Phân tích sâu về tình trạng tài sản tiền điện tử: Xu hướng và thách thức phát triển năm 2024
Gần đây, một báo cáo hàng năm về Tài sản tiền điện tử được nhiều người quan tâm đã gây ra cuộc thảo luận rộng rãi trong ngành. Báo cáo này truyền tải một thái độ lạc quan về triển vọng của ngành thông qua một loạt dữ liệu và biểu đồ. Tuy nhiên, để hiểu rõ hơn về tình hình thị trường, chúng ta cần bổ sung và phân tích sâu hơn một số quan điểm trong báo cáo.
Tình hình áp dụng Tài sản tiền điện tử
Báo cáo mở đầu đã chỉ ra rằng "hoạt động và mức sử dụng tài sản tiền điện tử đạt mức cao kỷ lục", và trình bày mối tương quan giữa số địa chỉ tài sản tiền điện tử đang hoạt động hàng tháng và sự gia tăng số người dùng Internet. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng một địa chỉ không phải lúc nào cũng tương ứng với một người dùng thực sự. Trên thực tế, sự gia tăng hoạt động của địa chỉ có thể xuất phát từ nhiều yếu tố:
Một người dùng có thể sở hữu nhiều địa chỉ ví.
Một số hoạt động liên quan đến các token phổ biến trên một số blockchain đã tăng lên đáng kể
Sự sử dụng phổ biến của robot giao dịch tự động
Kích hoạt địa chỉ do token mới phát hành
Do đó, chỉ dựa vào số lượng địa chỉ hoạt động có thể không phản ánh chính xác quy mô người dùng thực tế. Ngược lại, việc xem số lượng truy cập hàng tháng của các nền tảng dữ liệu tài sản tiền điện tử chính có thể có giá trị tham khảo hơn. Hiện tại, số lượng truy cập hàng tháng của các nền tảng hàng đầu ở mức hàng chục triệu, điều này có thể gần hơn với cơ sở người dùng thực sự của ngành.
Mặc dù một số blockchain确确实吸引了 người dùng mới, nhưng nhìn chung, số lượng nhà đầu tư cá nhân dường như không tăng đáng kể. Ngược lại, người dùng lâu dài đang xây dựng một hệ sinh thái cơ sở hạ tầng hoàn thiện hơn.
Xu hướng ví tiền điện tử di động
Dữ liệu về sự tăng trưởng của người dùng ví di động mã hóa trong báo cáo có vẻ lạc quan, nhưng cần xem xét bối cảnh tỷ lệ sử dụng thiết bị di động cao ở các nước đang phát triển. Chẳng hạn, tại các quốc gia như Nigeria, Ấn Độ và Argentina, tỷ lệ thiết bị di động trong lưu lượng truy cập Internet đều vượt quá 50%.
Khi ví di động trở nên thân thiện với người dùng hơn và phong phú về chức năng, thị phần của nó đang tăng lên. Đồng thời, sự phức tạp của hệ sinh thái blockchain hiện tại cũng yêu cầu người dùng cài đặt nhiều ứng dụng ví khác nhau. Những yếu tố này đã thúc đẩy sự gia tăng số lượng người dùng ví di động.
Xu hướng này phản ánh rõ ràng việc áp dụng rộng rãi Tài sản tiền điện tử ở các thị trường mới nổi, điều này cũng chính là một trong những tầm nhìn lâu dài của Web3 và tài chính phi tập trung (DeFi).
Tài sản tiền điện tử của ứng dụng killer
Báo cáo coi stablecoin là một trong những "ứng dụng giết chết" rõ ràng nhất của Tài sản tiền điện tử, quan điểm này không thể phủ nhận. Stablecoin có ưu điểm về tốc độ chuyển tiền nhanh và chi phí thấp, và ngày càng nhiều quốc gia đang xây dựng khung pháp lý cho nó. Khi môi trường quy định được cải thiện, stablecoin có khả năng dần thay thế các phương thức chuyển tiền truyền thống.
Đáng chú ý là khối lượng giao dịch stablecoin đã vượt qua Visa, nhưng chủ yếu tập trung vào lĩnh vực chuyển khoản lớn. Đối với các khoản thanh toán nhỏ hàng ngày, phương thức thanh toán truyền thống vẫn chiếm ưu thế.
Tuy nhiên, việc đưa stablecoin làm điểm nhấn chính dường như cũng phản ánh sự thiếu vắng những ứng dụng đột phá sáng tạo hơn trong năm nay. So với tình hình hồi vài năm trước khi DeFi nổi lên, điều này khiến người ta cảm thấy hơi thất vọng.
Phát triển cơ sở hạ tầng
Cải thiện cơ sở hạ tầng là rất quan trọng để hỗ trợ các ứng dụng phi tập trung (dApp) thế hệ tiếp theo và các ứng dụng có tải cao. Tuy nhiên, những tiến bộ này hiện chủ yếu thể hiện ở cấp độ công nghệ, người dùng thông thường vẫn chưa cảm nhận được lợi ích trực tiếp đáng kể.
Mặc dù đã có một số trò chơi blockchain và ứng dụng tiêu dùng được ra mắt, nhưng khả năng xử lý giao dịch không phải là nút thắt chính. Ví dụ, trong lĩnh vực trò chơi, công nghệ blockchain chủ yếu được sử dụng cho việc mã hóa tài sản và giao dịch trên thị trường mở, những nhiệm vụ này không cần tốc độ giao dịch mỗi giây (TPS) cực cao.
Sự tiến bộ của cơ sở hạ tầng chắc chắn đã đặt nền tảng cho sự đổi mới Web3 và các kịch bản ứng dụng mới có thể xuất hiện trong tương lai. Tuy nhiên, dựa trên sự phát triển hiện tại của hệ sinh thái dApp, những ứng dụng sát thủ thực sự có thể thu hút người dùng đại chúng vẫn còn chờ xuất hiện.
Tình hình phát triển DeFi
Báo cáo chỉ ra rằng "DeFi vẫn phổ biến và đang tăng trưởng", điều này cơ bản chính xác với tình hình năm 2023, nhưng quy mô tổng thể vẫn chưa phục hồi về mức độ của năm 2022. Giá trị tổng khóa DeFi (TVL) hiện tại khoảng một nửa so với mức cao điểm của năm 2022.
Tăng trưởng ngành chủ yếu đến từ các lĩnh vực mới nổi như staking thanh khoản, staking lại và token hóa tài sản vật chất (RWA). Việc vốn từ các tổ chức bắt đầu chảy vào hệ sinh thái DeFi cũng là một tín hiệu tích cực.
Tuy nhiên, từ góc độ số lượng người dùng, ngay cả những ứng dụng hàng đầu trong DeFi cũng chỉ có số lượng người dùng hoạt động hàng tháng ở mức vài nghìn. Điều này cho thấy sự tăng trưởng của DeFi chủ yếu đến từ việc tăng giá trị tiền gửi trung bình và sự gia tăng tổng giá trị thị trường, chứ không phải từ sự mở rộng lớn của cơ sở người dùng.
AI và Tài sản tiền điện tử của nhau
Sự kết hợp giữa trí tuệ nhân tạo và tài sản tiền điện tử cho thấy tiềm năng lớn, hứa hẹn thúc đẩy mô hình phát triển AI phi tập trung, lấy cộng đồng làm trung tâm. Mối tương quan về lưu lượng giữa hai lĩnh vực này có thể xuất phát từ những đặc điểm chung của chúng: mới nổi, có triển vọng, chứa đựng giá trị đầu cơ và công nghệ tiên tiến.
Web3 như một lĩnh vực đổi mới công nghệ tự nhiên thu hút sự quan tâm của người dùng AI, và ngược lại. Nhóm người dùng của hai ngành này có những đặc điểm tương tự, đều có xu hướng chấp nhận cái mới.
Các khái niệm đổi mới như tính toán phi tập trung, chia sẻ sức mạnh tính toán và đại lý AI hợp tác đang nổi lên, tất cả đều đại diện cho hướng tiềm năng của sự kết hợp giữa AI và Tài sản tiền điện tử.
Tóm tắt và triển vọng
Vào năm 2024, sự phát triển của ngành Tài sản tiền điện tử chủ yếu được thể hiện qua những tiến bộ đáng kể ở cấp độ công nghệ và cơ sở hạ tầng. Tuy nhiên, những đổi mới này chưa thu hút được sự chú ý rộng rãi của người dùng Web2 do tính chuyên môn hoặc nhắm vào các nhóm người dùng cụ thể (như nhà đầu tư tổ chức).
Đối với những nhà đầu tư mới đang tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng, những tiến bộ này có thể thiếu sức hấp dẫn, điều này cũng giải thích tại sao các lĩnh vực như token cộng đồng và thị trường dự đoán vẫn được ưa chuộng.
Theo thời gian, thị trường đã dần có những kỳ vọng hợp lý hơn về các chương trình airdrop và điểm thưởng, người dùng bắt đầu coi đây như một hình thức thu nhập bổ sung. Tương tự, sự quan tâm đến lĩnh vực GameFi cũng đã giảm nhiệt, mặc dù một số trò chơi đã đạt được thành công nhất định, nhưng vẫn chưa có trò chơi blockchain nào có thể so sánh với các tựa game AAA phổ biến.
Tổng thể, triển vọng phát triển của ngành Tài sản tiền điện tử vẫn lạc quan, nhưng chúng ta vẫn chưa bước vào thời kỳ vàng thực sự của Web3. Sự đổi mới cần thời gian để lắng đọng và tích lũy, tương lai vẫn còn nhiều không gian và cơ hội phát triển lớn.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
2024 Tài sản tiền điện tử thị trường phân tích: cơ sở hạ tầng nâng cấp và thách thức tăng lên người dùng
Phân tích sâu về tình trạng tài sản tiền điện tử: Xu hướng và thách thức phát triển năm 2024
Gần đây, một báo cáo hàng năm về Tài sản tiền điện tử được nhiều người quan tâm đã gây ra cuộc thảo luận rộng rãi trong ngành. Báo cáo này truyền tải một thái độ lạc quan về triển vọng của ngành thông qua một loạt dữ liệu và biểu đồ. Tuy nhiên, để hiểu rõ hơn về tình hình thị trường, chúng ta cần bổ sung và phân tích sâu hơn một số quan điểm trong báo cáo.
Tình hình áp dụng Tài sản tiền điện tử
Báo cáo mở đầu đã chỉ ra rằng "hoạt động và mức sử dụng tài sản tiền điện tử đạt mức cao kỷ lục", và trình bày mối tương quan giữa số địa chỉ tài sản tiền điện tử đang hoạt động hàng tháng và sự gia tăng số người dùng Internet. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng một địa chỉ không phải lúc nào cũng tương ứng với một người dùng thực sự. Trên thực tế, sự gia tăng hoạt động của địa chỉ có thể xuất phát từ nhiều yếu tố:
Do đó, chỉ dựa vào số lượng địa chỉ hoạt động có thể không phản ánh chính xác quy mô người dùng thực tế. Ngược lại, việc xem số lượng truy cập hàng tháng của các nền tảng dữ liệu tài sản tiền điện tử chính có thể có giá trị tham khảo hơn. Hiện tại, số lượng truy cập hàng tháng của các nền tảng hàng đầu ở mức hàng chục triệu, điều này có thể gần hơn với cơ sở người dùng thực sự của ngành.
Mặc dù một số blockchain确确实吸引了 người dùng mới, nhưng nhìn chung, số lượng nhà đầu tư cá nhân dường như không tăng đáng kể. Ngược lại, người dùng lâu dài đang xây dựng một hệ sinh thái cơ sở hạ tầng hoàn thiện hơn.
Xu hướng ví tiền điện tử di động
Dữ liệu về sự tăng trưởng của người dùng ví di động mã hóa trong báo cáo có vẻ lạc quan, nhưng cần xem xét bối cảnh tỷ lệ sử dụng thiết bị di động cao ở các nước đang phát triển. Chẳng hạn, tại các quốc gia như Nigeria, Ấn Độ và Argentina, tỷ lệ thiết bị di động trong lưu lượng truy cập Internet đều vượt quá 50%.
Khi ví di động trở nên thân thiện với người dùng hơn và phong phú về chức năng, thị phần của nó đang tăng lên. Đồng thời, sự phức tạp của hệ sinh thái blockchain hiện tại cũng yêu cầu người dùng cài đặt nhiều ứng dụng ví khác nhau. Những yếu tố này đã thúc đẩy sự gia tăng số lượng người dùng ví di động.
Xu hướng này phản ánh rõ ràng việc áp dụng rộng rãi Tài sản tiền điện tử ở các thị trường mới nổi, điều này cũng chính là một trong những tầm nhìn lâu dài của Web3 và tài chính phi tập trung (DeFi).
Tài sản tiền điện tử của ứng dụng killer
Báo cáo coi stablecoin là một trong những "ứng dụng giết chết" rõ ràng nhất của Tài sản tiền điện tử, quan điểm này không thể phủ nhận. Stablecoin có ưu điểm về tốc độ chuyển tiền nhanh và chi phí thấp, và ngày càng nhiều quốc gia đang xây dựng khung pháp lý cho nó. Khi môi trường quy định được cải thiện, stablecoin có khả năng dần thay thế các phương thức chuyển tiền truyền thống.
Đáng chú ý là khối lượng giao dịch stablecoin đã vượt qua Visa, nhưng chủ yếu tập trung vào lĩnh vực chuyển khoản lớn. Đối với các khoản thanh toán nhỏ hàng ngày, phương thức thanh toán truyền thống vẫn chiếm ưu thế.
Tuy nhiên, việc đưa stablecoin làm điểm nhấn chính dường như cũng phản ánh sự thiếu vắng những ứng dụng đột phá sáng tạo hơn trong năm nay. So với tình hình hồi vài năm trước khi DeFi nổi lên, điều này khiến người ta cảm thấy hơi thất vọng.
Phát triển cơ sở hạ tầng
Cải thiện cơ sở hạ tầng là rất quan trọng để hỗ trợ các ứng dụng phi tập trung (dApp) thế hệ tiếp theo và các ứng dụng có tải cao. Tuy nhiên, những tiến bộ này hiện chủ yếu thể hiện ở cấp độ công nghệ, người dùng thông thường vẫn chưa cảm nhận được lợi ích trực tiếp đáng kể.
Mặc dù đã có một số trò chơi blockchain và ứng dụng tiêu dùng được ra mắt, nhưng khả năng xử lý giao dịch không phải là nút thắt chính. Ví dụ, trong lĩnh vực trò chơi, công nghệ blockchain chủ yếu được sử dụng cho việc mã hóa tài sản và giao dịch trên thị trường mở, những nhiệm vụ này không cần tốc độ giao dịch mỗi giây (TPS) cực cao.
Sự tiến bộ của cơ sở hạ tầng chắc chắn đã đặt nền tảng cho sự đổi mới Web3 và các kịch bản ứng dụng mới có thể xuất hiện trong tương lai. Tuy nhiên, dựa trên sự phát triển hiện tại của hệ sinh thái dApp, những ứng dụng sát thủ thực sự có thể thu hút người dùng đại chúng vẫn còn chờ xuất hiện.
Tình hình phát triển DeFi
Báo cáo chỉ ra rằng "DeFi vẫn phổ biến và đang tăng trưởng", điều này cơ bản chính xác với tình hình năm 2023, nhưng quy mô tổng thể vẫn chưa phục hồi về mức độ của năm 2022. Giá trị tổng khóa DeFi (TVL) hiện tại khoảng một nửa so với mức cao điểm của năm 2022.
Tăng trưởng ngành chủ yếu đến từ các lĩnh vực mới nổi như staking thanh khoản, staking lại và token hóa tài sản vật chất (RWA). Việc vốn từ các tổ chức bắt đầu chảy vào hệ sinh thái DeFi cũng là một tín hiệu tích cực.
Tuy nhiên, từ góc độ số lượng người dùng, ngay cả những ứng dụng hàng đầu trong DeFi cũng chỉ có số lượng người dùng hoạt động hàng tháng ở mức vài nghìn. Điều này cho thấy sự tăng trưởng của DeFi chủ yếu đến từ việc tăng giá trị tiền gửi trung bình và sự gia tăng tổng giá trị thị trường, chứ không phải từ sự mở rộng lớn của cơ sở người dùng.
AI và Tài sản tiền điện tử của nhau
Sự kết hợp giữa trí tuệ nhân tạo và tài sản tiền điện tử cho thấy tiềm năng lớn, hứa hẹn thúc đẩy mô hình phát triển AI phi tập trung, lấy cộng đồng làm trung tâm. Mối tương quan về lưu lượng giữa hai lĩnh vực này có thể xuất phát từ những đặc điểm chung của chúng: mới nổi, có triển vọng, chứa đựng giá trị đầu cơ và công nghệ tiên tiến.
Web3 như một lĩnh vực đổi mới công nghệ tự nhiên thu hút sự quan tâm của người dùng AI, và ngược lại. Nhóm người dùng của hai ngành này có những đặc điểm tương tự, đều có xu hướng chấp nhận cái mới.
Các khái niệm đổi mới như tính toán phi tập trung, chia sẻ sức mạnh tính toán và đại lý AI hợp tác đang nổi lên, tất cả đều đại diện cho hướng tiềm năng của sự kết hợp giữa AI và Tài sản tiền điện tử.
Tóm tắt và triển vọng
Vào năm 2024, sự phát triển của ngành Tài sản tiền điện tử chủ yếu được thể hiện qua những tiến bộ đáng kể ở cấp độ công nghệ và cơ sở hạ tầng. Tuy nhiên, những đổi mới này chưa thu hút được sự chú ý rộng rãi của người dùng Web2 do tính chuyên môn hoặc nhắm vào các nhóm người dùng cụ thể (như nhà đầu tư tổ chức).
Đối với những nhà đầu tư mới đang tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng, những tiến bộ này có thể thiếu sức hấp dẫn, điều này cũng giải thích tại sao các lĩnh vực như token cộng đồng và thị trường dự đoán vẫn được ưa chuộng.
Theo thời gian, thị trường đã dần có những kỳ vọng hợp lý hơn về các chương trình airdrop và điểm thưởng, người dùng bắt đầu coi đây như một hình thức thu nhập bổ sung. Tương tự, sự quan tâm đến lĩnh vực GameFi cũng đã giảm nhiệt, mặc dù một số trò chơi đã đạt được thành công nhất định, nhưng vẫn chưa có trò chơi blockchain nào có thể so sánh với các tựa game AAA phổ biến.
Tổng thể, triển vọng phát triển của ngành Tài sản tiền điện tử vẫn lạc quan, nhưng chúng ta vẫn chưa bước vào thời kỳ vàng thực sự của Web3. Sự đổi mới cần thời gian để lắng đọng và tích lũy, tương lai vẫn còn nhiều không gian và cơ hội phát triển lớn.