Tiền ảo giao dịch offline: Phương thức lừa đảo mới gây ra sự cảnh giác

Gần đây, một vụ lừa đảo đầu tư tiền ảo đã thu hút sự chú ý rộng rãi. Một phụ nữ đã kết bạn trên mạng với một người đàn ông tự xưng là làm việc trong ngành bảo mật, sau đó bị dụ đầu tư vào tiền ảo và cuối cùng chịu tổn thất lớn. Các đối tượng liên quan đã bị cơ quan thi hành pháp luật bắt giữ.

Vụ án này đã tiết lộ sự nâng cấp của các phương thức lừa đảo qua điện thoại. Tội phạm đã lợi dụng các nền tảng hẹn hò trực tuyến để lựa chọn mục tiêu một cách có chủ đích, thường là phụ nữ có điều kiện kinh tế khá, độc thân hoặc có tình cảm yếu đuối. Họ thông qua việc xây dựng kết nối cảm xúc và mối quan hệ tin tưởng, dần dần thực hiện lừa đảo. Phương thức này được ngành công nghiệp gọi là "tìm heo - cho heo ăn - nuôi heo - giết heo" bốn bước.

Với việc các cơ quan thực thi pháp luật tăng cường cuộc chiến chống lại tội phạm lừa đảo qua điện thoại, tội phạm không ngừng cải tiến phương thức hoạt động. Trong vụ án này, họ đã sử dụng cách "Tiền ảo + giao dịch ngoại tuyến" để chuyển tiền, điều này khó theo dõi hơn so với chuyển khoản ngân hàng truyền thống, cho thấy tội phạm có khả năng chống điều tra mạnh mẽ.

Trong những trường hợp như vậy, kẻ lừa đảo thường sẽ cho nạn nhân thấy lợi nhuận đầu tư giả, kích thích ý định đầu tư của họ. Họ tuyên bố rằng việc đầu tư cần sử dụng Tiền ảo như USDT và hướng dẫn nạn nhân thực hiện giao dịch với các thương nhân tiền ảo (thường gọi là "U商") bằng tiền mặt ngoài đời. Bởi vì nạn nhân tự mở tài khoản và trực tiếp rút tiền, giai đoạn này thường không gây nghi ngờ.

Tuy nhiên, vấn đề nằm ở người giới thiệu. Nhiều thương nhân U tìm kiếm khách hàng thông qua nhóm phần mềm nhắn tin tức thì, những nhóm này thường được coi là nơi nảy sinh hoạt động bất hợp pháp. Các cơ quan thực thi pháp luật có thể cho rằng, người trung gian liên lạc với thương nhân U rất có thể có liên quan đến băng nhóm lừa đảo. Do đó, hành động của thương nhân U cung cấp tiền ảo cho nạn nhân có thể bị coi là tiếp tay cho lừa đảo.

Đối với các thương nhân U, chỉ việc thực hiện nhận diện khách hàng (KYC) là không đủ để tránh rủi ro pháp lý. Trong một số trường hợp, các thương nhân U thậm chí có thể trở thành "con dê tế thần" cho tội phạm lừa đảo.

Là người làm trong lĩnh vực liên quan, cần phải nâng cao cảnh giác, cẩn thận lựa chọn đối tượng và kênh giao dịch, nhằm tránh vô tình bị cuốn vào các hoạt động bất hợp pháp. Đồng thời, nhà đầu tư thông thường cũng nên giữ tinh thần tỉnh táo, duy trì thái độ hoài nghi đối với các lời khuyên đầu tư trên mạng, và cẩn trọng với các giao dịch liên quan đến số tiền lớn, đặc biệt là các khoản đầu tư liên quan đến tiền ảo.