Hé lộ trò lừa bịp đầu tư mới: Cạm bẫy pháp lý ẩn sau lợi nhuận cao

Gần đây, một nền tảng đầu tư có tên "鑫慷嘉" đã gây xôn xao trên mạng xã hội và trong giới đầu tư. Được biết, nền tảng này bắt đầu hoạt động từ năm 2023, tuyên bố là chi nhánh của một sàn giao dịch vàng nổi tiếng ở Trung Quốc. Ban đầu, nó thu hút nhà đầu tư bằng tên gọi đầu tư hợp đồng tương lai dầu mỏ, sau đó lại thu hút nhà đầu tư bằng nhiều hình thức như "đầu tư dữ liệu lớn", "đầu tư ngoại hối" và "đầu tư tiền ảo".

Người tham gia cần phải trả 1000 USDT phí gia nhập để trở thành hội viên, nền tảng áp dụng cấu trúc tổ chức giống như quân sự, giữa các cấp độ khác nhau có cơ chế hoàn tiền tỷ lệ khác nhau. Tuy nhiên, vào ngày 26 tháng 6 năm 2023, nền tảng này đột ngột đóng tất cả các kênh rút tiền. Theo thông tin, khoảng 2 triệu nhà đầu tư bị ảnh hưởng, số tiền liên quan lên tới khoảng 18 tỷ, và có thể số tiền này đã được chuyển giao dưới hình thức tiền ảo.

Cần lưu ý rằng, từ tháng 4 năm nay, một sàn giao dịch vàng và hàng hóa chính thức đã phát hành tuyên bố, cho biết họ không có bất kỳ cơ quan liên kết hoặc đối tác nào tại Trung Quốc. Hơn nữa, kể từ năm 2024, nhiều cơ quan của Trung Quốc cũng đã phát đi cảnh báo về "鑫慷嘉".

Theo thông tin hiện có, mô hình hoạt động của nền tảng này rất có thể liên quan đến việc tổ chức, lãnh đạo tội phạm lừa đảo đa cấp hoặc tội phạm huy động vốn trái phép (đặc biệt có thể là tội lừa đảo huy động vốn). Từ góc độ thực tiễn tư pháp, nếu được định danh là huy động vốn trái phép, sẽ phải đối mặt với khối lượng công việc khổng lồ liên quan đến thống kê nạn nhân, liên lạc và hoàn trả tiền. Còn nếu được xác định là tội phạm lừa đảo đa cấp, thì có thể dẫn đến việc toàn bộ số tiền liên quan sẽ bị tịch thu và nộp vào ngân sách nhà nước.

Đối với vấn đề thu hồi tài sản mà các nhà đầu tư quan tâm nhất, trong thực tiễn tư pháp hiện nay, rất khó để hoàn trả số tiền liên quan đến tội phạm đa cấp cho các nhà đầu tư. Nguyên nhân chính bao gồm:

1. Các quỹ liên quan thường được coi là "thu nhập bất hợp pháp" hoặc "công cụ phạm tội", và sẽ bị tịch thu theo quy định của pháp luật.
2. Cơ quan tư pháp ưu tiên chống tội phạm, duy trì trật tự tài chính, chứ không phải hoàn trả đầu tư.
3. Một lượng lớn tiền có thể đã được chuyển ra nước ngoài hoặc rửa tiền qua tiền ảo, việc thu hồi rất khó khăn.

Mặc dù cũng có một số trường hợp mà tòa án đã phán quyết trả lại tiền cho nhà đầu tư, nhưng điều này không có nghĩa là quá trình xét xử các vụ án trong tương lai nhất định sẽ tuân theo con đường này.

Đối với trường hợp đầu tư bằng các loại tiền ảo như USDT, nhà đầu tư cần lưu ý những điểm sau:

1. Tiền ảo không có tính pháp lý tại Trung Quốc, các giao dịch liên quan không được pháp luật bảo vệ.
2. Mặc dù một số phán quyết công nhận thuộc tính tài sản của tiền ảo, nhưng điều này không có nghĩa là hỗ trợ giao dịch hoặc đầu tư vào nó.
3. Ngay cả khi tài sản liên quan là tiền ảo, cũng rất có khả năng bị cơ quan tư pháp tịch thu và chuyển đổi thành tiền pháp định nộp vào kho bạc nhà nước.

Tổng thể mà nói, loại dự án đầu tư mang danh "chuỗi khối", "USDT" này về bản chất vẫn là trò lừa bịp kiểu Ponzi truyền thống. Tại Trung Quốc đại lục, việc đầu tư vào tiền ảo không chỉ không được pháp luật bảo vệ, mà nhà đầu tư còn có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý vì tham gia vào lừa đảo hoặc hỗ trợ rửa tiền.

Để tránh rơi vào những cạm bẫy tương tự, nhà đầu tư nên:

• Cảnh giác với cam kết "kiếm lời mà không thua lỗ"
• Tránh xa mô hình "lôi kéo người" và "hoàn tiền chia sẻ"
• Không tin tưởng vào những "chuyên gia đầu tư" hoặc "giáo viên tài chính" trên mạng.
• Phát hiện nền tảng đáng ngờ kịp thời báo cáo với các cơ quan liên quan

Hãy nhớ rằng, pháp luật sẽ không bảo vệ những hành vi đầu tư không hợp lệ. Đầu tư không chỉ cần cân nhắc đến lợi nhuận, mà còn phải chú ý đến rủi ro. Hy vọng mỗi nhà đầu tư đều có thể giữ vững lý trí, đầu tư thận trọng, tránh trở thành nạn nhân của trò lừa bịp.