FSMA Singapore sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đối mặt với thách thức mới

Với sự gần kề của ngày 30 tháng 6 năm 2025, cấu trúc quy định tài chính của Singapore sắp trải qua một sự thay đổi lớn. Việc thực hiện chính thức của "Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường" (FSMA) sẽ thiết lập các tiêu chuẩn nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số, nhằm bảo vệ danh tiếng của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu.

FSMA chủ yếu nhắm đến các nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số (DTSP), bao gồm nhiều khía cạnh như giao dịch, chuyển khoản, lưu ký và tư vấn mã thông báo kỹ thuật số. Sự chú ý của cơ quan quản lý tập trung vào những cá nhân hoặc doanh nghiệp có văn phòng tại Singapore hoặc đăng ký công ty, nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ ở nước ngoài. Những hoạt động xuyên biên giới này mặc dù có liên hệ hạn chế với Singapore, nhưng nguy cơ tiềm ẩn có thể gây tổn hại đến danh tiếng của Singapore. Do đó, cơ quan quản lý đã quyết định thực hiện quản lý chặt chẽ, yêu cầu DTSP phải có giấy phép và đáp ứng các yêu cầu tuân thủ tiêu chuẩn cao.

Đối mặt với những thay đổi quy định sắp tới, các chuyên gia trong ngành đã đặt ra nhiều câu hỏi. Cơ quan quản lý tài chính Singapore (MAS) đã có phản hồi chi tiết về những câu hỏi này vào ngày 6 tháng 6. Dưới đây là sự tổng hợp về những vấn đề chính:

1. Phạm vi xin giấy phép: Ngay cả khi công ty chỉ đăng ký tại Singapore vì mục đích thuế hoặc chỉ thành lập giám đốc điều hành, nếu thực sự cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số ở nước ngoài, vẫn cần xin giấy phép.

2. Định nghĩa địa điểm kinh doanh: MAS không xác định rõ việc làm việc tại nhà có được coi là địa điểm kinh doanh hay không, nhưng nhấn mạnh sẽ dựa trên bản chất của hoạt động kinh doanh để đưa ra quyết định. Nếu có hoạt động kinh doanh thực chất diễn ra tại nhà, có thể sẽ bị coi là cần phải xin giấy phép.

3. Ngưỡng申请 giấy phép: MAS cho biết sẽ chỉ cấp giấy phép trong một số ít trường hợp, người nộp đơn phải có mô hình kinh doanh hợp lý, phù hợp với các tiêu chuẩn quản lý quốc tế và cấu trúc công ty phải tuân thủ. Cần lưu ý rằng, sau khi FSMA được thực hiện sẽ không có thời gian chuyển tiếp, các DTSP không có giấy phép phải ngay lập tức ngừng cung cấp dịch vụ ra nước ngoài.

4. Chi phí và yêu cầu vốn: Phí xin giấy phép và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, và cần chuẩn bị 250.000 đô la Singapore vốn cơ bản. Mặc dù một số doanh nghiệp nhỏ phản ánh áp lực khá lớn, nhưng MAS kiên quyết duy trì tiêu chuẩn này để đảm bảo các ứng viên có đủ năng lực.

5. Khách hàng thẩm định: Sau khi nhận được giấy phép, DTSP cần thực hiện thẩm định lại đối với khách hàng hiện tại, bao gồm xác minh danh tính và kiểm tra nguồn gốc tài chính. Thời gian hoàn thành cụ thể sẽ được MAS quyết định dựa trên mức độ rủi ro của khách hàng.

6. Rủi ro kỹ thuật và an ninh mạng: DTSP cần đảm bảo hệ thống CNTT ổn định, bảo vệ dữ liệu khách hàng và báo cáo cho MAS trong vòng 1 giờ sau khi xảy ra sự kiện nghiêm trọng. Ngoài ra, cần thực hiện các biện pháp an ninh mạng, bao gồm xác thực nhiều yếu tố.

7. Yêu cầu về hành vi và công khai: DTSP cần ghi lại giao dịch, công bố tỷ lệ phí, thiết lập giờ làm việc cố định và phát hành cảnh báo rủi ro cho khách hàng.

8. Hướng dẫn tuân thủ: MAS sẽ cung cấp hướng dẫn chung, nhưng nhấn mạnh rằng DTSP cần xây dựng kế hoạch thực hiện cụ thể dựa trên tình hình của riêng mình.

Ngoài ra, FSMA cũng đã đưa ra yêu cầu tuân thủ cao hơn đối với các tổ chức đã được cấp phép hoặc miễn trừ, bao gồm quản lý rủi ro kỹ thuật chặt chẽ hơn, nộp báo cáo kiểm toán định kỳ, tăng cường các biện pháp chống rửa tiền, v.v.

Đối mặt với những thay đổi sắp tới này, các doanh nghiệp trong ngành nên kịp thời tự kiểm tra tình trạng kinh doanh, nếu cần thiết thì tìm kiếm tư vấn pháp lý; đồng thời tích cực đầu tư nguồn lực để nâng cấp hệ thống, đào tạo nhân viên để đáp ứng các tiêu chuẩn tuân thủ mới; chủ động liên lạc với MAS, làm rõ thời gian biểu và yêu cầu cụ thể; theo dõi sát sao các hướng dẫn và câu hỏi thường gặp mà MAS công bố sau này.

Các doanh nghiệp với quy mô và loại hình khác nhau có thể cần áp dụng các chiến lược đối phó khác nhau, chẳng hạn như xin giấy phép DTSP, điều chỉnh mô hình kinh doanh, tìm kiếm miễn trừ hoặc khám phá công nghệ thay thế. Dù lựa chọn phương án nào, việc nâng cao khả năng tuân thủ và mức độ quản lý rủi ro sẽ là chìa khóa cho sự phát triển của ngành tài sản kỹ thuật số tại Singapore trong tương lai.