Крипторынок новая стадия: простой и эффективный инвестиционный режим
Цена биткойна снова преодолела 120 000 долларов, установив исторический рекорд, что свидетельствует о том, что шифрование-активы постепенно становятся основным финансовым активом для долгосрочных инвестиций. После многолетних резких колебаний и эволюции рынка крипторынок вступает в новую, более зрелую, но также более сложную стадию.
Однако не все инвесторы имеют возможность или время внимательно следить за рынком и точно определять моменты для покупки и продажи. Для обычных инвесторов, которые не обладают профессиональными знаниями и не могут часто совершать сделки, "ленивое управление финансами" стало более реальным выбором. Разнообразные финансовые продукты, представленные несколькими биржами, были разработаны для различных пользователей: будь то модели низкого риска, или заработок на цепочке, инвестиции в две валюты, регулярные инвестиции и другие структурированные инструменты, все это предоставляет путь для участия в росте крипторынка без сложных операций.
Баланс между срочными и несрочными счетами: выкуп с немедленным зачислением
В традиционном финансовом рынке банковские текущие депозиты обычно рассматриваются как "переходная станция" для средств — низкий риск, гибкость, безопасность. В то же время в сфере шифрования некоторые биржи推出или продукты, аналогичные "余币宝", пытаясь воспроизвести эту роль и повысить их доходность.
Данные продукты используют активы, внесенные пользователями, для кредитования на платформе, предоставляя ликвидность для платформы. Система автоматически предоставляет активы в заем другим пользователям, а полученные проценты возвращаются пользователям в виде годовой доходности по депозитам.
Этот финансовый продукт предлагает стабильный доход с низким уровнем риска и гарантией возврата капитала. Поддерживает как текущие, так и многодневные срочные вклады (например, 7, 14, 30 дней), множество валют, простой процесс подписки и гибкий период начисления процентов, что делает его подходящим для участия широкого круга инвесторов. Его особенности также включают поддержку мгновенного зачисления при досрочном погашении, пользователи могут включить автоматическое накопление криптовалюты на текущем счете, а также автоматическое реинвестирование основного капитала и процентов по срочным вкладам, что упрощает его использование.
Согласно данным одной из торговых платформ, такие продукты в настоящее время поддерживают почти тысячу видов шифрования, текущий объем управляемых средств превышает 2,3 миллиарда долларов США, совокупная годовая доходность по продуктам с USDT на счете доходит до 12,5%, а по срочным финансовым продуктам она может составлять более 500%.
В последнее время такие продукты запустили функцию немедленного возврата средств и автоматического реинвестирования, что ещё больше улучшило пользовательский опыт. В частности, 15 апреля запустили функцию мгновенного выкупа для срочных продуктов. Пользователи могут получать средства в режиме реального времени при выкупе срочных активов.
Кроме того, был запущен специальный VIP-сервис для периодических инвестиций, годовая доходность по USDT за 30 дней может достигать 4,5%, после запуска объем подписки превысил 60 миллионов USDT.
Заработок монет на блокчейне: предоставление возможностей пользователям для добычи на блокчейне
Онлайн-доход относится к процессу получения дохода от криптовалютных активов через прямое взаимодействие с блокчейн-протоколами. Эти доходы достигаются через механизмы, такие как стейкинг, заимствование и предоставление ликвидности. По сравнению с традиционными или централизованными финансами, онлайн-доход предоставляет возможность прямого доступа к основным экономическим активностям блокчейн-сети.
Хотя возможности получения дохода на блокчейне существуют, новичкам сложно напрямую участвовать в блокчейне из-за определенных барьеров и рисков безопасности. Пользователи сталкиваются не только с операционными рисками, такими как фишинг и другие проблемы, но также должны быть осторожными с потенциальными уязвимостями самого протокола. Например, в последнее время произошло несколько инцидентов с кражами в DeFi-протоколах.
Некоторые биржи представили модуль "Заработок на цепочке", который в основном основан на PoS-стейкинге, DeFi-протоколах кредитования и ликвидной добычи, чтобы предоставить пользователям комплексные услуги по управлению активами на цепочке. Его инфраструктура напрямую интегрирована с такими протоколами, как Aave V3 и Compound V3, и подключена к основным PoS-сетям, таким как Ethereum, Polkadot и Cosmos. Эти платформы не требуют от пользователей ручной настройки валидаторов или делегирования токенов, а автоматизируют эти процессы, одновременно предоставляя пользователям актуальную информацию о APY, графиках выкупа и доступных дополнительных наградах.
On-chain заработок собрал множество популярных текущих PoS проектов, отобрал качественные проекты и предложил разнообразные Staking продукты, среди которых многие признанные в отрасли качественные PoS проекты, такие как ETH, DOT, ATOM и др.
Двухвалютные инвестиции: помощь в достижении оптимальной стратегии
В структурных финансовых продуктах наиболее распространены "двойные инвестиции" (Dual Investment). Это продукт управления активами с фиксированной доходностью и без гарантии возврата капитала. Основная стратегия двойных инвестиций заключается в покупке по низкой цене и продаже по высокой. Ниже приведены четыре сценария двойных инвестиций, которые могут продемонстрировать основные принципы этого продукта:
Сцена 1: продажа на пике, конвертация доходов от шифрования
Инвесторы выбирают продукт с высокой продажей BTC с сроком подачи заявки 3 дня и целевой ценой $100,000. Если цена расчета BTC в день истечения превышает $100,000, продажа будет успешной, BTC будет продан по целевой цене и инвестор получит процентный доход в USDT за этот период. Если цена расчета BTC не превышает $100,000, то продажа будет успешной, инвестор получит основную сумму BTC и процентный доход в BTC за этот период.
Сцена 2: Покупка на понижениях, низкая цена для размещения желаемых активов
Инвесторы выбирают срок в 5 дней, целевая цена для продукта BTC составляет $90,000. Если цена расчета в этот день выше $90,000, то монеты успешно заработаны, возвращается основная сумма USDT и процентный доход по USDT за этот период. Если цена расчета BTC не превышает $90,000, то удачная покупка по низкой цене, покупка BTC по целевой цене и получение процентного дохода по BTC за этот период.
Предположим, что пользователь выбирает USDT в качестве инвестиционного капитала, система каждый раз при цене на рынке ниже целевой цены будет производить операции по низкой покупке. Когда низкая покупка не удается, пользователь все равно может получать определенный процентный доход, и эти проценты будут автоматически реинвестироваться, формируя устойчивую стратегию низкой покупки. Этот подход позволяет активам пользователя постоянно увеличиваться в стоимости, одновременно избегая влияния колебаний на рынке на доход, что приводит к долгосрочному стабильному росту богатства.
Сцена 4: Комбинированная стратегия для реагирования на рыночные колебания
Пользователи могут гибко корректировать свой инвестиционный портфель в зависимости от рыночной ситуации. Когда рынок относительно стабилен, следует увеличить долю биткойна, чтобы повысить потенциал роста активов; в то время как при значительных колебаниях рынка следует больше средств распределять в USDT, чтобы обеспечить стабильность инвестиций.
Основное преимущество механизма двойного инвестирования заключается в том, что это финансовый продукт, основанный на простых опционах, использующий механизм опционов для реализации гибких и разнообразных инвестиционных стратегий. Через механизмы "покупка по низкой цене" и "продажа по высокой цене" двойное инвестирование позволяет инвесторам ловить возможности для получения прибыли на волатильном рынке, обеспечивая гибкое использование активов. Независимо от направления рынка, инвесторы могут получать высокий процентный доход от двойного инвестирования, увеличивая общую доходность капитала. В настоящее время двойное инвестирование поддерживает 60 видов шифрования.
Регулярные инвестиции: не нужно выбирать время, диверсификация затрат снижает психологическое давление
Самое сложное в инвестициях — это не выбрать продукт, а выбрать время. Для пользователей, которые не могут долго следить за рынком и не хотят часто торговать, "регулярные инвестиции" всегда были одной из классических стратегий в традиционной финансовой сфере. Некоторые биржи предлагают продукты для регулярного инвестирования, основанные на этой идее.
Основные преимущества продукта заключаются в следующем: во-первых, стратегия регулярных инвестиций позволяет избежать влияния рыночных колебаний на единовременные вложения, так как активы приобретаются на фиксированную сумму в фиксированные сроки, что эффективно снижает инвестиционные издержки. Во-вторых, это позволяет снизить давление выбора времени. Не нужно точно предсказывать колебания рынка, регулярные инвестиции автоматически помогают пользователям распределять время покупки, делая инвестиции более спокойными. Кроме того, стратегия имеет потенциал для долгосрочной прибыли: согласно данным бэктестирования с 2021 по 2024 год, в большинстве рыночных этапов стратегия регулярных инвестиций показывает более высокие доходы по сравнению с единовременной покупкой.
Постоянные инвестиции подходят для широкого круга пользователей, независимо от того, новичок вы или у вас нет времени следить за рынком, они подходят всем пользователям.
Богатые мероприятия предлагают дополнительные награды
В то время как некоторые биржи предоставляют универсальные финансовые продукты для "ленивых пользователей", они также активизируют широкое участие пользователей через ряд насыщенных мероприятий. Например, одна платформа проводит фестиваль повышения доходности инвестиций, в течение которого участники, подписавшиеся на Yu Bi Bao и инвестиции в криптовалюту на блокчейне, могут получить увеличение доходности до 200%.
Еще одно мероприятие – это "Летний карнавалы VIP-инвестиций". В течение мероприятия, после регистрации, пользователи VIP-класса смогут разблокировать соответствующие награды на основе средней суммы новых позиций, добавленных в течение 30 дней после регистрации (статистика включает в себя сумму количественных фондов и регулярного вклада в YubiBao), с возможностью получить щедрые вознаграждения.
Некоторые платформы также запустили дополнительный пул вознаграждений для 7-дневного фиксированного инвестирования в USDT с Yubi Bao, при покупке вы получите 10% годовых, общая годовая доходность достигает 12%. Накоплено 1,666,667 монет SARM в качестве дополнительного вознаграждения.
Кроме того, некоторые платформы запустили недавние популярные мероприятия, связанные с выпуском токенов. Например, на одной платформе YubiBao временно открыты пользовательские льготы PUMP, и все пользователи, участвовавшие в публичной продаже токенов PUMP или PUMP Launchpad, могут получить до 50% дополнительного годового дохода при покупке финансовых продуктов USDT от YubiBao.
В настоящее время годовая доходность BTC-майнинга и ETH-майнинга на некоторых платформах составляет около 3%, что обеспечивает значительное конкурентное преимущество по сравнению с аналогичными продуктами на рынке. Ограниченная по времени дополнительная награда за майнинг USDT может достигать 15%.
В целом, хотя эти финансовые продукты изначально предназначены для предоставления удобных услуг "ленивым пользователям", за ними стоит логика платформизации и стандартизации инструментов управления цифровыми активами. Будь то YuCoin Treasure с комбинацией текущих/срочных вкладов, или "Заработок на цепочке" с управлением доходами от активов на цепочке, или структурированные производные инвестиции с двумя валютами и обязательные инвестиции, все они пытаются заполнить "пробел" между криптофинансами и традиционным управлением состоянием.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
16 Лайков
Награда
16
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
pvt_key_collector
· 08-14 10:40
Все еще разыгрывайте людей как лохов, просто меняем наряд.
Посмотреть ОригиналОтветить0
NftDataDetective
· 08-14 07:40
хм, 120k выглядит как еще один скоординированный памп... объем кажется подозрительным, честно говоря
Посмотреть ОригиналОтветить0
GateUser-74b10196
· 08-14 07:39
Новый максимум, неплохо, но базового капитала недостаточно, больно...
Посмотреть ОригиналОтветить0
0xLostKey
· 08-14 07:28
Наконец-то, наш токен БиБао большой пампнул, не смотря на график и не переживая, тоже зарабатываю.
Посмотреть ОригиналОтветить0
Layer2Arbitrageur
· 08-14 07:27
лmao представь, что полагаешься на ленивые стратегии DeFi, когда ты можешь легко получить 200+ базисных пунктов от кросс-чейн арбитража
Крипторынок входит в зрелую стадию, а разнообразные финансовые продукты помогают ленивым инвесторам.
Крипторынок новая стадия: простой и эффективный инвестиционный режим
Цена биткойна снова преодолела 120 000 долларов, установив исторический рекорд, что свидетельствует о том, что шифрование-активы постепенно становятся основным финансовым активом для долгосрочных инвестиций. После многолетних резких колебаний и эволюции рынка крипторынок вступает в новую, более зрелую, но также более сложную стадию.
Однако не все инвесторы имеют возможность или время внимательно следить за рынком и точно определять моменты для покупки и продажи. Для обычных инвесторов, которые не обладают профессиональными знаниями и не могут часто совершать сделки, "ленивое управление финансами" стало более реальным выбором. Разнообразные финансовые продукты, представленные несколькими биржами, были разработаны для различных пользователей: будь то модели низкого риска, или заработок на цепочке, инвестиции в две валюты, регулярные инвестиции и другие структурированные инструменты, все это предоставляет путь для участия в росте крипторынка без сложных операций.
Баланс между срочными и несрочными счетами: выкуп с немедленным зачислением
В традиционном финансовом рынке банковские текущие депозиты обычно рассматриваются как "переходная станция" для средств — низкий риск, гибкость, безопасность. В то же время в сфере шифрования некоторые биржи推出или продукты, аналогичные "余币宝", пытаясь воспроизвести эту роль и повысить их доходность.
Данные продукты используют активы, внесенные пользователями, для кредитования на платформе, предоставляя ликвидность для платформы. Система автоматически предоставляет активы в заем другим пользователям, а полученные проценты возвращаются пользователям в виде годовой доходности по депозитам.
Этот финансовый продукт предлагает стабильный доход с низким уровнем риска и гарантией возврата капитала. Поддерживает как текущие, так и многодневные срочные вклады (например, 7, 14, 30 дней), множество валют, простой процесс подписки и гибкий период начисления процентов, что делает его подходящим для участия широкого круга инвесторов. Его особенности также включают поддержку мгновенного зачисления при досрочном погашении, пользователи могут включить автоматическое накопление криптовалюты на текущем счете, а также автоматическое реинвестирование основного капитала и процентов по срочным вкладам, что упрощает его использование.
Согласно данным одной из торговых платформ, такие продукты в настоящее время поддерживают почти тысячу видов шифрования, текущий объем управляемых средств превышает 2,3 миллиарда долларов США, совокупная годовая доходность по продуктам с USDT на счете доходит до 12,5%, а по срочным финансовым продуктам она может составлять более 500%.
В последнее время такие продукты запустили функцию немедленного возврата средств и автоматического реинвестирования, что ещё больше улучшило пользовательский опыт. В частности, 15 апреля запустили функцию мгновенного выкупа для срочных продуктов. Пользователи могут получать средства в режиме реального времени при выкупе срочных активов.
Кроме того, был запущен специальный VIP-сервис для периодических инвестиций, годовая доходность по USDT за 30 дней может достигать 4,5%, после запуска объем подписки превысил 60 миллионов USDT.
Заработок монет на блокчейне: предоставление возможностей пользователям для добычи на блокчейне
Онлайн-доход относится к процессу получения дохода от криптовалютных активов через прямое взаимодействие с блокчейн-протоколами. Эти доходы достигаются через механизмы, такие как стейкинг, заимствование и предоставление ликвидности. По сравнению с традиционными или централизованными финансами, онлайн-доход предоставляет возможность прямого доступа к основным экономическим активностям блокчейн-сети.
Хотя возможности получения дохода на блокчейне существуют, новичкам сложно напрямую участвовать в блокчейне из-за определенных барьеров и рисков безопасности. Пользователи сталкиваются не только с операционными рисками, такими как фишинг и другие проблемы, но также должны быть осторожными с потенциальными уязвимостями самого протокола. Например, в последнее время произошло несколько инцидентов с кражами в DeFi-протоколах.
Некоторые биржи представили модуль "Заработок на цепочке", который в основном основан на PoS-стейкинге, DeFi-протоколах кредитования и ликвидной добычи, чтобы предоставить пользователям комплексные услуги по управлению активами на цепочке. Его инфраструктура напрямую интегрирована с такими протоколами, как Aave V3 и Compound V3, и подключена к основным PoS-сетям, таким как Ethereum, Polkadot и Cosmos. Эти платформы не требуют от пользователей ручной настройки валидаторов или делегирования токенов, а автоматизируют эти процессы, одновременно предоставляя пользователям актуальную информацию о APY, графиках выкупа и доступных дополнительных наградах.
On-chain заработок собрал множество популярных текущих PoS проектов, отобрал качественные проекты и предложил разнообразные Staking продукты, среди которых многие признанные в отрасли качественные PoS проекты, такие как ETH, DOT, ATOM и др.
Двухвалютные инвестиции: помощь в достижении оптимальной стратегии
В структурных финансовых продуктах наиболее распространены "двойные инвестиции" (Dual Investment). Это продукт управления активами с фиксированной доходностью и без гарантии возврата капитала. Основная стратегия двойных инвестиций заключается в покупке по низкой цене и продаже по высокой. Ниже приведены четыре сценария двойных инвестиций, которые могут продемонстрировать основные принципы этого продукта:
Сцена 1: продажа на пике, конвертация доходов от шифрования
Инвесторы выбирают продукт с высокой продажей BTC с сроком подачи заявки 3 дня и целевой ценой $100,000. Если цена расчета BTC в день истечения превышает $100,000, продажа будет успешной, BTC будет продан по целевой цене и инвестор получит процентный доход в USDT за этот период. Если цена расчета BTC не превышает $100,000, то продажа будет успешной, инвестор получит основную сумму BTC и процентный доход в BTC за этот период.
Сцена 2: Покупка на понижениях, низкая цена для размещения желаемых активов
Инвесторы выбирают срок в 5 дней, целевая цена для продукта BTC составляет $90,000. Если цена расчета в этот день выше $90,000, то монеты успешно заработаны, возвращается основная сумма USDT и процентный доход по USDT за этот период. Если цена расчета BTC не превышает $90,000, то удачная покупка по низкой цене, покупка BTC по целевой цене и получение процентного дохода по BTC за этот период.
Сцена 3: Накопление криптовалют, реализация сложного процента
Предположим, что пользователь выбирает USDT в качестве инвестиционного капитала, система каждый раз при цене на рынке ниже целевой цены будет производить операции по низкой покупке. Когда низкая покупка не удается, пользователь все равно может получать определенный процентный доход, и эти проценты будут автоматически реинвестироваться, формируя устойчивую стратегию низкой покупки. Этот подход позволяет активам пользователя постоянно увеличиваться в стоимости, одновременно избегая влияния колебаний на рынке на доход, что приводит к долгосрочному стабильному росту богатства.
Сцена 4: Комбинированная стратегия для реагирования на рыночные колебания
Пользователи могут гибко корректировать свой инвестиционный портфель в зависимости от рыночной ситуации. Когда рынок относительно стабилен, следует увеличить долю биткойна, чтобы повысить потенциал роста активов; в то время как при значительных колебаниях рынка следует больше средств распределять в USDT, чтобы обеспечить стабильность инвестиций.
Основное преимущество механизма двойного инвестирования заключается в том, что это финансовый продукт, основанный на простых опционах, использующий механизм опционов для реализации гибких и разнообразных инвестиционных стратегий. Через механизмы "покупка по низкой цене" и "продажа по высокой цене" двойное инвестирование позволяет инвесторам ловить возможности для получения прибыли на волатильном рынке, обеспечивая гибкое использование активов. Независимо от направления рынка, инвесторы могут получать высокий процентный доход от двойного инвестирования, увеличивая общую доходность капитала. В настоящее время двойное инвестирование поддерживает 60 видов шифрования.
Регулярные инвестиции: не нужно выбирать время, диверсификация затрат снижает психологическое давление
Самое сложное в инвестициях — это не выбрать продукт, а выбрать время. Для пользователей, которые не могут долго следить за рынком и не хотят часто торговать, "регулярные инвестиции" всегда были одной из классических стратегий в традиционной финансовой сфере. Некоторые биржи предлагают продукты для регулярного инвестирования, основанные на этой идее.
Основные преимущества продукта заключаются в следующем: во-первых, стратегия регулярных инвестиций позволяет избежать влияния рыночных колебаний на единовременные вложения, так как активы приобретаются на фиксированную сумму в фиксированные сроки, что эффективно снижает инвестиционные издержки. Во-вторых, это позволяет снизить давление выбора времени. Не нужно точно предсказывать колебания рынка, регулярные инвестиции автоматически помогают пользователям распределять время покупки, делая инвестиции более спокойными. Кроме того, стратегия имеет потенциал для долгосрочной прибыли: согласно данным бэктестирования с 2021 по 2024 год, в большинстве рыночных этапов стратегия регулярных инвестиций показывает более высокие доходы по сравнению с единовременной покупкой.
Постоянные инвестиции подходят для широкого круга пользователей, независимо от того, новичок вы или у вас нет времени следить за рынком, они подходят всем пользователям.
Богатые мероприятия предлагают дополнительные награды
В то время как некоторые биржи предоставляют универсальные финансовые продукты для "ленивых пользователей", они также активизируют широкое участие пользователей через ряд насыщенных мероприятий. Например, одна платформа проводит фестиваль повышения доходности инвестиций, в течение которого участники, подписавшиеся на Yu Bi Bao и инвестиции в криптовалюту на блокчейне, могут получить увеличение доходности до 200%.
Еще одно мероприятие – это "Летний карнавалы VIP-инвестиций". В течение мероприятия, после регистрации, пользователи VIP-класса смогут разблокировать соответствующие награды на основе средней суммы новых позиций, добавленных в течение 30 дней после регистрации (статистика включает в себя сумму количественных фондов и регулярного вклада в YubiBao), с возможностью получить щедрые вознаграждения.
Некоторые платформы также запустили дополнительный пул вознаграждений для 7-дневного фиксированного инвестирования в USDT с Yubi Bao, при покупке вы получите 10% годовых, общая годовая доходность достигает 12%. Накоплено 1,666,667 монет SARM в качестве дополнительного вознаграждения.
Кроме того, некоторые платформы запустили недавние популярные мероприятия, связанные с выпуском токенов. Например, на одной платформе YubiBao временно открыты пользовательские льготы PUMP, и все пользователи, участвовавшие в публичной продаже токенов PUMP или PUMP Launchpad, могут получить до 50% дополнительного годового дохода при покупке финансовых продуктов USDT от YubiBao.
В настоящее время годовая доходность BTC-майнинга и ETH-майнинга на некоторых платформах составляет около 3%, что обеспечивает значительное конкурентное преимущество по сравнению с аналогичными продуктами на рынке. Ограниченная по времени дополнительная награда за майнинг USDT может достигать 15%.
В целом, хотя эти финансовые продукты изначально предназначены для предоставления удобных услуг "ленивым пользователям", за ними стоит логика платформизации и стандартизации инструментов управления цифровыми активами. Будь то YuCoin Treasure с комбинацией текущих/срочных вкладов, или "Заработок на цепочке" с управлением доходами от активов на цепочке, или структурированные производные инвестиции с двумя валютами и обязательные инвестиции, все они пытаются заполнить "пробел" между криптофинансами и традиционным управлением состоянием.