Trong khi thị trường tài sản ảo tại Đài Loan phát triển mạnh mẽ, các cơ quan quản lý cũng ngày càng siết chặt yêu cầu về phòng chống Rửa tiền. Gần đây, Công ty Cổ phần Thông tin San Chuan đã bị Ủy ban Quản lý Tài chính Đài Loan (FSC) phạt 1.5 triệu Đài tệ do nhiều thiếu sót trong việc thẩm định khách hàng (KYC) và giám sát giao dịch. Sự kiện này làm nổi bật những thách thức liên tục mà các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) phải đối mặt trong việc đảm bảo Sự tuân thủ.
Thông báo được công bố vào ngày 29 tháng 7 bởi Cục Chứng khoán và Hợp đồng tương lai của Ủy ban Quản lý Tài chính cho thấy, San Chuan Token (vận hành sàn giao dịch BitStreetX) đã vi phạm nhiều quy định của "Luật phòng chống Rửa tiền". Hình phạt này xuất phát từ cuộc kiểm tra chuyên đề được thực hiện vào cuối năm 2024, cho thấy công ty này có những thiếu sót rõ ràng trong quá trình kiểm tra khách hàng, giám sát giao dịch và lưu trữ hồ sơ.
Cụ thể, hành vi vi phạm của chứng khoán San Chuan bao gồm: không thu thập thông tin tên của nhân viên quản lý cấp cao của khách hàng pháp nhân theo quy định; không xác nhận đầy đủ nguồn tài sản và nguồn tiền của khách hàng có rủi ro cao; phê duyệt tăng hạn mức nạp và rút tiền mới Đài tệ mà không đánh giá đầy đủ khả năng tài chính của khách hàng; không đưa địa chỉ IP đăng ký của khách hàng vào phạm vi giám sát giao dịch; không lưu giữ đúng cách ngày kết thúc của các trường hợp cảnh báo giao dịch đáng ngờ; và thông tin giao dịch được ghi lại trong hệ thống kế toán không khớp với thực tế.
Sự kiện này không phải là trường hợp đơn lẻ. Nhìn lại năm qua, đã có hơn sáu doanh nghiệp liên quan đến tài sản ảo bị xử phạt vì những vấn đề tuân thủ tương tự. Chuỗi hành động xử phạt này phản ánh sự gia tăng yêu cầu tuân thủ của các cơ quan quản lý Đài Loan đối với ngành công nghiệp tài sản ảo, đồng thời làm nổi bật những thách thức mà VASP phải đối mặt trong việc thích ứng và đáp ứng những yêu cầu này.
Đối với toàn ngành, những trường hợp này đã vang lên hồi chuông cảnh báo. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo cần chú trọng hơn và hoàn thiện hệ thống Sự tuân thủ của mình, đặc biệt trong các lĩnh vực kiểm tra khách hàng, giám sát giao dịch và quản lý dữ liệu. Đồng thời, điều này cũng phản ánh rằng các cơ quan quản lý đang nỗ lực cân bằng giữa đổi mới và kiểm soát rủi ro, nhằm đảm bảo sự phát triển lành mạnh của thị trường tài sản ảo.
Với sự phát triển liên tục của thị trường tài sản ảo, có thể dự đoán rằng các yêu cầu về sự tuân thủ sẽ được chi tiết hóa và nghiêm ngặt hơn. Đối với VASP, việc chủ động tăng cường quản lý sự tuân thủ không chỉ là cần thiết để đáp ứng các yêu cầu quy định, mà còn là chìa khóa để giành được niềm tin của người dùng, đạt được sự phát triển bền vững lâu dài.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Trong khi thị trường tài sản ảo tại Đài Loan phát triển mạnh mẽ, các cơ quan quản lý cũng ngày càng siết chặt yêu cầu về phòng chống Rửa tiền. Gần đây, Công ty Cổ phần Thông tin San Chuan đã bị Ủy ban Quản lý Tài chính Đài Loan (FSC) phạt 1.5 triệu Đài tệ do nhiều thiếu sót trong việc thẩm định khách hàng (KYC) và giám sát giao dịch. Sự kiện này làm nổi bật những thách thức liên tục mà các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) phải đối mặt trong việc đảm bảo Sự tuân thủ.
Thông báo được công bố vào ngày 29 tháng 7 bởi Cục Chứng khoán và Hợp đồng tương lai của Ủy ban Quản lý Tài chính cho thấy, San Chuan Token (vận hành sàn giao dịch BitStreetX) đã vi phạm nhiều quy định của "Luật phòng chống Rửa tiền". Hình phạt này xuất phát từ cuộc kiểm tra chuyên đề được thực hiện vào cuối năm 2024, cho thấy công ty này có những thiếu sót rõ ràng trong quá trình kiểm tra khách hàng, giám sát giao dịch và lưu trữ hồ sơ.
Cụ thể, hành vi vi phạm của chứng khoán San Chuan bao gồm: không thu thập thông tin tên của nhân viên quản lý cấp cao của khách hàng pháp nhân theo quy định; không xác nhận đầy đủ nguồn tài sản và nguồn tiền của khách hàng có rủi ro cao; phê duyệt tăng hạn mức nạp và rút tiền mới Đài tệ mà không đánh giá đầy đủ khả năng tài chính của khách hàng; không đưa địa chỉ IP đăng ký của khách hàng vào phạm vi giám sát giao dịch; không lưu giữ đúng cách ngày kết thúc của các trường hợp cảnh báo giao dịch đáng ngờ; và thông tin giao dịch được ghi lại trong hệ thống kế toán không khớp với thực tế.
Sự kiện này không phải là trường hợp đơn lẻ. Nhìn lại năm qua, đã có hơn sáu doanh nghiệp liên quan đến tài sản ảo bị xử phạt vì những vấn đề tuân thủ tương tự. Chuỗi hành động xử phạt này phản ánh sự gia tăng yêu cầu tuân thủ của các cơ quan quản lý Đài Loan đối với ngành công nghiệp tài sản ảo, đồng thời làm nổi bật những thách thức mà VASP phải đối mặt trong việc thích ứng và đáp ứng những yêu cầu này.
Đối với toàn ngành, những trường hợp này đã vang lên hồi chuông cảnh báo. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo cần chú trọng hơn và hoàn thiện hệ thống Sự tuân thủ của mình, đặc biệt trong các lĩnh vực kiểm tra khách hàng, giám sát giao dịch và quản lý dữ liệu. Đồng thời, điều này cũng phản ánh rằng các cơ quan quản lý đang nỗ lực cân bằng giữa đổi mới và kiểm soát rủi ro, nhằm đảm bảo sự phát triển lành mạnh của thị trường tài sản ảo.
Với sự phát triển liên tục của thị trường tài sản ảo, có thể dự đoán rằng các yêu cầu về sự tuân thủ sẽ được chi tiết hóa và nghiêm ngặt hơn. Đối với VASP, việc chủ động tăng cường quản lý sự tuân thủ không chỉ là cần thiết để đáp ứng các yêu cầu quy định, mà còn là chìa khóa để giành được niềm tin của người dùng, đạt được sự phát triển bền vững lâu dài.