Правило путешествия: новые нормы для шифрования валютных операций
Отрасль виртуальных активов сталкивается с более строгими требованиями к регулированию, среди которых правило Travel Rule стало важной частью рамок по противодействию отмыванию денег и соблюдению норм. В данной статье будет подробно рассмотрено понятие Travel Rule, его значение и реализация в глобальном масштабе.
Один. Суть Travel Rule и его связь с борьбой с отмыванием денег
Основная цель Правила путешествий заключается в повышении прозрачности блокчейн-транзакций, связывая цепочные транзакции с реальными сущностями и личностями, чтобы более эффективно контролировать отмывание денег, финансирование терроризма и риски контрагентов.
Хотя характеристика "анонимности" блокчейна использовалась некоторыми финансовыми преступниками, это не является сутью технологии блокчейн. Условием, при котором регуляторы допускают технологии блокчейн в свою систему регулирования, является то, что соответствующие платформы должны соответствовать основным принципам регулирования, включая понимание идентичности клиентов ( KYC ), предотвращение манипуляций на рынке и так далее. Правило Travel требует дальнейшего понимания идентичности обеих сторон сделки, что разрушает полностью анонимные характеристики.
До выхода руководящих принципов Travel Rule в 2019 году поставщики услуг виртуальных активов (VASP) были обязаны только контролировать своих клиентов через процесс KYC. Это привело к тому, что VASP было трудно узнать о контрагентах при отправке транзакций на другие платформы, что увеличивало риск контрагента и риск вовлечения в незаконную деятельность.
Введение Правила путешествий направлено на решение этой проблемы. Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) установила, что VASP обязаны получать, хранить и предоставлять информацию о инициаторе и бенефициаре, связанной с переводами виртуальных активов, для выявления подозрительных операций, принятия мер по замораживанию и запрета на сделки с лицами и организациями, подпадающими под санкции.
Это правило требует, чтобы связанные обязательства были выполнены до начала транзакции в блокчейне, что означает, что у нас впервые есть возможность остановить потенциальные незаконные или санкционированные транзакции до того, как они попадут в блокчейн.
Два. Необходимость правила путешествий и его глобальное применение
С учетом того, что цифровые активы и технологии шифрования становятся важной частью финансовой отрасли, глобальные регулирующие органы считают необходимым внедрить более строгие требования к регулированию. Основные три причины внедрения Правила путешествий:
Защита инвесторов, снижение риска контакта с неконформными средствами или вовлечения в отмывание денег.
Снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма
Повышение способности предприятия управлять рисками контрагентов
Глобальное применение:
Правило путешествий внедряется по всему миру, что является результатом федеральных рекомендаций. Азиатско-Тихоокеанский регион является лидером в принятии Правила путешествий, Сингапур, Япония и Южная Корея - это одни из первых стран, внедривших его. В последнее время уровень внедрения в Европе и на Ближнем Востоке также значительно возрос.
За последние 6 месяцев уровень внедрения Travel Rule значительно увеличился, и все больше бирж соблюдают или находятся в процессе соблюдения. Эта тенденция в основном обусловлена вниманием регулирующих органов, что, в свою очередь, повлияло на принятие со стороны неплатежных учреждений.
По сравнению с одним-двумя годами ранее, приемлемость требований регулирования, таких как Travel Rule, в отрасли значительно возросла, а сопротивление при внедрении новых процессов стало снижаться. Объем создания информации по Travel Rule и коэффициент ответа значительно увеличились.
Три. Требования Travel Rule в Гонконге и вызовы его реализации
Гонконг требует от поставщиков услуг виртуальных активов соблюдать Правило путешествий с 1 июня. Конкретные требования включают:
При сумме сделки свыше 8,000 гонконгских долларов необходимо передавать более полную информацию о инициаторе.
Если получающий VASP не получил необходимую информацию о Правиле Путешествия, он должен запросить у инициирующего VASP предоставление этой информации. Если информация по-прежнему не предоставлена, следует рассмотреть возможность прекращения или ограничения деловых отношений.
Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга предоставила подробные рекомендации по тому, как VASP проводить дью-дилидженс контрагентов.
Биржа должна проверять право собственности на аккаунт или кошелек при торговле с самоуправляемым кошельком.
Вызовы, с которыми сталкивается реализация:
Проблема "периода восхода солнца": различные юрисдикции по-разному определяют время внедрения Правила путешествий, что приводит к тому, что соответствующие VASP могут не иметь возможности проводить соответствующие сделки с контрагентами, у которых Правило путешествий еще не внедрено.
Отсутствие взаимной совместимости между соглашениями Travel Rule особенно заметно в закрытых сетях.
Несмотря на эти вызовы, со временем, я верю, что эти проблемы будут решены. Полная реализация Правила путешествий значительно повысит прозрачность и безопасность криптовалютных сделок, заложив основу для долгосрочного здорового развития отрасли.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
12 Лайков
Награда
12
5
Поделиться
комментарий
0/400
ZKSherlock
· 20ч назад
Регулирование будет только ужесточаться
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirDropMissed
· 20ч назад
Ну, пора было уж проверить его строго.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AllInAlice
· 20ч назад
Регулирование хоть и жесткое, но все равно оптимистично смотрим
Правило путешествий вводит новые стандарты торговли шифрованием, что значительно увеличивает уровень принятия по всему миру.
Правило путешествия: новые нормы для шифрования валютных операций
Отрасль виртуальных активов сталкивается с более строгими требованиями к регулированию, среди которых правило Travel Rule стало важной частью рамок по противодействию отмыванию денег и соблюдению норм. В данной статье будет подробно рассмотрено понятие Travel Rule, его значение и реализация в глобальном масштабе.
Один. Суть Travel Rule и его связь с борьбой с отмыванием денег
Основная цель Правила путешествий заключается в повышении прозрачности блокчейн-транзакций, связывая цепочные транзакции с реальными сущностями и личностями, чтобы более эффективно контролировать отмывание денег, финансирование терроризма и риски контрагентов.
Хотя характеристика "анонимности" блокчейна использовалась некоторыми финансовыми преступниками, это не является сутью технологии блокчейн. Условием, при котором регуляторы допускают технологии блокчейн в свою систему регулирования, является то, что соответствующие платформы должны соответствовать основным принципам регулирования, включая понимание идентичности клиентов ( KYC ), предотвращение манипуляций на рынке и так далее. Правило Travel требует дальнейшего понимания идентичности обеих сторон сделки, что разрушает полностью анонимные характеристики.
До выхода руководящих принципов Travel Rule в 2019 году поставщики услуг виртуальных активов (VASP) были обязаны только контролировать своих клиентов через процесс KYC. Это привело к тому, что VASP было трудно узнать о контрагентах при отправке транзакций на другие платформы, что увеличивало риск контрагента и риск вовлечения в незаконную деятельность.
Введение Правила путешествий направлено на решение этой проблемы. Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) установила, что VASP обязаны получать, хранить и предоставлять информацию о инициаторе и бенефициаре, связанной с переводами виртуальных активов, для выявления подозрительных операций, принятия мер по замораживанию и запрета на сделки с лицами и организациями, подпадающими под санкции.
Это правило требует, чтобы связанные обязательства были выполнены до начала транзакции в блокчейне, что означает, что у нас впервые есть возможность остановить потенциальные незаконные или санкционированные транзакции до того, как они попадут в блокчейн.
Два. Необходимость правила путешествий и его глобальное применение
С учетом того, что цифровые активы и технологии шифрования становятся важной частью финансовой отрасли, глобальные регулирующие органы считают необходимым внедрить более строгие требования к регулированию. Основные три причины внедрения Правила путешествий:
Глобальное применение:
Правило путешествий внедряется по всему миру, что является результатом федеральных рекомендаций. Азиатско-Тихоокеанский регион является лидером в принятии Правила путешествий, Сингапур, Япония и Южная Корея - это одни из первых стран, внедривших его. В последнее время уровень внедрения в Европе и на Ближнем Востоке также значительно возрос.
За последние 6 месяцев уровень внедрения Travel Rule значительно увеличился, и все больше бирж соблюдают или находятся в процессе соблюдения. Эта тенденция в основном обусловлена вниманием регулирующих органов, что, в свою очередь, повлияло на принятие со стороны неплатежных учреждений.
По сравнению с одним-двумя годами ранее, приемлемость требований регулирования, таких как Travel Rule, в отрасли значительно возросла, а сопротивление при внедрении новых процессов стало снижаться. Объем создания информации по Travel Rule и коэффициент ответа значительно увеличились.
Три. Требования Travel Rule в Гонконге и вызовы его реализации
Гонконг требует от поставщиков услуг виртуальных активов соблюдать Правило путешествий с 1 июня. Конкретные требования включают:
При сумме сделки свыше 8,000 гонконгских долларов необходимо передавать более полную информацию о инициаторе.
Если получающий VASP не получил необходимую информацию о Правиле Путешествия, он должен запросить у инициирующего VASP предоставление этой информации. Если информация по-прежнему не предоставлена, следует рассмотреть возможность прекращения или ограничения деловых отношений.
Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга предоставила подробные рекомендации по тому, как VASP проводить дью-дилидженс контрагентов.
Биржа должна проверять право собственности на аккаунт или кошелек при торговле с самоуправляемым кошельком.
Вызовы, с которыми сталкивается реализация:
Проблема "периода восхода солнца": различные юрисдикции по-разному определяют время внедрения Правила путешествий, что приводит к тому, что соответствующие VASP могут не иметь возможности проводить соответствующие сделки с контрагентами, у которых Правило путешествий еще не внедрено.
Отсутствие взаимной совместимости между соглашениями Travel Rule особенно заметно в закрытых сетях.
Несмотря на эти вызовы, со временем, я верю, что эти проблемы будут решены. Полная реализация Правила путешествий значительно повысит прозрачность и безопасность криптовалютных сделок, заложив основу для долгосрочного здорового развития отрасли.