Анализ рисков на рынке криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы криптоактивы быстро стали популярными по всему миру, а количество пользователей криптовалют в Юго-Восточной Азии также показало экспоненциальный рост. Для более глубокого понимания характеристик потоков средств в цепочке в этом регионе, потенциальных финансовых рисков и их связи с незаконной деятельностью, данный отчет основан на глубоком анализе выборки из 10 000 адресов блокчейна с 2020 года по настоящее время. Результаты исследования показали, что риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии значительно превышают ожидания, и на макроуровне обсуждаются причины этого явления, а также предлагаются соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
Юго-Восточная Азия как развивающийся рынок демонстрирует уникальные характеристики в экономической структуре, политической среде и поведении пользователей:
Быстрый рост пользователей: высокая доля молодежи в регионе, а также распространение мобильного интернета способствуют быстрому росту числа пользователей криптоактивов, которое, по оценкам, уже достигло десятков миллионов.
Сильный спрос на трансграничные платежи: большое количество трансграничных рабочих делает Криптоактивы удобным инструментом для трансграничных платежей, который широко используется.
Регуляторная среда различна: в разных странах политики регулирования виртуальных валют значительно различаются, большинство регионов еще не сформировало четкую регуляторную рамку, что приводит к рискам соблюдения при движении средств.
Анализ образцов и основные выводы
Свободное обращение средств
Анализ показывает, что около 45,23% средств свободно циркулируют на публичных блокчейнах через децентрализованные кошельки, общая сумма достигает 14,84 миллиарда долларов, что отражает высокую ликвидность и децентрализованные характеристики.
Связь с незаконной деятельностью
Более 110 миллионов долларов США были направлены непосредственно на адреса, связанные с незаконной деятельностью, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание показало, что через множественные транзакции некоторые адреса получили косвенную связь с незаконной деятельностью, что увеличило долю адресов, связанных с рисками, до 16,82%. Это означает, что миллионы пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии могут напрямую или косвенно иметь риск денежных операций с незаконной деятельностью.
Анализ и направление высокорисковых денежных потоков
Высокий риск адреса типа
Исследование разделяет адреса, которые тесно связаны с незаконной деятельностью, на 3 большие категории и 44 малые категории, включая в основном:
Сервис смешивания токенов: для анонимизации потоков средств
Подпольный банк: используется для незаконного перемещения средств через границу и отмывания денег
Мошеннические платформы: связаны с ложными инвестициями, схемами Понци и т.д.
Эти высокорискованные типы адресов связаны с более чем 240 конкретными незаконными деятельностями.
Явление высокорискованных денежных потоков
Более 10 миллионов долларов США поступили напрямую на адреса, связанные с подпольными денежными обменниками, с частотой сделок в тысячи раз.
Около 11 миллионов долларов США было направлено на онлайн-казино.
Более 22 миллионов долларов были переведены на мошенническую платформу.
Эти потоки средств раскрывают сложность и скрытность незаконной деятельности, а анонимность криптоактивов и их трансграничные характеристики предоставляют удобство правонарушителям.
Ситуация с потоками средств на санкционных платформах
Доля потоков средств на платформу, подвергшуюся санкциям
Примерно 53,49% средств, непосредственно связанных с незаконной деятельностью, направляются на санкционированные платформы, а количество соответствующих сделок в два раза превышает количество сделок, направленных в подпольные обменники, общая стоимость которых превышает 55 миллионов долларов.
Анализ случаев: Инструмент смешивания токенов
В качестве распространенного инструмента смешивания токенов, платформа получила более 54 миллионов долларов в ходе этого исследования, что составляет 97,84% от всех поступлений средств на санкционированные платформы. Однако с августа 2022 года, когда она была внесена в список санкционированных субъектов, ее объем торгов значительно снизился, что показывает, что санкции оказали сдерживающее воздействие на приток средств.
Макроэкономический анализ рисков и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: увеличили сложность отслеживания незаконных средств.
Отсутствие регулирующей системы: недостаточные меры регулирования в странах Юго-Восточной Азии увеличивают риск трансакций капитала через границу.
Социально-экономическая среда: в некоторых странах уровень экономического развития низок, а разрыв между богатыми и бедными велик, что создает благоприятные условия для незаконной деятельности.
Трудности технического регулирования: Криптоактивы биржи, провайдеры кошельков и децентрализованные платформы испытывают трудности в эффективном мониторинге рисков торговли с точки зрения технологий и архитектуры.
Заключение и рекомендации
Для снижения рисков незаконного движения средств в сети, рекомендуется принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: разработка комплексной политики регулирования криптоактивов, усиление международного сотрудничества.
Повышение способности пользователей к идентификации рисков: усиление образовательной работы по профилактике мошенничества, укрепление сознания пользователей о необходимости защиты.
Стимулирование технологических инноваций: разработка технологий отслеживания на блокчейне и противодействия отмыванию денег, точная идентификация высокорiskных денежных потоков.
Создание механизма многостороннего сотрудничества: поощрение совместной работы заинтересованных организаций, укрепление обмена информацией и совместной защиты от рисков.
Юго-Восточная Азия, как регион с огромным потенциалом для развития криптоактивов, в будущем все еще сталкивается с вызовами рисков денежных потоков. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и способствуя технологическим инновациям, мы надеемся постепенно сократить незаконные денежные потоки в сети и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Риски потоков средств в Юго-Восточной Азии в блокчейне значительно превышают ожидания, 16,82% Адреса участвуют в незаконной деятельности.
Анализ рисков на рынке криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы криптоактивы быстро стали популярными по всему миру, а количество пользователей криптовалют в Юго-Восточной Азии также показало экспоненциальный рост. Для более глубокого понимания характеристик потоков средств в цепочке в этом регионе, потенциальных финансовых рисков и их связи с незаконной деятельностью, данный отчет основан на глубоком анализе выборки из 10 000 адресов блокчейна с 2020 года по настоящее время. Результаты исследования показали, что риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии значительно превышают ожидания, и на макроуровне обсуждаются причины этого явления, а также предлагаются соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
Юго-Восточная Азия как развивающийся рынок демонстрирует уникальные характеристики в экономической структуре, политической среде и поведении пользователей:
Быстрый рост пользователей: высокая доля молодежи в регионе, а также распространение мобильного интернета способствуют быстрому росту числа пользователей криптоактивов, которое, по оценкам, уже достигло десятков миллионов.
Сильный спрос на трансграничные платежи: большое количество трансграничных рабочих делает Криптоактивы удобным инструментом для трансграничных платежей, который широко используется.
Регуляторная среда различна: в разных странах политики регулирования виртуальных валют значительно различаются, большинство регионов еще не сформировало четкую регуляторную рамку, что приводит к рискам соблюдения при движении средств.
Анализ образцов и основные выводы
Анализ показывает, что около 45,23% средств свободно циркулируют на публичных блокчейнах через децентрализованные кошельки, общая сумма достигает 14,84 миллиарда долларов, что отражает высокую ликвидность и децентрализованные характеристики.
Более 110 миллионов долларов США были направлены непосредственно на адреса, связанные с незаконной деятельностью, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание показало, что через множественные транзакции некоторые адреса получили косвенную связь с незаконной деятельностью, что увеличило долю адресов, связанных с рисками, до 16,82%. Это означает, что миллионы пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии могут напрямую или косвенно иметь риск денежных операций с незаконной деятельностью.
Анализ и направление высокорисковых денежных потоков
Исследование разделяет адреса, которые тесно связаны с незаконной деятельностью, на 3 большие категории и 44 малые категории, включая в основном:
Эти высокорискованные типы адресов связаны с более чем 240 конкретными незаконными деятельностями.
Эти потоки средств раскрывают сложность и скрытность незаконной деятельности, а анонимность криптоактивов и их трансграничные характеристики предоставляют удобство правонарушителям.
Ситуация с потоками средств на санкционных платформах
Примерно 53,49% средств, непосредственно связанных с незаконной деятельностью, направляются на санкционированные платформы, а количество соответствующих сделок в два раза превышает количество сделок, направленных в подпольные обменники, общая стоимость которых превышает 55 миллионов долларов.
В качестве распространенного инструмента смешивания токенов, платформа получила более 54 миллионов долларов в ходе этого исследования, что составляет 97,84% от всех поступлений средств на санкционированные платформы. Однако с августа 2022 года, когда она была внесена в список санкционированных субъектов, ее объем торгов значительно снизился, что показывает, что санкции оказали сдерживающее воздействие на приток средств.
Макроэкономический анализ рисков и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: увеличили сложность отслеживания незаконных средств.
Отсутствие регулирующей системы: недостаточные меры регулирования в странах Юго-Восточной Азии увеличивают риск трансакций капитала через границу.
Социально-экономическая среда: в некоторых странах уровень экономического развития низок, а разрыв между богатыми и бедными велик, что создает благоприятные условия для незаконной деятельности.
Трудности технического регулирования: Криптоактивы биржи, провайдеры кошельков и децентрализованные платформы испытывают трудности в эффективном мониторинге рисков торговли с точки зрения технологий и архитектуры.
Заключение и рекомендации
Для снижения рисков незаконного движения средств в сети, рекомендуется принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: разработка комплексной политики регулирования криптоактивов, усиление международного сотрудничества.
Повышение способности пользователей к идентификации рисков: усиление образовательной работы по профилактике мошенничества, укрепление сознания пользователей о необходимости защиты.
Стимулирование технологических инноваций: разработка технологий отслеживания на блокчейне и противодействия отмыванию денег, точная идентификация высокорiskных денежных потоков.
Создание механизма многостороннего сотрудничества: поощрение совместной работы заинтересованных организаций, укрепление обмена информацией и совместной защиты от рисков.
Юго-Восточная Азия, как регион с огромным потенциалом для развития криптоактивов, в будущем все еще сталкивается с вызовами рисков денежных потоков. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и способствуя технологическим инновациям, мы надеемся постепенно сократить незаконные денежные потоки в сети и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.