В то время как рынок виртуальных активов на Тайване стремительно развивается, требования регуляторов к предотвращению отмывания денег становятся все более строгими. На днях компания San Chuan Token Co., Ltd. была оштрафована на 1,5 миллиона новых тайваньских долларов Комиссией по финансовому надзору Тайваня (FSC) за несколько упущений в проверке клиентов (KYC) и мониторинге сделок. Этот инцидент подчеркивает постоянные вызовы, с которыми сталкиваются поставщики услуг виртуальных активов (VASP) в вопросах соблюдения законодательства.
Комиссия по финансовым услугам Тайваня в своем объявлении от 29 июля сообщила, что компания SanChuan Token (оператор биржи BitStreetX) нарушила несколько положений Закона о предотвращении отмывания денег. Это наказание является результатом специальной проверки, проведенной в конце 2024 года, которая выявила явные недостатки в таких ключевых аспектах, как проверка клиентов, мониторинг сделок и хранение записей.
В частности, нарушения, связанные с токенами Санчжуан, включают: отсутствие получения имен управляющих должностных лиц юридических лиц в соответствии с требованиями; недостаточное подтверждение источников богатства и средств высокорисковых клиентов; одобрение повышения лимитов на ввод и вывод новых тайваньских долларов без достаточной оценки финансовых возможностей клиента; отсутствие включения IP-адресов клиентов в сферу мониторинга сделок; ненадлежащее хранение дат закрытия дел по подозрительным транзакционным предупреждениям; а также несоответствие информации о транзакциях, записанной в учетной системе, фактическому положению дел и т.д.
Этот инцидент не является единичным случаем. Оглядываясь на прошлый год, более шести связанных с виртуальными активами компаний уже были подвергнуты наказаниям за аналогичные проблемы с соответствием. Эта серия мер наказания отражает растущие требования тайваньских регуляторов к соответствию в индустрии виртуальных активов и подчеркиваетChallenges, с которыми сталкиваются VASP при адаптации к этим требованиям.
Для всей отрасли эти случаи прозвучали как тревожный сигнал. Провайдеры услуг виртуальных активов должны уделять больше внимания и улучшать свои системы Соответствия, особенно в таких областях, как проверка клиентов, мониторинг сделок и управление данными. В то же время это также отражает усилия регулирующих органов по балансировке инноваций и контроля рисков, чтобы обеспечить здоровое развитие рынка виртуальных активов.
С развитием рынка виртуальных активов можно ожидать, что требования к регулированию будут становиться все более детализированными и строгими. Для VASP активное усиление соответствия не только необходимо для выполнения требований регуляторов, но и является ключом к завоеванию доверия пользователей и достижению долгосрочного устойчивого развития.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
В то время как рынок виртуальных активов на Тайване стремительно развивается, требования регуляторов к предотвращению отмывания денег становятся все более строгими. На днях компания San Chuan Token Co., Ltd. была оштрафована на 1,5 миллиона новых тайваньских долларов Комиссией по финансовому надзору Тайваня (FSC) за несколько упущений в проверке клиентов (KYC) и мониторинге сделок. Этот инцидент подчеркивает постоянные вызовы, с которыми сталкиваются поставщики услуг виртуальных активов (VASP) в вопросах соблюдения законодательства.
Комиссия по финансовым услугам Тайваня в своем объявлении от 29 июля сообщила, что компания SanChuan Token (оператор биржи BitStreetX) нарушила несколько положений Закона о предотвращении отмывания денег. Это наказание является результатом специальной проверки, проведенной в конце 2024 года, которая выявила явные недостатки в таких ключевых аспектах, как проверка клиентов, мониторинг сделок и хранение записей.
В частности, нарушения, связанные с токенами Санчжуан, включают: отсутствие получения имен управляющих должностных лиц юридических лиц в соответствии с требованиями; недостаточное подтверждение источников богатства и средств высокорисковых клиентов; одобрение повышения лимитов на ввод и вывод новых тайваньских долларов без достаточной оценки финансовых возможностей клиента; отсутствие включения IP-адресов клиентов в сферу мониторинга сделок; ненадлежащее хранение дат закрытия дел по подозрительным транзакционным предупреждениям; а также несоответствие информации о транзакциях, записанной в учетной системе, фактическому положению дел и т.д.
Этот инцидент не является единичным случаем. Оглядываясь на прошлый год, более шести связанных с виртуальными активами компаний уже были подвергнуты наказаниям за аналогичные проблемы с соответствием. Эта серия мер наказания отражает растущие требования тайваньских регуляторов к соответствию в индустрии виртуальных активов и подчеркиваетChallenges, с которыми сталкиваются VASP при адаптации к этим требованиям.
Для всей отрасли эти случаи прозвучали как тревожный сигнал. Провайдеры услуг виртуальных активов должны уделять больше внимания и улучшать свои системы Соответствия, особенно в таких областях, как проверка клиентов, мониторинг сделок и управление данными. В то же время это также отражает усилия регулирующих органов по балансировке инноваций и контроля рисков, чтобы обеспечить здоровое развитие рынка виртуальных активов.
С развитием рынка виртуальных активов можно ожидать, что требования к регулированию будут становиться все более детализированными и строгими. Для VASP активное усиление соответствия не только необходимо для выполнения требований регуляторов, но и является ключом к завоеванию доверия пользователей и достижению долгосрочного устойчивого развития.