Yeni Yatırım Eyewash'ının Sırları: Yüksek Getirilerin Arkasındaki Hukuki Tuzaklar

Son zamanlarda, "Xin Kang Jia" adlı bir yatırım platformu sosyal medyada ve yatırım çevrelerinde büyük bir tartışma konusu oldu. Edinilen bilgilere göre, bu platform 2023'te aktif hale geldi ve ünlü bir altın borsa kuruluşunun Çin şubesi olduğunu iddia ediyor. Başlangıçta petrol vadeli işlem yatırımları adı altında, daha sonra ise "büyük veri yatırımı", "forex yatırımı" ve "sanal para yatırımı" gibi çeşitli biçimlerle yatırımcıları kendine çekti.

Katılımcıların üye olmak için 1000 USDT'lik bir giriş ücreti ödemesi gerekmektedir, platform askeri benzeri bir organizasyon yapısı benimsemekte olup, farklı seviyeler arasında farklı oranlarda geri dönüş mekanizmaları bulunmaktadır. Ancak, 26 Haziran 2023'te, bu platform aniden tüm çekim kanallarını kapattı. Söylentilere göre, yaklaşık 2 milyon yatırımcı etkilendi, söz konusu miktar yaklaşık 18 milyar civarında ve fonların sanal para biçiminde transfer edilmiş olabileceği iddia ediliyor.

Dikkate değer bir nokta, bu yılın Nisan ayında, bazı resmi altın ve emtia borsalarının, Çin'de herhangi bir ilişkili kurum veya ortaklık kurmadıklarına dair bir açıklama yapmış olmalarıdır. Ayrıca, 2024'ten itibaren, Çin anakarasındaki çeşitli departmanlar da "鑫慷嘉" hakkında uyarılarda bulunmuştur.

Mevcut bilgilere göre, bu platformun işletim modeli muhtemelen örgütlenme, liderlik dolandırıcılık faaliyetleri suçu veya yasadışı fon toplama suçu (özellikle fon toplama dolandırıcılığı suçu) içermektedir. Hukuki uygulama açısından, eğer yasadışı fon toplama olarak nitelendirilirse, büyük bir mağdur istatistiği, iletişim ve fon iadesi çalışma yüküyle karşılaşılacaktır. Eğer dolandırıcılık suçu olarak nitelendirilirse, söz konusu miktarların tamamı devlet hazinesine el konulmasıyla sonuçlanabilir.

Yatırımcıların en çok endişe duyduğu fonların geri alınması konusu, mevcut yargı pratiğinde, piramit satış suçlarıyla ilgili fonların yatırımcılara geri verilmesinin oldukça zor olmasıdır. Ana nedenler şunlardır:

1. Suçla ilişkili fonlar genellikle "yasadışı kazanç" veya "suç aracı" olarak kabul edilir ve kanun gereği el konulur.
2. Adalet organları, suçla mücadeleye ve finansal düzeni korumaya öncelik verir, yatırımları geri vermek yerine.
3. Büyük miktarda para muhtemelen yurtdışına transfer edilmiştir veya sanal para ile aklanmıştır, geri almak son derece zordur.

Her ne kadar bazı az sayıda davada mahkeme, yatırımcıların fonlarının iade edilmesine karar vermiş olsa da, bu gelecekteki davaların mutlaka bu yolu izleyeceği anlamına gelmez.

USDT gibi sanal paralarla yatırım yapan yatırımcıların dikkat etmesi gereken noktalar şunlardır:

1. Sanal para Çin'de yasal ödeme aracı olarak geçerli değildir, ilgili işlemler yasal koruma kapsamına girmemektedir.
2. Bazı mahkeme kararları sanal paranın mülkiyet özelliklerini tanısa da, bu onun ticaretini veya yatırımını desteklediği anlamına gelmez.
3. Olayda yer alan varlık sanal para olsa bile, yargı organları tarafından el konulması ve yasal para birimi olarak devlet hazinesine teslim edilmesi olasıdır.

Genel olarak, "blok zinciri", "USDT" gibi adlarla ortaya çıkan bu tür yatırım projeleri, aslında hala geleneksel bir ponzi scheme'idir. Çin anakarasında sanal para yatırımları, yalnızca yasal koruma görmemekle kalmaz, aynı zamanda yatırımcılar, piramit satışına katıldıkları veya kara para aklamaya yardımcı oldukları için yasal sorumluluk taşıyabilirler.

Benzer tuzaklara düşmemek için, yatırımcılar şunları yapmalıdır:

• "Kesin kazanç" vaadine dikkat edin
• "Başkasını çekmek" ve "komisyon ve kar payı" modellerinden uzak durun
• İnternetteki sözde "yatırım uzmanlarına" veya "finans öğretmenlerine" güvenmeyin.
• Şüpheli platformları zamanında ilgili makamlara bildirin

Unutmayın, yasalar uyumsuz spekülatif davranışları korumaz. Yatırım yaparken sadece getirileri değil, riskleri de dikkate almak gerekir. Her yatırımcının mantıklı kalmasını, temkinli yatırım yapmasını ve bir eyewash kurbanı olmaktan kaçınmasını umuyorum.