, không cần phụ thuộc vào hợp đồng thông minh bên ngoài hoặc sidechain, vừa tận dụng tối đa tính bảo mật của mạng Bitcoin, vừa có thể cung cấp lợi nhuận đáng kể cho người dùng.
pSTAKE Finance là một trong những đại diện của mô hình mới này. Nó dựa trên cơ chế staking từ xa của Babylon, cho phép người dùng tham gia staking để kiếm lợi nhuận trong khi vẫn giữ tính thanh khoản của BTC. Cụ thể, người dùng sẽ staking BTC cho pSTAKE, sau đó pSTAKE sẽ staking tài sản vào Babylon để kiếm lợi nhuận. Đồng thời, người dùng nhận được token thanh khoản đại diện cho BTC đã staking, có thể tiếp tục sử dụng trên các nền tảng DeFi khác.
Mô hình này không chỉ nâng cao hiệu quả sử dụng tài sản BTC, mà còn cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn đầu tư đa dạng hơn. Mặc dù pSTAKE hiện vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm, nhưng nó có sự hỗ trợ từ các tổ chức như Binance Labs, sự phát triển trong tương lai đáng được mong đợi.
Tổng thể mà nói, với sự tiến bộ của công nghệ và sự gia tăng nhu cầu của người dùng, BTCFi đang dần vượt qua rào cản phát triển. Trong tương lai, chúng ta có thể mong đợi sự xuất hiện của nhiều giải pháp đổi mới hơn, giúp tài sản Bitcoin ngủ quên thực sự "sống" lại.