Banka forex işlemleri için sorumluluk muafiyeti düzenlemelerinin yorumlanması: Net normlar ve yetkilerin belirlenmesi

Son günlerde, Dış Ticaret İdaresi, "Bankaların Forex İşlemleri İçin Sorumluluk Feragat Düzenlemeleri (Deneme)" başlıklı bir belge yayımladı. Bu belge, bankaların forex işlemlerindeki sorumluluk sınırlarını ve feragat durumlarını net bir şekilde tanımlamaktadır. Bu düzenleme, aşırı denetimi önlemeyi ve finansal istikrar düzenini korumayı amaçlamaktadır; bu yalnızca bankaların günlük işleyişiyle değil, aynı zamanda her bir trader'ın çıkarlarıyla da yakından ilişkilidir.

Bankanın Ana Yükümlülükleri

1. Görev ve Sorumluluk: Bankalar, forex işlemleri sürecinde "müşteriyi tanıma, işlemi anlama, gerekli incelemeleri yapma" yükümlülüğünü yerine getirmeli ve etkili risk yönetimi önlemleri uygulamalıdır.

2. İlgili düzenlemelere uygun inceleme yükümlülüğü: Müşterinin forex hesapları, fon akışları, döviz alım satımı gibi işlemlerinin uyum denetimini yapmak ve döviz yönetmeliklerine sıkı bir şekilde uymak.

3. İzleme raporu yükümlülüğü: Ticaret riski izleme faaliyetleri yürütmek, potansiyel ihlal risklerini zamanında tespit etmek ve forex yönetim birimlerine bildirmek.

4. Uluslararası kurallara ve raporlama yükümlülüklerine uyum: Sınır ötesi işlerin uluslararası geçerli kurallarına uymakta ihlal riski tespit edilirse, derhal forex yönetim departmanına rapor edilmelidir.

5. İtiraz değerlendirme işbirliği yükümlülüğü: Forex bürosu tarafından soruşturma başlatıldığında, yükümlülükten muafiyet durumunun oluştuğunu düşünüyorsanız, derhal "İtiraz Formu"nu doldurmalı ve geri bildirimde bulunmalısınız.

Yerine Getirilmemiş Yükümlülüklerin Sonuçları

Bankalar, belirlenen yükümlülükleri yerine getirmezse, idari ceza da dahil olmak üzere hukuki sorumluluklarla karşılaşacaktır. Bu sorumluluklar, "Çin Halk Cumhuriyeti İdari Cezalar Kanunu" ve "Çin Halk Cumhuriyeti Forex Yönetmelikleri" çerçevesinde uygulanmaktadır.

Yüksek Riskli Ticaret Davranışları

Bankalar aşağıdaki riskli işlemlere odaklanabilir:

• Sahte ticaret, sahte yatırım ve finansman, yer altı döviz bürosu, sınır ötesi kumar, ihracat vergisi iadesi dolandırıcılığı gibi eylemlerle suçlanan işlemler
• Sanal parayla ilgili yasadışı sınır ötesi finansal faaliyetlerin işlemleri
• Sanal para yüksek frekanslı ticaret, sık yeniden yükleme, çekim, dalgalı işlem gibi.
• Fon akış yolları karmaşık, birden fazla hesabı veya doğrudan yabancı borsa ile bağlantılı işlemleri içeriyor.
• Büyük miktarda para transferi, fon ayrılması ve makul bir ticari arka plan eksikliği olan işlemler

Yüksek Riskli Ticaret Grupları

1. Sık sık arbitraj yapanlar: USDT taşınma arbitrajı yapan kişiler gibi
2. Anonim traderlar: Karmaşık ticaret yollarını kullanarak fon akışını gizleyen kişiler
3. Fon hareketleri anormal olanlar: Hesap fonlarının sık ve büyük miktarlarda giriş çıkışı, kişisel ekonomik durumla uyuşmayan traderlar.

Bankanın denetim yetkisini aşan durumlar

1. Teknoloji ve kaynak sınırlamaları: Çok sayıda anonim yurtdışı cüzdan adresini içeren sanal para işlemlerini izleyememek.
2. Düzenleyici ve bilgi şeffaflığı sorunları: Birden fazla düzenleyici politika ile ilgili farklı ülkelerin ticaretini veya ticaret platformunun eksiksiz ve doğru işlem kayıtları sağlamaması.
3. İşlem anormal derecede karmaşık: Birden fazla karıştırma işlemi gerçekleştirilmişse ve birden fazla "sahte" şirket hesabı aracılığıyla para transferi yapılmışsa

Uluslararası kurallar ile yerel düzenlemeler çeliştiğinde yapılacaklar

Bankalar genellikle yerel düzenlemelere uymayı öncelikli olarak tercih eder. Örneğin, bazı uluslararası kurallar sanal para birimlerinin sınır ötesi ödemelerde kullanılmasına izin verse de, yerel sanal para birimi ticaretine yönelik katı kısıtlamalar nedeniyle bankalar yerel düzenlemelere uymak zorundadır. Yatırımcılar, kuralların çelişmesinin zarar görmelerine neden olmaması için ilgili politikaları tam olarak anlamalıdır.

Banka İtiraz Sürecinde İşlemcinin Rolü

1. Soruşturmaya yardımcı olma: İşle ilgili belgeler sağlamanız gerekebilir, işlemin gerçek durumunu yeniden oluşturmanıza yardımcı olun.
2. Potansiyel Sorumluluk İlişkisi: Kanıt sunarken dikkatli olunmalı, yasal işlem kanıtını doğru bir şekilde sunmak genellikle riski artırmaz, ancak işlem kendisi yasadışı ise hukuki risklerle karşılaşılabilir.

Sonuç olarak, yatırımcılar bankaya yapılan başvurular sırasında dikkatli olmalı ve gerçek kanıtlar sunarak kendi ve bankanın yasal haklarını korumalıdır.