Sự mong manh của tài sản và điểm yếu của nhân tính: Bài học từ thị trường tài sản tiền điện tử

Trong thế giới tài chính thay đổi nhanh chóng ngày nay, một cơ hội có thể cần nhiều lần thử nghiệm để thành công, nhưng thất bại thường chỉ cần một lần là đủ để khiến người ta trắng tay. Phần lớn chúng ta thực sự là những người hưởng lợi từ những phúc lợi thời đại và sự phát triển của quốc gia.

Gần đây, lĩnh vực tài sản tiền điện tử lại bùng nổ một sự kiện lớn. Người sáng lập của một sàn giao dịch nổi tiếng đã công bố rằng, dự trữ tiền của nền tảng hiện không đủ để đáp ứng nhu cầu rút tiền của người dùng, với số tiền liên quan lên tới hàng trăm triệu đô la. Sự kiện này lại một lần nữa phơi bày những rủi ro và sự thiếu sót trong việc quản lý của thị trường tài sản tiền điện tử.

Khi thấy những nỗi đau mà các nạn nhân phải gánh chịu, không khỏi khiến người ta cảm thấy sốc và đau lòng. Có người đã mất đi toàn bộ tiết kiệm, thậm chí phải gánh nợ khổng lồ; có người buộc phải bán nhà để đối phó với khủng hoảng; còn có người đã bỏ ra mười năm công sức nhưng chỉ trong một đêm đã tan thành mây khói. Trong số đó, không ít nạn nhân từng trải qua cú sốc từ các vụ nổ tài chính trực tuyến, họ lại một lần nữa gọi điện cho số cảnh sát quen thuộc. Theo thông tin, số tiền thiệt hại cao nhất của một nạn nhân thậm chí lên tới hàng chục triệu.

Những trường hợp này sâu sắc tiết lộ sự mong manh của tài sản tầng lớp trung lưu và những lo âu mà họ phải đối mặt:

1. Nhiều người nhầm tưởng rằng họ đã rất giàu có, thực tế chỉ có chút tiết kiệm. Một căn bệnh nghiêm trọng hoặc một cơn bão tài chính có thể khiến họ ngay lập tức trở về cảnh nghèo khó.

2. Họ tự cho rằng mình đang thực hiện đầu tư giá trị, nhưng thực tế lại rơi vào cái bẫy của cờ bạc.

3. Họ nỗ lực theo đuổi lợi nhuận cao, mơ về tự do tài chính, nhưng cuối cùng lại trở thành bậc thang cho người khác đạt được tự do tài chính.

Trong thị trường tài sản tiền điện tử thiếu sự quản lý hiệu quả, mặt tối của nhân tính dễ dàng bị phóng đại hơn. Để đạt được mục đích, một số người không từ thủ đoạn, sử dụng nhiều cách khác nhau để cắt lúa. Dưới đây là một số thủ đoạn phổ biến:

Khai thác giao dịch và đầu tư tài chính lợi nhuận cao

Một số sàn giao dịch đã triển khai mô hình "khai thác giao dịch" được gọi là, hứa hẹn hoàn trả toàn bộ phí giao dịch cho người dùng dưới dạng Tài sản tiền điện tử của nền tảng, và tuyên bố rằng phần lớn doanh thu của nền tảng sẽ được chia cho những người nắm giữ Tài sản tiền điện tử của nền tảng. Mô hình này đã thu hút một lượng lớn nhà đầu tư trong thời gian ngắn, khiến khối lượng giao dịch tăng vọt và giá Tài sản tiền điện tử của nền tảng tăng phi mã.

Tuy nhiên, đây về bản chất là một hình thức ICO gián tiếp. Các nhà đầu tư đã đổi những đồng bitcoin có giá trị để lấy đồng coin nền tảng do sàn giao dịch phát hành với chi phí bằng không. Khi không còn dòng tiền mới vào, giá đồng coin nền tảng sụp đổ, nhiều nhà đầu tư mất trắng.

Ngoài ra, một số nền tảng còn đưa ra các sản phẩm tài chính với lợi nhuận cao, hứa hẹn tỷ lệ lợi nhuận hàng năm lên tới 18%. Nhưng thực tế, những lợi nhuận này không thể được tạo ra từ các hoạt động kinh doanh bình thường, thường được duy trì bằng mô hình quỹ, cuối cùng khó tránh khỏi số phận sụp đổ.

Bóng bóng khí

Nhiều người bị cuốn hút bởi huyền thoại làm giàu từ thị trường tài sản tiền điện tử năm 2017, mơ tưởng rằng chỉ cần đầu tư tùy tiện là có thể kiếm được khối tài sản khổng lồ. Tuy nhiên, thực tế thường khắc nghiệt hơn nhiều.

Đối với nhà phát hành, việc phát hành mã thông báo gần như không tốn kém. Chỉ cần đóng gói một khái niệm nghe có vẻ cao siêu, hoặc áp dụng mô hình bán hàng đa cấp để phát triển tuyến dưới, có thể thu hút nhà đầu tư cá nhân. Đối với nhà đầu tư cá nhân, muốn có lợi nhuận chỉ có thể hy vọng vào việc có người mới mua vào với giá cao hơn. Tuy nhiên, khi giá bị đẩy lên cao, những người nắm giữ nhiều đồng mã thông báo với chi phí gần như bằng 0 thường sẽ chọn cách bán tháo, dẫn đến việc nhà đầu tư cá nhân bị kẹt.

Giao dịch hợp đồng đòn bẩy cao

Trong thị trường Tài sản tiền điện tử, một số sàn giao dịch cung cấp đòn bẩy lên tới 100 lần hoặc thậm chí 125 lần. Điều này có nghĩa là chỉ cần 1% dao động giá cũng có thể dẫn đến việc thanh lý toàn bộ vị thế. Xét rằng sự dao động 10% trong một ngày của Bitcoin không phải là hiếm, giao dịch với đòn bẩy cao như vậy chắc chắn là đang nhảy múa trên lưỡi dao.

Thậm chí tệ hơn, thị trường này thiếu sự quản lý, thường xuyên xuất hiện các vấn đề như biến động giá hợp đồng bất thường, sự cố hệ thống sàn giao dịch, và thanh lý định hướng. Cuối cùng, hầu hết các nhà giao dịch trở thành món ăn trong bữa tiệc của sàn giao dịch.

Điểm yếu của con người và bài học đầu tư

Các trò lừa đảo trong lĩnh vực Tài sản tiền điện tử vẫn tồn tại không ngừng, phần lớn là do chúng nắm bắt chính xác những điểm yếu của con người. Sự tham lam, nỗi sợ hãi, tâm lý bầy đàn và các yếu tố khác khiến nhiều người dù biết rõ đó là trò lừa đảo cũng khó có thể cưỡng lại được sức hấp dẫn của lợi nhuận cao.

Đối mặt với những cám dỗ này, chúng ta cần học cách kiềm chế. Như Buffett đã nói, không ai muốn mình từ từ trở nên giàu có. Nhưng thực tế, việc tích lũy tài sản một cách ổn định thường là một quá trình dài.

Cuối cùng, hãy nhớ rằng: cuộc sống không thể sụp đổ. Dù là tài sản, sự nghiệp hay mối quan hệ, một sai lầm lớn có thể khiến bạn không thể quay lại. Trong bối cảnh tăng trưởng kinh tế chậm lại và cạnh tranh ngày càng gay gắt, chúng ta càng nên trân trọng những gì đang có và hành động cẩn thận.