Рынок P2P обмена криптовалютами (Peer-to-Peer) развивается с каждым днем благодаря удобству, скорости и отсутствию необходимости в промежуточном. Однако вместе с этой популярностью мошеннические схемы также продолжают эволюционировать, становясь все более сложными, чтобы атаковать самоуверенность и доверие пользователей. В последнее время появилась новая схема, которая заставила многих людей потерять бдительность: ловушка "избыточного перевода".
Как работает ловушка?
Процесс этого мошенничества довольно прост, но чрезвычайно эффективен для жертв, недостаточно бдительных:
Начать обычную торговлю
Мошенник осуществляет P2P сделку, как и все другие покупатели. После согласования цены и получения адреса кошелька, они производят перевод. Умышленно переводят лишние деньги.
Вместо того чтобы отправить правильную сумму, они «добавят» небольшую сумму, обычно всего от 3 до 5 USD. Эта сумма, хоть и не велика, достаточно, чтобы создать особую ситуацию. Притворяясь вежливыми, требуют вернуть.
Сразу после перевода денег мошенник отправляет сообщение продавцу в вежливой форме: "Извините, я случайно перевел лишние несколько долларов. Вы могли бы вернуть их мне?" Для многих продавцов это всего лишь небольшая, разумная просьба, которая не повлияет на сделку. Именно поэтому они легко соглашаются. Ловушка захлопнулась.
Когда продавец возвращает "избыточную" сумму денег через отдельную сделку вне платформы, мошенник немедленно сообщает системе, что продавец нарушил правила торговли вне биржи. Обычно это приводит к следующим последствиям: аккаунт может быть временно заблокирован или заблокирован навсегда. Продавец рискует потерять свои только что проведенные криптовалюты, так как они больше не защищены. Репутация на рынке P2P серьезно пострадает, что затруднит последующие сделки.
Почему этот трюк опасен?
Тонкость этого трюка заключается в том, что он использует психологию человека, а не технологии:
Удар по доброте: Все хотят вести себя цивилизованно, помогать партнерам, чтобы сохранить репутацию. Небольшая сумма денег, которую легко проигнорировать: Поскольку это всего лишь несколько долларов, многие не считают это серьезной проблемой. Создание разумного сценария: С вежливым отношением и убедительным разговором мошенник заставляет жертву действовать эмоционально, а не рационально.
Советы для P2P трейдеров
Чтобы защитить свои активы и репутацию, пользователи должны строго соблюдать следующие принципы:
Не торгуйте вне платформы: Даже 1 USD не следует возвращать напрямую. Все операции должны проходить через систему для обеспечения прозрачности. Свяжитесь с отделом поддержки: Если действительно возникла ситуация "избыточного перевода", сообщите на биржу для получения официальных инструкций. Ставьте безопасность на первое место: В сделках не позволяйте дружеским чувствам или желанию сохранить имидж отвлекать вас от бдительности.
Заключение
Ловушка “избыточного перевода” является доказательством все более изощренного характера мошеннических схем в P2P-транзакциях. Они основаны не только на технологиях, но и полностью эксплуатируют добросердечность людей.
Пользователи должны всегда помнить: торговать только в рамках платформы, своевременно сообщать команде поддержки о необычных ситуациях и не позволять своей доброте стать "слабым местом" для злоумышленников.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Предупреждение о новом P2P мошенничестве: ловушка "Избыточного перевода"
Рынок P2P обмена криптовалютами (Peer-to-Peer) развивается с каждым днем благодаря удобству, скорости и отсутствию необходимости в промежуточном. Однако вместе с этой популярностью мошеннические схемы также продолжают эволюционировать, становясь все более сложными, чтобы атаковать самоуверенность и доверие пользователей. В последнее время появилась новая схема, которая заставила многих людей потерять бдительность: ловушка "избыточного перевода". Как работает ловушка? Процесс этого мошенничества довольно прост, но чрезвычайно эффективен для жертв, недостаточно бдительных: Начать обычную торговлю Мошенник осуществляет P2P сделку, как и все другие покупатели. После согласования цены и получения адреса кошелька, они производят перевод. Умышленно переводят лишние деньги. Вместо того чтобы отправить правильную сумму, они «добавят» небольшую сумму, обычно всего от 3 до 5 USD. Эта сумма, хоть и не велика, достаточно, чтобы создать особую ситуацию. Притворяясь вежливыми, требуют вернуть. Сразу после перевода денег мошенник отправляет сообщение продавцу в вежливой форме: "Извините, я случайно перевел лишние несколько долларов. Вы могли бы вернуть их мне?" Для многих продавцов это всего лишь небольшая, разумная просьба, которая не повлияет на сделку. Именно поэтому они легко соглашаются. Ловушка захлопнулась. Когда продавец возвращает "избыточную" сумму денег через отдельную сделку вне платформы, мошенник немедленно сообщает системе, что продавец нарушил правила торговли вне биржи. Обычно это приводит к следующим последствиям: аккаунт может быть временно заблокирован или заблокирован навсегда. Продавец рискует потерять свои только что проведенные криптовалюты, так как они больше не защищены. Репутация на рынке P2P серьезно пострадает, что затруднит последующие сделки. Почему этот трюк опасен? Тонкость этого трюка заключается в том, что он использует психологию человека, а не технологии: Удар по доброте: Все хотят вести себя цивилизованно, помогать партнерам, чтобы сохранить репутацию. Небольшая сумма денег, которую легко проигнорировать: Поскольку это всего лишь несколько долларов, многие не считают это серьезной проблемой. Создание разумного сценария: С вежливым отношением и убедительным разговором мошенник заставляет жертву действовать эмоционально, а не рационально. Советы для P2P трейдеров Чтобы защитить свои активы и репутацию, пользователи должны строго соблюдать следующие принципы: Не торгуйте вне платформы: Даже 1 USD не следует возвращать напрямую. Все операции должны проходить через систему для обеспечения прозрачности. Свяжитесь с отделом поддержки: Если действительно возникла ситуация "избыточного перевода", сообщите на биржу для получения официальных инструкций. Ставьте безопасность на первое место: В сделках не позволяйте дружеским чувствам или желанию сохранить имидж отвлекать вас от бдительности. Заключение Ловушка “избыточного перевода” является доказательством все более изощренного характера мошеннических схем в P2P-транзакциях. Они основаны не только на технологиях, но и полностью эксплуатируют добросердечность людей. Пользователи должны всегда помнить: торговать только в рамках платформы, своевременно сообщать команде поддержки о необычных ситуациях и не позволять своей доброте стать "слабым местом" для злоумышленников.