Seyahat Kuralı: Şifreleme para birimi işlemleri için yeni düzenlemeler
Sanal varlık sektörü daha sıkı düzenleyici gereksinimlerle karşı karşıya, bu arada Travel Rule, kara para aklamayı önleme ve uyum çerçevesinin önemli bir parçası haline geldi. Bu makale, Travel Rule'un kavramını, önemini ve küresel ölçekteki uygulanabilirliğini derinlemesine inceleyecektir.
Bir, Travel Rule'un doğası ve kara para aklamayla ilişkisi
Travel Rule'un temel amacı, blockchain işlemlerinin şeffaflığını artırmak, zincir üstü işlemleri gerçek dünyadaki varlıklar ve kimliklerle ilişkilendirerek kara para aklama, terörizmin finansmanı ve karşı taraf risklerini daha etkili bir şekilde yönetmektir.
Blockchain'ın "anonimlik" özelliği bazı finansal suçlar tarafından kullanılsa da, bu blockchain teknolojisinin özü değildir. Düzenleyici kurumların blockchain teknolojisini düzenleme sistemine dahil etmelerinin ön koşulu, ilgili platformların temel düzenleyici ruhuna uymasıdır; bu da müşterilerin kimliğini anlama (KYC), piyasa manipülasyonunu önleme gibi gereklilikleri içerir. Travel Rule, her iki tarafın kimliğini anlama gerekliliğini getirerek tamamen anonim olma özelliğini kırmaktadır.
2019 yılında Travel Rule düzenleme kılavuzu yayımlanmadan önce, sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP) yalnızca KYC süreci aracılığıyla kendi müşterilerini izlemekle yükümlüydü. Bu, VASP'lerin diğer platformlara işlem gönderirken karşı tarafın durumunu anlamalarını zorlaştırdı ve karşı taraf riskini ve yasa dışı faaliyetlere karışma riskini artırdı.
Travel Kuralı'nın getirilmesi bu sorunu çözmeyi amaçlamaktadır. Finansal Eylem Görev Gücü (FATF), VASP'ların sanal varlık transferleri ile ilgili olarak gönderici ve alıcı bilgilerini elde etme, saklama ve iletme yükümlülüğüne sahip olduğunu belirtiyor; bu, şüpheli işlemleri tanımlamak, dondurma eylemleri gerçekleştirmek ve yaptırım uygulanan bireyler ve kuruluşlarla ticareti yasaklamak için yapılmaktadır.
Bu düzenleme, ilgili yükümlülüklerin blockchain işlemi başlatılmadan önce yerine getirilmesini gerektirir; bu, işlemler blockchain'e girmeden önce potansiyel yasadışı veya yaptırıma tabi işlemleri engelleme yeteneğine ilk kez sahip olduğumuz anlamına gelir.
İki, Travel Rule'un Gerekliliği ve Küresel Benimseme Durumu
Dijital varlıklar ve blok zinciri teknolojisi finans sektörünün önemli bir parçası haline geldikçe, küresel düzenleyici kurumlar daha sıkı düzenleme gerekliliklerinin uygulanmasının gerekli olduğunu düşünmektedir. Travel Kuralının uygulanmasının başlıca üç nedeni vardır:
Yatırımcıları korumak, uyumsuz fonlarla temas etme veya kara para aklama faaliyetlerine karışma riskini azaltmak.
Kara para aklama ve terörizmin finansmanını azaltma riski
Şirketlerin işlem karşıtı risk yönetim yeteneklerini artırma
Küresel benimseme durumu:
Travel Rule, federal rehberlikten kaynaklanarak dünya genelinde benimsenmektedir. Asya-Pasifik bölgesi Travel Rule'u benimsemede öncüdür; Singapur, Japonya ve Güney Kore, bunu en erken benimseyen ülkeler arasındadır. Son zamanlarda, Avrupa ve Orta Doğu bölgesindeki benimseme oranı da belirgin şekilde artmıştır.
Son 6 ayda, Travel Rule'un benimsenme oranı önemli ölçüde arttı, giderek daha fazla borsa bu kurallara uymakta veya uyma sürecindedir. Bu eğilim, esasen düzenleyici otoritelerin önemi tarafından yönlendirilmektedir ve bu da lisanssız kuruluşların benimsenmesini etkilemektedir.
Bir iki yıl öncesine kıyasla, sektörde Travel Rule gibi düzenleyici gerekliliklere olan kabul oranı önemli ölçüde arttı, yeni süreçlerin benimsenmesinde karşılaşılan direnç de azaldı. Travel Rule bilgisi oluşturma ve yanıt oranları genel olarak artıyor.
Üç, Hong Kong'un Seyahat Kuralı gereksinimleri ve uygulama zorlukları
Hong Kong, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının 1 Haziran'dan itibaren Travel Rule'a uymalarını talep ediyor. Spesifik gereksinimler arasında:
İşlem tutarı 8,000 Hong Kong Dolarını aştığında, daha geniş bir başlatıcı bilgisi iletilmesi gerekmektedir.
Eğer alıcı VASP gerekli Travel Rule bilgilerini almadıysa, başlatıcı VASP'den talep edilmelidir. Eğer hala sağlanmazsa, iş ilişkisini sonlandırma veya sınırlama düşünülmelidir.
Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu, VASP'nin nasıl karşı tarafın yeterlilik araştırmasını yapacağına dair detaylı rehberlik sağlamıştır.
Borsa, kendi cüzdanıyla işlem yaparken hesap veya cüzdan sahipliğini doğrulamalıdır.
Karşılaşılan zorluklar:
"Güneş Doğuşu" sorunu: Farklı yargı bölgeleri, Travel Rule'un uygulanma zamanında farklılıklar göstermektedir, bu da uyumlu VASP'lerin, henüz Travel Rule'u uygulamayan muhataplarıyla uyumlu işlemler gerçekleştiremeyebileceği anlamına gelmektedir.
Seyahat Kuralı anlaşmaları arasında birlikte çalışabilirlik eksikliği, özellikle kapalı ağlarda daha belirgin hale geliyor.
Bu zorluklara rağmen, zamanla bu sorunların çözüleceğine inanıyorum. Travel Rule'un kapsamlı uygulanması, şifreleme para birimi işlemlerinin şeffaflığını ve güvenliğini büyük ölçüde artıracak, sektörün uzun vadeli sağlıklı gelişimi için bir temel oluşturacaktır.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Travel Rule, şifreleme para ticaretinde yeni standartları belirliyor. Küresel kabul oranı önemli ölçüde arttı.
Seyahat Kuralı: Şifreleme para birimi işlemleri için yeni düzenlemeler
Sanal varlık sektörü daha sıkı düzenleyici gereksinimlerle karşı karşıya, bu arada Travel Rule, kara para aklamayı önleme ve uyum çerçevesinin önemli bir parçası haline geldi. Bu makale, Travel Rule'un kavramını, önemini ve küresel ölçekteki uygulanabilirliğini derinlemesine inceleyecektir.
Bir, Travel Rule'un doğası ve kara para aklamayla ilişkisi
Travel Rule'un temel amacı, blockchain işlemlerinin şeffaflığını artırmak, zincir üstü işlemleri gerçek dünyadaki varlıklar ve kimliklerle ilişkilendirerek kara para aklama, terörizmin finansmanı ve karşı taraf risklerini daha etkili bir şekilde yönetmektir.
Blockchain'ın "anonimlik" özelliği bazı finansal suçlar tarafından kullanılsa da, bu blockchain teknolojisinin özü değildir. Düzenleyici kurumların blockchain teknolojisini düzenleme sistemine dahil etmelerinin ön koşulu, ilgili platformların temel düzenleyici ruhuna uymasıdır; bu da müşterilerin kimliğini anlama (KYC), piyasa manipülasyonunu önleme gibi gereklilikleri içerir. Travel Rule, her iki tarafın kimliğini anlama gerekliliğini getirerek tamamen anonim olma özelliğini kırmaktadır.
2019 yılında Travel Rule düzenleme kılavuzu yayımlanmadan önce, sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP) yalnızca KYC süreci aracılığıyla kendi müşterilerini izlemekle yükümlüydü. Bu, VASP'lerin diğer platformlara işlem gönderirken karşı tarafın durumunu anlamalarını zorlaştırdı ve karşı taraf riskini ve yasa dışı faaliyetlere karışma riskini artırdı.
Travel Kuralı'nın getirilmesi bu sorunu çözmeyi amaçlamaktadır. Finansal Eylem Görev Gücü (FATF), VASP'ların sanal varlık transferleri ile ilgili olarak gönderici ve alıcı bilgilerini elde etme, saklama ve iletme yükümlülüğüne sahip olduğunu belirtiyor; bu, şüpheli işlemleri tanımlamak, dondurma eylemleri gerçekleştirmek ve yaptırım uygulanan bireyler ve kuruluşlarla ticareti yasaklamak için yapılmaktadır.
Bu düzenleme, ilgili yükümlülüklerin blockchain işlemi başlatılmadan önce yerine getirilmesini gerektirir; bu, işlemler blockchain'e girmeden önce potansiyel yasadışı veya yaptırıma tabi işlemleri engelleme yeteneğine ilk kez sahip olduğumuz anlamına gelir.
İki, Travel Rule'un Gerekliliği ve Küresel Benimseme Durumu
Dijital varlıklar ve blok zinciri teknolojisi finans sektörünün önemli bir parçası haline geldikçe, küresel düzenleyici kurumlar daha sıkı düzenleme gerekliliklerinin uygulanmasının gerekli olduğunu düşünmektedir. Travel Kuralının uygulanmasının başlıca üç nedeni vardır:
Küresel benimseme durumu:
Travel Rule, federal rehberlikten kaynaklanarak dünya genelinde benimsenmektedir. Asya-Pasifik bölgesi Travel Rule'u benimsemede öncüdür; Singapur, Japonya ve Güney Kore, bunu en erken benimseyen ülkeler arasındadır. Son zamanlarda, Avrupa ve Orta Doğu bölgesindeki benimseme oranı da belirgin şekilde artmıştır.
Son 6 ayda, Travel Rule'un benimsenme oranı önemli ölçüde arttı, giderek daha fazla borsa bu kurallara uymakta veya uyma sürecindedir. Bu eğilim, esasen düzenleyici otoritelerin önemi tarafından yönlendirilmektedir ve bu da lisanssız kuruluşların benimsenmesini etkilemektedir.
Bir iki yıl öncesine kıyasla, sektörde Travel Rule gibi düzenleyici gerekliliklere olan kabul oranı önemli ölçüde arttı, yeni süreçlerin benimsenmesinde karşılaşılan direnç de azaldı. Travel Rule bilgisi oluşturma ve yanıt oranları genel olarak artıyor.
Üç, Hong Kong'un Seyahat Kuralı gereksinimleri ve uygulama zorlukları
Hong Kong, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının 1 Haziran'dan itibaren Travel Rule'a uymalarını talep ediyor. Spesifik gereksinimler arasında:
İşlem tutarı 8,000 Hong Kong Dolarını aştığında, daha geniş bir başlatıcı bilgisi iletilmesi gerekmektedir.
Eğer alıcı VASP gerekli Travel Rule bilgilerini almadıysa, başlatıcı VASP'den talep edilmelidir. Eğer hala sağlanmazsa, iş ilişkisini sonlandırma veya sınırlama düşünülmelidir.
Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu, VASP'nin nasıl karşı tarafın yeterlilik araştırmasını yapacağına dair detaylı rehberlik sağlamıştır.
Borsa, kendi cüzdanıyla işlem yaparken hesap veya cüzdan sahipliğini doğrulamalıdır.
Karşılaşılan zorluklar:
"Güneş Doğuşu" sorunu: Farklı yargı bölgeleri, Travel Rule'un uygulanma zamanında farklılıklar göstermektedir, bu da uyumlu VASP'lerin, henüz Travel Rule'u uygulamayan muhataplarıyla uyumlu işlemler gerçekleştiremeyebileceği anlamına gelmektedir.
Seyahat Kuralı anlaşmaları arasında birlikte çalışabilirlik eksikliği, özellikle kapalı ağlarda daha belirgin hale geliyor.
Bu zorluklara rağmen, zamanla bu sorunların çözüleceğine inanıyorum. Travel Rule'un kapsamlı uygulanması, şifreleme para birimi işlemlerinin şeffaflığını ve güvenliğini büyük ölçüde artıracak, sektörün uzun vadeli sağlıklı gelişimi için bir temel oluşturacaktır.