Phân tích rủi ro pháp lý của việc đổi tiền tệ trái phép

Gần đây, Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao và Cơ quan Quản lý Ngoại hối Quốc gia đã phối hợp công bố các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối, làm rõ các rủi ro pháp lý liên quan đến hành vi đổi tiền tệ trái phép. Bài viết này sẽ giải thích các trường hợp này, làm rõ ranh giới pháp lý của hành vi đổi tiền tệ.

Rủi ro pháp lý khi cung cấp thẻ ngân hàng để nhận tiền

Các trường hợp cho thấy, ngay cả việc chỉ cung cấp tài khoản ngân hàng để nhận tiền cho người khác cũng có thể cấu thành tội phạm:

• Lý某乙 cung cấp tài khoản ngân hàng để nhận tiền cho việc chuyển đổi tiền tệ bất hợp pháp xuyên biên giới, mặc dù không trực tiếp tham gia vào việc chuyển đổi tiền tệ, nhưng vẫn bị xác định là cấu thành tội kinh doanh trái phép, chỉ vì tình tiết giảm nhẹ nên không bị truy tố.
• Trần M某 Hồng và Ngô M某 Vinh cung cấp tài khoản ngân hàng cho người thân để thực hiện việc chuyển đổi tiền tệ trái phép, mặc dù không thu lợi, nhưng viện kiểm sát vẫn xác định hành vi này cấu thành tội phạm nhưng quyết định không truy tố.

Điều này cho thấy, ngay cả khi cung cấp tài khoản ngân hàng chỉ nhằm "giúp đỡ", bạn vẫn có thể đối mặt với rủi ro hình sự. Đừng có tâm lý may mắn, nghĩ rằng chỉ cần cung cấp tài khoản một cách thụ động thì sẽ không có trách nhiệm.

Giới thiệu, giúp đỡ chuyển đổi tiền tệ về rủi ro pháp lý

Các chuyên gia tài chính cần đặc biệt lưu ý, việc giới thiệu các kênh chuyển đổi tiền tệ để duy trì mối quan hệ với khách hàng, ngay cả khi không có thù lao, cũng có thể đối mặt với hình phạt kép:

Một nhân viên bán bảo hiểm giới thiệu cho khách hàng các kênh chuyển đổi tiền tệ, mặc dù không thu lợi, nhưng viện kiểm sát vẫn xác định là phạm tội kinh doanh trái phép, đồng thời còn phải đối mặt với mức phạt hành chính từ 140-280 triệu nhân dân tệ.

Điều này nhắc nhở các nhân viên liên quan, đừng vì tiện lợi trong công việc mà chạm đến "đường đỏ" chuyển đổi tiền tệ, ngay cả khi không có chi phí cũng có thể gánh chịu hậu quả nghiêm trọng.

Rủi ro pháp lý của dịch vụ chuyển đổi tiền tệ ở nước ngoài

Công dân Trung Quốc mở công ty chuyển đổi tiền tệ ở nước ngoài, ngay cả khi có giấy phép địa phương, nếu liên quan đến vốn trong nước vẫn có rủi ro:

Một công dân Trung Quốc đã kinh doanh dịch vụ chuyển đổi tiền tệ tại Nga trong 6 năm, cuối cùng bị tòa án trong nước tuyên án tù có thời hạn và bị phạt 500.000 nhân dân tệ.

Điều này cho thấy, ngay cả khi hoạt động hợp pháp ở nước ngoài, một khi liên quan đến nguồn tiền trong nước, vẫn có thể đối mặt với hình phạt hình sự trong nước.

Rủi ro pháp lý khi bán lại ngoại hối hợp pháp

Bán ngoại tệ hợp pháp mà bạn đã có cho người khác cũng có thể có rủi ro:

Một công ty công nghệ đã bán ngoại tệ thu được từ xuất khẩu cho người khác, mặc dù chưa bị xác định là phạm tội, nhưng vẫn bị phạt hành chính 15 triệu nhân dân tệ.

Điều này nhắc nhở các doanh nghiệp rằng, ngay cả khi có được ngoại hối một cách hợp pháp, cũng không nên tùy tiện bán cho người khác sử dụng.

Kết luận

Hành vi đổi tiền tệ trái phép đang bị trừng phạt ngày càng nghiêm khắc. Cá nhân và doanh nghiệp nên thực hiện giao dịch ngoại hối qua các kênh hợp pháp, không nên có tâm lý may rủi. Một khi số tiền liên quan lớn, có thể phải đối mặt với án tù trên 5 năm và các hình phạt nghiêm khắc khác. Chúng ta phải nâng cao cảnh giác, tuân thủ nghiêm ngặt các quy định quản lý ngoại hối.