FDIC đang xây dựng khuôn khổ quản lý tài sản mã hóa linh hoạt hơn
Công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang Mỹ (FDIC) đang nỗ lực xây dựng một khuôn khổ quy định linh hoạt và minh bạch hơn cho các ngân hàng Mỹ tham gia vào các hoạt động mã hóa, bao gồm cả việc cho phép sử dụng blockchain công cộng, không cần giấy phép.
Chủ tịch tạm quyền FDIC Travis Hill đã trình bày lập trường của cơ quan này đối với sự phát triển liên tục của các hoạt động liên quan đến mã hóa tại một hội nghị ngân hàng gần đây. Hill cho biết, FDIC đang xem xét nhiều lĩnh vực quan trọng, trong đó có sự tương tác giữa các ngân hàng được quản lý và blockchain công khai, không cần cấp phép.
Mặc dù nhiều quốc gia ngoài Hoa Kỳ đã cho phép các ngân hàng sử dụng chuỗi công khai trong nhiều năm, nhưng các cơ quan quản lý ngân hàng của Hoa Kỳ vẫn giữ thái độ cẩn trọng. Tuy nhiên, FDIC hiện nay cho rằng việc cấm hoàn toàn việc sử dụng chuỗi khối công khai là quá nghiêm ngặt, đồng thời nhấn mạnh cần phải xây dựng các biện pháp bảo vệ thích hợp để điều chỉnh những hoạt động này.
Cơ quan này đang đánh giá các chỉ dẫn hiện có giữa các cơ quan để thiết lập các tiêu chuẩn lâu dài cho việc sử dụng có trách nhiệm mạng công cộng. Đồng thời, FDIC cũng đang xem xét vấn đề liệu chuỗi công khai có thể hoạt động theo chế độ cấp phép hay không, và đánh giá cách định nghĩa và quản lý các cấu hình blockchain làm mờ ranh giới giữa môi trường mở và cấp phép.
FDIC dự kiến sẽ phát hành thêm hướng dẫn liên quan đến các trường hợp sử dụng tài sản kỹ thuật số cụ thể. Hill cho biết, cơ quan này sẽ tiếp tục đánh giá các vấn đề còn tồn đọng liên quan đến phạm vi hoạt động liên quan đến mã hóa, cách xử lý quy định đối với các sản phẩm dựa trên blockchain, cũng như kỳ vọng quản lý rủi ro của các ngân hàng hoạt động trong lĩnh vực này. Mục tiêu rộng hơn của FDIC là thiết lập một khuôn khổ quy định nhất quán và minh bạch, đồng thời thúc đẩy đổi mới trong khi đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn an toàn và vững mạnh.
Cần lưu ý rằng FDIC đã rút lại yêu cầu trước đó đối với các cơ quan quản lý phải thông báo cho cơ quan này trước khi tham gia vào các hoạt động tài sản kỹ thuật số và công nghệ blockchain, điều này đại diện cho một sự thay đổi cơ bản trong thái độ của hệ thống ngân hàng Mỹ đối với các tài sản mã hóa và công nghệ blockchain.
Trong lĩnh vực quản lý stablecoin, FDIC đang xem xét các bản cập nhật quy định về bảo hiểm tiền gửi tiềm năng để làm rõ các yêu cầu đủ điều kiện cho tiền gửi dự trữ stablecoin. Các vấn đề chính đang được đánh giá bao gồm quản lý rủi ro thanh khoản, các biện pháp bảo vệ chống lại tài chính bất hợp pháp và các tiêu chuẩn an ninh mạng.
FDIC vẫn đang xem xét liệu có nên làm rõ hơn ranh giới cho phép hoạt động trong lĩnh vực này, hoặc mở rộng hướng dẫn quy định để bao quát nhiều trường hợp sử dụng hơn. Ngoài ra, cơ quan này cũng nhấn mạnh nhu cầu về việc xử lý quy định rõ ràng hơn đối với tài sản và nợ phải trả được mã hóa trong thế giới thực (bao gồm cả tiền gửi ngân hàng thương mại được mã hóa).
Hill bày tỏ lo ngại về việc liệu các đối tác có thể sử dụng hợp đồng thông minh để rút tiền theo mệnh giá sau khi ngân hàng sụp đổ, cho rằng nếu không có các biện pháp bảo vệ để ngăn chặn dòng tiền này, có thể làm tăng chi phí thanh lý. Điều này đã thúc đẩy nỗ lực bên trong FDIC để đánh giá các giải pháp công nghệ nhằm ngăn chặn việc rút tiền bất ngờ trong kịch bản thanh lý ngân hàng.
Tổng thể mà nói, những thay đổi này của FDIC cho thấy họ đang tiến tới việc cung cấp sự rõ ràng về quy định cho các ngân hàng khám phá cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số, đồng thời nhấn mạnh sự cần thiết của việc kiểm soát rủi ro cẩn thận và làm rõ hơn các hoạt động được phép thực hiện. Biện pháp này sẽ giúp thúc đẩy sự phát triển đổi mới trong khi đảm bảo an toàn tài chính.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
17 thích
Phần thưởng
17
7
Chia sẻ
Bình luận
0/400
LiquidityWitch
· 07-24 20:10
Mỹ lại thay đổi mặt rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
GasFeeCrybaby
· 07-24 15:04
Thật sự tốt như vậy sao??? Cười chết mất
Xem bản gốcTrả lời0
LiquidatorFlash
· 07-24 08:20
point shaving trước khi chôn bom, xác suất thanh lý 76.3%
FDIC đề ra khung mã hóa lỏng lẻo Ngân hàng Mỹ có thể sử dụng Blockchain công cộng
FDIC đang xây dựng khuôn khổ quản lý tài sản mã hóa linh hoạt hơn
Công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang Mỹ (FDIC) đang nỗ lực xây dựng một khuôn khổ quy định linh hoạt và minh bạch hơn cho các ngân hàng Mỹ tham gia vào các hoạt động mã hóa, bao gồm cả việc cho phép sử dụng blockchain công cộng, không cần giấy phép.
Chủ tịch tạm quyền FDIC Travis Hill đã trình bày lập trường của cơ quan này đối với sự phát triển liên tục của các hoạt động liên quan đến mã hóa tại một hội nghị ngân hàng gần đây. Hill cho biết, FDIC đang xem xét nhiều lĩnh vực quan trọng, trong đó có sự tương tác giữa các ngân hàng được quản lý và blockchain công khai, không cần cấp phép.
Mặc dù nhiều quốc gia ngoài Hoa Kỳ đã cho phép các ngân hàng sử dụng chuỗi công khai trong nhiều năm, nhưng các cơ quan quản lý ngân hàng của Hoa Kỳ vẫn giữ thái độ cẩn trọng. Tuy nhiên, FDIC hiện nay cho rằng việc cấm hoàn toàn việc sử dụng chuỗi khối công khai là quá nghiêm ngặt, đồng thời nhấn mạnh cần phải xây dựng các biện pháp bảo vệ thích hợp để điều chỉnh những hoạt động này.
Cơ quan này đang đánh giá các chỉ dẫn hiện có giữa các cơ quan để thiết lập các tiêu chuẩn lâu dài cho việc sử dụng có trách nhiệm mạng công cộng. Đồng thời, FDIC cũng đang xem xét vấn đề liệu chuỗi công khai có thể hoạt động theo chế độ cấp phép hay không, và đánh giá cách định nghĩa và quản lý các cấu hình blockchain làm mờ ranh giới giữa môi trường mở và cấp phép.
FDIC dự kiến sẽ phát hành thêm hướng dẫn liên quan đến các trường hợp sử dụng tài sản kỹ thuật số cụ thể. Hill cho biết, cơ quan này sẽ tiếp tục đánh giá các vấn đề còn tồn đọng liên quan đến phạm vi hoạt động liên quan đến mã hóa, cách xử lý quy định đối với các sản phẩm dựa trên blockchain, cũng như kỳ vọng quản lý rủi ro của các ngân hàng hoạt động trong lĩnh vực này. Mục tiêu rộng hơn của FDIC là thiết lập một khuôn khổ quy định nhất quán và minh bạch, đồng thời thúc đẩy đổi mới trong khi đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn an toàn và vững mạnh.
Cần lưu ý rằng FDIC đã rút lại yêu cầu trước đó đối với các cơ quan quản lý phải thông báo cho cơ quan này trước khi tham gia vào các hoạt động tài sản kỹ thuật số và công nghệ blockchain, điều này đại diện cho một sự thay đổi cơ bản trong thái độ của hệ thống ngân hàng Mỹ đối với các tài sản mã hóa và công nghệ blockchain.
Trong lĩnh vực quản lý stablecoin, FDIC đang xem xét các bản cập nhật quy định về bảo hiểm tiền gửi tiềm năng để làm rõ các yêu cầu đủ điều kiện cho tiền gửi dự trữ stablecoin. Các vấn đề chính đang được đánh giá bao gồm quản lý rủi ro thanh khoản, các biện pháp bảo vệ chống lại tài chính bất hợp pháp và các tiêu chuẩn an ninh mạng.
FDIC vẫn đang xem xét liệu có nên làm rõ hơn ranh giới cho phép hoạt động trong lĩnh vực này, hoặc mở rộng hướng dẫn quy định để bao quát nhiều trường hợp sử dụng hơn. Ngoài ra, cơ quan này cũng nhấn mạnh nhu cầu về việc xử lý quy định rõ ràng hơn đối với tài sản và nợ phải trả được mã hóa trong thế giới thực (bao gồm cả tiền gửi ngân hàng thương mại được mã hóa).
Hill bày tỏ lo ngại về việc liệu các đối tác có thể sử dụng hợp đồng thông minh để rút tiền theo mệnh giá sau khi ngân hàng sụp đổ, cho rằng nếu không có các biện pháp bảo vệ để ngăn chặn dòng tiền này, có thể làm tăng chi phí thanh lý. Điều này đã thúc đẩy nỗ lực bên trong FDIC để đánh giá các giải pháp công nghệ nhằm ngăn chặn việc rút tiền bất ngờ trong kịch bản thanh lý ngân hàng.
Tổng thể mà nói, những thay đổi này của FDIC cho thấy họ đang tiến tới việc cung cấp sự rõ ràng về quy định cho các ngân hàng khám phá cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số, đồng thời nhấn mạnh sự cần thiết của việc kiểm soát rủi ro cẩn thận và làm rõ hơn các hoạt động được phép thực hiện. Biện pháp này sẽ giúp thúc đẩy sự phát triển đổi mới trong khi đảm bảo an toàn tài chính.