Nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số trong tình trạng thiếu công tác quản lý rủi ro: Thách thức và giải pháp
Rủi ro như một khái niệm ngoại lai, bắt nguồn từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội ngày nay, rủi ro thể hiện nhiều hơn như một sự lựa chọn, chứ không phải số phận, mức độ của nó phụ thuộc vào tự do lựa chọn của chúng ta.
Nhà sử học tài chính Peter Burns trong tác phẩm kinh điển về quản lý rủi ro của mình chỉ ra rằng, sự thịnh vượng và suy vong của các doanh nghiệp, sự tăng giảm của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế, mặc dù lặp đi lặp lại, nhưng luôn xảy ra khi con người không kịp chuẩn bị.
Kiểm soát rủi ro là một trong những yếu tố cốt lõi của tài chính, đặc biệt quan trọng đối với các sàn giao dịch cung cấp tính thanh khoản cho thị trường tiền kỹ thuật số. Nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số kết hợp nhiều chức năng như lưu ký tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán, phát hành thông tin, đồng thời tích hợp các đặc điểm của các tổ chức như công ty chứng khoán, quỹ, có thể được coi là một trung tâm tài chính tổng hợp.
Sự đồng thuận của nhiều người đứng đầu kiểm soát rủi ro tại các nền tảng giao dịch là ngành công nghiệp blockchain đang tồn tại vấn đề thiếu hụt nghiêm trọng trong kiểm soát rủi ro. Điều này dẫn đến sự xảy ra của những bi kịch trong ngành như việc bị đánh cắp coin tại các sàn giao dịch. Cách thức kiểm soát rủi ro hiệu quả đã trở thành vấn đề cần được toàn ngành liên tục chú ý.
Đa dạng của rủi ro
Rủi ro hệ thống lớn nhất và khó chống cự nhất mà thị trường tiền kỹ thuật số phải đối mặt là do chính sách mang lại. Sự thay đổi của chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến sự biến động của toàn bộ thị trường.
Các nhà tham gia thị trường có thể kiểm soát rủi ro phi hệ thống, bao gồm:
Rủi ro kỹ thuật: Liên quan đến an toàn và ổn định của hệ thống
Rủi ro kinh doanh: do quyết định sai lầm gây ra
Rủi ro thanh khoản: Tài sản không thể giao dịch kịp thời với giá hợp lý
Rủi ro tin cậy: Không thể thực hiện kịp thời các thao tác rút tiền, chuyển khoản, v.v.
Rủi ro đạo đức: vì theo đuổi tối đa hóa lợi ích cá nhân mà làm tổn hại đến lợi ích của nhà đầu tư
Bộ phận quản lý rủi ro chiếm vị trí quan trọng trong sàn giao dịch, liên tục giám sát tính thanh khoản, chênh lệch giá, các dự án rủi ro bất thường của tài khoản và duy trì liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, ngành công nghiệp vẫn đang trong giai đoạn phát triển nhanh chóng, và quản lý rủi ro ở một mức độ nào đó sẽ hạn chế tốc độ phát triển. Hiện tại, ý thức về quản lý rủi ro của nhiều nền tảng giao dịch vừa và nhỏ vẫn còn thiếu, bất kể là ở cấp độ vật lý, hệ thống hay quản trị đều có những thiếu sót rõ rệt.
Nếu ngành công nghiệp blockchain muốn thâm nhập vào dòng chính, nền tảng giao dịch cốt lõi của ngành phải giải quyết đúng đắn vấn đề "tổn thất do quản lý rủi ro".
An toàn tài sản: Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro
Năm 2019, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp từ nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số lên tới 283 triệu USD. Mặc dù đã gần 6 năm trôi qua kể từ sự kiện nổi tiếng ở Men Tử Câu, nhưng hiện tượng "biến mất" của tiền kỹ thuật số vẫn thường xảy ra, vấn đề an toàn tài sản luôn khiến các chuyên gia trong ngành lo lắng.
Để đối phó với thách thức này, một số nền tảng giao dịch hàng đầu đã thực hiện nhiều biện pháp:
Xây dựng hệ thống kiểm toán tài chính nghiêm ngặt và hệ thống cảnh báo giám sát thời gian thực
Thực hiện phân tách ví nóng và lạnh và sử dụng ví phần cứng
Thiết lập cơ chế bồi thường trước cho người dùng
Thành lập quỹ bảo vệ người dùng
Tăng cường đối chiếu theo thời gian thực và theo lô
Theo dõi địa chỉ blockchain
Được trang bị đội ngũ dịch vụ khách hàng chuyên nghiệp và các chuyên gia kiểm soát rủi ro phân tích rủi ro tài sản của người dùng
Tăng cường giáo dục quản lý rủi ro cho người dùng
Lưu trữ ủy thác được coi là một biện pháp quan trọng để bảo đảm an toàn tài sản, và cũng là một khâu then chốt trong quá trình chuyển đổi từ tài chính truyền thống sang ngành công nghiệp blockchain. Đối với các doanh nghiệp blockchain vừa và nhỏ có năng lực kỹ thuật hạn chế, việc áp dụng dịch vụ ủy thác bên thứ ba và mua bảo hiểm liên quan có thể nâng cao hiệu quả an toàn lưu trữ tài sản.
Ngoài các yếu tố bên ngoài, rủi ro đạo đức của nền tảng cũng là yếu tố quan trọng trong việc đảm bảo an toàn tài sản. Một số chuyên gia trong ngành đề xuất rằng, nền tảng nên chọn cách công khai minh bạch nhất có thể, mời các đồng nghiệp giám sát để giảm thiểu khả năng tài sản của khách hàng bị chiếm dụng.
Tuân thủ và quản lý rủi ro: Loại bỏ sự không chắc chắn
Đối mặt với nhiều yếu tố không chắc chắn, nền tảng tiền kỹ thuật số chủ động đón nhận quy định và kinh doanh tuân thủ trở thành lựa chọn cần thiết để giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Hiện tại, các nền tảng tiền kỹ thuật số hàng đầu trong ngành đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm trước, trong và sau.
Một số cách làm cụ thể của các nền tảng bao gồm:
Thiết lập hệ thống KYC/AML chống rửa tiền chuẩn hóa
Đặt ra các nguyên tắc mở tài khoản nghiêm ngặt và tiêu chuẩn kiểm tra trước
Đạt được giấy phép tài chính liên quan và chịu sự quản lý
Phân chia rủi ro tuân thủ thông qua hoạt động phân tán
Hợp tác với nhiều công ty tuân thủ AML/KYC trên toàn cầu
Thành lập bộ phận tuân thủ chuyên trách để chịu trách nhiệm kiểm tra nội bộ và hướng dẫn quản lý rủi ro
Trang bị bộ phận kiểm soát nội bộ pháp lý cung cấp ý kiến pháp lý chuyên nghiệp
Kiểm soát rủi ro kỹ thuật: Xây dựng hàng rào an toàn cho nền tảng
Vấn đề an ninh kỹ thuật là thách thức quản lý rủi ro phổ biến nhất của các nền tảng giao dịch, ngay cả các nền tảng hàng đầu cũng khó có thể hoàn toàn tránh khỏi. Ví dụ, gần đây đã có nhiều sàn giao dịch nổi tiếng gặp phải cuộc tấn công DDoS, gây ra tình trạng ngừng hoạt động tạm thời.
Để đối phó với rủi ro kỹ thuật, các nền tảng đã áp dụng các biện pháp khác nhau:
Thực hiện giám sát định lượng rủi ro thị trường và đối phó chiến lược tự động cho các doanh nghiệp
Thiết lập an ninh mạng, hệ thống tuân thủ, bảo vệ dữ liệu riêng tư và kiểm soát rủi ro kỹ thuật theo tiêu chuẩn của các cơ quan cấp phép.
Thuê các công ty bên ngoài hàng đầu thế giới để tư vấn kiểm toán CNTT
Ra mắt hệ thống an toàn kiểm soát rủi ro lớn dựa trên ngành công nghiệp blockchain
Xây dựng mô hình tính toán dữ liệu thời gian thực và học máy trực tuyến, thực hiện phát hiện rủi ro thông minh
Kiểm soát rủi ro nội bộ: chìa khóa không thể bỏ qua
Dữ liệu cho thấy, gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng là do sự sơ suất hoặc lạm dụng của nhân viên nội bộ gây ra. Do đó, quản lý an ninh trong các doanh nghiệp blockchain quan trọng hơn nhiều so với phòng thủ bên ngoài.
Các nền tảng thường thực hiện các biện pháp sau đây trong quản lý rủi ro nội bộ:
Quy định tổ chức quy trình nội bộ
Xác định rõ phân công nhiệm vụ và quản lý quyền hạn
Thực hiện kiểm toán định kỳ
Triển khai quản lý quyền thông tin tối thiểu
Xây dựng hệ thống ủy ban quản lý rủi ro và khung xử lý sự cố an ninh
Đào tạo nhân viên về quản lý rủi ro và kiểm tra "dụ cá"
Triển khai "mô hình không tin cậy" , xác thực từng bước thao tác
Học hỏi kinh nghiệm tài chính truyền thống
Các yêu cầu quản lý rủi ro trong thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống, điều này chủ yếu là do thị trường tiền kỹ thuật số có độ biến động lớn hơn và tính ẩn danh của thanh toán blockchain mạnh hơn. Do đó, ngành công nghiệp blockchain cần học hỏi từ những kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính truyền thống và internet, đồng thời khám phá cách hiệu quả để sử dụng thông tin trên chuỗi để đưa ra quyết định quản lý rủi ro.
Các chuyên gia trong ngành đề xuất rằng, một cấu trúc ngành trưởng thành nên thực hiện việc tách biệt giao dịch và tài sản, với các chủ thể khác nhau chịu trách nhiệm về việc thanh toán, thanh lý và lưu ký tài sản, các bên cùng nhau kiểm toán tất cả các tài khoản.
Tuy nhiên, hiện tại, mức đầu tư vào vấn đề an ninh của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số vẫn cần được nâng cao. Nghiên cứu cho thấy, đội ngũ an ninh của các sàn giao dịch trung bình chỉ chiếm 13% tổng số nhân viên, ngân sách dành cho hoạt động an ninh chỉ là 17%. Xét đến khả năng sinh lời và tiềm năng tăng trưởng của nền tảng tiền kỹ thuật số, việc tăng cường đầu tư quản lý rủi ro, tuyển dụng nhân tài quản lý rủi ro chất lượng cao, và xây dựng một hệ thống quản lý rủi ro hoàn thiện hơn sẽ là chiến lược lâu dài.
Như một chuyên gia trong ngành đã nói, việc đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, việc đầu tư vào nguồn lực càng nhiều, và có thể mất đi nhiều cơ hội kinh doanh, nhưng đồng thời cũng giảm thiểu rủi ro mất mát tài sản. Đối với các doanh nghiệp coi trọng uy tín ngành và lợi ích lâu dài, việc tăng cường bảo vệ tài sản của khách hàng sẽ là sự lựa chọn tất yếu.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
18 thích
Phần thưởng
18
6
Chia sẻ
Bình luận
0/400
StakeWhisperer
· 07-30 07:44
Đã đến lúc dọn dẹp rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
TokenCreatorOP
· 07-29 23:28
Quản lý vẫn không hiệu quả, sao lại nói có người bị lừa?
Thách thức và biện pháp đối phó với sự thiếu vắng kiểm soát rủi ro trên nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số
Nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số trong tình trạng thiếu công tác quản lý rủi ro: Thách thức và giải pháp
Rủi ro như một khái niệm ngoại lai, bắt nguồn từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội ngày nay, rủi ro thể hiện nhiều hơn như một sự lựa chọn, chứ không phải số phận, mức độ của nó phụ thuộc vào tự do lựa chọn của chúng ta.
Nhà sử học tài chính Peter Burns trong tác phẩm kinh điển về quản lý rủi ro của mình chỉ ra rằng, sự thịnh vượng và suy vong của các doanh nghiệp, sự tăng giảm của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế, mặc dù lặp đi lặp lại, nhưng luôn xảy ra khi con người không kịp chuẩn bị.
Kiểm soát rủi ro là một trong những yếu tố cốt lõi của tài chính, đặc biệt quan trọng đối với các sàn giao dịch cung cấp tính thanh khoản cho thị trường tiền kỹ thuật số. Nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số kết hợp nhiều chức năng như lưu ký tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán, phát hành thông tin, đồng thời tích hợp các đặc điểm của các tổ chức như công ty chứng khoán, quỹ, có thể được coi là một trung tâm tài chính tổng hợp.
Sự đồng thuận của nhiều người đứng đầu kiểm soát rủi ro tại các nền tảng giao dịch là ngành công nghiệp blockchain đang tồn tại vấn đề thiếu hụt nghiêm trọng trong kiểm soát rủi ro. Điều này dẫn đến sự xảy ra của những bi kịch trong ngành như việc bị đánh cắp coin tại các sàn giao dịch. Cách thức kiểm soát rủi ro hiệu quả đã trở thành vấn đề cần được toàn ngành liên tục chú ý.
Đa dạng của rủi ro
Rủi ro hệ thống lớn nhất và khó chống cự nhất mà thị trường tiền kỹ thuật số phải đối mặt là do chính sách mang lại. Sự thay đổi của chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến sự biến động của toàn bộ thị trường.
Các nhà tham gia thị trường có thể kiểm soát rủi ro phi hệ thống, bao gồm:
Bộ phận quản lý rủi ro chiếm vị trí quan trọng trong sàn giao dịch, liên tục giám sát tính thanh khoản, chênh lệch giá, các dự án rủi ro bất thường của tài khoản và duy trì liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, ngành công nghiệp vẫn đang trong giai đoạn phát triển nhanh chóng, và quản lý rủi ro ở một mức độ nào đó sẽ hạn chế tốc độ phát triển. Hiện tại, ý thức về quản lý rủi ro của nhiều nền tảng giao dịch vừa và nhỏ vẫn còn thiếu, bất kể là ở cấp độ vật lý, hệ thống hay quản trị đều có những thiếu sót rõ rệt.
Nếu ngành công nghiệp blockchain muốn thâm nhập vào dòng chính, nền tảng giao dịch cốt lõi của ngành phải giải quyết đúng đắn vấn đề "tổn thất do quản lý rủi ro".
An toàn tài sản: Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro
Năm 2019, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp từ nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số lên tới 283 triệu USD. Mặc dù đã gần 6 năm trôi qua kể từ sự kiện nổi tiếng ở Men Tử Câu, nhưng hiện tượng "biến mất" của tiền kỹ thuật số vẫn thường xảy ra, vấn đề an toàn tài sản luôn khiến các chuyên gia trong ngành lo lắng.
Để đối phó với thách thức này, một số nền tảng giao dịch hàng đầu đã thực hiện nhiều biện pháp:
Lưu trữ ủy thác được coi là một biện pháp quan trọng để bảo đảm an toàn tài sản, và cũng là một khâu then chốt trong quá trình chuyển đổi từ tài chính truyền thống sang ngành công nghiệp blockchain. Đối với các doanh nghiệp blockchain vừa và nhỏ có năng lực kỹ thuật hạn chế, việc áp dụng dịch vụ ủy thác bên thứ ba và mua bảo hiểm liên quan có thể nâng cao hiệu quả an toàn lưu trữ tài sản.
Ngoài các yếu tố bên ngoài, rủi ro đạo đức của nền tảng cũng là yếu tố quan trọng trong việc đảm bảo an toàn tài sản. Một số chuyên gia trong ngành đề xuất rằng, nền tảng nên chọn cách công khai minh bạch nhất có thể, mời các đồng nghiệp giám sát để giảm thiểu khả năng tài sản của khách hàng bị chiếm dụng.
Tuân thủ và quản lý rủi ro: Loại bỏ sự không chắc chắn
Đối mặt với nhiều yếu tố không chắc chắn, nền tảng tiền kỹ thuật số chủ động đón nhận quy định và kinh doanh tuân thủ trở thành lựa chọn cần thiết để giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Hiện tại, các nền tảng tiền kỹ thuật số hàng đầu trong ngành đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm trước, trong và sau.
Một số cách làm cụ thể của các nền tảng bao gồm:
Kiểm soát rủi ro kỹ thuật: Xây dựng hàng rào an toàn cho nền tảng
Vấn đề an ninh kỹ thuật là thách thức quản lý rủi ro phổ biến nhất của các nền tảng giao dịch, ngay cả các nền tảng hàng đầu cũng khó có thể hoàn toàn tránh khỏi. Ví dụ, gần đây đã có nhiều sàn giao dịch nổi tiếng gặp phải cuộc tấn công DDoS, gây ra tình trạng ngừng hoạt động tạm thời.
Để đối phó với rủi ro kỹ thuật, các nền tảng đã áp dụng các biện pháp khác nhau:
Kiểm soát rủi ro nội bộ: chìa khóa không thể bỏ qua
Dữ liệu cho thấy, gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng là do sự sơ suất hoặc lạm dụng của nhân viên nội bộ gây ra. Do đó, quản lý an ninh trong các doanh nghiệp blockchain quan trọng hơn nhiều so với phòng thủ bên ngoài.
Các nền tảng thường thực hiện các biện pháp sau đây trong quản lý rủi ro nội bộ:
Học hỏi kinh nghiệm tài chính truyền thống
Các yêu cầu quản lý rủi ro trong thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống, điều này chủ yếu là do thị trường tiền kỹ thuật số có độ biến động lớn hơn và tính ẩn danh của thanh toán blockchain mạnh hơn. Do đó, ngành công nghiệp blockchain cần học hỏi từ những kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính truyền thống và internet, đồng thời khám phá cách hiệu quả để sử dụng thông tin trên chuỗi để đưa ra quyết định quản lý rủi ro.
Các chuyên gia trong ngành đề xuất rằng, một cấu trúc ngành trưởng thành nên thực hiện việc tách biệt giao dịch và tài sản, với các chủ thể khác nhau chịu trách nhiệm về việc thanh toán, thanh lý và lưu ký tài sản, các bên cùng nhau kiểm toán tất cả các tài khoản.
Tuy nhiên, hiện tại, mức đầu tư vào vấn đề an ninh của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số vẫn cần được nâng cao. Nghiên cứu cho thấy, đội ngũ an ninh của các sàn giao dịch trung bình chỉ chiếm 13% tổng số nhân viên, ngân sách dành cho hoạt động an ninh chỉ là 17%. Xét đến khả năng sinh lời và tiềm năng tăng trưởng của nền tảng tiền kỹ thuật số, việc tăng cường đầu tư quản lý rủi ro, tuyển dụng nhân tài quản lý rủi ro chất lượng cao, và xây dựng một hệ thống quản lý rủi ro hoàn thiện hơn sẽ là chiến lược lâu dài.
Như một chuyên gia trong ngành đã nói, việc đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, việc đầu tư vào nguồn lực càng nhiều, và có thể mất đi nhiều cơ hội kinh doanh, nhưng đồng thời cũng giảm thiểu rủi ro mất mát tài sản. Đối với các doanh nghiệp coi trọng uy tín ngành và lợi ích lâu dài, việc tăng cường bảo vệ tài sản của khách hàng sẽ là sự lựa chọn tất yếu.