Анализ "Правил освобождения от ответственности при выполнении банковских операций на форексе" Управления валютного контроля: уточнение правил и границ ответственности.
Глубина анализа правил «О дью дилиженте и освобождении от ответственности по банковским операциям с форекс» Управления валютного контроля: прояснение правил и полномочий
Внешнее управление выпустило 26 декабря «Правила о должной осмотрительности и освобождении от ответственности для банков в сфере форекса (экспериментальная версия)». Этот документ четко регламентирует границы ответственности банков и случаи освобождения от ответственности в сфере форекса. В данной статье мы глубоко проанализируем важное значение и ключевые моменты этих правил, чтобы помочь читателям понять правила и обязанности в сфере форекса.
Цель введения данного положения заключается в том, чтобы избежать чрезмерного регулирования и обеспечить финансовую стабильность. Это касается не только повседневной операционной деятельности банков, но и тесно связано с непосредственными интересами каждого трейдера.
Основные обязанности банка
Обязанности по добросовестному ведению бизнеса: банки обязаны в процессе осуществления форекс-операций выполнять обязанности по "изучению клиента, изучению бизнеса, проведению должной проверки" и внедрять эффективные меры управления рисками.
Обязанность по проверке в соответствии с правилами: проводить соблюдение требований по внешнеэкономической деятельности клиентов, таких как счета в форекс, поступления и выплаты средств, а также операции с валютой, строго в соответствии с правилами валютного контроля.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушений и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при выявлении рисков нарушения в процессе соблюдения международных общепринятых правил трансграничной деятельности необходимо незамедлительно сообщить в органы валютного контроля.
Обязанность сотрудничества в оценке жалобы: при проведении расследования Генеральной прокуратурой, если вы считаете, что это соответствует условиям освобождения от ответственности, необходимо своевременно заполнить и предоставить "Форму жалобы" и соответствующие доказательства.
Последствия за неисполнение обязательств
Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные штрафы. Эта ответственность основана на Законе о административных наказаниях Китайской Народной Республики и Положениях о валютном регулировании Китайской Народной Республики и не включает в себя такие меры, как беседы с валютным управлением для исправления ситуации, критическое обучение, предупреждения о рисках и т.д.
Высокий риск торговых операций
Рискованные сделки, о которых банки, скорее всего, сообщат, включают: подозрительная торговля, фиктивные инвестиции и финансирование, подпольные обменные пункты, транснациональные азартные игры, мошенничество с возвратом экспортных налогов, незаконная транснациональная финансовая деятельность с виртуальной валютой и т.д.
В торговле виртуальными валютами типичные характеристики высокочастотной и высокорисковой торговли включают:
Часто проводить пополнения, вывод средств, операции на спекуляциях
Комплексный путь движения средств, проходящий через несколько счетов или напрямую соединяющийся с зарубежной биржей.
Крупные переводы средств или дробление средств при зачислении, отсутствие разумного коммерческого фона
Источник и использование средств не соответствуют
Поток средств "неконвенциональный", отсутствует стандартная бизнес-поддержка
Средства проходят через несколько адресов кошельков или торговых платформ, в конечном итоге поступая на зарубежный счет или за границу на биржу.
Может осуществляться анонимная торговля через миксер
Крупные средства входят и выходят в короткие сроки, направляясь на несколько платформ или счетов
Группа высокорискованных трейдеров
Частые арбитражники: часто используют арбитражные возможности на рынке виртуальных валют, вовлекая большие суммы денег и частые сделки.
Анонимные трейдеры: используют сложные торговые пути для сокрытия направления денежных потоков, торгуя с помощью анонимных инструментов или в регионах с слабым регулированием.
Аномальные операции с капиталом: частый и крупный ввод и вывод средств на счету, не соответствующий личному финансовому состоянию, невозможность предоставить разумное объяснение сделок.
Ситуации, превышающие возможности проверки банка
Технические и ресурсные ограничения: если сделки с виртуальными валютами связаны с множеством анонимных зарубежных кошельков или осуществляются через децентрализованные торговые платформы, банкам сложно отслеживать истинное происхождение и направление средств.
Регулирование и прозрачность информации: из-за отсутствия единой международной регуляторной структуры банкам может быть сложно определить соответствие транзакций, затрагивающих несколько стран.
Торговля аномально сложна: например, если средства проходят через множество операций по смешиванию монет, переводятся через несколько "пустых" корпоративных счетов или связанных счетов, что приводит к крайне запутанному движению средств.
Обработка конфликтов между международными правилами и национальными положениями
Когда международные правила противоречат внутренним нормам, банки обычно предпочитают следовать внутренним нормам. Это связано с тем, что банки ведут бизнес на внутреннем рынке и должны соблюдать внутреннее законодательство для обеспечения стабильности финансового порядка.
Для трейдеров особенно важно уделять внимание этим потенциальным конфликтам. Прежде чем осуществлять сделки, следует внимательно ознакомиться с национальными нормативными актами и политиками, чтобы избежать ущерба своим интересам из-за конфликтов правил, а также осознавать, что банки могут отказать в проведении некоторых операций, которые на первый взгляд кажутся осуществимыми в соответствии с международными правилами, из-за требований соблюдения.
Роль трейдера в процессе обращения в банк
Когда банк подвергается проверке и подает апелляцию из-за нарушений, трейдеры могут играть следующие роли:
Содействие в расследовании: возможно, потребуется предоставить информацию, связанную с бизнесом, такую как торговые контракты, записи о денежных переводах и т. д., чтобы восстановить реальную ситуацию с транзакциями.
Потенциальная ответственность: предоставление доказательств связано с определенным риском. Если у предоставленных трейдером доказательств есть проблемы, это может повлиять на жалобу банка и даже привести к расследованию.
В целом, трейдеры должны проявлять осторожность в процессе подачи жалобы в банк, предоставляя достоверные доказательства для защиты своих и законных прав банка. Трейдеры, осуществляющие нормальные и законные сделки, должны сотрудничать с расследованием и предоставлять доказательства, что является выполнением гражданского долга и теоретически должно быть защищено законом. Однако если сама сделка нарушает правила, предоставленные доказательства могут раскрыть нарушение, что приведет к юридическим рискам.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
15 Лайков
Награда
15
6
Поделиться
комментарий
0/400
AirdropChaser
· 07-28 06:51
Эта политика выглядит довольно устрашающе, это просто борьба с мошенничеством.
Посмотреть ОригиналОтветить0
just_another_wallet
· 07-28 00:06
Как же скучно, банки все одинаковые, форекс, когда уже откроется рынок?
Посмотреть ОригиналОтветить0
GateUser-c802f0e8
· 07-25 09:50
Кажется, USDT снова будет большой памп.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ruggedNotShrugged
· 07-25 09:44
Еще одна куча словесных игр. Регулирование должно выигрывать еще больше.
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenVelocity
· 07-25 09:29
Регулирование снова ужесточилось, все в панике.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BearMarketSurvivor
· 07-25 09:29
Эта политика снова изменилась. Мусорная политика. Совсем нестабильная.
Анализ "Правил освобождения от ответственности при выполнении банковских операций на форексе" Управления валютного контроля: уточнение правил и границ ответственности.
Глубина анализа правил «О дью дилиженте и освобождении от ответственности по банковским операциям с форекс» Управления валютного контроля: прояснение правил и полномочий
Внешнее управление выпустило 26 декабря «Правила о должной осмотрительности и освобождении от ответственности для банков в сфере форекса (экспериментальная версия)». Этот документ четко регламентирует границы ответственности банков и случаи освобождения от ответственности в сфере форекса. В данной статье мы глубоко проанализируем важное значение и ключевые моменты этих правил, чтобы помочь читателям понять правила и обязанности в сфере форекса.
Цель введения данного положения заключается в том, чтобы избежать чрезмерного регулирования и обеспечить финансовую стабильность. Это касается не только повседневной операционной деятельности банков, но и тесно связано с непосредственными интересами каждого трейдера.
Основные обязанности банка
Обязанности по добросовестному ведению бизнеса: банки обязаны в процессе осуществления форекс-операций выполнять обязанности по "изучению клиента, изучению бизнеса, проведению должной проверки" и внедрять эффективные меры управления рисками.
Обязанность по проверке в соответствии с правилами: проводить соблюдение требований по внешнеэкономической деятельности клиентов, таких как счета в форекс, поступления и выплаты средств, а также операции с валютой, строго в соответствии с правилами валютного контроля.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушений и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при выявлении рисков нарушения в процессе соблюдения международных общепринятых правил трансграничной деятельности необходимо незамедлительно сообщить в органы валютного контроля.
Обязанность сотрудничества в оценке жалобы: при проведении расследования Генеральной прокуратурой, если вы считаете, что это соответствует условиям освобождения от ответственности, необходимо своевременно заполнить и предоставить "Форму жалобы" и соответствующие доказательства.
Последствия за неисполнение обязательств
Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные штрафы. Эта ответственность основана на Законе о административных наказаниях Китайской Народной Республики и Положениях о валютном регулировании Китайской Народной Республики и не включает в себя такие меры, как беседы с валютным управлением для исправления ситуации, критическое обучение, предупреждения о рисках и т.д.
Высокий риск торговых операций
Рискованные сделки, о которых банки, скорее всего, сообщат, включают: подозрительная торговля, фиктивные инвестиции и финансирование, подпольные обменные пункты, транснациональные азартные игры, мошенничество с возвратом экспортных налогов, незаконная транснациональная финансовая деятельность с виртуальной валютой и т.д.
В торговле виртуальными валютами типичные характеристики высокочастотной и высокорисковой торговли включают:
Группа высокорискованных трейдеров
Частые арбитражники: часто используют арбитражные возможности на рынке виртуальных валют, вовлекая большие суммы денег и частые сделки.
Анонимные трейдеры: используют сложные торговые пути для сокрытия направления денежных потоков, торгуя с помощью анонимных инструментов или в регионах с слабым регулированием.
Аномальные операции с капиталом: частый и крупный ввод и вывод средств на счету, не соответствующий личному финансовому состоянию, невозможность предоставить разумное объяснение сделок.
Ситуации, превышающие возможности проверки банка
Технические и ресурсные ограничения: если сделки с виртуальными валютами связаны с множеством анонимных зарубежных кошельков или осуществляются через децентрализованные торговые платформы, банкам сложно отслеживать истинное происхождение и направление средств.
Регулирование и прозрачность информации: из-за отсутствия единой международной регуляторной структуры банкам может быть сложно определить соответствие транзакций, затрагивающих несколько стран.
Торговля аномально сложна: например, если средства проходят через множество операций по смешиванию монет, переводятся через несколько "пустых" корпоративных счетов или связанных счетов, что приводит к крайне запутанному движению средств.
Обработка конфликтов между международными правилами и национальными положениями
Когда международные правила противоречат внутренним нормам, банки обычно предпочитают следовать внутренним нормам. Это связано с тем, что банки ведут бизнес на внутреннем рынке и должны соблюдать внутреннее законодательство для обеспечения стабильности финансового порядка.
Для трейдеров особенно важно уделять внимание этим потенциальным конфликтам. Прежде чем осуществлять сделки, следует внимательно ознакомиться с национальными нормативными актами и политиками, чтобы избежать ущерба своим интересам из-за конфликтов правил, а также осознавать, что банки могут отказать в проведении некоторых операций, которые на первый взгляд кажутся осуществимыми в соответствии с международными правилами, из-за требований соблюдения.
Роль трейдера в процессе обращения в банк
Когда банк подвергается проверке и подает апелляцию из-за нарушений, трейдеры могут играть следующие роли:
Содействие в расследовании: возможно, потребуется предоставить информацию, связанную с бизнесом, такую как торговые контракты, записи о денежных переводах и т. д., чтобы восстановить реальную ситуацию с транзакциями.
Потенциальная ответственность: предоставление доказательств связано с определенным риском. Если у предоставленных трейдером доказательств есть проблемы, это может повлиять на жалобу банка и даже привести к расследованию.
В целом, трейдеры должны проявлять осторожность в процессе подачи жалобы в банк, предоставляя достоверные доказательства для защиты своих и законных прав банка. Трейдеры, осуществляющие нормальные и законные сделки, должны сотрудничать с расследованием и предоставлять доказательства, что является выполнением гражданского долга и теоретически должно быть защищено законом. Однако если сама сделка нарушает правила, предоставленные доказательства могут раскрыть нарушение, что приведет к юридическим рискам.