Платформа торговли цифровыми деньгами в условиях нехватки контроля рисков: вызовы и меры
Риск как иностранная концепция происходит от итальянского слова "RISQUE", изначально обозначающего объективную опасность в природе. В современном обществе риск больше проявляется как выбор, а не судьба, и его степень зависит от нашей свободы выбора.
Финансовый историк Питер Бернс в своем классическом произведении по управлению рисками указывает, что подъемы и падения компаний, колебания на фондовом рынке, войны и экономические депрессии, хотя и повторяются, всегда происходят в моменты, когда люди не готовы к ним.
Управление рисками является одним из ключевых элементов финансов, особенно важно для бирж, предоставляющих ликвидность на рынке цифровых денег. Платформа торговли цифровыми валютами объединяет в себе множество функций, таких как хранение активов, сопоставление сделок, клиринг и публикация информации, одновременно сочетая характеристики брокеров, фондов и других учреждений, что делает её многофункциональным финансовым центром.
Согласие нескольких руководителей по управлению рисками на ведущих торговых платформах заключается в том, что в блокчейн-индустрии существует явная проблема нехватки управления рисками. Это приводит к таким трагедиям в отрасли, как кража токенов с бирж. Эффективное управление рисками становится ключевым вопросом, который необходимо постоянно учитывать всей индустрии.
Разнообразие рисков
Наиболее значительным и труднопреодолимым риском для криптовалютного рынка является системный риск, вызванный политикой. Изменения в регуляторной политике напрямую влияют на колебания всего рынка.
Участники рынка могут контролировать несистемный риск, включая:
Технические риски: связаны с безопасностью и стабильностью системы
Риск ликвидности: актив не может быть быстро продан по разумной цене
Риски доверия: невозможность своевременно выполнить операции по выводу средств, переводу и т.д.
Моральный риск: стремление к максимизации собственных интересов за счет интересов инвесторов
Отдел контроля рисков занимает важное место на платформе, постоянно мониторя ликвидность, арбитраж, аномалии в учетных записях и другие виды рисковых проектов, поддерживая тесные связи с другими отделами.
Тем не менее, отрасль все еще находится на этапе быстрого развития, и управление рисками в определенной степени будет сдерживать скорость развития. В настоящее время многие малые и средние торговые платформы все еще недостаточно осведомлены о рисках, и на физическом, системном и управленческом уровнях наблюдаются явные недостатки.
Если индустрия блокчейна хочет выйти на мейнстрим, торговая платформа, находящаяся в центре отрасли, должна должным образом решить проблему "потерь в управлении рисками".
Безопасность активов: основная цель управления рисками
В 2019 году общая стоимость украденных активов на платформах торговли цифровой валютой составила 283 миллиона долларов. Хотя с момента знаменитого инцидента в Мэньтоуго прошло почти 6 лет, явление "исчезновения" цифровых денег все еще время от времени имеет место, и вопросы безопасности активов по-прежнему волнуют специалистов в этой области.
Чтобы справиться с этой проблемой, некоторые ведущие торговые платформы предприняли ряд мер:
Создание строгой финансовой аудиторской системы и системы мониторинга в реальном времени с предупреждениями
Реализация разделения горячих и холодных кошельков и использование аппаратного кошелька
Создание механизма предварительного возмещения для пользователей
Создание фонда защиты пользователей
Укрепление实时 и批量对账
Отслеживание адреса блокчейна
Оснащение профессиональными клиентскими службами и экспертами по управлению рисками для анализа рисков активов пользователей
Усиление образовательной работы по управлению рисками для пользователей
Хранение активов рассматривается как важный способ обеспечения безопасности активов и ключевой этап перехода традиционных финансов в блокчейн-индустрию. Для малых и средних блокчейн-компаний с ограниченными техническими возможностями привлечение сторонних услуг хранения и покупка соответствующей страховки могут эффективно повысить уровень безопасности хранения активов.
Помимо внешних факторов, моральный риск самой платформы также является ключевым аспектом безопасности активов. Эксперты отрасли рекомендуют платформе стремиться к максимальной открытости и прозрачности, приглашая коллег для контроля, чтобы уменьшить вероятность несанкционированного использования активов клиентов.
Комплаенс и управление рисками: устранение неопределенности
Столкнувшись с многочисленными неопределенностями, цифровые деньги платформы активно принимают регуляцию и соблюдение норм, что становится необходимым выбором для снижения политических и юридических рисков. В настоящее время ведущие платформы для торговли цифровой валютой уже создали систему соблюдения норм и управления рисками, охватывающую до, во время и после.
Некоторые конкретные практики платформы включают:
Создание стандартизированной системы KYC/AML по борьбе с отмыванием денег
Установить строгие принципы открытия счетов и стандарты предварительной проверки
Получить соответствующую финансовую лицензию и пройти регулирование
Распределение рисков соблюдения через дистрибутивную операцию
Сотрудничество с несколькими компаниями, занимающимися соблюдением AML/KYC по всему миру
Создание специализированного отдела по соблюдению требований, отвечающего за внутренний аудит и руководство по управлению рисками
Обеспечить наличие юридического внутреннего контроля для предоставления профессиональных юридических консультаций
Технический риск-менеджмент: создание защитной линии безопасности платформы
Технические проблемы безопасности являются одной из самых распространенных трудностей в управлении рисками на торговых платформах, и даже ведущие платформы не могут полностью избежать их. Например, недавно несколько известных бирж стали жертвами атак DDoS, что привело к кратковременному отключению.
Чтобы справиться с техническими рисками, различные платформы приняли разные меры:
Реализация количественного мониторинга рыночных рисков и автоматического хеджирования стратегий для всех бизнесов
Создание системы кибербезопасности, соблюдения норм, защиты личных данных и технологического управления рисками в соответствии со стандартами регулирующих органов
Нанять ведущую международную компанию для консультаций по ИТ-аудиту
Запуск системы управления рисками на основе больших данных в блокчейн-индустрии
Создание моделей вычисления данных в реальном времени и онлайн-моделей машинного обучения для интеллектуального обнаружения рисков
Внутренний контроль рисков: ключ, который нельзя игнорировать
Данные показывают, что почти 2/3 проблем с кибербезопасностью вызваны небрежностью или злоупотреблением со стороны внутренних сотрудников. Поэтому управление безопасностью внутри блокчейн-компаний важнее, чем внешняя защита.
Все платформы обычно принимают следующие меры в области внутреннего контроля рисков:
Стандартизировать внутренние процессы
Четкое распределение обязанностей и управление полномочиями
Проводить регулярные аудиты
Реализация минимального управления правами на информацию
Создание системы комитета по управлению рисками и рамки обработки инцидентов безопасности
Проведение обучения сотрудников по управлению рисками и тестирования "ловли рыбы"
Внедрение "модели нулевого доверия", проверка каждого действия
Заимствование опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых денег могут быть выше, чем в традиционных финансах, что в основном связано с высокой волатильностью рынка цифровых валют и большей анонимностью блокчейн-платежей. Поэтому блокчейн-индустрия должна заимствовать опыт традиционных финансов и интернета, одновременно исследуя, как эффективно использовать информацию на блокчейне для принятия решений по управлению рисками.
Эксперты отрасли рекомендуют, что зрелая структура отрасли должна реализовать разделение торговли и активов, при этом разные субъекты должны отвечать за расчеты, клиринг и хранение активов, а все стороны должны совместно проверять все счета.
Однако в настоящее время инвестиции в безопасность цифровых валютных бирж все еще нуждаются в улучшении. Исследования показывают, что среднее количество сотрудников команды безопасности биржи составляет всего 13% от общего числа, а бюджет на безопасность составляет лишь 17%. Учитывая прибыльность и потенциал роста платформы цифровых валют, увеличение инвестиций в управление рисками, привлечение высококвалифицированных специалистов по управлению рисками и создание более совершенной системы управления рисками будет долгосрочной стратегией.
Как сказал один из экспертов отрасли, инвестиции в управление рисками можно рассматривать как альтернативные издержки. Чем строже управление рисками, тем больше ресурсов требуется, и тем больше бизнес-возможностей может быть упущено, но в то же время это также снижает риск потерь активов. Для компаний, ценящих репутацию в отрасли и долгосрочные интересы, усиление защиты активов клиентов станет неизбежным выбором.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
18 Лайков
Награда
18
6
Поделиться
комментарий
0/400
StakeWhisperer
· 07-30 07:44
Давным-давно следовало привести в порядок.
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenCreatorOP
· 07-29 23:28
Регулирование не помогает, как ни говори, все равно кто-то попадается на мошенничество.
Посмотреть ОригиналОтветить0
FUD_Vaccinated
· 07-29 23:22
Кто спасёт меня, эти неудачники?
Посмотреть ОригиналОтветить0
metaverse_hermit
· 07-29 23:21
Смертельная ловушка управляет одиночеством
Посмотреть ОригиналОтветить0
FloorPriceNightmare
· 07-29 23:20
Снова пустая болтовня по старой схеме
Посмотреть ОригиналОтветить0
GateUser-26d7f434
· 07-29 23:09
Говорит так, как будто хорошо разбирается в управлении рисками.
Вызовы и меры по устранению недостатков в системе управления рисками на платформах торговли цифровой валютой
Платформа торговли цифровыми деньгами в условиях нехватки контроля рисков: вызовы и меры
Риск как иностранная концепция происходит от итальянского слова "RISQUE", изначально обозначающего объективную опасность в природе. В современном обществе риск больше проявляется как выбор, а не судьба, и его степень зависит от нашей свободы выбора.
Финансовый историк Питер Бернс в своем классическом произведении по управлению рисками указывает, что подъемы и падения компаний, колебания на фондовом рынке, войны и экономические депрессии, хотя и повторяются, всегда происходят в моменты, когда люди не готовы к ним.
Управление рисками является одним из ключевых элементов финансов, особенно важно для бирж, предоставляющих ликвидность на рынке цифровых денег. Платформа торговли цифровыми валютами объединяет в себе множество функций, таких как хранение активов, сопоставление сделок, клиринг и публикация информации, одновременно сочетая характеристики брокеров, фондов и других учреждений, что делает её многофункциональным финансовым центром.
Согласие нескольких руководителей по управлению рисками на ведущих торговых платформах заключается в том, что в блокчейн-индустрии существует явная проблема нехватки управления рисками. Это приводит к таким трагедиям в отрасли, как кража токенов с бирж. Эффективное управление рисками становится ключевым вопросом, который необходимо постоянно учитывать всей индустрии.
Разнообразие рисков
Наиболее значительным и труднопреодолимым риском для криптовалютного рынка является системный риск, вызванный политикой. Изменения в регуляторной политике напрямую влияют на колебания всего рынка.
Участники рынка могут контролировать несистемный риск, включая:
Отдел контроля рисков занимает важное место на платформе, постоянно мониторя ликвидность, арбитраж, аномалии в учетных записях и другие виды рисковых проектов, поддерживая тесные связи с другими отделами.
Тем не менее, отрасль все еще находится на этапе быстрого развития, и управление рисками в определенной степени будет сдерживать скорость развития. В настоящее время многие малые и средние торговые платформы все еще недостаточно осведомлены о рисках, и на физическом, системном и управленческом уровнях наблюдаются явные недостатки.
Если индустрия блокчейна хочет выйти на мейнстрим, торговая платформа, находящаяся в центре отрасли, должна должным образом решить проблему "потерь в управлении рисками".
Безопасность активов: основная цель управления рисками
В 2019 году общая стоимость украденных активов на платформах торговли цифровой валютой составила 283 миллиона долларов. Хотя с момента знаменитого инцидента в Мэньтоуго прошло почти 6 лет, явление "исчезновения" цифровых денег все еще время от времени имеет место, и вопросы безопасности активов по-прежнему волнуют специалистов в этой области.
Чтобы справиться с этой проблемой, некоторые ведущие торговые платформы предприняли ряд мер:
Хранение активов рассматривается как важный способ обеспечения безопасности активов и ключевой этап перехода традиционных финансов в блокчейн-индустрию. Для малых и средних блокчейн-компаний с ограниченными техническими возможностями привлечение сторонних услуг хранения и покупка соответствующей страховки могут эффективно повысить уровень безопасности хранения активов.
Помимо внешних факторов, моральный риск самой платформы также является ключевым аспектом безопасности активов. Эксперты отрасли рекомендуют платформе стремиться к максимальной открытости и прозрачности, приглашая коллег для контроля, чтобы уменьшить вероятность несанкционированного использования активов клиентов.
Комплаенс и управление рисками: устранение неопределенности
Столкнувшись с многочисленными неопределенностями, цифровые деньги платформы активно принимают регуляцию и соблюдение норм, что становится необходимым выбором для снижения политических и юридических рисков. В настоящее время ведущие платформы для торговли цифровой валютой уже создали систему соблюдения норм и управления рисками, охватывающую до, во время и после.
Некоторые конкретные практики платформы включают:
Технический риск-менеджмент: создание защитной линии безопасности платформы
Технические проблемы безопасности являются одной из самых распространенных трудностей в управлении рисками на торговых платформах, и даже ведущие платформы не могут полностью избежать их. Например, недавно несколько известных бирж стали жертвами атак DDoS, что привело к кратковременному отключению.
Чтобы справиться с техническими рисками, различные платформы приняли разные меры:
Внутренний контроль рисков: ключ, который нельзя игнорировать
Данные показывают, что почти 2/3 проблем с кибербезопасностью вызваны небрежностью или злоупотреблением со стороны внутренних сотрудников. Поэтому управление безопасностью внутри блокчейн-компаний важнее, чем внешняя защита.
Все платформы обычно принимают следующие меры в области внутреннего контроля рисков:
Заимствование опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых денег могут быть выше, чем в традиционных финансах, что в основном связано с высокой волатильностью рынка цифровых валют и большей анонимностью блокчейн-платежей. Поэтому блокчейн-индустрия должна заимствовать опыт традиционных финансов и интернета, одновременно исследуя, как эффективно использовать информацию на блокчейне для принятия решений по управлению рисками.
Эксперты отрасли рекомендуют, что зрелая структура отрасли должна реализовать разделение торговли и активов, при этом разные субъекты должны отвечать за расчеты, клиринг и хранение активов, а все стороны должны совместно проверять все счета.
Однако в настоящее время инвестиции в безопасность цифровых валютных бирж все еще нуждаются в улучшении. Исследования показывают, что среднее количество сотрудников команды безопасности биржи составляет всего 13% от общего числа, а бюджет на безопасность составляет лишь 17%. Учитывая прибыльность и потенциал роста платформы цифровых валют, увеличение инвестиций в управление рисками, привлечение высококвалифицированных специалистов по управлению рисками и создание более совершенной системы управления рисками будет долгосрочной стратегией.
Как сказал один из экспертов отрасли, инвестиции в управление рисками можно рассматривать как альтернативные издержки. Чем строже управление рисками, тем больше ресурсов требуется, и тем больше бизнес-возможностей может быть упущено, но в то же время это также снижает риск потерь активов. Для компаний, ценящих репутацию в отрасли и долгосрочные интересы, усиление защиты активов клиентов станет неизбежным выбором.