Исследование новой парадигмы финансового управления DeFi: сможет ли Glider изменить ландшафт отрасли?
16 апреля Glider завершила финансирование в размере 4 миллиона долларов, которое возглавил один из стартап-акселераторов. Glider смогла занять место в сложной, но на первый взгляд простой области инвестиции в блокчейн благодаря таким технологиям, как Intent и LLM. Однако Децентрализованные финансы действительно нуждаются в переработке, чтобы упростить инвестиционные барьеры.
Эра DeFi, как конструктор Лего, уже прошла, наступает эпоха безопасного управления капиталом.
Прошлое: ранние попытки не увенчались успехом
Glider начался в конце 2023 года как внутренний стартап одной компании, первоначальная форма которого - Onchain Bots, то есть комбинация различных операций, упрощающих пользователям инвестиции и использование.
Помощь пользователям в управлении финансами всегда была долгосрочным бизнесом, будь то традиционные финансы или Децентрализованные финансы. В настоящее время Glider все еще находится на стадии внутренней разработки, и его общая концепция включает в себя:
Подключите существующие Децентрализованные финансы инструменты, включая лидеров и новые протоколы в различных секторах, для создания логики привлечения клиентов B2B2C с помощью API.
Позволяет пользователям разрабатывать инвестиционные стратегии, поддерживает обмен, упрощает следование за инвестициями, копирование сделок или коллективные инвестиции для получения более высокой прибыли.
С помощью AI Agent, LLM и абстракции намерений и цепочек, построить такой стек с технической точки зрения несложно, настоящим вызовом является управление трафиком и создание механизма доверия.
Обсуждение движения пользовательских средств всегда является чувствительной темой, что также является основной причиной того, что продукты на блокчейне еще не превзошли централизованные биржи. Большинство пользователей готовы принять децентрализованность в обмен на безопасность средств, но практически не принимают децентрализованность, которая увеличивает риски безопасности.
В 2020 году одна платформа получила инвестиции от учреждений, основной целью которой было помочь пользователям справляться с путаницей при использовании стратегий Децентрализованных финансов. Однако большинство пользователей не использовали эту платформу в долгосрочной перспективе. Стратегия доходности на блокчейне является открытым рынком, и частным инвесторам сложно конкурировать с китами по объему серверов и средств, что приводит к тому, что большая часть возможностей для получения дохода недоступна для розничных инвесторов.
По сравнению с нестабильностью доходов, вопросы безопасности и оптимизация стратегии оказываются на втором плане. В эпоху высокой доходности почти нет места для разумного управления финансами.
Сейчас: эра гражданских активов
ETF для богатых, ETS для розничных инвесторов.
Инструменты ETF могут не только функционировать на фондовом рынке, некоторые биржи пытались это сделать еще в 2021 году. С технической точки зрения, токенизация активов в конечном итоге привела к появлению парадигмы RWA.
Далее, как завершить ончейн-реализацию ETF инструментов стало центром внимания для стартапов. Расчет и демонстрация APY на одной платформе, а также постоянная работа на другой платформе, показывают, что рынок нуждается в этом.
Некоторые платформы строго говоря являются рынками стратегии продаж и демонстрации, с огромным количеством профессиональных, точно рассчитанных, решений стратегий на основе человеческого и ИИ-поддержки. Однако прозрачность в блокчейне приводит к тому, что никто не может по-настоящему скрыть эффективные стратегии от подражания и модификации, что в свою очередь вызывает гонку вооружений, в конечном итоге приводя к выравниванию доходности.
В конце концов, это превратилось в новую скучную игру "большая рыба ест маленькую".
Однако эти попытки так и не были стандартизированы и развились в проекты, которые переопределяют рынок.
Недавно я размышлял о том, что после завершения Meme Supercycle старая форма Децентрализованных финансов вряд ли возродится. Является ли достижение потолка в индустрии временным или постоянным?
Это связано с тем, является ли Web3 следующим шагом в развитии интернета или версией FinTech 2.0. Если это первое, то способы функционирования информационных и финансовых потоков человечества будут переосмыслены; если это второе, то некоторые существующие финансовые технологические компании могут оказаться в конце.
Из стратегии Glider видно, что доходы на блокчейне вскоре будут преобразованы в эпоху управления активами для обычных граждан. Как индексные фонды и 401(k) совместно создали долгосрочный бычий рынок на американских фондовых рынках, абсолютный объем средств и большое количество розничных инвесторов создадут огромный спрос на стабильный доход.
Это и есть значение следующего Децентрализованные финансы. Кроме Эфириума, есть и другие публичные цепочки, которые всё ещё должны нести инновации Интернета 3.0, и Децентрализованные финансы должны стать FinTech 2.0.
Glider добавляет поддержку ИИ, но начиная с ранних информационных платформ, через последующие попытки и до текущей стабильной работы, стабильный доход на блокчейне около 5% по-прежнему будет привлекать базовую аудиторию вне централизованных бирж.
Будущее: активы с процентным доходом на блокчейне
Криптовалютные продукты на сегодняшний день развились, и только некоторые из них действительно получили признание на рынке:
Биржа
Стейблкоин
Децентрализованные финансы
Публичная цепь
Другие типы продуктов, включая NFT и мем-криптовалюты, представляют собой лишь этапные модели выпуска активов, лишенные способности к устойчивому самосохранению.
Однако RWA начала укореняться и расти с 2022 года, особенно после некоторых значительных событий. Как сказал один из представителей отрасли, никого на самом деле не волнует децентрализация, а больше интересуют доходность и стабильность.
Даже если правительства не активно принимают биткойн и блокчейн, продуктовая и практическая реализация RWA ускоряется. Если традиционные финансы могут принять электронные и информационные технологии, то нет причин отказываться от блокчейна.
В этом цикле как сложные типы активов и источники, так и множество стратегий DeFi на блокчейне серьезно мешают пользователям централизованных бирж переходить на блокчейн. Не говоря уже о истинности массового принятия, по крайней мере, огромная ликвидность бирж может быть выведена.
Некоторый проект преобразует доходы от сборов в доходы на блокчейне с помощью альянса интересов;
Другой проект вводит бессрочные контракты на бирже через LP Token на блокчейн.
Оба этих примера доказывают, что ликвидность на блокчейне возможна, а RWA также подтверждает, что активы могут быть переведены на блокчейн. Сейчас это странный момент для индустрии: Ethereum считается неактивным, но на самом деле все переходят на блокчейн. В некотором смысле, толстые протоколы препятствуют развитию толстых приложений. Возможно, это последняя ночь перед тем, как публичные блокчейны вернутся к инфраструктуре, и сценарии применения засияют. Рассвет близок.
Помимо вышеупомянутых продуктов, некоторые инструменты для вычисления APY с открытым исходным кодом уже работают много лет, и некоторые платформы имеют свои особенности, демонстрируя APY проектной стороны. Акцент инструментов доходности с течением времени изменился и все больше сосредоточился на таких доходных активах, как YBS.
На данный момент, если такие инструменты увеличивают доверие к ИИ, они сталкиваются с проблемой распределения ответственности; если усиливается человеческое вмешательство, это снижает пользовательский опыт, что представляет собой дилемму.
Возможно, разделение информационных и денежных потоков, создание сообщества стратегий UGC, заставляющее проекты конкурировать друг с другом и приносящее выгоду розничным инвесторам, может быть достаточно хорошим выходом.
Заключение
Glider привлек внимание рынка из-за определенного инвестиционного учреждения, но долгосрочные проблемы в этой области все еще существуют. Проблемы с авторизацией и рисками, причем авторизация здесь касается не только кошельков и средств, но и способности ИИ удовлетворять человека. Если инвестиции ИИ окажутся убыточными, как будет распределена ответственность?
Этот мир все еще стоит исследовать, неизвестное, криптовалюта как общественное пространство разорванного мира, будет продолжать существовать.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
12 Лайков
Награда
12
8
Поделиться
комментарий
0/400
LiquiditySurfer
· 07-27 19:18
Не обращай внимания на эту ловушку! Столько кошельков погибло.
Децентрализованные финансы理财新纪元：Glider融资背后的行业变革与机遇
Исследование новой парадигмы финансового управления DeFi: сможет ли Glider изменить ландшафт отрасли?
16 апреля Glider завершила финансирование в размере 4 миллиона долларов, которое возглавил один из стартап-акселераторов. Glider смогла занять место в сложной, но на первый взгляд простой области инвестиции в блокчейн благодаря таким технологиям, как Intent и LLM. Однако Децентрализованные финансы действительно нуждаются в переработке, чтобы упростить инвестиционные барьеры.
Эра DeFi, как конструктор Лего, уже прошла, наступает эпоха безопасного управления капиталом.
Прошлое: ранние попытки не увенчались успехом
Glider начался в конце 2023 года как внутренний стартап одной компании, первоначальная форма которого - Onchain Bots, то есть комбинация различных операций, упрощающих пользователям инвестиции и использование.
Помощь пользователям в управлении финансами всегда была долгосрочным бизнесом, будь то традиционные финансы или Децентрализованные финансы. В настоящее время Glider все еще находится на стадии внутренней разработки, и его общая концепция включает в себя:
С помощью AI Agent, LLM и абстракции намерений и цепочек, построить такой стек с технической точки зрения несложно, настоящим вызовом является управление трафиком и создание механизма доверия.
Обсуждение движения пользовательских средств всегда является чувствительной темой, что также является основной причиной того, что продукты на блокчейне еще не превзошли централизованные биржи. Большинство пользователей готовы принять децентрализованность в обмен на безопасность средств, но практически не принимают децентрализованность, которая увеличивает риски безопасности.
В 2020 году одна платформа получила инвестиции от учреждений, основной целью которой было помочь пользователям справляться с путаницей при использовании стратегий Децентрализованных финансов. Однако большинство пользователей не использовали эту платформу в долгосрочной перспективе. Стратегия доходности на блокчейне является открытым рынком, и частным инвесторам сложно конкурировать с китами по объему серверов и средств, что приводит к тому, что большая часть возможностей для получения дохода недоступна для розничных инвесторов.
По сравнению с нестабильностью доходов, вопросы безопасности и оптимизация стратегии оказываются на втором плане. В эпоху высокой доходности почти нет места для разумного управления финансами.
Сейчас: эра гражданских активов
ETF для богатых, ETS для розничных инвесторов.
Инструменты ETF могут не только функционировать на фондовом рынке, некоторые биржи пытались это сделать еще в 2021 году. С технической точки зрения, токенизация активов в конечном итоге привела к появлению парадигмы RWA.
Далее, как завершить ончейн-реализацию ETF инструментов стало центром внимания для стартапов. Расчет и демонстрация APY на одной платформе, а также постоянная работа на другой платформе, показывают, что рынок нуждается в этом.
Некоторые платформы строго говоря являются рынками стратегии продаж и демонстрации, с огромным количеством профессиональных, точно рассчитанных, решений стратегий на основе человеческого и ИИ-поддержки. Однако прозрачность в блокчейне приводит к тому, что никто не может по-настоящему скрыть эффективные стратегии от подражания и модификации, что в свою очередь вызывает гонку вооружений, в конечном итоге приводя к выравниванию доходности.
В конце концов, это превратилось в новую скучную игру "большая рыба ест маленькую".
Однако эти попытки так и не были стандартизированы и развились в проекты, которые переопределяют рынок.
Недавно я размышлял о том, что после завершения Meme Supercycle старая форма Децентрализованных финансов вряд ли возродится. Является ли достижение потолка в индустрии временным или постоянным?
Это связано с тем, является ли Web3 следующим шагом в развитии интернета или версией FinTech 2.0. Если это первое, то способы функционирования информационных и финансовых потоков человечества будут переосмыслены; если это второе, то некоторые существующие финансовые технологические компании могут оказаться в конце.
Из стратегии Glider видно, что доходы на блокчейне вскоре будут преобразованы в эпоху управления активами для обычных граждан. Как индексные фонды и 401(k) совместно создали долгосрочный бычий рынок на американских фондовых рынках, абсолютный объем средств и большое количество розничных инвесторов создадут огромный спрос на стабильный доход.
Это и есть значение следующего Децентрализованные финансы. Кроме Эфириума, есть и другие публичные цепочки, которые всё ещё должны нести инновации Интернета 3.0, и Децентрализованные финансы должны стать FinTech 2.0.
Glider добавляет поддержку ИИ, но начиная с ранних информационных платформ, через последующие попытки и до текущей стабильной работы, стабильный доход на блокчейне около 5% по-прежнему будет привлекать базовую аудиторию вне централизованных бирж.
Будущее: активы с процентным доходом на блокчейне
Криптовалютные продукты на сегодняшний день развились, и только некоторые из них действительно получили признание на рынке:
Другие типы продуктов, включая NFT и мем-криптовалюты, представляют собой лишь этапные модели выпуска активов, лишенные способности к устойчивому самосохранению.
Однако RWA начала укореняться и расти с 2022 года, особенно после некоторых значительных событий. Как сказал один из представителей отрасли, никого на самом деле не волнует децентрализация, а больше интересуют доходность и стабильность.
Даже если правительства не активно принимают биткойн и блокчейн, продуктовая и практическая реализация RWA ускоряется. Если традиционные финансы могут принять электронные и информационные технологии, то нет причин отказываться от блокчейна.
В этом цикле как сложные типы активов и источники, так и множество стратегий DeFi на блокчейне серьезно мешают пользователям централизованных бирж переходить на блокчейн. Не говоря уже о истинности массового принятия, по крайней мере, огромная ликвидность бирж может быть выведена.
Оба этих примера доказывают, что ликвидность на блокчейне возможна, а RWA также подтверждает, что активы могут быть переведены на блокчейн. Сейчас это странный момент для индустрии: Ethereum считается неактивным, но на самом деле все переходят на блокчейн. В некотором смысле, толстые протоколы препятствуют развитию толстых приложений. Возможно, это последняя ночь перед тем, как публичные блокчейны вернутся к инфраструктуре, и сценарии применения засияют. Рассвет близок.
Помимо вышеупомянутых продуктов, некоторые инструменты для вычисления APY с открытым исходным кодом уже работают много лет, и некоторые платформы имеют свои особенности, демонстрируя APY проектной стороны. Акцент инструментов доходности с течением времени изменился и все больше сосредоточился на таких доходных активах, как YBS.
На данный момент, если такие инструменты увеличивают доверие к ИИ, они сталкиваются с проблемой распределения ответственности; если усиливается человеческое вмешательство, это снижает пользовательский опыт, что представляет собой дилемму.
Возможно, разделение информационных и денежных потоков, создание сообщества стратегий UGC, заставляющее проекты конкурировать друг с другом и приносящее выгоду розничным инвесторам, может быть достаточно хорошим выходом.
Заключение
Glider привлек внимание рынка из-за определенного инвестиционного учреждения, но долгосрочные проблемы в этой области все еще существуют. Проблемы с авторизацией и рисками, причем авторизация здесь касается не только кошельков и средств, но и способности ИИ удовлетворять человека. Если инвестиции ИИ окажутся убыточными, как будет распределена ответственность?
Этот мир все еще стоит исследовать, неизвестное, криптовалюта как общественное пространство разорванного мира, будет продолжать существовать.