Quy tắc du lịch: quy định mới cho giao dịch mã hóa
Ngành tài sản ảo đang đối mặt với những yêu cầu quản lý nghiêm ngặt hơn, trong đó quy định Travel Rule đã trở thành một phần quan trọng của khung chống rửa tiền và tuân thủ. Bài viết này sẽ đi sâu vào khái niệm, ý nghĩa của Travel Rule và tình hình thực hiện của nó trên toàn cầu.
Một, Bản chất của Quy tắc Du lịch và mối quan hệ với chống rửa tiền
Mục tiêu cốt lõi của Quy tắc Du lịch là nâng cao tính minh bạch của các giao dịch blockchain, liên kết các giao dịch trên chuỗi với các thực thể và danh tính trong thế giới thực để quản lý hiệu quả hơn rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác.
Mặc dù đặc điểm "ẩn danh" của công nghệ blockchain đã bị một số tội phạm tài chính lợi dụng, nhưng điều này không phải là bản chất của công nghệ blockchain. Điều kiện để các cơ quan quản lý cho phép công nghệ blockchain tham gia vào hệ thống quản lý là: các nền tảng liên quan cần tuân thủ tinh thần quản lý cơ bản, bao gồm việc hiểu biết danh tính khách hàng (KYC), ngăn chặn thao túng thị trường, v.v. Quy tắc Travel yêu cầu hiểu biết về danh tính của cả hai bên giao dịch, phá vỡ đặc điểm hoàn toàn ẩn danh.
Trước khi hướng dẫn quy định Travel Rule được ban hành vào năm 2019, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) chỉ được yêu cầu theo dõi khách hàng của mình thông qua quy trình KYC. Điều này đã dẫn đến việc VASP khó khăn trong việc hiểu rõ tình hình của đối tác khi gửi giao dịch đến các nền tảng khác, làm tăng rủi ro đối tác và rủi ro liên quan đến hoạt động phi pháp.
Việc đưa vào Quy tắc Du lịch nhằm giải quyết vấn đề này. Nhóm Công tác Tài chính Hành động Đặc biệt (FATF) quy định rằng VASP có nghĩa vụ thu thập, lưu trữ và gửi thông tin của người gửi và người nhận liên quan đến việc chuyển giao tài sản ảo, nhằm xác định các giao dịch đáng ngờ, thực hiện hành động đóng băng và cấm giao dịch với các cá nhân và thực thể bị trừng phạt.
Quy định này yêu cầu các nghĩa vụ liên quan phải được hoàn thành trước khi giao dịch trên blockchain được khởi động, điều này có nghĩa là chúng tôi lần đầu tiên có khả năng ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp hoặc bị trừng phạt tiềm ẩn trước khi giao dịch vào blockchain.
Hai, Tính cần thiết của quy tắc du lịch và tình hình áp dụng toàn cầu
Với việc tài sản kỹ thuật số và công nghệ blockchain trở thành một phần quan trọng của ngành tài chính, các cơ quan quản lý toàn cầu cho rằng cần thiết phải thực hiện các yêu cầu quản lý nghiêm ngặt hơn. Có ba lý do chính để thực hiện Quy tắc Du lịch:
Bảo vệ nhà đầu tư, giảm rủi ro tiếp xúc với vốn phi tuân thủ hoặc liên quan đến hoạt động rửa tiền
Giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ cho khủng bố
Nâng cao khả năng quản lý rủi ro đối tác giao dịch của doanh nghiệp
Tình hình áp dụng toàn cầu:
Quy tắc Du lịch đang được áp dụng trên toàn cầu, điều này xuất phát từ các hướng dẫn của liên bang. Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương dẫn đầu trong việc áp dụng Quy tắc Du lịch, Singapore, Nhật Bản và Hàn Quốc là những quốc gia đầu tiên áp dụng trên toàn cầu. Gần đây, tỷ lệ áp dụng ở Châu Âu và Trung Đông cũng đã tăng đáng kể.
Trong 6 tháng qua, tỷ lệ áp dụng Quy tắc Du lịch đã tăng mạnh, ngày càng nhiều sàn giao dịch đang tuân thủ hoặc đang trong quá trình tuân thủ. Xu hướng này chủ yếu được thúc đẩy bởi sự quan tâm của các cơ quan quản lý, từ đó ảnh hưởng đến việc áp dụng của các tổ chức không có giấy phép.
So với một hai năm trước, mức độ chấp nhận các yêu cầu quản lý như Travel Rule trong ngành đã tăng đáng kể, và sự phản kháng khi áp dụng quy trình mới cũng đang giảm. Khối lượng thông tin về Travel Rule và tỷ lệ phản hồi đều đang tăng lên.
Ba, yêu cầu và thách thức trong việc thực hiện Travel Rule tại Hồng Kông
Hồng Kông yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu cụ thể bao gồm:
Khi số tiền giao dịch vượt quá 8,000 đô la Hồng Kông, cần truyền tải thông tin về người khởi xướng rộng hơn.
Nếu VASP bên nhận không nhận được thông tin Travel Rule cần thiết, nên yêu cầu VASP bên khởi xướng cung cấp. Nếu vẫn chưa được cung cấp, nên xem xét việc chấm dứt hoặc hạn chế quan hệ kinh doanh.
Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đã cung cấp hướng dẫn chi tiết về cách VASP thực hiện thẩm định đối tác giao dịch.
Sàn giao dịch cần xác minh quyền sở hữu tài khoản hoặc ví khi giao dịch với ví tự quản.
Thách thức đối mặt với việc thực hiện:
Vấn đề "Thời điểm mặt trời mọc": Thời gian thực hiện Quy tắc Du lịch khác nhau ở các khu vực pháp lý khác nhau, dẫn đến việc các VASP tuân thủ có thể không thực hiện giao dịch tuân thủ với các đối tác chưa thực hiện Quy tắc Du lịch.
Thiếu tính tương tác giữa các thỏa thuận Quy tắc Du lịch, đặc biệt là rõ ràng hơn trong mạng đóng.
Mặc dù đối mặt với những thách thức này, nhưng theo thời gian, tôi tin rằng những vấn đề này sẽ được giải quyết. Việc thực hiện đầy đủ Quy tắc Du lịch sẽ tăng cường đáng kể tính minh bạch và an toàn của các giao dịch mã hóa, tạo nền tảng cho sự phát triển bền vững lâu dài của ngành.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Quy tắc Du Lịch dẫn dắt quy định mới về giao dịch mã hóa, tỷ lệ áp dụng toàn cầu tăng đáng kể
Quy tắc du lịch: quy định mới cho giao dịch mã hóa
Ngành tài sản ảo đang đối mặt với những yêu cầu quản lý nghiêm ngặt hơn, trong đó quy định Travel Rule đã trở thành một phần quan trọng của khung chống rửa tiền và tuân thủ. Bài viết này sẽ đi sâu vào khái niệm, ý nghĩa của Travel Rule và tình hình thực hiện của nó trên toàn cầu.
Một, Bản chất của Quy tắc Du lịch và mối quan hệ với chống rửa tiền
Mục tiêu cốt lõi của Quy tắc Du lịch là nâng cao tính minh bạch của các giao dịch blockchain, liên kết các giao dịch trên chuỗi với các thực thể và danh tính trong thế giới thực để quản lý hiệu quả hơn rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác.
Mặc dù đặc điểm "ẩn danh" của công nghệ blockchain đã bị một số tội phạm tài chính lợi dụng, nhưng điều này không phải là bản chất của công nghệ blockchain. Điều kiện để các cơ quan quản lý cho phép công nghệ blockchain tham gia vào hệ thống quản lý là: các nền tảng liên quan cần tuân thủ tinh thần quản lý cơ bản, bao gồm việc hiểu biết danh tính khách hàng (KYC), ngăn chặn thao túng thị trường, v.v. Quy tắc Travel yêu cầu hiểu biết về danh tính của cả hai bên giao dịch, phá vỡ đặc điểm hoàn toàn ẩn danh.
Trước khi hướng dẫn quy định Travel Rule được ban hành vào năm 2019, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) chỉ được yêu cầu theo dõi khách hàng của mình thông qua quy trình KYC. Điều này đã dẫn đến việc VASP khó khăn trong việc hiểu rõ tình hình của đối tác khi gửi giao dịch đến các nền tảng khác, làm tăng rủi ro đối tác và rủi ro liên quan đến hoạt động phi pháp.
Việc đưa vào Quy tắc Du lịch nhằm giải quyết vấn đề này. Nhóm Công tác Tài chính Hành động Đặc biệt (FATF) quy định rằng VASP có nghĩa vụ thu thập, lưu trữ và gửi thông tin của người gửi và người nhận liên quan đến việc chuyển giao tài sản ảo, nhằm xác định các giao dịch đáng ngờ, thực hiện hành động đóng băng và cấm giao dịch với các cá nhân và thực thể bị trừng phạt.
Quy định này yêu cầu các nghĩa vụ liên quan phải được hoàn thành trước khi giao dịch trên blockchain được khởi động, điều này có nghĩa là chúng tôi lần đầu tiên có khả năng ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp hoặc bị trừng phạt tiềm ẩn trước khi giao dịch vào blockchain.
Hai, Tính cần thiết của quy tắc du lịch và tình hình áp dụng toàn cầu
Với việc tài sản kỹ thuật số và công nghệ blockchain trở thành một phần quan trọng của ngành tài chính, các cơ quan quản lý toàn cầu cho rằng cần thiết phải thực hiện các yêu cầu quản lý nghiêm ngặt hơn. Có ba lý do chính để thực hiện Quy tắc Du lịch:
Tình hình áp dụng toàn cầu:
Quy tắc Du lịch đang được áp dụng trên toàn cầu, điều này xuất phát từ các hướng dẫn của liên bang. Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương dẫn đầu trong việc áp dụng Quy tắc Du lịch, Singapore, Nhật Bản và Hàn Quốc là những quốc gia đầu tiên áp dụng trên toàn cầu. Gần đây, tỷ lệ áp dụng ở Châu Âu và Trung Đông cũng đã tăng đáng kể.
Trong 6 tháng qua, tỷ lệ áp dụng Quy tắc Du lịch đã tăng mạnh, ngày càng nhiều sàn giao dịch đang tuân thủ hoặc đang trong quá trình tuân thủ. Xu hướng này chủ yếu được thúc đẩy bởi sự quan tâm của các cơ quan quản lý, từ đó ảnh hưởng đến việc áp dụng của các tổ chức không có giấy phép.
So với một hai năm trước, mức độ chấp nhận các yêu cầu quản lý như Travel Rule trong ngành đã tăng đáng kể, và sự phản kháng khi áp dụng quy trình mới cũng đang giảm. Khối lượng thông tin về Travel Rule và tỷ lệ phản hồi đều đang tăng lên.
Ba, yêu cầu và thách thức trong việc thực hiện Travel Rule tại Hồng Kông
Hồng Kông yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu cụ thể bao gồm:
Khi số tiền giao dịch vượt quá 8,000 đô la Hồng Kông, cần truyền tải thông tin về người khởi xướng rộng hơn.
Nếu VASP bên nhận không nhận được thông tin Travel Rule cần thiết, nên yêu cầu VASP bên khởi xướng cung cấp. Nếu vẫn chưa được cung cấp, nên xem xét việc chấm dứt hoặc hạn chế quan hệ kinh doanh.
Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đã cung cấp hướng dẫn chi tiết về cách VASP thực hiện thẩm định đối tác giao dịch.
Sàn giao dịch cần xác minh quyền sở hữu tài khoản hoặc ví khi giao dịch với ví tự quản.
Thách thức đối mặt với việc thực hiện:
Vấn đề "Thời điểm mặt trời mọc": Thời gian thực hiện Quy tắc Du lịch khác nhau ở các khu vực pháp lý khác nhau, dẫn đến việc các VASP tuân thủ có thể không thực hiện giao dịch tuân thủ với các đối tác chưa thực hiện Quy tắc Du lịch.
Thiếu tính tương tác giữa các thỏa thuận Quy tắc Du lịch, đặc biệt là rõ ràng hơn trong mạng đóng.
Mặc dù đối mặt với những thách thức này, nhưng theo thời gian, tôi tin rằng những vấn đề này sẽ được giải quyết. Việc thực hiện đầy đủ Quy tắc Du lịch sẽ tăng cường đáng kể tính minh bạch và an toàn của các giao dịch mã hóa, tạo nền tảng cho sự phát triển bền vững lâu dài của ngành.