Tayvan sanal varlık piyasası hızla gelişirken, düzenleyici kurumların kara para aklamaya karşı önlemler konusundaki talepleri de giderek sıkılaşıyor. Geçtiğimiz günlerde, San Chuan Token A.Ş., çok sayıda müşteri denetimi (KYC) ve işlem izleme konusundaki eksiklikleri nedeniyle Tayvan Finansal Denetim Komisyonu tarafından 1.500.000 Yeni Tayvan Doları ceza ile karşılaştı. Bu olay, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP) uyumluluk konusundaki sürekli zorluklarını vurguluyor.
Finansal İzleme Kurumu, 29 Temmuz'da yaptığı açıklamada, San Chuan Token'ın (BitStreetX borsasını yöneten) Kara Para Aklama ile Mücadele Yasası'nın çeşitli düzenlemelerini ihlal ettiğini bildirdi. Bu ceza, 2024 yılının sonunda gerçekleştirilen özel denetimden kaynaklanmakta olup, şirketin müşteri incelemesi, işlem izleme ve kayıt saklama gibi birçok kritik aşamada belirgin eksiklikler olduğunu ortaya koymuştur.
Özellikle, San Chuan tokeninin uyumsuzlukları şunları içerir: Kurumsal müşterilerin üst düzey yöneticilerine ait isim bilgilerini düzenli olarak elde etmemek; yüksek riskli müşterilerin zenginliğini ve fon kaynaklarını yeterince teyit etmemek; müşteri mali yeterliliği yeterince değerlendirilmeden yeni Tayvan Doları yatırma ve çekme limitlerini artırmayı onaylamak; müşteri kayıtlı IP adreslerini işlem izleme kapsamına almamak; şüpheli işlem uyarı vakalarının kapanış tarihlerini düzgün bir şekilde saklamamak; ve muhasebe sisteminde kaydedilen işlem bilgilerinin gerçek durumla çelişmesi gibi.
Bu olay yalnızca bir örnek değildir. Geçtiğimiz yıl içinde, benzer uyumluluk sorunları nedeniyle altıdan fazla sanal varlık ile ilgili işletme ceza almıştır. Bu ceza serisi, Tayvan düzenleyici kurumlarının sanal varlık sektöründeki uyumluluk taleplerini sürekli olarak artırdığını yansıtmaktadır ve aynı zamanda VASP'ların bu taleplere uyum sağlama ve karşılamada karşılaştıkları zorlukları vurgulamaktadır.
Bu vakalar, tüm sektör için bir alarm zilleri çalmaktadır. Sanal varlık hizmet sağlayıcıları, özellikle müşteri uygunluk incelemesi, işlem izleme ve veri yönetimi gibi alanlarda uyumluluk sistemlerini daha fazla önemsemeli ve geliştirmelidir. Aynı zamanda, bu durum, düzenleyici kurumların yenilik ile risk kontrolü arasında bir denge sağlamaya çalıştığını yansıtmaktadır, böylece sanal varlık piyasasının sağlıklı bir şekilde gelişmesini temin edebilir.
Sanal varlık pazarının sürekli gelişimiyle birlikte, düzenleyici gereksinimlerin daha da ayrıntılı ve katı hale geleceği öngörülmektedir. VASP'ler için, proaktif bir şekilde uyumluluk yönetimini güçlendirmek, yalnızca düzenleyici gereksinimleri karşılama ihtiyacı değil, aynı zamanda kullanıcı güvenini kazanmanın ve uzun vadeli sürdürülebilir bir gelişim sağlamanın anahtarıdır.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Tayvan sanal varlık piyasası hızla gelişirken, düzenleyici kurumların kara para aklamaya karşı önlemler konusundaki talepleri de giderek sıkılaşıyor. Geçtiğimiz günlerde, San Chuan Token A.Ş., çok sayıda müşteri denetimi (KYC) ve işlem izleme konusundaki eksiklikleri nedeniyle Tayvan Finansal Denetim Komisyonu tarafından 1.500.000 Yeni Tayvan Doları ceza ile karşılaştı. Bu olay, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP) uyumluluk konusundaki sürekli zorluklarını vurguluyor.
Finansal İzleme Kurumu, 29 Temmuz'da yaptığı açıklamada, San Chuan Token'ın (BitStreetX borsasını yöneten) Kara Para Aklama ile Mücadele Yasası'nın çeşitli düzenlemelerini ihlal ettiğini bildirdi. Bu ceza, 2024 yılının sonunda gerçekleştirilen özel denetimden kaynaklanmakta olup, şirketin müşteri incelemesi, işlem izleme ve kayıt saklama gibi birçok kritik aşamada belirgin eksiklikler olduğunu ortaya koymuştur.
Özellikle, San Chuan tokeninin uyumsuzlukları şunları içerir: Kurumsal müşterilerin üst düzey yöneticilerine ait isim bilgilerini düzenli olarak elde etmemek; yüksek riskli müşterilerin zenginliğini ve fon kaynaklarını yeterince teyit etmemek; müşteri mali yeterliliği yeterince değerlendirilmeden yeni Tayvan Doları yatırma ve çekme limitlerini artırmayı onaylamak; müşteri kayıtlı IP adreslerini işlem izleme kapsamına almamak; şüpheli işlem uyarı vakalarının kapanış tarihlerini düzgün bir şekilde saklamamak; ve muhasebe sisteminde kaydedilen işlem bilgilerinin gerçek durumla çelişmesi gibi.
Bu olay yalnızca bir örnek değildir. Geçtiğimiz yıl içinde, benzer uyumluluk sorunları nedeniyle altıdan fazla sanal varlık ile ilgili işletme ceza almıştır. Bu ceza serisi, Tayvan düzenleyici kurumlarının sanal varlık sektöründeki uyumluluk taleplerini sürekli olarak artırdığını yansıtmaktadır ve aynı zamanda VASP'ların bu taleplere uyum sağlama ve karşılamada karşılaştıkları zorlukları vurgulamaktadır.
Bu vakalar, tüm sektör için bir alarm zilleri çalmaktadır. Sanal varlık hizmet sağlayıcıları, özellikle müşteri uygunluk incelemesi, işlem izleme ve veri yönetimi gibi alanlarda uyumluluk sistemlerini daha fazla önemsemeli ve geliştirmelidir. Aynı zamanda, bu durum, düzenleyici kurumların yenilik ile risk kontrolü arasında bir denge sağlamaya çalıştığını yansıtmaktadır, böylece sanal varlık piyasasının sağlıklı bir şekilde gelişmesini temin edebilir.
Sanal varlık pazarının sürekli gelişimiyle birlikte, düzenleyici gereksinimlerin daha da ayrıntılı ve katı hale geleceği öngörülmektedir. VASP'ler için, proaktif bir şekilde uyumluluk yönetimini güçlendirmek, yalnızca düzenleyici gereksinimleri karşılama ihtiyacı değil, aynı zamanda kullanıcı güvenini kazanmanın ve uzun vadeli sürdürülebilir bir gelişim sağlamanın anahtarıdır.