Từ triệu đô la đến vài chục nghìn đô la: Năm sai lầm và bài học của một nhà đầu tư mã hóa

Trong thị trường mã hóa, thành công thường bắt nguồn từ những bài học của thất bại. Hôm nay, tôi muốn chia sẻ năm sai lầm lớn mà tôi đã mắc phải trong sự nghiệp đầu tư mã hóa của mình, cũng như những kinh nghiệm quý giá mà tôi đã học được từ đó. Những sai lầm này không chỉ khiến tôi mất một lượng tài sản lớn, mà còn giúp tôi nhận thức sâu sắc về những yếu tố then chốt để trở thành một nhà đầu tư xuất sắc.

1. Bỏ qua tín hiệu rủi ro thị trường

Tổn thất lớn mà tôi phải chịu trong dự án Luna đã khiến tôi nhận thức sâu sắc về tác hại của vấn đề tâm lý đầu tư "định kiến vị thế". Khi giá tài sản liên tục tăng, rất dễ dàng phát sinh ảo tưởng rằng các yếu tố cơ bản đang được cải thiện. Sai lầm tâm lý này cuối cùng đã khiến tôi phải trả giá đắt.

Sau khi Luna sụp đổ, tài sản của tôi giảm từ hơn một triệu đô la xuống còn vài chục nghìn đô la. Trải nghiệm từ việc thay đổi cuộc đời đến sự sụt giảm lớn này thật đau đớn. Tuy nhiên, chính trải nghiệm này đã giúp tôi nhận ra rằng, nếu không trải qua những cú sốc nặng nề của thị trường, thì không thể thực sự trưởng thành thành một nhà đầu tư xuất sắc.

2. Thiếu chiến lược cắt lỗ rõ ràng

Lấy Beam làm ví dụ, tôi đã không thiết lập một chiến lược dừng lỗ hiệu quả cho nó. Khi giá bắt đầu yếu đi, tôi lẽ ra nên hành động, nhưng lại chọn phớt lờ những tín hiệu cảnh báo này.

Đối với các loại hình đầu tư khác nhau, nên thiết lập các chiến lược cắt lỗ khác nhau. Giao dịch ngắn hạn có thể cần cắt lỗ nghiêm ngặt hơn, trong khi nắm giữ dài hạn có thể cho phép sự giảm giá lớn hơn. Dù áp dụng chiến lược nào, điều quan trọng nhất là phải có một kế hoạch rõ ràng. Ngay cả khi kế hoạch đó là "sẵn sàng chấp nhận toàn bộ tổn thất", cũng tốt hơn nhiều so với việc không có kế hoạch.

3. Không kịp chốt lời

Trong dự án Lucky Coin, tôi đã từng nắm giữ token trị giá khoảng 1,7 triệu đô la, nhưng cuối cùng toàn bộ lợi nhuận này đã biến mất. Mặc dù có một số lý do khách quan khiến tôi khó có thể bán kịp thời, nhưng lỗi cơ bản là tôi không tuân theo quy tắc đầu tư của chính mình.

Khi giá của một đồng tiền nào đó tăng gấp đôi hoặc thậm chí gấp ba, việc rút lại khoản đầu tư ban đầu là một lựa chọn khôn ngoan. Khi giá giảm, thị trường phản ứng rất nhanh chóng, nếu không khóa lợi nhuận khi giá tăng, có thể khiến người ta hối hận không kịp.

4. Sai sót trong quản lý vị trí

Trong một số giao dịch, tôi đã đầu tư quá nhiều vốn, dẫn đến việc khó giữ được sự lý trí khi thị trường biến động. Ngược lại, có một số cơ hội tôi lại bỏ lỡ lợi nhuận lớn hơn do đầu tư không đủ.

Nên giới hạn đầu tư vào một loại tiền tệ trong tổng danh mục đầu tư dưới 5%, trong trường hợp đặc biệt không vượt quá 10%. Khi giá tiền tệ tăng, cần điều chỉnh vị thế kịp thời, thông qua việc thu lợi từng phần để kiểm soát rủi ro.

5. Nắm giữ quá nhiều đồng tiền ảo

Vào năm 2021, danh mục đầu tư của tôi đã từng mở rộng lên 40 đến 50 loại tiền. Khi thị trường đảo chiều, việc quản lý một danh mục đầu tư lớn như vậy trở thành một cơn ác mộng. Số lượng vị thế lý tưởng nên nằm trong khoảng từ 5 đến 10 loại.

Việc nắm giữ quá nhiều tài sản không chỉ làm tăng độ khó trong quản lý mà còn khiến rất khó để thiết lập sự hiểu biết và niềm tin sâu sắc đối với mỗi dự án. Bằng cách giảm số lượng tài sản nắm giữ, có thể tập trung hơn vào việc nghiên cứu và quản lý từng loại tiền tệ, từ đó nâng cao hiệu suất và lợi nhuận đầu tư tổng thể.

Kết luận

Những sai lầm này đã dạy tôi những điểm quan trọng nhất trong đầu tư: đặt lệnh dừng lỗ, chốt lời kịp thời, quản lý vị thế hợp lý và tập trung đầu tư vào một số dự án có độ tin cậy cao. Chỉ bằng cách liên tục học hỏi và cải thiện, chúng ta mới có thể đạt được thành công lâu dài trong thị trường đầy cơ hội và rủi ro này.

Hãy nhớ rằng, việc mắc sai lầm là điều không thể tránh khỏi, nhưng điều quan trọng là rút ra bài học từ đó và tránh lặp lại những sai lầm tương tự trong các giao dịch tương lai. Hy vọng rằng qua việc chia sẻ kinh nghiệm của mình, tôi có thể giúp bạn trở thành một nhà đầu tư xuất sắc hơn.