Trong bối cảnh quy định tài chính ngày càng nghiêm ngặt hiện nay, nhiều người có thể chưa gặp phải tình huống thẻ ngân hàng bị đóng băng, giao dịch không qua quầy bị hạn chế hoặc tiền bị giám sát. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là bạn an toàn, mà chỉ đơn giản là cơn bão vẫn chưa đến.
Các nâng cấp quy định gần đây không phải là vô lý. Theo thông tin, đã phát hiện 780.000 đầu mối về các trường hợp ngắt kết nối, 230.000 người đã bị điều tra và xử lý, danh sách hai thẻ đã nhanh chóng mở rộng, thậm chí một số người không phạm tội cũng bị đưa vào phạm vi kiểm soát tài chính. Nếu bạn vẫn đang sử dụng các phương thức hoạt động tài chính lỗi thời, sớm muộn gì bạn cũng sẽ gặp rắc rối.
Cần lưu ý rằng vốn tiền điện tử không hoàn toàn ẩn danh. Các ngân hàng và cơ quan quản lý đã bắt đầu chú ý đến lĩnh vực này từ lâu. Hầu hết các dòng tiền của các nhà giao dịch tiền điện tử đều nằm dưới sự giám sát chặt chẽ của các cơ quan quản lý, và các kênh fiat của sàn giao dịch thường xuyên gặp các biện pháp kiểm soát rủi ro. Nhiều người nghĩ rằng họ "không gặp phải sự cố", thực ra có thể chỉ là chưa đến lượt mà thôi.
Hệ thống kiểm soát rủi ro ngân hàng thường sẽ được kích hoạt dựa trên các yếu tố sau: nguồn tiền không rõ ràng, hành vi giao dịch tần suất cao và đường chuyển tiền bất thường. Một khi được kích hoạt, ngân hàng có thể thực hiện các biện pháp như xác minh qua điện thoại, đóng băng tài khoản, thực hiện báo cáo thẩm định, thậm chí báo cáo cho ngân hàng trung ương. Điều đáng lưu ý là, ngay cả khi tài khoản của bạn không có vấn đề gì, nhưng nếu thường xuyên giao dịch với các tài khoản có nguy cơ cao, bạn cũng có thể bị liên lụy.
Để đảm bảo an toàn cho vốn, dưới đây là một số nguyên tắc cơ bản:
1. Nghiêm cấm nhận tiền từ những người lạ, đảm bảo danh tính người chuyển tiền được làm rõ. 2. Nếu bạn kinh doanh, hãy sử dụng tài khoản doanh nghiệp, tránh sử dụng thẻ ngân hàng cá nhân để nhận tiền. 3. Đối với các ngành có rủi ro cao (như hoa tươi, thuốc lá, rượu, hàng xa xỉ, hàng xa xỉ đã qua sử dụng, dịch vụ xe ôm trực tuyến, v.v.), phải thực hiện thu tiền theo hình thức xác thực danh tính. 4. Khi giao dịch hàng hóa có giá trị cao, hãy chắc chắn xác minh xem người thanh toán và người nhận hàng có nhất quán hay không. 5. Từ chối liên kết với bất kỳ nền tảng bất hợp pháp, trang web cờ bạc hoặc nền tảng giao dịch ngoài trời về tiền ảo. 6. Tránh tham gia vào bất kỳ hình thức nào của việc thao túng đơn hàng hoặc cho vay tiền để rửa tiền. 7. Nhớ rằng, hành vi rủi ro cao nhất của thẻ ngân hàng là nhận tiền từ những người lạ.
Trong tình hình hiện tại, sự thận trọng và tuân thủ là chìa khóa để bảo vệ an toàn tài chính của bản thân. Thích ứng với môi trường tài chính mới, tuân thủ các quy định liên quan, chỉ có thể bảo vệ tự do tài chính của mình trong thời đại đầy thách thức này.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Trong bối cảnh quy định tài chính ngày càng nghiêm ngặt hiện nay, nhiều người có thể chưa gặp phải tình huống thẻ ngân hàng bị đóng băng, giao dịch không qua quầy bị hạn chế hoặc tiền bị giám sát. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là bạn an toàn, mà chỉ đơn giản là cơn bão vẫn chưa đến.
Các nâng cấp quy định gần đây không phải là vô lý. Theo thông tin, đã phát hiện 780.000 đầu mối về các trường hợp ngắt kết nối, 230.000 người đã bị điều tra và xử lý, danh sách hai thẻ đã nhanh chóng mở rộng, thậm chí một số người không phạm tội cũng bị đưa vào phạm vi kiểm soát tài chính. Nếu bạn vẫn đang sử dụng các phương thức hoạt động tài chính lỗi thời, sớm muộn gì bạn cũng sẽ gặp rắc rối.
Cần lưu ý rằng vốn tiền điện tử không hoàn toàn ẩn danh. Các ngân hàng và cơ quan quản lý đã bắt đầu chú ý đến lĩnh vực này từ lâu. Hầu hết các dòng tiền của các nhà giao dịch tiền điện tử đều nằm dưới sự giám sát chặt chẽ của các cơ quan quản lý, và các kênh fiat của sàn giao dịch thường xuyên gặp các biện pháp kiểm soát rủi ro. Nhiều người nghĩ rằng họ "không gặp phải sự cố", thực ra có thể chỉ là chưa đến lượt mà thôi.
Hệ thống kiểm soát rủi ro ngân hàng thường sẽ được kích hoạt dựa trên các yếu tố sau: nguồn tiền không rõ ràng, hành vi giao dịch tần suất cao và đường chuyển tiền bất thường. Một khi được kích hoạt, ngân hàng có thể thực hiện các biện pháp như xác minh qua điện thoại, đóng băng tài khoản, thực hiện báo cáo thẩm định, thậm chí báo cáo cho ngân hàng trung ương. Điều đáng lưu ý là, ngay cả khi tài khoản của bạn không có vấn đề gì, nhưng nếu thường xuyên giao dịch với các tài khoản có nguy cơ cao, bạn cũng có thể bị liên lụy.
Để đảm bảo an toàn cho vốn, dưới đây là một số nguyên tắc cơ bản:
1. Nghiêm cấm nhận tiền từ những người lạ, đảm bảo danh tính người chuyển tiền được làm rõ.
2. Nếu bạn kinh doanh, hãy sử dụng tài khoản doanh nghiệp, tránh sử dụng thẻ ngân hàng cá nhân để nhận tiền.
3. Đối với các ngành có rủi ro cao (như hoa tươi, thuốc lá, rượu, hàng xa xỉ, hàng xa xỉ đã qua sử dụng, dịch vụ xe ôm trực tuyến, v.v.), phải thực hiện thu tiền theo hình thức xác thực danh tính.
4. Khi giao dịch hàng hóa có giá trị cao, hãy chắc chắn xác minh xem người thanh toán và người nhận hàng có nhất quán hay không.
5. Từ chối liên kết với bất kỳ nền tảng bất hợp pháp, trang web cờ bạc hoặc nền tảng giao dịch ngoài trời về tiền ảo.
6. Tránh tham gia vào bất kỳ hình thức nào của việc thao túng đơn hàng hoặc cho vay tiền để rửa tiền.
7. Nhớ rằng, hành vi rủi ro cao nhất của thẻ ngân hàng là nhận tiền từ những người lạ.
Trong tình hình hiện tại, sự thận trọng và tuân thủ là chìa khóa để bảo vệ an toàn tài chính của bản thân. Thích ứng với môi trường tài chính mới, tuân thủ các quy định liên quan, chỉ có thể bảo vệ tự do tài chính của mình trong thời đại đầy thách thức này.