Tiết lộ trò lừa bịp trên một nền tảng: Nhà đầu tư có thể lấy lại tiền không?
Gần đây, một dự án đầu tư mang tên "某平台" đã gây ra nhiều tranh cãi trên nhiều nền tảng xã hội và nhóm đầu tư. Theo thông tin, nền tảng này bắt đầu hoạt động từ năm 2023 với danh nghĩa "Chi nhánh Trung Quốc của Sở Giao dịch Vàng Dubai". Ban đầu, họ lấy tên là đầu tư hợp đồng tương lai dầu mỏ, sau đó mở rộng sang các lĩnh vực như "đầu tư dữ liệu lớn", "đầu tư ngoại hối" và "đầu tư tiền ảo" để thu hút nhà đầu tư. Người tham gia cần nộp phí gia nhập 1000 USDT và phát triển tuyến dưới theo cấu trúc tổ chức tương tự như quân đội, có cơ chế hoàn tiền giữa các cấp độ khác nhau.
Vào ngày 26 tháng 6 năm nay, nền tảng này đột ngột đóng cửa kênh rút tiền. Theo thông tin, khoảng 2 triệu nhà đầu tư đã bị ảnh hưởng, với số tiền liên quan lên tới khoảng 18 tỷ. Điều đáng lo ngại hơn là những khoản tiền này có thể đã được chuyển giao và rửa tiền thông qua tiền điện tử.
Cần lưu ý rằng, vào tháng 4 năm nay, Sở Giao dịch Vàng và Hàng hóa Dubai (DGCX) đã công khai tuyên bố rằng họ không có bất kỳ tổ chức hoặc đối tác nào liên kết ở Trung Quốc. Hơn nữa, kể từ năm 2024, nhiều cơ quan ở Trung Quốc đại lục cũng đã đưa ra cảnh báo về nền tảng này.
Phân tích loại tội phạm nghi ngờ
Mặc dù hiện tại chưa có thông tin chính thức về việc định tội cho nền tảng này, nhưng dựa trên thông tin hiện có, mô hình hoạt động của nền tảng này rất có thể liên quan đến tổ chức, lãnh đạo tội phạm hoạt động đa cấp hoặc tội phạm huy động vốn trái phép (đặc biệt là tội lừa đảo huy động vốn).
Từ góc độ thực tiễn tư pháp, nếu định tính theo quy định về huy động vốn trái phép, sẽ phải đối mặt với khối lượng công việc khổng lồ, bao gồm thống kê, liên lạc và hoàn trả khoản tiền của khoảng 2 triệu nhà đầu tư. Một vấn đề khó khăn khác là, đối với khoản đầu tư bằng USDT, liệu có nên hoàn trả USDT hay chuyển đổi thành tiền tệ và hoàn trả bằng nhân dân tệ?
So với trước đây, nếu được xác định là tội phạm lừa đảo đa cấp, thì quy trình xử lý có thể được đơn giản hóa. Trong thực tiễn tư pháp hiện nay, các vụ án lừa đảo đa cấp thường được cho là không có nạn nhân, số tiền liên quan thường bị tịch thu và nộp vào ngân sách nhà nước. Điều này không chỉ có thể bù đắp ngân sách mà còn tiết kiệm tài nguyên tư pháp.
Nhà đầu tư có thể lấy lại tiền không?
Rất tiếc, từ thực tiễn tư pháp hiện nay ở Trung Quốc đại lục, số tiền đầu tư trong tội phạm đa cấp rất ít khi được trả lại cho nhà đầu tư. Nguyên nhân chủ yếu như sau:
Các khoản tiền liên quan thường được xác định là "thu nhập bất hợp pháp", sẽ bị tịch thu, đóng băng, và cuối cùng bị tịch thu nộp vào ngân sách nhà nước.
Cơ quan tư pháp ưu tiên việc trấn áp tội phạm, duy trì trật tự tài chính. Dù cho mục đích ban đầu của nhà đầu tư là đầu tư, nhưng khách quan cũng đã góp phần vào việc thúc đẩy sự mở rộng của nền tảng.
Tài sản liên quan thường đã được chuyển ra nước ngoài hoặc rửa tiền thông qua tiền ảo, ngay cả khi thắng kiện cũng khó thực hiện việc trả lại.
Mặc dù trong một số trường hợp, tòa án đã phán quyết hoàn trả vốn đầu tư, nhưng điều này không có nghĩa là các vụ án mới về trò lừa bịp sẽ tuân theo cách làm này. Thực tiễn tư pháp hiện tại vẫn chủ yếu dựa vào xử phạt.
Rủi ro pháp lý bổ sung khi đầu tư vào USDT
Nền tảng này đặc biệt ở chỗ nhà đầu tư sử dụng USDT để nạp tiền. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là nhà đầu tư sẽ nhận được nhiều sự bảo vệ pháp lý hơn:
Tiền ảo không có tính pháp lý tại Trung Quốc, các giao dịch liên quan không được pháp luật bảo vệ.
Mặc dù một số phán quyết công nhận "tính chất tài sản" của tiền ảo, nhưng điều này chỉ áp dụng trong phạm vi luật hình sự, và không đồng nghĩa với việc ủng hộ việc giao dịch hoặc đầu tư vào nó.
Ngay cả khi tài sản liên quan là USDT, cơ quan công an vẫn sẽ依法 phong tỏa, tịch thu, và sau khi có bản án, sẽ tịch thu theo số tiền thu được bất hợp pháp.
Kết luận: Cảnh giác với bẫy "đầu tư" tiền ảo
Các dự án tài chính ảo mang danh "blockchain", "USDT", "máy khai thác", "nền tảng nhiệm vụ" này về bản chất vẫn là phiên bản của trò lừa bịp Ponzi. Chúng lợi dụng "đổi mới tài chính" làm bình phong, thực chất là một tập hợp của huy động vốn trái phép, đa cấp và lừa đảo.
Tại Trung Quốc đại lục, việc đầu tư vào tiền ảo không được pháp luật bảo vệ. Một khi đầu tư thất bại hoặc nền tảng bỏ trốn, nhà đầu tư không chỉ phải chịu tổn thất lớn mà còn có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý vì "tham gia vào lừa đảo" hoặc "hỗ trợ rửa tiền".
Đối mặt với sự cám dỗ của tiền ảo và lợi nhuận cao, nhà đầu tư nên:
Cảnh giác với những lời hứa "lợi nhuận không mất"
Tránh xa mô hình "kéo người" và "hoàn tiền cổ tức"
Không tin tưởng vào những "chuyên gia đầu tư" hoặc "giáo viên tài chính" tự xưng trên mạng.
Phát hiện nền tảng đáng ngờ kịp thời báo cáo cho cơ quan công an
Hãy nhớ, pháp luật sẽ không bảo vệ những hành vi đầu cơ không tuân thủ. Đầu tư không chỉ phải theo đuổi hoàn vốn, mà còn phải kịp thời cắt lỗ. Hy vọng mỗi nhà đầu tư đều có thể giữ sự cảnh giác, bảo vệ tốt tài sản của mình, tránh trở thành nạn nhân của trò lừa bịp.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Phân tích độ sâu trò lừa bịp tiền ảo: 2 triệu nhà đầu tư mất 18 tỷ, khả năng thu hồi vốn gần như không có.
Tiết lộ trò lừa bịp trên một nền tảng: Nhà đầu tư có thể lấy lại tiền không?
Gần đây, một dự án đầu tư mang tên "某平台" đã gây ra nhiều tranh cãi trên nhiều nền tảng xã hội và nhóm đầu tư. Theo thông tin, nền tảng này bắt đầu hoạt động từ năm 2023 với danh nghĩa "Chi nhánh Trung Quốc của Sở Giao dịch Vàng Dubai". Ban đầu, họ lấy tên là đầu tư hợp đồng tương lai dầu mỏ, sau đó mở rộng sang các lĩnh vực như "đầu tư dữ liệu lớn", "đầu tư ngoại hối" và "đầu tư tiền ảo" để thu hút nhà đầu tư. Người tham gia cần nộp phí gia nhập 1000 USDT và phát triển tuyến dưới theo cấu trúc tổ chức tương tự như quân đội, có cơ chế hoàn tiền giữa các cấp độ khác nhau.
Vào ngày 26 tháng 6 năm nay, nền tảng này đột ngột đóng cửa kênh rút tiền. Theo thông tin, khoảng 2 triệu nhà đầu tư đã bị ảnh hưởng, với số tiền liên quan lên tới khoảng 18 tỷ. Điều đáng lo ngại hơn là những khoản tiền này có thể đã được chuyển giao và rửa tiền thông qua tiền điện tử.
Cần lưu ý rằng, vào tháng 4 năm nay, Sở Giao dịch Vàng và Hàng hóa Dubai (DGCX) đã công khai tuyên bố rằng họ không có bất kỳ tổ chức hoặc đối tác nào liên kết ở Trung Quốc. Hơn nữa, kể từ năm 2024, nhiều cơ quan ở Trung Quốc đại lục cũng đã đưa ra cảnh báo về nền tảng này.
Phân tích loại tội phạm nghi ngờ
Mặc dù hiện tại chưa có thông tin chính thức về việc định tội cho nền tảng này, nhưng dựa trên thông tin hiện có, mô hình hoạt động của nền tảng này rất có thể liên quan đến tổ chức, lãnh đạo tội phạm hoạt động đa cấp hoặc tội phạm huy động vốn trái phép (đặc biệt là tội lừa đảo huy động vốn).
Từ góc độ thực tiễn tư pháp, nếu định tính theo quy định về huy động vốn trái phép, sẽ phải đối mặt với khối lượng công việc khổng lồ, bao gồm thống kê, liên lạc và hoàn trả khoản tiền của khoảng 2 triệu nhà đầu tư. Một vấn đề khó khăn khác là, đối với khoản đầu tư bằng USDT, liệu có nên hoàn trả USDT hay chuyển đổi thành tiền tệ và hoàn trả bằng nhân dân tệ?
So với trước đây, nếu được xác định là tội phạm lừa đảo đa cấp, thì quy trình xử lý có thể được đơn giản hóa. Trong thực tiễn tư pháp hiện nay, các vụ án lừa đảo đa cấp thường được cho là không có nạn nhân, số tiền liên quan thường bị tịch thu và nộp vào ngân sách nhà nước. Điều này không chỉ có thể bù đắp ngân sách mà còn tiết kiệm tài nguyên tư pháp.
Nhà đầu tư có thể lấy lại tiền không?
Rất tiếc, từ thực tiễn tư pháp hiện nay ở Trung Quốc đại lục, số tiền đầu tư trong tội phạm đa cấp rất ít khi được trả lại cho nhà đầu tư. Nguyên nhân chủ yếu như sau:
Các khoản tiền liên quan thường được xác định là "thu nhập bất hợp pháp", sẽ bị tịch thu, đóng băng, và cuối cùng bị tịch thu nộp vào ngân sách nhà nước.
Cơ quan tư pháp ưu tiên việc trấn áp tội phạm, duy trì trật tự tài chính. Dù cho mục đích ban đầu của nhà đầu tư là đầu tư, nhưng khách quan cũng đã góp phần vào việc thúc đẩy sự mở rộng của nền tảng.
Tài sản liên quan thường đã được chuyển ra nước ngoài hoặc rửa tiền thông qua tiền ảo, ngay cả khi thắng kiện cũng khó thực hiện việc trả lại.
Mặc dù trong một số trường hợp, tòa án đã phán quyết hoàn trả vốn đầu tư, nhưng điều này không có nghĩa là các vụ án mới về trò lừa bịp sẽ tuân theo cách làm này. Thực tiễn tư pháp hiện tại vẫn chủ yếu dựa vào xử phạt.
Rủi ro pháp lý bổ sung khi đầu tư vào USDT
Nền tảng này đặc biệt ở chỗ nhà đầu tư sử dụng USDT để nạp tiền. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là nhà đầu tư sẽ nhận được nhiều sự bảo vệ pháp lý hơn:
Tiền ảo không có tính pháp lý tại Trung Quốc, các giao dịch liên quan không được pháp luật bảo vệ.
Mặc dù một số phán quyết công nhận "tính chất tài sản" của tiền ảo, nhưng điều này chỉ áp dụng trong phạm vi luật hình sự, và không đồng nghĩa với việc ủng hộ việc giao dịch hoặc đầu tư vào nó.
Ngay cả khi tài sản liên quan là USDT, cơ quan công an vẫn sẽ依法 phong tỏa, tịch thu, và sau khi có bản án, sẽ tịch thu theo số tiền thu được bất hợp pháp.
Kết luận: Cảnh giác với bẫy "đầu tư" tiền ảo
Các dự án tài chính ảo mang danh "blockchain", "USDT", "máy khai thác", "nền tảng nhiệm vụ" này về bản chất vẫn là phiên bản của trò lừa bịp Ponzi. Chúng lợi dụng "đổi mới tài chính" làm bình phong, thực chất là một tập hợp của huy động vốn trái phép, đa cấp và lừa đảo.
Tại Trung Quốc đại lục, việc đầu tư vào tiền ảo không được pháp luật bảo vệ. Một khi đầu tư thất bại hoặc nền tảng bỏ trốn, nhà đầu tư không chỉ phải chịu tổn thất lớn mà còn có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý vì "tham gia vào lừa đảo" hoặc "hỗ trợ rửa tiền".
Đối mặt với sự cám dỗ của tiền ảo và lợi nhuận cao, nhà đầu tư nên:
Hãy nhớ, pháp luật sẽ không bảo vệ những hành vi đầu cơ không tuân thủ. Đầu tư không chỉ phải theo đuổi hoàn vốn, mà còn phải kịp thời cắt lỗ. Hy vọng mỗi nhà đầu tư đều có thể giữ sự cảnh giác, bảo vệ tốt tài sản của mình, tránh trở thành nạn nhân của trò lừa bịp.