В условиях ужесточающегося финансового регулирования многие люди, возможно, еще не сталкивались с ситуацией, когда их банковская карта была заморожена, неконтактные транзакции ограничены или средства находятся под контролем. Однако это не означает, что вы в безопасности, это всего лишь говорит о том, что буря еще не пришла.
Недавние обновления в регулировании не произошли случайно. Сообщается, что было обнаружено 780 000 следов разрывов карт, 230 000 человек подверглись расследованию, список с двумя картами быстро расширился, и даже некоторые невиновные люди были включены в сферу финансового контроля. Если вы все еще используете устаревшие способы управления финансами, рано или поздно вы столкнетесь с проблемами.
Стоит отметить, что средства в криптовалюте не являются полностью анонимными. Банки и регулирующие органы давно начали обращать внимание на эту сферу. Большинство потоков средств криптобирж находятся под пристальным контролем регуляторов, а фиатные каналы бирж часто подвергаются мерам контроля рисков. Многие считают, что с ними "ничего не случилось", но на самом деле это может быть просто вопрос времени.
Банковская система управления рисками обычно срабатывает на основе следующих факторов: неясный источник средств, высокочастотная торговая деятельность и аномальные маршруты перевода. Как только система срабатывает, банк может принять меры, такие как телефонная проверка, заморозка счета, проведение отчета о должной осмотрительности, а даже и сообщение в центральный банк. Более того, стоит быть осторожным, так как даже если с вашим счетом все в порядке, частые транзакции с высокорискованными счетами могут также привести к последствиям.
Чтобы обеспечить безопасность средств, вот несколько основных принципов:
1. Запрещено принимать средства от незнакомцев, убедитесь, что личность отправителя ясна. 2. Если вы ведете бизнес, пожалуйста, используйте корпоративный счет, избегайте использования личных банковских карт для получения платежей. 3. Для высокорисковых отраслей (таких как цветы, табак и алкоголь, предметы роскоши, подержанные предметы роскоши, службы такси по вызову и т.д.) необходимо получать платежи только по реальным именам. 4. При торговле высокоценными товарами обязательно проверьте, совпадает ли плательщик с получателем. 5. Отказаться от связи с любыми незаконными платформами, сайтами азартных игр или внебиржевыми платформами виртуальных валют. 6. Избегайте участия в любых формах накрутки заказов или отмывания денег через кредиты. 7. Помните, что наибольший риск при использовании банковской карты заключается в получении средств от незнакомых людей.
В текущей ситуации осторожность и соблюдение норм являются ключевыми для защиты своих финансовых интересов. Адаптируясь к новой финансовой среде и соблюдая соответствующие законы, можно сохранить свою финансовую свободу в эту полную вызовов эпоху.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
В условиях ужесточающегося финансового регулирования многие люди, возможно, еще не сталкивались с ситуацией, когда их банковская карта была заморожена, неконтактные транзакции ограничены или средства находятся под контролем. Однако это не означает, что вы в безопасности, это всего лишь говорит о том, что буря еще не пришла.
Недавние обновления в регулировании не произошли случайно. Сообщается, что было обнаружено 780 000 следов разрывов карт, 230 000 человек подверглись расследованию, список с двумя картами быстро расширился, и даже некоторые невиновные люди были включены в сферу финансового контроля. Если вы все еще используете устаревшие способы управления финансами, рано или поздно вы столкнетесь с проблемами.
Стоит отметить, что средства в криптовалюте не являются полностью анонимными. Банки и регулирующие органы давно начали обращать внимание на эту сферу. Большинство потоков средств криптобирж находятся под пристальным контролем регуляторов, а фиатные каналы бирж часто подвергаются мерам контроля рисков. Многие считают, что с ними "ничего не случилось", но на самом деле это может быть просто вопрос времени.
Банковская система управления рисками обычно срабатывает на основе следующих факторов: неясный источник средств, высокочастотная торговая деятельность и аномальные маршруты перевода. Как только система срабатывает, банк может принять меры, такие как телефонная проверка, заморозка счета, проведение отчета о должной осмотрительности, а даже и сообщение в центральный банк. Более того, стоит быть осторожным, так как даже если с вашим счетом все в порядке, частые транзакции с высокорискованными счетами могут также привести к последствиям.
Чтобы обеспечить безопасность средств, вот несколько основных принципов:
1. Запрещено принимать средства от незнакомцев, убедитесь, что личность отправителя ясна.
2. Если вы ведете бизнес, пожалуйста, используйте корпоративный счет, избегайте использования личных банковских карт для получения платежей.
3. Для высокорисковых отраслей (таких как цветы, табак и алкоголь, предметы роскоши, подержанные предметы роскоши, службы такси по вызову и т.д.) необходимо получать платежи только по реальным именам.
4. При торговле высокоценными товарами обязательно проверьте, совпадает ли плательщик с получателем.
5. Отказаться от связи с любыми незаконными платформами, сайтами азартных игр или внебиржевыми платформами виртуальных валют.
6. Избегайте участия в любых формах накрутки заказов или отмывания денег через кредиты.
7. Помните, что наибольший риск при использовании банковской карты заключается в получении средств от незнакомых людей.
В текущей ситуации осторожность и соблюдение норм являются ключевыми для защиты своих финансовых интересов. Адаптируясь к новой финансовой среде и соблюдая соответствующие законы, можно сохранить свою финансовую свободу в эту полную вызовов эпоху.