Stablecoin Yatırım Stratejileri: Çeşitlendirilmiş Seçenekler Yüksek Getiri Fırsatları Sunar

Mevcut piyasa ortamında, yatırımcılar dolar varlıklarının getiri fırsatlarını aktif bir şekilde arıyor. Bazı önde gelen DeFi projeleri de kullanılmayan dolar varlıklarını değerlendirmek için çaba gösteriyor. Bu makalede, yatırımcılara çeşitlendirilmiş seçenekler sunmak amacıyla birkaç stablecoin yatırım stratejisi incelenecektir.

USDD+3Crv stratejisi

USDD, belirli bir kuruluş tarafından yönetilen bir stablecoin'dir. 27 Ekim itibarıyla, USDD'nin piyasa değeri 725 milyon, teminat değeri ise 2.23 milyar dolardır ve teminat oranı %300'ün üzerindedir. Bu teminatın 990 milyon doları USDC'den oluşmakta olup, bu da USDD'nin piyasa değerinin oldukça üzerinde bir miktardır ve düşük risk faktörünü göstermektedir.

Bir platform, USDD+3Crv havuzunun yıllık getirisinin (APR) %19.66 olduğunu ve USDD+FRAXBP'nin APR'sinin %21.18 olduğunu gösteriyor. İlk havuz, USDD, DAI, USDT ve USDC olmak üzere dört farklı stabilcoin içermektedir, ikincisi ise USDD, FRAX ve USDC olmak üzere üç farklı stabilcoin içermektedir. Yatırımcılar, desteklenen herhangi bir stabilcoin ile yatırımlarını yapabilir ve ardından LP tokenlerini stake ederek gelir elde edebilirler.

Bir ekosistem içinde, USDD'nin kullanımı daha yaygındır. Örneğin, bir platformda USDD-USDT işlem çiftinin yıllık getiri oranı (APY) en yüksek %41.9'ye kadar çıkabilir (platform token'ını kilitleme ve stake etme gereklidir), diğer bir platformda ise USDD'nin mevduat APY'si %9.52'dir.

Canto: USDT+NOTE stratejisi

Canto, DEX, borç verme ve stablecoin NOTE gibi hizmetler sunan EVM uyumlu bir DeFi halka açık blok zinciridir. Şu anda Canto'nun toplam kilitli değeri (TVL) yaklaşık 100 milyon dolardır.

Canto platformunda NOTE/USDT LP'nin APR'sı %32.14, NOTE/USDC LP'nin APR'sı ise %29.47 olarak gösterilmektedir. NOTE, Canto'da aşırı teminat ile basılan bir stablecoin'dir ve teminat USDC ve USDT olduğunda tasfiye gerçekleşmez. Yatırımcılar, kısmi USDT ile teminat göstererek NOTE basabilir, ardından NOTE ve kalan USDT ile likidite sağlayabilir ve LP tokenlerini stake ederek gelir elde edebilirler.

Canto'nun çapraz zincir işlemlerinin nispeten karmaşık olduğunu belirtmek gerekir, yatırımcıların girmesi ve çıkması için birden fazla adım geçmeleri gerekmektedir.

Velodrome: sUSD+LUSD stratejisi

Velodrome, bir Layer 2 ağındaki DEX'tir ve TVL'si 82 milyon dolardır. sUSD ve LUSD, iki stablecoin projesindeki ürünlerdir ve her ikisi de nispeten güvenli olarak kabul edilmektedir.

Şu anda Velodrome'daki sUSD/LUSD işlem çiftinin likidite madenciliği APR'si %16,12.

Helio: HAY+BUSD stratejisi

Helio Protocol, belirli bir kamu blockchain üzerinde likit teminat ve kredi protokolüdür. Kullanıcılar, Helio'daki merkeziyetsiz stablecoin HAY ile aşırı teminat vererek borç alabilirler. Şu anda Helio'nun TVL'si 92 milyon dolardır.

Yatırımcılar belirli bir DEX'te HAY/BUSD stablecoin işlem çiftine likidite sağlayabilir ve ardından LP tokenlerini Helio'ya stake edebilirler. Helio'nun Farming sayfası HAY/BUSD Stable LP için APR'nin %19.77 olduğunu gösteriyor.

Wombat Exchange Ekosistemi: Çeşitli stablecoin Stratejileri

Wombat Exchange, düşük kayma ve paylaşılan likidite gibi özelliklere sahip bir stabilcoin takası olan bir DEX'tir. Şu anda Main Pool'unda, USDC, USDT, DAI, BUSD'nin APR'ları sırasıyla %11.44, %11.14, %10.85, %7.57'dir (WOM kilitleme ve veWOM tutmanın hızlandırması dahil).

Wombat etrafında Wombex Finance ve Magpie gibi diğer platformlara benzer bazı uygulamalar da ortaya çıktı ve bunlar kullanıcılara daha yüksek getiri sağlıyor. Örneğin, Wombex'in mevcut TVL'si 89.49 milyon dolar, USDC, USDT, DAI ve BUSD'nin mevduat APR'si sırasıyla %13.93, %12.71, %15.29, %17.16'dır.

Dikkat edilmesi gereken, kripto pazarının genel riskinin yüksek olması ve güvenlik kazalarının sıkça meydana gelmesidir. Yatırımcılar risklerini çeşitlendirmeli, yatırım yapmadan önce belirli risk noktalarını tam olarak anlamalı ve kendi araştırmalarını yapmalıdır.