Устойчивый выбор на волатильном рынке: анализ четырех низкорисковых доходных продуктов
В апреле 2025 года мировые финансовые рынки пережили резкие колебания из-за тарифной политики. В начале апреля была объявлена новая волна тарифной политики, которая установила разные ставки для основных торговых партнеров. Эти меры вызвали сильную реакцию на рынке, и рыночная капитализация S&P 500 значительно сократилась в короткие сроки, а цена биткойна также подверглась значительным колебаниям.
Председатель Федеральной резервной системы в середине апреля заявил, что тарифы могут привести к росту инфляции и сдерживанию роста, но ФРС сосредоточится на долгосрочных данных и не будет вмешиваться в рынок снижением процентных ставок. Несколько инвестиционных банков повысили вероятность рецессии в США, а рыночные перспективы полны неопределенности.
В таких нестабильных условиях инвесторы могут рассмотреть более устойчивые варианты. В этой статье будут представлены четыре продукта с низким риском доходности на основе стабильных монет для справки.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Пользователи могут вносить USDC через платформу Spark для участия в сбережениях. Основным источником дохода является ставка сбережений Sky (SSR), поддерживаемая комиссиями за кредиты под залог криптовалюты, инвестициями в государственные облигации США и деятельностью по предоставлению ликвидности. USDC обменивается на USDS в соотношении 1:1 через Sky PSM, чтобы внести в казну SSR и заработать доход, а стоимость токена sUSDC увеличивается с накоплением дохода.
Оценка рисков: низкая. Стабильность USDC высокая, Spark прошел несколько аудитов, но необходимо обратить внимание на потенциальное влияние рыночных колебаний на ликвидность.
Н池 ликвидности BYUSD|HONEY на определенном блокчейне
Пользователи могут предоставлять ликвидность в池 BYUSD/HONEY на нативном DEX этой блокчейна, получая LP-токены и ставя их для получения вознаграждений. HONEY является нативной стабильной монетой этой цепочки, а BYUSD - другой стабильной монетой на цепочке.
Источники дохода включают вознаграждения в виде токенов для управления и распределение торговых сборов внутри пула. Токены управления могут быть сожжены в соотношении 1:1 для получения нативных токенов в сети и делиться доходами от сборов основных dApp.
Оценка риска: от низкого до среднего. Цены на две стабильные монеты относительно стабильны, смарт-контракты прошли аудит. Однако вознаграждения могут колебаться из-за корректировок эмиссии.
Некоторый DEX V4 USDC-USDT0 ликвидный пул
На платформе Merkl пользователи могут предоставлять ликвидность для пула USDC/USDT DEX V4. DEX V4 вводит механизм "крючка", позволяющий разработчикам настраивать функции пула, такие как динамическая настройка сборов и автоматическая ребалансировка, что повышает эффективность капитала.
Основным источником дохода являются стимулы в виде токенов платформы.
Оценка риска: низкий до среднего. USDC/USDT — это пара стабильных монет, риск колебаний цен низок, но следует обратить внимание на риски смарт-контрактов и возможное снижение доходности после окончания стимулирующего периода.
Рынок кредитования USDC на определенной L1 цепочке
Пользователи могут вносить USDC на децентрализованный рынок криптовалют на этой L1-цепочке для участия в поставках. Этот рынок разработан с использованием определенного языка программирования и интегрирован со стабильными монетами и ликвидностными протоколами на цепочке.
Источники дохода включают проценты от поставки USDC и вознаграждения в виде токенов на блокчейне. Вознаграждаемые токены могут быть обменены на нативные токены блокчейна в соотношении 1:1, но при выкупе взимается небольшая плата.
Оценка риска: низкий до среднего. USDC имеет высокую стабильность, но необходимо обратить внимание на риски смарт-контрактов в этой экосистеме и влияние сборов за выкуп токенов вознаграждения на доход.
Резюме
В текущей рыночной среде указанные продукты могут предоставить инвесторам относительно стабильные варианты дохода. Однако любые инвестиции сопряжены с риском, и инвесторы должны принимать решения в соответствии со своими обстоятельствами и способностью к риску. Также необходимо внимательно следить за изменениями на рынке и корректировками политики, чтобы своевременно корректировать инвестиционные стратегии.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
8 Лайков
Награда
8
6
Поделиться
комментарий
0/400
PerennialLeek
· 07-16 19:41
Годовая доходность стабильного дохода немного низкая.
Посмотреть ОригиналОтветить0
0xLostKey
· 07-15 14:50
стейблкоин 太累了 吃面去
Посмотреть ОригиналОтветить0
retroactive_airdrop
· 07-15 14:47
Заработать немного денег действительно сложно~
Посмотреть ОригиналОтветить0
ArbitrageBot
· 07-15 14:46
Ца-ца, стабильный доход, какой же там может быть доход?
Посмотреть ОригиналОтветить0
CryptoPhoenix
· 07-15 14:43
Спекулятивный рынок тоже должен успокоиться. Видеть, но не говорить.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropF5Bro
· 07-15 14:42
Это не просто копирование моего предыдущего стиля игры?
Четыре надежных варианта дохода на нестабильном рынке: глубокий анализ продуктов с низким риском стейблкоинов
Устойчивый выбор на волатильном рынке: анализ четырех низкорисковых доходных продуктов
В апреле 2025 года мировые финансовые рынки пережили резкие колебания из-за тарифной политики. В начале апреля была объявлена новая волна тарифной политики, которая установила разные ставки для основных торговых партнеров. Эти меры вызвали сильную реакцию на рынке, и рыночная капитализация S&P 500 значительно сократилась в короткие сроки, а цена биткойна также подверглась значительным колебаниям.
Председатель Федеральной резервной системы в середине апреля заявил, что тарифы могут привести к росту инфляции и сдерживанию роста, но ФРС сосредоточится на долгосрочных данных и не будет вмешиваться в рынок снижением процентных ставок. Несколько инвестиционных банков повысили вероятность рецессии в США, а рыночные перспективы полны неопределенности.
В таких нестабильных условиях инвесторы могут рассмотреть более устойчивые варианты. В этой статье будут представлены четыре продукта с низким риском доходности на основе стабильных монет для справки.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Пользователи могут вносить USDC через платформу Spark для участия в сбережениях. Основным источником дохода является ставка сбережений Sky (SSR), поддерживаемая комиссиями за кредиты под залог криптовалюты, инвестициями в государственные облигации США и деятельностью по предоставлению ликвидности. USDC обменивается на USDS в соотношении 1:1 через Sky PSM, чтобы внести в казну SSR и заработать доход, а стоимость токена sUSDC увеличивается с накоплением дохода.
Оценка рисков: низкая. Стабильность USDC высокая, Spark прошел несколько аудитов, но необходимо обратить внимание на потенциальное влияние рыночных колебаний на ликвидность.
Н池 ликвидности BYUSD|HONEY на определенном блокчейне
Пользователи могут предоставлять ликвидность в池 BYUSD/HONEY на нативном DEX этой блокчейна, получая LP-токены и ставя их для получения вознаграждений. HONEY является нативной стабильной монетой этой цепочки, а BYUSD - другой стабильной монетой на цепочке.
Источники дохода включают вознаграждения в виде токенов для управления и распределение торговых сборов внутри пула. Токены управления могут быть сожжены в соотношении 1:1 для получения нативных токенов в сети и делиться доходами от сборов основных dApp.
Оценка риска: от низкого до среднего. Цены на две стабильные монеты относительно стабильны, смарт-контракты прошли аудит. Однако вознаграждения могут колебаться из-за корректировок эмиссии.
Некоторый DEX V4 USDC-USDT0 ликвидный пул
На платформе Merkl пользователи могут предоставлять ликвидность для пула USDC/USDT DEX V4. DEX V4 вводит механизм "крючка", позволяющий разработчикам настраивать функции пула, такие как динамическая настройка сборов и автоматическая ребалансировка, что повышает эффективность капитала.
Основным источником дохода являются стимулы в виде токенов платформы.
Оценка риска: низкий до среднего. USDC/USDT — это пара стабильных монет, риск колебаний цен низок, но следует обратить внимание на риски смарт-контрактов и возможное снижение доходности после окончания стимулирующего периода.
Рынок кредитования USDC на определенной L1 цепочке
Пользователи могут вносить USDC на децентрализованный рынок криптовалют на этой L1-цепочке для участия в поставках. Этот рынок разработан с использованием определенного языка программирования и интегрирован со стабильными монетами и ликвидностными протоколами на цепочке.
Источники дохода включают проценты от поставки USDC и вознаграждения в виде токенов на блокчейне. Вознаграждаемые токены могут быть обменены на нативные токены блокчейна в соотношении 1:1, но при выкупе взимается небольшая плата.
Оценка риска: низкий до среднего. USDC имеет высокую стабильность, но необходимо обратить внимание на риски смарт-контрактов в этой экосистеме и влияние сборов за выкуп токенов вознаграждения на доход.
Резюме
В текущей рыночной среде указанные продукты могут предоставить инвесторам относительно стабильные варианты дохода. Однако любые инвестиции сопряжены с риском, и инвесторы должны принимать решения в соответствии со своими обстоятельствами и способностью к риску. Также необходимо внимательно следить за изменениями на рынке и корректировками политики, чтобы своевременно корректировать инвестиционные стратегии.