Yaşamsal Para paketleme altındaki yüksek faiz eyewash: Adım adım yatırımcıları suç ortağı haline getiriyor

Son günlerde, "Xin Kang Jia" adında bir yatırım finansmanı platformu sosyal medyada büyük tartışmalara yol açtı. Söylentilere göre, bu platformda yaklaşık 2 milyon yatırımcı yer almakta ve toplamda 13 milyar yuanı aşan bir miktar söz konusu. Platformun fonları çekilemez hale geldikten sonra, şirketin kurucusu Huang Xin yurtdışında olduğunu iddia etti.

Xin Kang Jia, sanal para yatırımı adı altında yüksek getirilerle tüketicileri çekmektedir. Platform, günlük %1'lik bir gelir oranı vaadinde bulunmakta ve yüksek ödüller belirleyerek alt kadroları geliştirmeye çalışmaktadır, alt kadro üye sayısına göre paylaşım oranları ayarlanmaktadır. Platform artık ödeme yapamaz duruma gelse bile, hala kullanıcılar katılmaya devam etmektedir. Bu yeni olmayan aldatmaca arkasında, birçok tüketici riskleri bilmelerine rağmen "aptal oyununa" gönüllü olarak katılmaktadır.

Birçok yatırımcı, Xin Kang Jia'nın platform aracılığıyla yurtdışındaki altın ve petrol yatırımlarına katılmayı vaat ettiğini ve günlük olarak ana paranın %1'lik bir getirisini elde edebileceğini, ancak yatırılan paranın bir ay içinde geri çekilemediğini bildirdi. Yeni kişiler önererek ve pozisyon ekleyerek, Xin Kang Jia kısa süre içinde ana parayı geri kazanabiliyor ve hızlı bir şekilde onlarca kat kazanç yaratabiliyor.

25 Haziran'da, Xin Kang Jia'nın para çekme işlemlerinde sorunlar yaşandı ve ertesi gün sistemin çöktüğü doğrulandı. Platform yetkilileri, şirketin vergi kaçakçılığı yaptığına dair düzenleyici otoriteler tarafından tespit edildiğini ve hesap fonlarının tamamen dondurulduğunu bildirdi. Kullanıcıların para çekmek istemeleri durumunda, pozisyon tutarının %10'unu "vergi" olarak ödemeleri gerekiyor ve hala USDT yükleme yöntemiyle fonları platforma aktarmaları gerekiyor. "Vergi" ödendikten sonra günlük %1 getiri elde edilebilir, biriken 100 USDT'ye ulaşıldığında para çekilebilir, ayrıca para çekme ücreti %50'dir.

Birçok yerel polis, risk uyarıları yayınladı ve Xin Kang Jia'nın Dubai Altın ve Emtia Borsası (DGCX) adını kullanarak fon çektiğini, yetki ve ilgili niteliklere sahip olmaksızın kendisini DGCX borsasının Çin şubesi olarak tanıttığını ve yüksek getiriler vaad ettiğini belirtti. Bu eylem, toplu dolandırıcılık şüphesi taşımaktadır.

"Doğrudan öneri ödülleri" ve "takım komisyonları" gibi yöntemlerle alt çizgi geliştirmek, Xin Kang Jia'nın yatırımcıları çekmenin ana yoludur. Platform, "dört büyük bölge"ye göre coğrafi olarak ayrılmıştır, offline olarak üye geliştirerek, belirli aralıklarla bir araya gelerek ve WeChat grupları oluşturarak tanıtım yapar, takım sayısına göre seviye ve paylaşım oranını belirler, toplamda 9 seviye bulunmaktadır.

Aslında, Xin Kang Jia gibi fon havuzları tarzı eyeyashlar sektörde pek de nadir değildir. Bu tür platformlar genellikle sanal ticaret alanları kurarak ve offline üyelikler geliştirerek, "spot" "vadeli" "altın" "petrol" "döviz" gibi çevrimiçi yatırım faaliyetleri yürütmekte ve Yaşamsal Para kullanarak fon transferi yapmaktadır.

Uzmanlar, bu tür katılımcıların genellikle temel bir tanıma yeteneğine sahip olduğunu ve hatta sözde yatırım modelinin yalnızca yeni paralarla eski paraları ödemek için bir oyun olduğunu görebildiklerini belirtiyor. Bu düşünce, bireysel davranışları başkalarının kayıplarına dayandıran bir risk kayması spekülasyonu olup, piyasanın kendisinin öngörülemezliğini ve platform operatörlerinin mutlak hakimiyetini göz ardı etmektedir.

Hukuk uzmanları, bu tür eyewash'larda, bir kısmı topluluğun platformun uyumsuz olduğunu, hatta dolandırıcılık şüphesi taşıdığını bildiği halde, yine de "yeni insanlar çekme" ve "komisyon kazanma" faaliyetlerine aktif olarak katıldığını vurguluyor. Bu kişiler, "mağdur" durumundan "suç ortağı" durumuna geçme olasılığı oldukça yüksektir. Organizasyonun "ana kadrosunun" bir parçası olmasalar bile, aktif katılım sağladıkları ve belirli bir ölçeğe ulaştıkları takdirde "örgütlü suç" oluşturabilirler; bu durumda kazandıkları paralar bile risk taşıyan yasadışı gelirler olabilir.

Sıradan yatırımcılar için, yatırım platformunun güvenilir olup olmadığını belirlemenin ölçütü, yatırım yapmadan önce paranın nereye gittiği, ne iş yapıldığı, kimin denetlediği ve sorun çıkması durumunda kimin sorumluluk alacağına dair net bir bilgi edinmektir. Bu dört soruya yanıt verilemiyorsa, bu tür platformlara yaklaşılmamalıdır. Günlük hayatta, uyumluluğu belirsiz olan "yatırım fırsatlarına" körü körüne inanmayın, "erken gir, erken kazan" gibi sözlere itibar etmeyin.