Vụ án "trốn chạy" của Stablecoin: 2 triệu nhà đầu tư thiệt hại 13 tỷ nhân dân tệ

Một bức "thư từ biệt" gây rùng mình đang lan truyền trên mạng, trong đó chứa đầy sự chế nhạo và khinh miệt đối với các nạn nhân. Tác giả bức thư tự xưng là "ông Hoàng", tuyên bố đã trốn ra nước ngoài và khẳng định rằng ông chỉ lấy đi "tài sản không thuộc về trí thông minh của nạn nhân". Những lời này như một lưỡi dao sắc bén, đâm sâu vào trái tim của khoảng 2 triệu nạn nhân "Tân Kháng Gia".

"鑫慷嘉" lấy ổn định coin làm bề ngoài, mang danh nghĩa của một sàn giao dịch ở Trung Đông, tuyên bố đã thiết lập mối quan hệ hợp tác chiến lược với các công ty dầu khí lớn. Họ lợi dụng lời hứa "bảo toàn vốn và lãi suất cao" để quyến rũ một lượng lớn người cao tuổi và hộ kinh doanh ở các thành phố cấp ba và bốn đầu tư tiền, cuối cùng dẫn đến những người này rơi vào khó khăn.

Hiện tại, nền tảng đã không thể rút tiền, nghi phạm chính Hoàng nào đã trốn ra nước ngoài. Hai ngày trước khi nền tảng sụp đổ, số tiền khổng lồ lên tới 1,8 tỷ USDT đã được chuyển 12 lần đến 3 địa chỉ tiền điện tử mới.

Từ số không đến "quân sự hóa" đa cấp: Xinkangjia đã làm thế nào để bẫy hàng triệu nạn nhân?

Vào tháng 3 năm 2021, ba cá nhân đã đăng ký thành lập một công ty dịch vụ dữ liệu lớn bằng cách kết hợp tên, với vốn đăng ký 30 triệu nhân dân tệ, nhưng thực tế chỉ là một công ty vỏ bọc điển hình, không có vốn thực tế và cũng không có nhân viên bảo hiểm xã hội.

Tuy nhiên, công ty vỏ bọc này nhanh chóng khoác lên mình bộ áo hào nhoáng. Vào tháng 5 năm 2023, công ty bắt đầu hoạt động dưới danh nghĩa của một nền tảng công ty dầu mỏ nào đó, và vào tháng 9 đổi tên thành "DGCX Tín Kháng Gia Dữ Liệu", tự xưng là chi nhánh chính thức của một sàn giao dịch Trung Đông tại Trung Quốc. Họ tuyên bố có thể đạt lợi nhuận hàng ngày 2%, thu hút lượng lớn nhà đầu tư đổ xô đến.

Sau khi thành viên tải ứng dụng, sẽ thực hiện các thao tác mô phỏng dưới sự hướng dẫn của "giáo viên", dự đoán xu hướng thị trường. Bề ngoài có vẻ như đang giao dịch, nhưng thực tế là dữ liệu có thể bị thao túng tùy ý ở phía sau.

Ngoài ra, nền tảng đồng nhất sử dụng USDT như là phương thức ra vào vốn, việc định giá nội bộ cũng hoàn toàn được thanh toán bằng USDT. Tất cả các thành viên cần tự chuyển đổi Nhân dân tệ thành USDT, sau đó chuyển vào tài khoản nền tảng.

Kế hoạch lừa đảo này còn áp dụng cấu trúc "tiếp thị đa cấp quân sự hóa". Nền tảng đã chia cả nước thành bốn "chiến khu", và những người quảng bá được thăng cấp theo cấp bậc quân sự. Kéo 50 người có thể thăng chức thành lữ đoàn trưởng và nhận 15% hoa hồng, kéo 500 người có thể nhận xe sang. Trong đó, đội ngũ lớn nhất có tới 150.000 thành viên, tạo thành một mạng lưới tiếp thị đa cấp khổng lồ.

Trên thực tế, từ tháng 10 năm 2024, một quận đã phát đi cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng nền tảng này không có tư cách pháp lý. Nhưng hầu hết người dùng vẫn chìm đắm trong ảo tưởng lợi nhuận khổng lồ. Cho đến khi 12 tỉnh lần lượt phát đi cảnh báo, nền tảng mới bắt đầu lộ diện.

Vào tháng 5 năm 2025, phí rút tiền trên nền tảng tăng từ 5% lên 10%, việc rút tiền lớn cần "xếp hàng 30 ngày làm việc". Vào ngày 26 tháng 6, nền tảng hoàn toàn đóng cửa kênh rút tiền, hệ thống bị sập, hàng triệu nhà đầu tư bị đóng băng hoàn toàn tài sản.

Hiện tại, nhiều nơi trên toàn quốc đã tiến hành điều tra, 37 thủ lĩnh đội nhóm đã bị bắt giữ, số tiền liên quan bị đông lạnh đã vượt quá 1,2 tỷ nhân dân tệ.

Danh tính giả mạo của kẻ chủ mưu và cuộc trốn chạy

Người đứng sau "鑫慷嘉" là Huang nào, đã tuyên bố với bên ngoài rằng mình là "Tiến sĩ tài chính Phố Wall", "Cao cấp của một công ty dầu mỏ", và khẳng định rằng mình đã dự đoán chính xác sự tăng vọt của giá dầu vào năm 2015, cố gắng xây dựng hình ảnh tài chính chuyên nghiệp và uy tín.

Tuy nhiên, bức ảnh "Hoàng nào đó" mà nền tảng này lặp đi lặp lại sử dụng thực chất là mạo danh hình ảnh của người khác, nhân vật trong bức ảnh là một blogger đến từ Hồng Kông, người đã sớm làm rõ trên nền tảng xã hội vào năm 2024, cho biết không liên quan đến sự việc này.

Cũng có tin đồn cho rằng, Huang nào đó đã tham gia vào các dự án tiếp thị đa cấp từ sớm. Mười năm trước, anh ta được cho là đã tham gia vào một dự án vốn, giữ chức vụ trưởng phòng quảng bá khu vực Đông Trung Quốc. Tổ chức này đã bị cảnh sát xác định là một vụ án tiếp thị đa cấp trái phép đặc biệt lớn vào năm 2018, với số tiền liên quan lên tới 3300 tỷ, có hơn 5 triệu thành viên, đã từng mở rộng một cách điên cuồng dưới danh nghĩa "hoàn tiền tiêu dùng".

Vào tháng 10 năm 2024, ông Huang, người có linh cảm về việc trò lừa đảo sắp sụp đổ, đã nhận được hộ chiếu của một quốc gia Caribbean thông qua đầu tư di cư, hộ chiếu này cho phép miễn visa vào hơn 160 quốc gia và khu vực. Hiện tại, ông đã trốn ra nước ngoài và không rõ tung tích.

Sự sụp đổ của "鑫慷嘉" đã mang lại nỗi lo lắng và tổn thương lớn cho hàng triệu gia đình.

Vụ việc này là một vụ lừa đảo tài chính điển hình kết hợp giữa "lừa đảo Ponzi + lừa đảo đa cấp + rửa tiền xuyên biên giới", nhưng điều thực sự cần cảnh giác là sự "nâng cấp" trong phương thức: hoàn toàn đưa vào sử dụng Stablecoin USDT làm kênh ra vào tiền, điều này đã nâng cao đáng kể tính ẩn giấu của trò lừa đảo và hiệu quả chuyển tiền xuyên biên giới.

Gần đây, nhiều chính quyền thành phố liên tiếp phát văn bản hoặc chuyển tiếp bài viết thảo luận về Stablecoin, một quy định về Stablecoin ở một khu vực sắp được ban hành. Việc quản lý Stablecoin trên toàn cầu đang được thúc đẩy nhanh chóng, tuy nhiên, những trò lừa đảo lợi dụng cơn sốt này cũng đang liên tục đổi mới kịch bản.

Bong bóng có thể xuất hiện dưới một hình thức khác, nhưng lòng tham và sự tin tưởng mù quáng luôn là những điểm yếu dễ bị lợi dụng nhất.